ब्लॉक केलेली रक्कम (ASBA) द्वारे समर्थित ॲप्लिकेशन काय आहे?

ASBA म्हणजे काय?

ASBA ही इनिशिअल पब्लिक ऑफरिंग (IPO) मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची प्रोसेस सुलभ करण्यासाठी SEBI द्वारे विकसित केलेली नाविन्यपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट प्रोसेस आहे.

या प्रोसेस अंतर्गत, इन्व्हेस्टरला IPO साठी अप्लाय करताना त्यांच्या बँक अकाउंटमध्ये ॲप्लिकेशन रक्कम ब्लॉक करण्यास अधिकृत करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की ॲप्लिकेशनच्या वेळी इन्व्हेस्टरचे पैसे त्यांच्या अकाउंटमधून डेबिट केले जात नाहीत, परंतु केवळ IPO सबस्क्रिप्शनसाठी ब्लॉक केले जाते. ब्लॉक केलेली रक्कम ॲप्लिकेशन प्रोसेस दरम्यान इंटरेस्ट कमवते आणि वाटपाची पुष्टी होईपर्यंत इन्व्हेस्टर इतर उद्देशांसाठी त्यांचे फंड वापरणे सुरू ठेवू शकतात.

IPO मध्ये इन्व्हेस्ट करू इच्छिणाऱ्या नॉन-रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी ASBA प्रोसेस अनिवार्य आहे. ASBA वापरण्याचा एक प्रमुख लाभ म्हणजे इन्व्हेस्टरचे पैसे केवळ वाटपासाठी त्यांचे ॲप्लिकेशन निवडल्यासच डेबिट केले जातात. जर ॲप्लिकेशन निवडले नसेल किंवा समस्या काढली असेल तर ब्लॉक केलेली रक्कम अनब्लॉक केली जाते आणि इन्व्हेस्टरच्या बँक अकाउंटमध्ये रिफंड केली जाते.
 

ASBA का सुरू करण्यात आला?

IPO ॲप्लिकेशन प्रक्रिया सुलभ करण्यासाठी आणि गुंतवणूकदारांसाठी ते अधिक कार्यक्षम करण्यासाठी सेबीद्वारे एएसबीए सुरू करण्यात आले. एएसबीए सुरू होण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांना आयपीओसाठी बँकरला चेक जारी करावा लागला, ज्यामुळे शेअर वाटप संदर्भात दडपण्यासाठी तीन महिने लागतील. या कालावधीमध्ये, अर्जदाराला लॉक केलेल्या रकमेवर कोणतेही इंटरेस्ट मिळाले नाही. 1993 मध्ये सुरू केलेली मागील स्टॉकइन्व्हेस्ट प्रक्रिया, मोठ्या प्रमाणात फसवणूकीच्या उपक्रमांमुळे बंद करण्यात आली.

सेबीने भारतीय स्टॉक मार्केटचे आधुनिकीकरण करण्यासाठी आणि IPO ॲप्लिकेशन प्रोसेस अधिक कार्यक्षम आणि पारदर्शक बनविण्याच्या प्रयत्नात ASBA सुरू केला. तेव्हापासून IPO मध्ये इन्व्हेस्ट करू इच्छिणाऱ्या नॉन-रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी ही अनिवार्य प्रोसेस बनली आहे. ASBA प्रोसेसने IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट अधिक सुलभ आणि इन्व्हेस्टर-फ्रेंडली केली आहे, कारण ॲप्लिकेशन प्रोसेस दरम्यान इन्व्हेस्टरचे फंड लॉक-अप केले जात नाहीत आणि जर ॲप्लिकेशन वाटपासाठी निवडले असेल तरच ते डेबिट केले जातात. एकूणच, ASBA चा भारतीय कॅपिटल मार्केट इकोसिस्टीमवर लक्षणीय सकारात्मक परिणाम झाला आहे.
 

ASBA कसे काम करते?

