મિડ કેપ ફંડ શું છે

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન શું છે?

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનનો અર્થ એ છે કે વર્તમાન સ્ટૉકની કિંમત x બાકી શેરની કુલ સંખ્યા. માર્કેટ કેપ સ્ટૉક માર્કેટમાં કંપનીના ફાઇનાન્શિયલ મૂલ્ય અને માંગ વિશે વૉલ્યુમ દર્શાવે છે.

ચાલો એક ઉદાહરણ દ્વારા માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનને સમજીએ:
કલ્પના કરો કે કંપની XYZ લિમિટેડમાં કેપિટલ માર્કેટમાં 1,00,000 બાકી શેર છે, અને દરેક સ્ટૉકની વર્તમાન માર્કેટ કિંમત (CMP) ₹100 છે. તેથી, XYZ લિમિટેડનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ₹10,00,000 હશે. મૂડી બજારમાં કંપનીઓ લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપમાં વહેંચાયેલી છે.

લાર્જ-કેપ કંપનીઓ ₹20,000 કરોડ અથવા તેનાથી વધુનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવે છે, જ્યારે મિડ-કેપ કંપનીઓ પાસે ₹5,000 કરતાં વધુ અને ₹20,000 કરોડથી ઓછું છે. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની માર્કેટ કેપ ₹5,000 કરોડથી ઓછી છે. કેટલાક લોકપ્રિય લાર્જ-કેપ શેરોમાં Infosys, TCS, રિલાયન્સ વગેરે છે. લોકપ્રિય મિડ-કેપ શેરોમાં LIC હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ, બાટા ઇન્ડિયા, એસ્કોર્ટ્સ લિમિટેડ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. સ્મોલ-કેપ શેરોમાં હેથવે કેબલ, હિન્દુસ્તાન ઝિંક વગેરેનો સમાવેશ થાય છે.

મિડ-કેપ ફંડ શું છે?

મિડ-કેપ ફંડ એટલે ₹5,000 અને 20,000 કરોડની વચ્ચે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ. લગભગ તમામ 44 ભારતીય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) સ્ટેન્ડઅલોન તરીકે અથવા તમામ પ્રકારના સ્ટૉકને પૂર્ણ કરતી ફંડના ભાગ રૂપે મિડ-કેપ ફંડ પ્રદાન કરે છે.

મિડ-કેપ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ ફંડ કરતાં વધુ જોખમી માનવામાં આવે છે અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ-કેપ ફંડ કરતાં વધુ અસ્થિર હોવાથી આક્રમક રોકાણકારો તેમના નફામાં વધારો કરવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે ફંડના ઐતિહાસિક વળતર, ફંડ મેનેજરની પ્રોફાઇલ, ફંડના પોર્ટફોલિયો (તે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં વિવિધતા ધરાવે છે કે નહીં) અને અન્ય પરિબળોનું વિશ્લેષણ અને મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે.

હવે તમે જાણો છો કે મિડ-કેપ ફંડ શું છે, ચાલો મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો વિશે ચર્ચા કરીએ.

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

લાંબા અને ટૂંકા ગાળાના રોકાણકારો બંને મિડ-કેપ ફંડ્સને પસંદ કરે છે કારણ કે તેઓ ઘણીવાર લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતર આપે છે. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના નોંધપાત્ર ફાયદાઓ અહીં આપેલ છે:

• સંપત્તિ નિર્માણ - સામાન્ય રીતે, મિડ-કેપ કંપનીઓ પાસે સ્થિર બિઝનેસ મોડેલ અને સારી વૃદ્ધિની સંભાવના હોય છે. તેથી, આ કંપનીઓ લાંબા ગાળે રોકાણકારો માટે મૂલ્ય પેદા કરી શકે છે. તેથી, જો તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અવધિ મધ્યમથી લાંબા સમય સુધી હોય તો તમે મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકો છો. 
• તમારા ઇન્વેસ્ટમેનને ડાઇવર્સિફાય કરોટી - ડાઇવર્સિફિકેશન તમારી મૂડીને વોલેટિલિટીની હાનિકારક અસરોથી સુરક્ષિત કરે છે. વૈવિધ્યકરણનો અર્થ એ છે કે તમારી મૂડીને વિવિધ ક્ષેત્રો અને શેરોમાં ફેલાવવી. મિડ-કેપ ફંડ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તમારી મૂડી જોખમોની તુલનામાં ઓછી સંભાવના ધરાવે છે. 
• લિક્વિડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓપ્શન - સામાન્ય રીતે, મિડ-કેપ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ હોય છે. તેથી, તમે કોઈપણ સમયે તમારા પૈસા ઉપાડી શકો છો. જો કે, જો તમે રોકાણની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં ઉપાડ કરો છો, તો તમારે એક્ઝિટ ફી ચૂકવવી પડી શકે છે.
• પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજમેન્ટ - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમને એક્સપર્ટ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, એએમસી સંશોધન ટીમો વિકસાવવા માટે શ્રેષ્ઠ ફાઇનાન્સ પ્રોફેશનલ્સની ભરતી કરે છે. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને આ પ્રોફેશનલની કુશળતા મફતમાં મેળવવાની સુવિધા આપે છે. 
• ઓછા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ - મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન માટે ₹500 અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ₹5,000 થી શરૂ થાય છે. તેથી, તમે નાની રકમથી શરૂ કરી શકો છો અને તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધારી શકો છો.  

