સ્મોલ-કેપ SIPs બે વર્ષમાં 14.25% સરેરાશ રિટર્ન આપે છે કારણ કે મોટાભાગની કેટેગરી બેન્ચમાર્કને હરાવે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસઆઇપીમાં અભ્યાસ દ્વારા આવરી લેવામાં આવેલા બે વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન સરેરાશ 14.25% વળતર નોંધાયું હતું.
• મિડ-કેપ અને મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ SIPs એ અનુક્રમે 8.51% અને 7.85% નું સરેરાશ રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે.
• વિશ્લેષણમાં આવરી લેવામાં આવતી મોટાભાગની મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી તેમના સંબંધિત બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સથી ઉપર SIP રિટર્ન આપે છે.

સપ્ટેમ્બર 29 ના રોજ ઇટીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા પ્રકાશિત વિશ્લેષણ મુજબ, ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીઓમાં સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજનાઓએ વ્યાપક ઇક્વિટી માર્કેટમાં નબળી ગતિ હોવા છતાં છેલ્લા બે વર્ષમાં સકારાત્મક વળતર આપ્યું છે.

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે બે વર્ષના સમયગાળામાં 14.25%ના દરે આવરી લેવામાં આવતી મુખ્ય શ્રેણીઓમાં સૌથી વધુ સરેરાશ SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે.

મિડ-કેપ ફંડ SIPs એ સરેરાશ 8.51% રિટર્ન આપ્યું છે, જ્યારે મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન કેટેગરીમાં સરેરાશ 7.85% છે. અભ્યાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે તપાસ કરવામાં આવેલી મોટાભાગની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીઓએ SIP-રિટર્ન માપ પર તેમના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને આગળ વધાર્યા હતા.

આ તારણો એકસામટી રકમના રિટર્નને બદલે સમયાંતરે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર આધારિત છે. SIP પરફોર્મન્સની ગણતરી સામાન્ય રીતે એક્સઆઇઆરઆરનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવે છે કારણ કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયસર બહુવિધ પૉઇન્ટ પર કરવામાં આવે છે અને તેથી સીધા પૉઇન્ટ-ટુ-પૉઇન્ટ રિટર્ન સાથે તુલના કરી શકાતી નથી.

SIP યોગદાન વધી રહ્યું છે 

પરફોર્મન્સ ડેટા ભારતના SIP માર્કેટમાં સતત વિસ્તરણ સાથે આવે છે.

ઓગસ્ટ 2026 માં માસિક SIP યોગદાન ₹32,297 કરોડ સુધી પહોંચી ગયું છે, જ્યારે ઍક્ટિવ SIP એકાઉન્ટની સંખ્યા 10.02 કરોડ હતી.

ઇક્વિટી માર્કેટના વિવિધ સેગમેન્ટના અસમાન વળતરને કારણે રિકરિંગ રોકાણોમાં વધારો ચાલુ રહ્યો છે.

સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડ, ખાસ કરીને, વિવિધ લાર્જ-કેપ-ઓરિએન્ટેડ કેટેગરી કરતાં બજારની અસ્થિરતા માટે વધુ સંવેદનશીલ રહે છે. બે વર્ષના આંકડા ભવિષ્યના રિટર્નના સંકેતને બદલે ચોક્કસ સમયગાળામાં ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

જોકે, લેટેસ્ટ અભ્યાસ એ સ્પષ્ટ કરે છે કે એક સમયગાળા દરમિયાન મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં કેવી રીતે નિયમિત રોકાણ કરવામાં આવે છે જેમાં બેંચમાર્ક રિટર્ન અને માર્કેટની ગતિ નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે.