ધનતેરસ 2025 થી: પાંચ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે મજબૂત રિટર્ન પ્રદાન કરે છે

ધનતેરસની આસપાસના વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ગયા વર્ષે થયેલા ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી જુદા જુદા પરિણામો મળતા હતા. આ તુલના માટે પસંદ કરેલી પાંચ નિયમિત યોજના વિકાસ યોજનાઓમાં, જણાવેલ પૉઇન્ટ-ટુ-પૉઇન્ટ રિટર્ન 19.2% થી 64.9% સુધીની હોય છે. Nippon ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડ 64.9% પર ગ્રૂપનું નેતૃત્વ કરે છે, જ્યારે અન્ય ચાર ફંડ ફાર્માસ્યુટિકલ અને હેલ્થકેર વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તુલના વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ ધરાવતા ભંડોળને આવરી લે છે અને સમગ્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં પાંચ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શનકારી યોજનાઓના રેન્કિંગ તરીકે વાંચવી જોઈએ નહીં. .

ઉચ્ચતમ રિટર્ન આપવા માટે ઇક્વિટી સેગમેન્ટમાં ટોચના 5 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અહીં આપેલ છે

Nippon ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડ રિટર્ન 64.9%

નિપ્પોન ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડ પાસે 64.9 % નું નિર્ધારિત પૉઇન્ટ-ટુ-પૉઇન્ટ રિટર્ન છે, જે આ પસંદગીમાં પાંચ સ્કીમમાં સૌથી વધુ છે. આ ટકાવારીના આધારે, કોઈપણ લાગુ ઇન્વેસ્ટર-સ્તરના કર અથવા ચાર્જ પહેલાં ₹10,000 નું કાલ્પનિક એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આશરે ₹16,490 ની કિંમત હશે. આ આંકડો રિપોર્ટ કરવામાં આવતી તુલના માટે નિયમિત પ્લાન વૃદ્ધિ વિકલ્પનો સંદર્ભ આપે છે.

આ ફંડ મુખ્યત્વે તાઇવાનના સ્ટોક એક્સચેન્જો પર સૂચિબદ્ધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ તેના પોર્ટફોલિયોને તાઇવાનના ઇક્વિટી માર્કેટમાં એક્સપોઝર આપે છે, જેમાં તેની ટેકનોલોજી અને ઇલેક્ટ્રોનિક્સ વ્યવસાયો શામેલ છે. અંતર્ગત શેર ભાવ અને તાઇવાન ડોલર-રૂપી વિનિમય રેટમાં ફેરફાર ફંડના રૂપિયા-ડિનોમિનેટેડ એનએવી પર અસર કરી શકે છે. તેથી તેનું પ્રદર્શન ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટના સીધી પ્રતિનિધિ નથી.

HDFC ફાર્મા અને હેલ્થકેરમાં 22.6% વધારો

HDFC ફાર્મા અને હેલ્થકેર ફંડે તેના નિયમિત પ્લાન વૃદ્ધિ ઓપ્શન માટે 22.6% નો પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ લાભ રેકોર્ડ કર્યો છે. એક ઉદાહરણ તરીકે ₹10,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તે વળતરના આધારે લગભગ ₹12,260 સુધી વધી ગયું હશે. આ સ્કીમ ઓક્ટોબર 2023 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી અને મુખ્યત્વે ફાર્માસ્યુટિકલ અને હેલ્થકેર સંબંધિત ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે.

આ સ્કીમ હેલ્થકેર ઉદ્યોગના વિવિધ ભાગોમાં રોકાણ કરી શકે છે, જેમાં ફાર્માસ્યુટિકલ ઉત્પાદકો અને હેલ્થકેર સર્વિસ પ્રદાતાઓનો સમાવેશ થાય છે. કમાણીની વૃદ્ધિ, દવાની માંગ, નિયમનકારી વિકાસ અને મૂલ્યાંકન આ વ્યવસાયોમાં કંપનીઓને પ્રભાવિત કરે છે. કારણ કે તે એક સેક્ટર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી ફંડ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી સ્કીમથી અલગ રીતે આગળ વધી શકે છે.

કોટક હેલ્થકેર ફંડ ઍડવાન્સ 21.41%

કોટક હેલ્થકેર ફંડે તેના નિયમિત પ્લાન વૃદ્ધિ વિકલ્પમાં 21.41% નો પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ રિટર્ન પોસ્ટ કર્યો છે. તે દરે, તુલના સમયગાળાની શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલ ₹10,000 નું કાલ્પનિક મૂલ્ય ₹12,141 હશે. આ સ્કીમ ફાર્માસ્યુટિકલ, હેલ્થકેર અને સંલગ્ન ક્ષેત્રોથી પ્રત્યક્ષ અથવા પરોક્ષ રીતે લાભ આપતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.

ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં ફાર્માસ્યુટિકલ અને બાયોટેક્નોલોજી વ્યવસાયો તેમજ હેલ્થકેર સર્વિસ પ્રદાતાઓ શામેલ છે. પોર્ટફોલિયો મેનેજરના નિર્ણયો અને બજારની સ્થિતિ સાથે તેની સેક્ટરની ફાળવણી બદલાઈ શકે છે. આ સમયગાળાનું રિટર્ન પસંદ કરેલી તારીખો માટે વિશિષ્ટ છે અને તે સૂચિત કરતું નથી કે સ્કીમ અન્ય વર્ષમાં કેવી રીતે કાર્ય કરશે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ફાર્મા ઇન્ડેક્સ 20.55% લાભ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ફાર્મા Index ફંડએ તેના નિયમિત પ્લાન વૃદ્ધિ ઓપ્શન હેઠળ 20.55% નો પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ વધારો નોંધાવ્યો છે. ₹10,000 એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તે વળતરના આધારે આશરે ₹12,055 મૂલ્યનું હોત. સક્રિય રીતે સંચાલિત સેક્ટર ફંડથી વિપરીત, આ સ્કીમ ખર્ચ અને ટ્રેકિંગ તફાવતોને આધિન નિફ્ટી ફાર્મા ઇન્ડેક્સની નકલ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

નિફ્ટી ફાર્મા ઇન્ડેક્સમાં સૂચિબદ્ધ ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓ શામેલ છે. ફંડનો હેતુ ઇન્ડેક્સના ઘટકોને વ્યાપકપણે સમાન વજનમાં રાખવાનો છે, તેથી તેની કામગીરી મુખ્યત્વે સક્રિય કંપનીની પસંદગીને બદલે તે સ્ટૉક્સની હલનચલન સાથે જોડાયેલી છે. આ સ્કીમ હજુ પણ ખર્ચ, રોકડ હોલ્ડિંગ અને ટ્રેકિંગ ભૂલને કારણે ઇન્ડેક્સથી અલગ વળતર આપી શકે છે.

Edelweiss MSCI ઇન્ડિયા ડોમેસ્ટિક અને વર્લ્ડ હેલ્થકેર 45 Index ફંડ રેલી 19.2%

Edelweiss MSCI India Domestic & World Healthcare 45 Index ફંડે નિયમિત પ્લાન વૃદ્ધિ ઓપ્શન માટે 19.2% નું નિર્ધારિત પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ રિટર્ન આપ્યું હતું, જેમાં ₹10,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લગભગ ₹11,920 સુધી કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ ભારત અને વિદેશમાં હેલ્થકેર કંપનીઓના index સાથે જોડાયેલી નિષ્ક્રિય વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે. તેના એક્સપોઝરમાં ફાર્માસ્યુટિકલ્સ, બાયોટેક્નોલોજી, તબીબી ઉપકરણો અને હેલ્થકેર સેવાઓમાં વ્યવસાયો શામેલ છે, જે તેના ભૌગોલિક મિશ્રણને ભારત-માત્ર ફાર્મા ભંડોળથી અલગ બનાવે છે.

