મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મહારથી: સુનીલ સિંઘાનિયા પૉડકાસ્ટ Ep - 1

એકલા બચત કરવાથી હવે સંપૂર્ણ કામ શા માટે નથી થતું?

બચત તમને સુરક્ષિત કરે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમારું નિર્માણ કરે છે.

બચત એકાઉન્ટ કટોકટીઓ, નજીકના ગાળાના ખર્ચ અને રોકડ માટે ઉપયોગી છે જે તમને ટૂંક સમયમાં જરૂર પડી શકે છે. પરંતુ જ્યારે તમારા બધા વધારાના પૈસા ઓછા વિકાસના સાધનોમાં રાખવામાં આવે છે, ત્યારે તે સમય જતાં જીવનના વાસ્તવિક ખર્ચ સાથે ગતિ જાળવી રાખવા માટે સંઘર્ષ કરી શકે છે.

ફુગાવો ક્વેટલી ખરીદી શક્તિ ઘટાડે છે

તમે તેને એક મહિનામાં ધ્યાનમાં ન લઈ શકો, પરંતુ એક દાયકાથી વધુ સમયથી અસર સ્પષ્ટ થઈ જાય છે. આજે આરામદાયક લાગે તે રકમ હવેથી દસ અથવા પંદર વર્ષ માટે પૂરતી ન હોઈ શકે. જો તમારા પૈસા અર્થપૂર્ણ રીતે વધી રહ્યા નથી, તો તે ધીમે ધીમે જમીન ગુમાવી રહી છે.

જીવનના લક્ષ્યો મોટા અને વધુ વૈવિધ્યસભર બની રહ્યા છે

પાછલી પેઢીઓ ઘણીવાર માઇલસ્ટોન્સના સંકુચિત સમૂહ તરફ કામ કરે છે. આજે, મોટાભાગના પરિવારો એકસાથે બહુવિધ લક્ષ્યો માટે યોજના બનાવે છે: શિક્ષણ, હાઉસ ડિપોઝિટ, ફેમિલી સિક્યોરિટી, ટ્રાવેલ, રિટાયરમેન્ટ અને કેટલીકવાર માતાપિતા માટે પણ સપોર્ટ. એક ઇન્કમ પ્રવાહ અને સામાન્ય બચત તે બધાને દબાણ વગર પહોંચી વળવા માટે પૂરતી ન હોઈ શકે.

લાંબા જીવન માટે લાંબા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગની જરૂર પડે છે

નિવૃત્તિ હવે જીવનના અંતે ટૂંકા તબક્કો નથી. ઘણા લોકોને નિયમિત સેલરી મેળવવાનું બંધ કર્યા પછી દાયકાઓ સુધી તેમને ટેકો આપવા માટે તેમના પૈસાની જરૂર પડશે. તે લાંબા ગાળાના સંયોજનને તેના કરતા વધુ મહત્વપૂર્ણ બનાવે છે.

ભારતમાં દરેક વ્યક્તિ શા માટે રોકાણ કરે છે?

કારણ કે એકવાર સામાન્ય લોકોને રોકાણથી દૂર રાખતા અવરોધો પહેલાં કરતાં નબળા છે.
એકાઉન્ટ ખોલવું, પ્રૉડક્ટની તુલના કરવી, નાની શરૂઆત કરવી અને પ્રગતિને ડિજિટલ રીતે ટ્રૅક કરવું સરળ છે. વધુ મહત્વપૂર્ણ વાત એ છે કે, ભારતીયોએ રોકાણને અટકળો તરીકે નહીં, પરંતુ ભાગીદારી તરીકે જોવાનું શરૂ કર્યું છે.

ભારતની વિકાસની વાર્તા અમૂર્ત નથી

જ્યારે ભારતીય વ્યવસાયો વધે છે, ક્ષેત્રો વિસ્તૃત થાય છે, ગ્રાહકો ખર્ચ કરે છે અને ઔપચારિક ધિરાણ વધુ ગાઢ બને છે, ત્યારે રોકાણકારો પાસે તે વ્યાપક પ્રગતિમાં ભાગ લેવાનો માર્ગ છે. રોકાણ માત્ર એક સ્ક્રીન પર પૈસા ખસેડવાના વિશે નથી. ઘણા કિસ્સાઓમાં, તે એન્ટરપ્રાઇઝ, ઉત્પાદકતા અને લાંબા ગાળાના આર્થિક વિસ્તરણમાં માલિકી છે.

ઍક્સેસ વિસ્તૃત થઈ ગયું છે

હવે તમારે શરૂ કરવા માટે સમૃદ્ધ રહેવાની જરૂર નથી. ઘણા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગો નાના પ્રારંભિક રકમ અને નિયમિત યોગદાનની મંજૂરી આપે છે. તે એવા દેશમાં મહત્વપૂર્ણ છે જ્યાં નાણાંકીય પ્રગતિ ઘણીવાર એક મોટી રકમના બદલે દર મહિને બનાવવામાં આવે છે.

ફાઇનાન્શિયલ જાગૃતિમાં સુધારો થઈ રહ્યો છે

હવે વધુ ભારતીયો બચત, ઇન્શ્યોરન્સ અને રોકાણ વચ્ચેના તફાવતને સમજે છે. તે શિફ્ટ મહત્વપૂર્ણ છે. ઇન્શ્યોરન્સ આંચકા સામે રક્ષણ આપે છે. સેવિંગ પ્રોટેક્ટ લિક્વિડિટી. રોકાણ ભવિષ્યની સંપત્તિ બનાવવામાં મદદ કરે છે. તેઓ વિવિધ નોકરીઓ કરે છે, અને પરિવારોને ત્રણેયની જરૂર છે.

દરેક ભારતીયે શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ તેના 10 કારણો

કોઈ એક કારણ નથી જે દરેકને સમાન રીતે લાગુ પડે છે, પરંતુ વ્યાપક કેસ મજબૂત છે.

1. નાણાંને ફુગાવાને આગળ વધારવાની તક આપવા માટે

જો સમય જતાં ખર્ચમાં વધારો થાય છે, તો તમારા પૈસાને ગ્રોથ એન્જિનની જરૂર છે. રોકાણ તમને લાંબા ગાળે ખરીદી શક્તિને સાચવવાની અને વધારવાની સારી તક આપે છે, કારણ કે માત્ર તમામ સરપ્લસ ફંડને નિષ્ક્રિય રાખો.

2. માત્ર ઇમરજન્સી માટે જ નહીં, લક્ષ્યો માટે નિર્માણ કરવા માટે

ઇમરજન્સી ફંડ આવશ્યક છે, પરંતુ જીવન ઇમરજન્સી કરતાં મોટું છે. રોકાણ તમને સકારાત્મક લક્ષ્યો તરફ પ્લાન કરવામાં મદદ કરે છે: બાળકના શિક્ષણ, બિઝનેસ વિચાર, ઘર, નિવૃત્તિ અથવા માત્ર વધુ ફાઇનાન્શિયલ સ્વતંત્રતા.

3. કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ લેવા માટે

કમ્પાઉન્ડિંગ રિવૉર્ડ ધૈર્ય. સમય જતાં બનાવેલ રિટર્ન તેમના પોતાના રિટર્ન જનરેટ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. તમે જેટલી વહેલી શરૂઆત કરશો, તેટલો વધુ સમય ભારે ઉઠાવવો પડશે.

4. એકલા સેલરી પર નિર્ભરતા ઘટાડવા માટે

સેલરી મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ તે હજુ પણ આવકનો એક પ્રવાહ છે. રોકાણ લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે બીજું એન્જિન બનાવવામાં મદદ કરે છે, ભલે તે પ્રક્રિયા સામાન્ય રીતે શરૂ થાય.

5. ભારતના આર્થિક વિકાસમાં ભાગ લેવા માટે

ઘણા ભારતીયો અર્થતંત્રમાં કામદારો અને ગ્રાહકો તરીકે યોગદાન આપે છે. રોકાણ બીજી ભૂમિકા ઉમેરે છે: માલિક. તે સામાન્ય બચતકારોને વ્યવસાયો અને બજારોની વૃદ્ધિમાં એક માપવામાં શેર કરવાની મંજૂરી આપે છે.

6. ફાઇનાન્શિયલ શિસ્ત બનાવવા માટે

નિયમિત રોકાણ, ખાસ કરીને વ્યવસ્થિત યોગદાન દ્વારા, આદત બનાવે છે. તે સમયાંતરે સંપત્તિના નિર્માણને પુનરાવર્તિત પ્રથામાં ફેરવે છે.

7. તમારા મિત્રને સમય આપવા માટે

રોકાણ રિવૉર્ડ સાતત્ય ડ્રામા કરતાં વધુ છે. વહેલી તકે શરૂ કરવા માટે પૂર્ણતાની જરૂર નથી. તે તમને નાના નિર્ણયો માટે અર્થપૂર્ણ પરિણામોમાં સંયોજન કરવા માટે વધુ વર્ષો આપે છે.

8. અવિરત રાહ જોવાના ટ્રેપને ટાળવા માટે

ઘણા પ્રથમ વખતના રોકાણકારો વિલંબ કરે છે કારણ કે તેઓ આદર્શ માર્કેટ લેવલ, પરફેક્ટ પ્રૉડક્ટ અથવા સંપૂર્ણ સ્પષ્ટતા ઇચ્છે છે. વાસ્તવમાં, સ્પષ્ટતા ઘણીવાર શરૂઆત, શીખવા અને સમીક્ષા કર્યા પછી આવે છે. વિચારશીલ ક્રિયા સામાન્ય રીતે અનંત સંકોચને દૂર કરે છે.

9. નિયંત્રિત રીતે રિસ્ક શીખવા માટે

રોકાણ ટાળવાથી રિસ્ક દૂર થતી નથી; તે માત્ર તેના ફોર્મમાં જ ફેરફાર કરે છે. ત્યાં ફુગાવાનું રિસ્ક, લક્ષ્ય રિસ્ક અને ટૂંકા ગાળામાં ઘટાડો થવાનું રિસ્ક છે. યોગ્ય રોકાણ તમને શીખવે છે કે રિસ્ક કેવી રીતે સમજવું અને મેનેજ કરવું, તે અસ્તિત્વ ધરાવતું નથી.

10. આત્મવિશ્વાસ અને વૈકલ્પિકતા બનાવવા માટે

પૈસા બિલની ચુકવણી કરતાં વધુ હોય છે. તે પસંદગીઓ આપે છે. તે તમને નોકરી બદલવા, પરિવારને ટેકો આપવા, પ્લાન કરેલ બ્રેક લેવા અથવા ગૌરવ સાથે નિવૃત્ત થવાનો આત્મવિશ્વાસ આપી શકે છે. રોકાણ એ એક એવું સાધન છે જે તે સુગમતા બનાવવામાં મદદ કરે છે.

શા માટે દરેક ભારતીયએ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ટૂંકા ગાળાના બજારના ફેરફારો ધ્યાન આકર્ષિત કરે છે, પરંતુ લાંબા ગાળાના વર્તન સૌથી વાસ્તવિક પરિણામો બનાવે છે.
5paisa વિડિઓમાં, એક વિચાર સ્પષ્ટપણે આવ્યો હતો: અનુભવી રોકાણકારો બજારમાં દરેક ફેરફારની આગાહી કરવા પર ઓછું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને તેઓ જે પ્રક્રિયાને અનુસરી શકે છે તે બનાવવા પર વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે માનસિકતા મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે બજાર ચિંતાઓને પુરસ્કાર આપતું નથી; તે શિસ્તને પુરસ્કાર આપે છે.

પ્રક્રિયા ઉત્સાહ કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ છે

પ્રોફેશનલ રોકાણકારો માત્ર સહજ સ્થિતિ પર આધાર રાખતા નથી. તેઓ ફ્રેમવર્ક, સંશોધન, નિર્ણય અને રિસ્ક નિયંત્રણનો ઉપયોગ કરે છે. રિટેલ રોકાણકારને જટિલતાના સ્તરને કૉપી કરવાની જરૂર નથી, પરંતુ પાઠ ઉપયોગી છે: પ્રક્રિયા દ્વારા નિર્ણયો લો, પ્રેરણા દ્વારા નહીં.

વાસ્તવિક અપેક્ષાઓ હીરોઇક કરતાં તંદુરસ્ત છે

તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુસાફરીને નુકસાન પહોંચાડવાની સૌથી સરળ રીતોમાંથી એક એ છે કે અસાધારણ પરિણામોની ઝડપથી અપેક્ષા રાખવી. જ્યારે તે સમય, એસેટ ફાળવણી, ધીરજ અને સંવેદનશીલ અપેક્ષાઓ સાથે જોડાયેલ હોય ત્યારે રોકાણ શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે.

સ્ટાર પોર્ટફોલિયોની નકલ કરવી એ ભાગ્યે જ એક સારી વ્યૂહરચના છે

એક જાણીતા ઇન્વેસ્ટર એવા કારણોસર સ્ટૉક ખરીદી શકે છે જે તમે જોઈ શકતા નથી, તમે જે અસ્થિરતાને પકડી શકતા નથી અને તે સમયે બહાર નીકળી શકતા નથી જે તમે આગાહી કરી શકતા નથી. બ્લાઇન્ડ કોપીંગ બહારથી સરળ દેખાય છે, પરંતુ તે સમય, રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા અને પોઝિશન સાઇઝમાં તફાવતોને અવગણે છે.

ભારતમાં નવા રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે વ્યવહારુ શરૂઆત છે?

દરેકને વ્યક્તિગત શેરોનું સંશોધન કરવા માટે રસ, સમય અથવા આત્મવિશ્વાસ નથી. આવી સ્થિતિમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણીવાર એક યોગ્ય પ્રવેશ માર્ગ બની જાય છે.

તેઓ પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ ઑફર કરે છે

એક ફંડ મેનેજર અને રિસર્ચ ટીમ યોજનાના આદેશની અંદર રોકાણના નિર્ણયો લે છે. નવા નિશાળીયા માટે, એકલા પોર્ટફોલિયો બનાવવા અને મોનિટર કરવાનો પ્રયત્ન કરતાં તે સરળ હોઈ શકે છે.

તેઓ વૈવિધ્યકરણમાં મદદ કરે છે

એક અથવા બે સ્ટૉકના આધારે, રોકાણકારો સિક્યોરિટીઝના બાસ્કેટમાં એક્સપોઝર મેળવી શકે છે. તે જોખમને દૂર કરતું નથી, પરંતુ તે એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડી શકે છે.

તેઓ નિયમિત રોકાણની આદતોને અનુરૂપ હોય છે

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકારોને માસિક કૅશ ફ્લોને અનુરૂપ શેડ્યૂલ પર યોગદાન આપવામાં મદદ કરી શકે છે. ઘણા પરિવારો માટે, તે મોટી વધારાની રકમની રાહ જોવાને બદલે એક્સપોઝર બનાવવાની વધુ વાસ્તવિક રીત છે.

તેઓ વિવિધ જરૂરિયાતો માટે વિવિધ માર્ગો ઑફર કરે છે

ઇક્વિટી, ડેટ અને હાઇબ્રિડ ફંડ વિવિધ હેતુઓ પ્રદાન કરે છે. ઇક્વિટીની અંદર પણ, ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ જેવી કેટેગરી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં વ્યાપક ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરી શકે છે. આ મુદ્દો ફેશનેબલ વસ્તુનો પીછો કરવાનો નથી, પરંતુ તમારા લક્ષ્યો, ક્ષિતિજ અને જોખમ સાથે આરામને શું અનુકૂળ છે તે પસંદ કરવા માટે છે.

તેને જટિલ કર્યા વિના ભારતમાં રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું?

શરૂઆત કરનારાઓ માટે સૌથી મોટી ભૂલ એ છે કે તેઓ શરૂ થાય તે પહેલાં તેમને એક સંપૂર્ણ વ્યૂહરચનાની જરૂર છે. તેઓ કરતા નથી. તેમને એક યોગ્ય પ્રથમ ફ્રેમવર્કની જરૂર છે.

તમારા લક્ષ્યો સાથે શરૂ કરો

લેબલ મની. શું તે નિવૃત્તિ, શિક્ષણ, ઘર અથવા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે છે? કોઈ હેતુ વગરના પૈસા સારી રીતે ફાળવવા મુશ્કેલ છે. ઇમરજન્સી ફંડ અલગ રાખો

ભાડું, બિલ અથવા ઇમરજન્સી માટે આગામી મહિને તમારે જે પૈસાની જરૂર પડી શકે છે તેનું રોકાણ કરશો નહીં. ટૂંકા ગાળાના સિક્યોરિટી અને લાંબા ગાળાના રોકાણમાં એકબીજાને ટેકો આપવો જોઈએ, સ્પર્ધા કરવી જોઈએ નહીં.

