પાંચ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ત્રણ વર્ષમાં 16% થી વધુ વાર્ષિક રિટર્ન પ્રદાન કરે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• પાંચ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ 14 ઑક્ટોબર, 2026 સુધીમાં 16% થી વધુ વાર્ષિક ત્રણ વર્ષનું રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે.
• બંધન સ્મોલ કેપ ફંડનું નેતૃત્વ 21.2% હતું, ત્યારબાદ 20.6% માં ITI સ્મોલ કેપ ફંડ હતું.
• ડેટાસેટમાં એક અંકના ત્રણ વર્ષના રિટર્ન સાથે ઘણી નાના-કેપ યોજનાઓ પણ દર્શાવવામાં આવી છે, જે કેટેગરીમાં નોંધપાત્ર વિક્ષેપને હાઇલાઇટ કરે છે.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ત્રણ વર્ષના રિટર્ન ડેટા વ્યક્તિગત સ્કીમ વચ્ચે વિશાળ અંતર દર્શાવે છે, જેમાં પાંચ ફંડ ઑક્ટોબર 14, 2026 સુધીમાં 16% થી વધુ વાર્ષિક રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.

બંધન સ્મોલ કેપ ફંડએ ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં વાર્ષિક ધોરણે 21.2% ના દરે ડેટાસેટમાં સૌથી વધુ રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે. ITI સ્મોલ કેપ ફંડ 20.6% પછી.

ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ 19.1% પરત કરે છે, જ્યારે બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 19% ડિલિવર કરે છે. મહિન્દ્રા મેનુલાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડે 16.9% ના વાર્ષિક ત્રણ વર્ષના રિટર્ન સાથે ગ્રુપ પૂર્ણ કર્યું.

જ્યારે વ્યાપક શ્રેણીને ધ્યાનમાં લેવામાં આવે ત્યારે શ્રેણી વધુ જાહેર થાય છે.

સમાન ઇ-વેલ્થ ડેટાસેટ મુજબ, લગભગ પાંચ સ્મોલ-કેપ યોજનાઓએ 8.5% અને 9.8% વચ્ચે ત્રણ વર્ષના રિટર્ન મેળવ્યા છે. આમાં એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ, ટાટા સ્મોલ કેપ ફંડ, આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ સ્મોલકેપ ફંડ, કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ અને એસબીઆઇ સ્મોલ કેપ ફંડ શામેલ છે.

કેટેગરીના ઉચ્ચ અને નીચલા અંત વચ્ચેનો તફાવત એ દર્શાવે છે કે જ્યારે ભંડોળ સમાન વ્યાપક સેબી વર્ગીકરણ હેઠળ કાર્ય કરે છે ત્યારે પણ યોજના-સ્તરના પરિણામો કઈ હદ સુધી અલગ થઈ શકે છે.

નાની લિસ્ટેડ કંપનીઓમાં નોંધપાત્ર એક્સપોઝર જાળવવા માટે સ્મોલ-કેપ ફંડની જરૂર છે, પરંતુ વ્યક્તિગત પોર્ટફોલિયો હજુ પણ સ્ટૉક પસંદગી, ક્ષેત્રની ફાળવણી, પોર્ટફોલિયો એકાગ્રતા, રોકડ હોલ્ડિંગ્સ અને ખરીદી અને વેચાણના સમયમાં નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોઈ શકે છે.

ઉલ્લેખિત રિટર્ન એ નિર્દિષ્ટ ત્રણ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન ઐતિહાસિક વાર્ષિક રિટર્ન છે. તે SIP રિટર્ન નથી અને અપેક્ષિત ભવિષ્યના રિટર્ન તરીકે તેનું અર્થઘટન કરવું જોઈએ નહીં.

પરફોર્મન્સ રેન્કિંગ અંતિમ તારીખ અને માપના સમયગાળાના આધારે પણ ભૌતિક રીતે બદલી શકે છે. ત્રણ વર્ષથી વધુ સમયનું ફંડ એક વર્ષ, પાંચ વર્ષ અથવા રોલિંગ-રિટર્ન પીરિયડમાં અલગ રીતે રેંક આપી શકે છે.

તેથી ઓક્ટોબર ડેટાસેટ ભવિષ્યના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટેની યોજનાઓના રેન્કિંગને બદલે સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં વળતર ડિસ્પર્સનના ઉદાહરણ તરીકે સૌથી વધુ ઉપયોગી છે.