ASBA प्रक्रियेमध्ये इश्यूमध्ये वाटपाचा आधार अंतिम होईपर्यंत गुंतवणूकदाराच्या बँक अकाउंटमध्ये अर्जाचे पैसे तात्पुरते होल्ड करणे समाविष्ट आहे. याचा अर्थ असा की ॲप्लिकेशन प्रोसेस दरम्यान इन्व्हेस्टरचे फंड लॉक-अप केलेले नाहीत आणि ते त्यांच्या ब्लॉक केलेल्या रकमेवर इंटरेस्ट कमविणे सुरू ठेवू शकतात.

इन्व्हेस्टर सेल्फ सर्टिफाईड सिंडिकेट बँक (एससीएसबी) वापरून एएसबीए प्रोसेसद्वारे आयपीओसाठी अप्लाय करू शकतात, जे सेबी द्वारे निर्धारित अटी पूर्ण करणाऱ्या बँक आहेत. एससीएसबी अर्ज प्राप्त करतात आणि प्रमाणित करतात, बोली देयक रकमेसाठी तात्पुरते निधी धारण करतात आणि एनएसईच्या ऑनलाईन बिडिंग सिस्टीममध्ये माहिती एन्टर करतात. एकदा वाटप आधार अंतिम झाल्यानंतर, ब्लॉक केलेली रक्कम अनब्लॉक केली जाते आणि वाटप केलेल्या शेअर्ससाठी रक्कम जारीकर्त्याला ट्रान्सफर केली जाते.

ASBA प्रोसेस इन्व्हेस्टरना IPO साठी अप्लाय करण्याचा अधिक कार्यक्षम आणि पारदर्शक मार्ग प्रदान करते. हे प्रत्यक्ष चेकची गरज दूर करते आणि इन्व्हेस्टरला अखंड प्रोसेस प्रदान करते. हे देखील सुनिश्चित करते की जारीकर्त्याला अंतरिम कालावधीदरम्यान फ्लोटवर इंटरेस्ट उत्पन्न प्राप्त होत नाही.
 

ASBA ॲप्लिकेशन प्रोसेस

ASBA सुविधा प्राप्त करण्यासाठी, इन्व्हेस्टर ऑफलाईन किंवा ॲप्लिकेशनची ऑनलाईन पद्धत वापरू शकतात. ऑफलाईन पद्धतीमध्ये, इन्व्हेस्टर BSE किंवा NSE वेबसाईटवरून ASBA फॉर्म डाउनलोड करू शकतात आणि नाव, PAN कार्ड तपशील, डिमॅट अकाउंट नंबर, बिड संख्या, बिड किंमत आणि बँक अकाउंट नंबर आणि IFSC यासारख्या आवश्यक तपशिलासह स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँकमध्ये सबमिट करू शकतात. एकदा सबमिट केल्यानंतर, बँक इन्व्हेस्टरच्या अकाउंटमध्ये रक्कम ब्लॉक करेल आणि बिडिंग प्लॅटफॉर्मवर तपशील अपलोड करेल.

ऑनलाईन पद्धतीमध्ये, इन्व्हेस्टर त्यांच्या नेट बँकिंग पोर्टलवर लॉग-इन करू शकतात, IPO ॲप्लिकेशन पर्याय निवडू शकतात आणि नाव, PAN, बिड संख्या, बिड किंमत आणि 16 अंकी युनिक DP नंबर सारखे आवश्यक तपशील भरू शकतात. सादर केल्यानंतर, बँक गुंतवणूकदाराच्या अकाउंटमध्ये रक्कम ब्लॉक करेल आणि तपशील बिडिंग प्लॅटफॉर्मवर अपलोड केले जातील.

