HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એનએવી 15 સપ્ટેમ્બરના રોજ ₹554.93; 5-વર્ષનું સીએજીઆર 14.66% પર ઘટી ગયું છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ NAV 15 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ 1.15% ઘટીને ₹554.93 થઈ ગયું.
• તેનું એક વર્ષનું વળતર 10.86% ત્રણ વર્ષના સીએજીઆર અને 14.66% પાંચ વર્ષના સીએજીઆરની તુલનામાં 0.39 % હતું.
• લેટેસ્ટ ફંડ સાઇઝ લગભગ ₹107,296 કરોડ હતી અને ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.77% હતો.
• પાંચ સૌથી મોટી જાહેર કરેલ ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સ સાથે મળીને પોર્ટફોલિયોના 19.58% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

એચડીએફસી બૅલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ 15 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ એનએવી 1.15 % ઘટીને ₹554.93 થઈ ગયું. તેનું એક વર્ષનું રિટર્ન 0.39 % હતું. ત્રણ વર્ષમાં, આ યોજનામાં વાર્ષિક 10.86 % રિટર્ન રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે, જે તાજેતરના એક વર્ષના સમયગાળા અને મધ્યમ ગાળાના ઐતિહાસિક રેકોર્ડ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત બનાવે છે.

પાંચ વર્ષનું સીએજીઆર 14.66 % પર વધુ હતું, જે ત્રણ વર્ષના આંકડાથી 3.80 ટકા પોઇન્ટથી વધુ હતું. સંતુલિત લાભ સ્કીમ તરીકે, ફંડ તેના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રેમવર્ક મુજબ તેના ઇક્વિટી અને ડેટ એક્સપોઝરને ગતિશીલ રીતે બદલી શકે છે. તેથી તેના ઐતિહાસિક વળતર એવા પોર્ટફોલિયોને પ્રતિબિંબિત કરે છે જે પરંપરાગત શુદ્ધ-ઇક્વિટી માળખાને બદલે નિશ્ચિત ઇન્કમ અને સંબંધિત ફાળવણી સાથે ઇક્વિટી-માર્કેટ ભાગીદારીને જોડે છે.

ફંડનું કદ આશરે ₹107,296 કરોડ હતું અને ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.77% હતો. લઘુત્તમ SIP અને લઘુત્તમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને ₹100 હતા. નવીનતમ જાહેર કરેલી પોર્ટફોલિયો માહિતીમાં યોજનાના ડાયનેમિક એસેટ-એલોકેશન મેન્ડેટ સાથે સુસંગત, અર્થપૂર્ણ ડેબ્ટ ઘટક પણ દર્શાવવામાં આવ્યો છે.

લિસ્ટેડ શેર્સમાં ICICI બેન્કનું હોલ્ડિંગ 5.32 ટકા હતું જ્યારે HDFC બેન્કનું હોલ્ડિંગ 4.13 ટકા હતું. રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝનું પ્રતિનિધિત્વ 3.74%, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા 3.46% અને ભારતી એરટેલ 2.93% છે. આ પાંચ ઇક્વિટી પોઝિશન સામૂહિક રીતે એકંદર પોર્ટફોલિયોના 19.58% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જેમાં બૅલેન્સ અન્ય ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને પોર્ટફોલિયો ઘટકોમાં ફેલાયેલ છે.

ઐતિહાસિક જોખમના પગલાંમાં 0.71 નું બીટા અને 3.05 નું સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન શામેલ છે. આલ્ફા 6.64 અને શાર્પ રેશિયો 0.72 હતો. કારણ કે એસેટ ફાળવણી સમય જતાં બદલાઈ શકે છે, આ આંકડાઓને ભવિષ્યના પ્રદર્શનની નિશ્ચિત લાક્ષણિકતાઓ તરીકે અર્થઘટન કરવાને બદલે યોજનાના વિકસતા ઇક્વિટી-ડેબ્ટ મિશ્રણ સાથે વાંચવા જોઈએ.