બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સરેરાશ ચોખ્ખી ઇક્વિટી એક્સપોઝરને લગભગ 65% સુધી વધારે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• 34 સંતુલિત લાભ અને ગતિશીલ એસેટ એલોકેશન ફંડમાં સરેરાશ નેટ ઇક્વિટી એક્સપોઝર 12.33 ટકા પોઈન્ટ વધ્યું છે.
• અભ્યાસમાં 34 સ્કીમમાંથી ત્રીસમાં સપ્ટેમ્બર 2024 અને ઓગસ્ટ 2026 વચ્ચે તેમની ચોખ્ખી ઇક્વિટી ફાળવણીમાં વધારો થયો હતો.
• LIC MF, યુનિયન, ICICI પ્રુડેન્શિયલ અને HDFCમાં સૌથી વધુ વધારો થયો છે.

બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ અને ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડએ ઇક્વિટી-માર્કેટ મૂલ્યાંકન અને શરતોમાં ફેરફાર થવાના કારણે છેલ્લા બે વર્ષમાં તેમના નેટ ઇક્વિટી એક્સપોઝરમાં વધારો કર્યો છે.

ઓગસ્ટ 2026માં ઓછામાં ઓછા બે વર્ષના ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે 34 સ્કીમમાં સરેરાશ ચોખ્ખી ઇક્વિટી ફાળવણી વધીને 64.98% થઈ ગઈ છે, જે સપ્ટેમ્બર 2024માં 52.65% હતી, જેમાં પ્રાઇમઇન્વેસ્ટર અને ફંડ-હાઉસ ફેક્ટશીટ્સના ડેટામાં દર્શાવવામાં આવ્યું હતું.

તે કેટેગરીના સ્તરે 12.33 ટકા પોઈન્ટના વધારાને દર્શાવે છે. વિશ્લેષણ દ્વારા આવરી લેવામાં આવેલી 34 યોજનાઓમાંથી ત્રીસએ આ સમયગાળા દરમિયાન તેમના ચોખ્ખી ઇક્વિટી એક્સપોઝરમાં વધારો કર્યો.

ફંડ વચ્ચે ફેરફારનો સ્કેલ નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોય છે.

LIC MF બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં 30.72 ટકાના સ્તરે સૌથી મોટો વધારો નોંધાયો છે, ત્યારબાદ 29.89 ટકાના દરે યુનિયન બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ નોંધાયું છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ, આ કેટેગરીમાં બે મોટી યોજનાઓ છે, અનુક્રમે 26.62 ટકા પોઈન્ટ અને 24.06 ટકા પોઈન્ટનો વધારો કર્યો છે. બરોડા BNP પરિબાસ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે તેની ફાળવણીમાં 23.78 ટકાનો વધારો કર્યો છે.

સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મોડેલ પર આધાર રાખીને ઇક્વિટી, ડેટ અને હેજ ઇક્વિટીના મિશ્રણમાં ફેરફાર કરી શકે છે. નેટ ઇક્વિટી એક્સપોઝરનો અર્થ એ છે કે જે ડેરિવેટિવ્સ દ્વારા હેજિંગ માટે એકાઉન્ટિંગ કર્યા પછી ઇક્વિટી-માર્કેટ મૂવમેન્ટના સંપર્કમાં રહે છે.

તેથી કેટેગરી એકસમાન નથી. જ્યારે મૂલ્યાંકન અથવા બજારની સ્થિતિ બદલાય છે ત્યારે કેટલીક યોજનાઓ ફાળવણીમાં તીવ્ર ફેરફાર કરે છે, જ્યારે અન્ય લોકો પ્રમાણમાં સ્થિર એક્સપોઝર જાળવી રાખે છે.

તે તફાવત રિટર્નમાં પણ દેખાય છે. અભ્યાસ દ્વારા આવરી લેવામાં આવેલા સમયગાળા માટે, કેટેગરી માટે એક વર્ષનું સરેરાશ રિટર્ન -3.16 % હતું, જ્યારે બે વર્ષની વાર્ષિક કેટેગરી રિટર્ન 0.15 % હતું. નિફ્ટી 500 TRI રિટર્ન - એક વર્ષમાં 6.21 % અને - 1.72 % ઑક્ટોબર 19, 2026 સુધી બે વર્ષમાં વાર્ષિક. જોકે, વ્યક્તિગત યોજનાઓમાં વ્યાપક વિક્ષેપ જોવા મળ્યો હતો.

તેથી ફાળવણી ડેટા કેટેગરીમાં ઇક્વિટી એક્સપોઝરમાં વ્યાપક વધારો દર્શાવે છે, પરંતુ સમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના અથવા પ્રદર્શન પરિણામ નથી.