ॲप्लिकेशन नाकारणे टाळण्यासाठी एएसबीए फॉर्ममध्ये प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करणे गुंतवणूकदारांसाठी आवश्यक आहे. त्यांनी हे देखील लक्षात घेणे आवश्यक आहे की IPO ॲप्लिकेशन सबमिट केल्यानंतर, रक्कम त्यांच्या अकाउंटमध्ये ब्लॉक केली जाईल आणि ते इतर गरजांसाठी त्याचा वापर करू शकणार नाहीत. ASBA अंतर्गत, इन्व्हेस्टर एक PAN वापरून तीन बिड पर्यंत अप्लाय करू शकतात. एकाच PAN वापरून अनेक ॲप्लिकेशन्स, अकाउंटमध्ये अपुरे फंड किंवा ॲप्लिकेशनमध्ये प्रदान केलेली चुकीची माहिती यामुळे IPO ॲप्लिकेशन नाकारले जाऊ शकते. इन्व्हेस्टर सबमिशन नंतर BSE किंवा NSE वेबसाईटवर त्यांच्या ॲप्लिकेशनची स्थिती तपासू शकतात.
 

ASBA साठी पात्रता निकष

ASBA सुविधेसाठी पात्र होण्यासाठी, इन्व्हेस्टरना काही निकष पूर्ण करणे आवश्यक आहे. ASBA साठी पात्रता निकष येथे आहेत:

● इन्व्हेस्टरसाठी निवासी आवश्यकता म्हणजे ते भारतात आधारित असणे आवश्यक आहे.
● इन्व्हेस्टरकडे वैध PAN कार्ड आणि डिमॅट अकाउंट असावे.
● अप्लाय करण्यासाठी, इन्व्हेस्टरने सेबीच्या विहित अटी पूर्ण करणाऱ्या स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँक (SCSB) चा वापर करणे आवश्यक आहे.
● बिड रक्कम कव्हर करण्यासाठी इन्व्हेस्टरकडे त्यांच्या बँक अकाउंटमध्ये पुरेसा फंड असणे आवश्यक आहे.
● इन्व्हेस्टरला बिड करण्यासाठी शेअर्सच्या संख्येच्या एकाच पर्यायासह कट-ऑफ किंमतीवर बिड करावी.
● इन्व्हेस्टर कोणत्याही आरक्षित कॅटेगरी अंतर्गत बोली लावू नये.
● एकदा बिड सबमिट केल्यानंतर बदल न करण्याच्या अटी व शर्तींशी इन्व्हेस्टरने सहमत असणे आवश्यक आहे.
 

ASBA साठी अर्ज कसा करावा?

इन्व्हेस्टर त्यांच्या प्राधान्यानुसार ऑफलाईन किंवा ऑनलाईन पद्धतीचे अनुसरण करू शकतात. दोन्ही पद्धतींमध्ये समाविष्ट स्टेप्स येथे आहेत:

1. ऑफलाईन ASBA ॲप्लिकेशन पद्धत

ASBA सुविधेद्वारे ऑफलाईन IPO साठी अप्लाय करण्यामध्ये खालील स्टेप्सचा समावेश होतो:

● BSE किंवा NSE वेबसाईटवरून ASBA ॲप्लिकेशन फॉर्म डाउनलोड करा.
● तुमचे नाव, पॅन कार्ड नंबर, डिमॅट अकाउंट नंबर, बिड संख्या, बिड किंमत, बँक अकाउंट नंबर आणि भारतीय फायनान्शियल सिस्टीम कोड (IFSC) सह आवश्यक तपशील भरा.
● स्वयं-प्रमाणित सिंडिकेट बँक (SCSB) कडे भरलेला ॲप्लिकेशन फॉर्म सबमिट करा आणि पोचपावती पावती कलेक्ट करा.
● एससीएसबी ॲप्लिकेशन व्हेरिफाय करेल आणि तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये बिड रक्कम ब्लॉक करेल.
● त्यानंतर, एससीएसबी बिडिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये तपशील ट्रान्सफर करेल.
● नाकारणे टाळण्यासाठी ASBA फॉर्ममध्ये प्रदान केलेला तपशील अचूक असल्याची खात्री करणे महत्त्वाचे आहे.

