स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड 10-वर्ष के SIP रिटर्न में लगभग 8-प्रतिशत का अंतर दिखाते हैं

मुख्य टेकअवे

• क्वांट स्मॉल कैप फंड में 10 वर्ष की वार्षिक SIP XIRR 24.98% दर्ज की गई, जो 13 स्मॉल-कैप फंड में से सबसे अधिक है.
• Nippon इंडिया स्मॉल कैप फंड, जो एयूएम की सबसे बड़ी स्कीम है, ने 21.13% वार्षिक SIP रिटर्न दिया है.
• पांच सबसे बड़ी स्कीम में उनके उच्चतम और सबसे कम 10-वर्ष के SIP रिटर्न के बीच 7.99 प्रतिशत का अंतर दिखाया गया है.

दस वर्ष के SIP रिटर्न हर स्मॉल-कैप स्कीम में अलग-अलग होते हैं

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड ने 8 नवंबर 2026 को प्रकाशित तुलनात्मक परफॉर्मेंस स्टडी के अनुसार, लॉन्ग-टर्म सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान निवेशकों के लिए व्यापक रूप से अलग-अलग रिटर्न प्रदान किए हैं.

क्वांट स्मॉल कैप फंड ने विश्लेषण की गई 13 स्कीम में सबसे अधिक 10-वर्ष का वार्षिक SIP रिटर्न रिकॉर्ड किया, जिससे 24.98% का XIRR जनरेट हुआ.

वैल्यू रिसर्च डेटा के आधार पर किए गए निष्कर्ष यह भी दर्शाते हैं कि एसेट का साइज़ और इन्वेस्टमेंट परफॉर्मेंस लगातार रैंकिंग का पालन नहीं करते हैं.

अपेक्षाकृत छोटे एसेट वाली कुछ स्कीम ने महत्वपूर्ण बड़े फंड की तुलना में अधिक ऐतिहासिक SIP रिटर्न जनरेट किया है.

पांच सबसे बड़ी स्मॉल-कैप स्कीम की तुलना

एसेट अंडर मैनेजमेंट की पांच सबसे बड़ी स्कीम ने अपने रिपोर्ट किए गए SIP परफॉर्मेंस में काफी अंतर दिखाया है.

स्रोत: 8 नवंबर 2026 को रिपोर्ट किए गए वैल्यू रिसर्च डेटा. आंकड़े डायरेक्ट प्लान से संबंधित हैं.

क्वांट स्मॉल कैप फंड का 24.98% SIP XIRR एच डी एफ सी स्मॉल कैप फंड के 16.99% से 7.99 प्रतिशत अधिक था.

Nippon इंडिया स्मॉल कैप फंड, जिसने ₹80,906 करोड़ के ग्रुप में सबसे बड़े एसेट बेस को मैनेज किया, 21.13% रिटर्न जनरेट किया.

SBI स्मॉल कैप फंड और HDFC स्मॉल कैप फंड, जो ₹40,000 करोड़ से अधिक का प्रबंधन करते हैं, ने 18% से कम वार्षिक SIP रिटर्न दिया है.

छोटी स्कीम प्रतिस्पर्धी रिटर्न भी प्रदान करती हैं

पांच सबसे बड़े फंड के अलावा, यूनियन स्मॉल कैप फंड ने ₹2,732 करोड़ के AUM के साथ 19.82% का वार्षिक SIP XIRR रिकॉर्ड किया.

DSP स्मॉल कैप फंड ने 19.42% डिलीवर किया, जबकि HSBC स्मॉल कैप फंड ने 18.90% जनरेट किया.

अन्य योजनाओं में कोटक स्मॉल कैप फंड 17.97%, Sundaram स्मॉल कैप फंड 17.64% और ICICI प्रूडेंशियल स्मॉल कैप फंड 17.46% शामिल हैं.

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड और आदित्य बिरला सन लाइफ स्मॉल कैप फंड ने क्रमशः 16.54% और 15.56% का वार्षिक SIP रिटर्न रिकॉर्ड किया.

कुल मिलाकर, 13 स्मॉल-कैप स्कीम में से छह ने 18% से अधिक वार्षिक SIP XIRR का विश्लेषण किया.

रिटर्न मेट्रिक को समझना

इस अध्ययन में रिटर्न की गणना एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न या XIRR, मेथोडोलॉजी का उपयोग करके की जाती है.

XIRR सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के माध्यम से किए गए इन्वेस्टमेंट के समय और मूल्य के लिए अकाउंट है.

यह एकमुश्त कंपाउंड वार्षिक वृद्धि रेट से अलग होता है क्योंकि SIP निवेश एक शुरुआती योगदान के बजाय कई तिथियों में होते हैं.

इसलिए रिपोर्ट किए गए आंकड़े विश्लेषण द्वारा कवर की गई 10-वर्ष की अवधि में नियमित निवेश के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाते हैं.

एसेट का साइज़ और परफॉर्मेंस अलग-अलग उपाय हैं

एसेट अंडर मैनेजमेंट किसी स्कीम द्वारा मैनेज किए जाने वाले इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू को मापता है.

एक बड़ा एसेट बेस ऑटोमैटिक रूप से उच्च इन्वेस्टमेंट रिटर्न में परिवर्तित नहीं होता है.

ऐतिहासिक परफॉर्मेंस पोर्टफोलियो की संरचना, इन्वेस्टमेंट के निर्णय, मार्केट की स्थिति, खर्च और इन्वेस्टमेंट के समय पर निर्भर करती है.

नवंबर 2026 की तुलना एक सामान्य लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट अवधि में स्मॉल-कैप कैटेगरी के भीतर परिणामों की रेंज को दर्शाती है, बिना यह स्थापित किए कि भविष्य में कौन से फंड बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं.