30 વર્ષના અભ્યાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે SIPs એ 10 ઇક્વિટી બજારોમાં છમાં લમ્પસમ રોકાણ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડના 30 વર્ષના અભ્યાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે 10 મુખ્ય ઇક્વિટી બજારોમાંથી છમાં ઉચ્ચતમ અંદાજિત SIP વળતર.
• ભારતની નિફ્ટી 500 એ 13.0% લમ્પસમ CAGR ની તુલનામાં અંદાજિત 13.3% SIP IRR જનરેટ કરી છે.
• પરિણામો દેશ દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે, જે દર્શાવે છે કે કોઈ પણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિ દરેક બજારમાં આગેવાની લેતી નથી.

સિસ્ટમેટિક રોકાણોએ DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા આયોજિત 30-વર્ષની સરખામણીમાં 10 મુખ્ય ઇક્વિટી બજારોમાં છ લમ્પસમ રોકાણ કરતાં વધુ અંદાજિત વાર્ષિક રિટર્ન જનરેટ કર્યા હતા.

દરેક માર્કેટના સ્થાનિક ચલણમાં માપવામાં આવેલા કુલ વળતરનો ઉપયોગ કરીને, અભ્યાસમાં મુખ્ય ઇક્વિટી સૂચકાંકોમાં SIP આંતરિક રિટર્ન દરો સાથે અંદાજિત લમ્પસમ સંયુક્ત વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરોની તુલના કરવામાં આવી છે.

ભારતે માત્ર એક સંકુચિત અંતર દર્શાવ્યું. નિફ્ટી 500 એ 13.0% ના એકસામટી CAGR ની તુલનામાં 13.3% નું અંદાજિત SIP IRR જનરેટ કર્યું, જે 0.3 ટકાવારી પૉઇન્ટનો તફાવત છે.

જાપાને ડેટાસેટમાં SIP અભિગમ માટે સૌથી વ્યાપક લાભ રેકોર્ડ કર્યો છે. નિક્કી 225 એ 5.5% ના એકસામટી CAGR ની તુલનામાં 9.9% નું અંદાજિત SIP IRR ઉત્પાદિત કર્યું. દક્ષિણ કોરિયાના કોસ્પીએ લમ્પસમ રોકાણ માટે 8.9% સામે SIP ગણતરી દ્વારા 10.8% ઉત્પાદન કર્યું, જ્યારે S&P 500 ના આંકડાઓ અનુક્રમે 11.0% અને 10.2% હતા.

કેનેડા અને UK એ પણ સામાન્ય SIP લાભ દર્શાવ્યો છે.

ચાર બજારોમાં પૅટર્ન પરત કરવામાં આવી છે. બ્રાઝિલના ઇબોવેસ્પાએ 14.8% SIP IRR ની તુલનામાં 16.4% ની અંદાજિત એકસામટી CAGR ડિલિવર કરી છે. ચીન SIP માટે 5.8% સામે એકસામટી રકમ માટે 7.1% દર્શાવે છે, જ્યારે ફ્રાન્સ અને ઓસ્ટ્રેલિયાએ અભ્યાસમાં એકસામટી રકમની ગણતરીની તરફેણ કરી છે.

તેથી ડેટાસેટ સાર્વત્રિક રીતે શ્રેષ્ઠ તરીકે એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિ સ્થાપિત કરતું નથી. પરિણામ રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન બજારો દ્વારા લેવાયેલા માર્ગ પર આધારિત છે કારણ કે SIPs બહુવિધ ભાવ સ્તર પર ખરીદી કરે છે, જ્યારે એક સામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂઆતથી કામ કરવા માટે સંપૂર્ણ મૂડી મૂકે છે.

આંકડાઓ પૂર્વાનુમાનના બદલે ઐતિહાસિક અંદાજો છે. આ અભ્યાસ રિકરિંગ SIP કૅશ ફ્લો માટે સિંગલ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે CAGR અને IRR માટે સંબંધિત કૅશ-ફ્લો સ્ટ્રક્ચર્સ-CAGR માટે યોગ્ય વિવિધ વાર્ષિક રિટર્ન પગલાંઓનો ઉપયોગ કરે છે. ભૂતકાળના માર્કેટ પરિણામો ભવિષ્યના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નને સૂચવતા નથી.