2. ऑनलाईन ASBA ॲप्लिकेशन पद्धत

ASBA सुविधेद्वारे IPO साठी ऑनलाईन अप्लाय करणे ही जलद आणि सोपी प्रोसेस आहे. फॉलो करण्याच्या स्टेप्स येथे आहेत:

● तुमचे नेट बँकिंग पोर्टल ॲक्सेस करा आणि नेट बँकिंगसाठी पर्याय निवडा.
● उपलब्ध पर्यायांच्या यादीमधून IPO ॲप्लिकेशन पर्याय निवडा.
● तुम्हाला IPO ॲप्लिकेशन्ससाठी प्लॅटफॉर्मवर निर्देशित केले जाईल.
● तुमचे नाव, पॅन कार्ड नंबर, बिड संख्या, बिड किंमत आणि 16-अंकी युनिक DP नंबरसह आवश्यक तपशील भरा.
● ॲप्लिकेशन सबमिट करा.
● ASBA IPO साठी अप्लाय केल्यानंतर, तुम्ही NSE किंवा BSE वेबसाईटवर ॲप्लिकेशन स्थिती तपासू शकता.
 

ASBA चे लाभ

ASBA प्रोसेसद्वारे IPO मध्ये इन्व्हेस्ट करणे अनेक लाभांसह येते, ज्यामुळे ते इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक पर्याय बनते. यापैकी काही लाभ पुढीलप्रमाणे आहेत:

● इंटरेस्ट उत्पन्न

तुम्ही IPO साठी तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये फंड रिझर्व्ह करत असताना, ब्लॉक केलेली रक्कम व्याज कमविणे सुरू ठेवते. याचा अर्थ असा की जर तुम्ही चेक किंवा डिमांड ड्राफ्टद्वारे इन्व्हेस्ट केले असेल तर तुम्ही इंटरेस्ट उत्पन्न गमावत नाही.

●त्रासमुक्त प्रोसेस

ASBA चेक आणि डिमांड ड्राफ्ट्सद्वारे प्रत्यक्ष डॉक्युमेंटेशन आणि पेमेंटची गरज दूर करते. प्रोसेस पूर्णपणे ऑनलाईन आहे आणि नेटबँकिंगद्वारे केली जाऊ शकते, ज्यामुळे ते त्रासमुक्त आणि किफायतशीर बनते.

●   कोणताही रिफंड त्रास नाही

जर तुम्हाला शेअर्स वाटप केले नसतील तर पुढील वापरासाठी तुमच्या बँक अकाउंटमधून पैसे अनब्लॉक केले जातात. तुम्हाला रिफंडच्या त्रासाची काळजी करण्याची गरज नाही आणि तुमचे पैसे इतर इन्व्हेस्टमेंटच्या संधींसाठी सहजपणे उपलब्ध आहेत.

●   AQB कॅल्क्युलेशन

सरासरी तिमाही बॅलन्स (AQB) कॅल्क्युलेट करताना तुमच्या अकाउंटमध्ये ब्लॉक केलेली रक्कम विचारात घेतली जाते. हे तुम्हाला तुमचे AQB राखण्यास आणि आवश्यक बॅलन्स न राखण्यासाठी कोणतेही दंडात्मक शुल्क टाळण्यास मदत करते.
 

निष्कर्ष

IPO मध्ये सहभागी होण्यासाठी इन्व्हेस्टर्सना अधिक कार्यक्षम आणि त्रासमुक्त मार्ग प्रदान करून ASBA ने भारतातील IPO ॲप्लिकेशन प्रोसेस बदलली आहे. ASBA सुनिश्चित करते की इन्व्हेस्टर त्यांच्या ब्लॉक केलेल्या फंडवर इंटरेस्ट कमवतात, प्रत्यक्ष डॉक्युमेंटेशनची आवश्यकता दूर करतात आणि सुलभ रिफंड ऑफर करतात. IPO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करू इच्छिणाऱ्या इन्व्हेस्टरमध्ये ही लोकप्रिय निवड बनली आहे. ASBA सह, IPO ॲप्लिकेशन प्रोसेस कधीही सोपी नव्हती आणि हे स्पष्ट आहे की ही सिस्टीम भारतीय स्टॉक मार्केटमध्ये गेम-चेंजर असेल.