પાંચ ફંડ રિટર્ન શું દર્શાવે છે

પસંદ કરેલ ફંડ બે અલગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમને દર્શાવે છે. Nippon ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડ તાઈવાનના ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે બાકીના ચાર હેલ્થ કેર અથવા ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. દર્શાવેલ હેલ્થ કેર સ્કીમમાં, HDFC ફાર્મા અને હેલ્થકેર ફંડમાં સૌથી વધુ જણાવેલ વળતર 22.6% છે, ત્યારબાદ કોટક હેલ્થકેર ફંડ 21.41%, ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ફાર્મા Index ફંડ 20.55% અને Edelweiss Index ફંડ 19.2% છે.

આંકડાઓ એ પણ દર્શાવે છે કે તુલનાએ સમાન પ્લાન અને વિકલ્પનો ઉપયોગ શા માટે કરવો જોઈએ. નિયમિત પ્લાનમાં વિતરણ સંબંધિત ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે, જે NAV માં પ્રતિબિંબિત થાય છે અને ડાયરેક્ટ પ્લાનથી વિવિધ વળતર આપી શકે છે. બે સક્રિય રીતે સંચાલિત આરોગ્યસંભાળ ભંડોળ અને બે index-આધારિત આરોગ્યસંભાળ યોજનાઓ પણ વિવિધ પોર્ટફોલિયો નિર્માણ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે, તેથી તેમના વળતરને વિનિમયક્ષમ ગણવામાં આવશે નહીં.

₹10,000 શું થશે?

સપ્લાય કરેલા પાંચ ટકા રિટર્નનો ઉપયોગ કરીને, નિપ્પોન ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડમાં ₹10,000 લગભગ ₹16,490 થયેલ હશે; HDFC ફાર્મા અને હેલ્થકેર ફંડમાં ₹12,260; કોટક હેલ્થકેર ફંડમાં ₹12,141; ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી ફાર્મા Index ફંડમાં ₹12,055; અને Edelweiss MSCI ઇન્ડિયા ડોમેસ્ટિક અને વર્લ્ડ હેલ્થકેર 45 Index ફંડમાં ₹11,920. આ જણાવેલ રિટર્નમાંથી ગણતરી કરેલા ઉદાહરણો છે, બે તારીખના NAV રેકોર્ડમાંથી સ્વતંત્ર રીતે ચકાસાયેલ મૂલ્યો નથી.

ઉદાહરણો વૃદ્ધિ ઓપ્શન હેઠળ એક સામટી રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ફરી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધારે છે. તેઓ SIP ખરીદી, એક્ઝિટ લોડ, ટૅક્સ અથવા અન્ય કોઈ ઇન્વેસ્ટર-વિશિષ્ટ કપાતને પ્રતિબિંબિત કરતા નથી. વાસ્તવિક ફાળવણી અને રિડમ્પશન મૂલ્ય લાગુ NAV અને ફંડના ટ્રાન્ઝૅક્શન નિયમો પર આધારિત છે. ભૂતકાળના રિટર્ન ભવિષ્યના પરફોર્મન્સને સ્થાપિત કરી શકતા નથી.

નિષ્કર્ષ

આ ધનતેરસની તુલના માટે પસંદ કરેલા પાંચ નિયમિત યોજના વૃદ્ધિ ભંડોળ 19.2% અને 64.9% વચ્ચેના જણાવેલ વળતર દર્શાવે છે. Nippon ઇન્ડિયા તાઇવાન ઇક્વિટી ફંડ ગ્રુપનું નેતૃત્વ કરે છે, જ્યારે ચાર હેલ્થકેર-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમમાં 19.2% થી 22.6% સુધીનો લાભ મળે છે. તુલના ભૌગોલિક ક્ષેત્ર, સેક્ટરનું ધ્યાન અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શૈલીમાં તફાવતોને દર્શાવે છે. પ્રકાશિત પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ તુલના માટે, દરેક સ્કીમ માટેની અંતિમ ટકાવારી પણ સમાન બે રેફરન્સ તારીખો પર તેના નિયમિત વિકાસ એનએવી સાથે મૅચ થવી આવશ્યક છે.