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

• જોખમ - કોઈપણ સ્ટૉક અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, મિડ-કેપ ફંડમાં મૂડી નુકસાનના જોખમ હોય છે. આ ભંડોળ શેરોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ મૂડી બજારના જોખમો સામે આવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, યુદ્ધ જેવા ભૂ-રાજકીય તણાવ રોકાણકારોને સાવચેત કરે છે, અને તેઓ ફંડ બહાર કાઢે છે. જેમ જેમ રોકાણકારો સ્ટૉક્સમાંથી પૈસા ઉપાડવાનું શરૂ કરે છે, તેમ સ્ટૉક્સમાં ઘટાડો થાય છે, જેના પરિણામે સંબંધિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મૂલ્યમાં ઘટાડો થાય છે. 
• ટૅક્સ - મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો ત્રણ પ્રકારના ટૅક્સ ચૂકવે છે. પ્રથમ LTCG અથવા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સ છે, જે રોકાણની તારીખથી એક વર્ષ પછી કરેલા ઉપાડ પર લાગુ પડે છે. બીજું STCG અથવા ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ ટૅક્સ છે, જે રોકાણની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં કરેલા ઉપાડ પર લાગુ પડે છે. ત્રીજું ડિવિડન્ડ પરનો ટૅક્સ છે. ડિવિડન્ડની ઇન્કમ તમારી કુલ આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને તે મુજબ ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે.  
• ખર્ચ - મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જાળવવા માટે તમારે બે પ્રકારની ફી ચૂકવવી પડી શકે છે. પ્રથમ એક્ઝિટ લોડ છે જે એક વર્ષ પહેલાં કરેલા ઉપાડ પર લાગુ પડે છે. બીજું એ ખર્ચ ફી છે જે તમામ રોકાણો પર લાગુ પડે છે અને દર વર્ષે કાપવામાં આવે છે. 

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો

• ફંડનું પરફોર્મન્સ - તમારે ફંડના ઐતિહાસિક રિટર્ન જેમ કે એક વર્ષ, ત્રણ વર્ષ અથવા પાંચ વર્ષ તપાસવું આવશ્યક છે, અને તેમને બેંચમાર્ક અને કેટેગરી સરેરાશ સાથે તુલના કરવી આવશ્યક છે. જો ફંડે બેંચમાર્ક અને કેટેગરીના સરેરાશ કરતાં સતત ઉચ્ચ રિટર્ન ડિલિવર કર્યું હોય, તો ફંડ મોટેભાગે સમાન રિટર્ન પ્રદાન કરવાનું ચાલુ રાખશે. 

• ખર્ચનો રેશિયો - ઉચ્ચ ખર્ચનો રેશિયોરિટર્ન ઘટાડે છે. તેથી, તમારે રોકાણ કરતા પહેલાં એક્સપેન્સ રેશિયો તપાસવો જોઈએ અને તેની તુલના રિટર્ન સાથે કરવી જોઈએ.
   
• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન- મિડ-કેપ ફંડ લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે યોગ્ય છે. જો કે, જો તમારો ઉદ્દેશ ટૂંકા ગાળાના વિન્ડફોલ લાભ મેળવવાનો હોય તો તે સારું નથી.
   
• એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ - જ્યારે મિડ-કેપ ફંડ ભાગ્યે જ એન્ટ્રી લોડ સાથે આવે છે, ત્યારે પૉલિસી ડૉક્યુમેન્ટમાં ઉલ્લેખિત ઉપાડ માટે એક્ઝિટ લોડ હોય છે. સામાન્ય રીતે, રોકાણની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં કરેલા ઉપાડ પર એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવે છે. 

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા મિડ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ પાંચ પગલાંની એક સરળ પ્રક્રિયા છે. માત્ર નીચે સૂચિબદ્ધ પ્રક્રિયાને અનુસરો:

પગલું 1: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મની મુલાકાત લો

ટોચની મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણની સુવિધા આપતી વેબસાઇટ ખોલો.

પગલું 2: હમણાં ઇન્વેસ્ટ પર ક્લિક કરો

'હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો' ટૅબ પર ક્લિક કરો.

પગલું 3: તમારું એકાઉન્ટ રજીસ્ટર કરો

જો તમારી પાસે પહેલાથી એકાઉન્ટ ન હોય તો 'હમણાં રજિસ્ટર કરો' પર ક્લિક કરો.

પગલું 4: મિડ-કેપ ફંડ શોધો

રજિસ્ટર કર્યા પછી, તમે સર્ચ બૉક્સમાં 'મિડ-કેપ ફંડ' ટાઇપ કરી શકો છો અને કેટેગરીમાં ટૉપ-પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચેક કરી શકો છો.

પગલું 5: તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પૂર્ણ કરો

તમે પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ જમા કરીને સીધા પ્લેટફોર્મમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકો છો.

રૅપ અપ કરવા માટે

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે મોટર વાહનની ખરીદી, ઘરનું નિર્માણ, મુસાફરી, લગ્ન અને તેના જેવા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાધન છે. મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે તેમની ભૂતકાળની કામગીરી, વર્તમાન પોર્ટફોલિયો, ફંડ મેનેજરની પ્રોફાઇલ, એન્ટ્રી અથવા એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચનો રેશિયો તપાસવો આવશ્યક છે. શ્રેષ્ઠ મિડ-કેપ ફંડ તમને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ઝડપથી અને સુવિધાજનક રીતે પૂર્ણ કરવાની મંજૂરી આપી શકે છે.