તમે સમજી શકો તે પ્રારંભિક માર્ગ પસંદ કરો

જો સીધા સ્ટૉકની પસંદગી ખૂબ જ જટિલ લાગે છે, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા સરળ માર્ગોથી શરૂ કરો અને જેમ તમે જાઓ છો તેમ શીખો. તમારું પ્રથમ પગલું જરૂરી કરતાં વધુ મુશ્કેલ બનાવવા માટે કોઈ ઇનામ નથી.

નાટ્યાત્મક રીતે રોકાણ કરવાને બદલે નિયમિતપણે રોકાણ કરો

એક શાંત, પુનરાવર્તિત યોજના સામાન્ય રીતે ઉત્સાહના પ્રસંગોપાત ફાટવા કરતાં વધુ ઉપયોગી છે. નાના, નિયમિત રોકાણ મોટા સરપ્લસ કૅશ અથવા કહેવાતી પરફેક્ટ તકની રાહ જોવા કરતાં વધુ ટકાઉ હોઈ શકે છે.

રિવ્યૂ કરો, પરંતુ નજર રાખશો નહીં

દેખરેખ સંવેદનશીલ છે. સતત ટિંકરિંગ નથી. દરેક હેડલાઇન પર પ્રતિક્રિયા આપવાને બદલે તમારા લક્ષ્યો, સમયના ક્ષિતિજ અને જોખમની ક્ષમતા સામે તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરો.

રોકાણ કરવું એ શૉર્ટકટ નથી

આ સ્પષ્ટ રીતે કહેવા યોગ્ય છે. રોકાણ એ ગેરંટી નથી, લૉટરી ટિકિટ નથી અને આયોજન માટે વિકલ્પ નથી. તે બજારના જોખમને દૂર કરશે નહીં અથવા ખરાબ વર્ષોને દૂર કરશે નહીં. તે માત્ર બચત કરતાં વધુ ફાઇનાન્શિયલ શક્તિ સાથે લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો સુધી પહોંચવાની તમારી અવરોધોમાં સુધારો કરી શકે છે તે સામાન્ય રીતે મંજૂરી આપશે.

મોટાભાગના ભારતીયો માટે, તેને ગંભીરતાથી લેવા માટે આ જ કારણ છે.

હમણાં શરૂ કરવા માટેનો વાસ્તવિક કેસ

રોકાણ માટેની દલીલ એ નથી કે બજારો હંમેશા સીધી રેખામાં વધે છે. તેઓ કરતા નથી. દલીલ એ છે કે સંપત્તિ નિર્માણને મુલતવી રાખવાનો ખર્ચ છે, અને તે ખર્ચ સમય સાથે વધુ સ્પષ્ટ થઈ જાય છે.

દરેક ભારતીયને સમાન પોર્ટફોલિયોની જરૂર નથી. પરંતુ લગભગ દરેક ભારતીયને લાંબા ગાળાના રોકાણમાં કેટલાક એક્સપોઝરની જરૂર છે, કારણ કે આધુનિક જીવનને સરળ સ્ટોરેજ કરતાં વધુ પૈસાની જરૂર છે.

જો તમને જરૂર હોય તો નાની શરૂઆત કરો. જો તમે પસંદ કરો તો સાવચેતીપૂર્વક શરૂ કરો. જો તમને ખાતરી ન હોય તો પ્રશ્નોથી શરૂ કરો. હંમેશા વિવેક સાથે વિલંબને મૂંઝવણમાં ન મૂકો.

જો તમે શરૂ કરવા માટે એક સરળ સ્થળ ઈચ્છો છો, તો એવા ટૂલ્સ જુઓ જે તમને ફંડની તુલના કરવામાં, SIP ને સમજવામાં અને રોકાણના નિર્ણયોને વાસ્તવિક લક્ષ્યો સાથે જોડવામાં મદદ કરે છે. એક ઉપયોગી પ્લેટફોર્મને પ્રથમ પગલું સ્પષ્ટ કરવું જોઈએ, ધ્વનિ નહીં.

**મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્કેટ રિસ્કને આધિન છે. રોકાણ કરતા પહેલાં સ્કીમ સંબંધિત તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો. આ લેખ માત્ર શૈક્ષણિક હેતુઓ માટે છે અને તેને વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સલાહ તરીકે ગણવામાં આવવી જોઈએ નહીં.