HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એનએવી 17 સપ્ટેમ્બરના રોજ ₹558.78 સુધી પહોંચે છે; 32.01% પર ડેબ્ટ ફાળવણી

મુખ્ય ટેકઅવે

• HDFC બૅલન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એનએવી 17 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ 0.37% વધીને ₹558.78 થઈ ગઈ છે. તેનું નવીનતમ ત્રણ વર્ષનું સીએજીઆર 10.83 % હતું.
• 10.83% ના ત્રણ વર્ષના સીએજીઆર અને 14.10% ના પાંચ વર્ષના સીએજીઆરની તુલનામાં આ સ્કીમનું એક વર્ષનું વળતર -1.25 % હતું. પાંચ વર્ષના આંકડા તાજેતરના એક વર્ષના રિટર્નથી 15.35 ટકા પૉઇન્ટ હતા.
• દેવું જાહેર ક્ષેત્રની ફાળવણીના 32.01% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. આ પોર્ટફોલિયોમાં બેંકો, ફાઇનાન્સ, પેટ્રોલિયમ ઉત્પાદનો અને બાંધકામમાં અર્થપૂર્ણ એક્સપોઝર પણ હતું.
• ફંડનું કદ આશરે ₹107,296 કરોડ હતું અને ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.77% હતો. લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને ₹100 હતા.

એચડીએફસી બૅલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ 17 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ એનએવી 0.37 % વધીને ₹558.78 થઈ ગઈ છે. આ યોજનામાં 10.83% નું ત્રણ વર્ષનું સીએજીઆર રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે. મેનેજમેન્ટ હેઠળની એસેટ્સ આશરે ₹107,296 કરોડ હતી અને ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.77% હતો. ન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને ₹100 હતા.

એક વર્ષનું ઐતિહાસિક રિટર્ન -1.25 % હતું. ત્રણ વર્ષમાં, વાર્ષિક પરફોર્મન્સ 10.83 % સુધી પહોંચી ગયું છે, જ્યારે પાંચ વર્ષનું CAGR 14.10 % પર વધુ હતું. તેથી પાંચ વર્ષના આંકડા એક વર્ષના રિટર્નમાં 15.35 ટકાનો વધારો કર્યો છે. ત્રણ વર્ષના સમયગાળાની તુલનામાં, તે 3.27 ટકા પૉઇન્ટ્સથી વધુ હતું.

સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડનું વિશ્લેષણ કરવામાં એસેટ ફાળવણી મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. જાહેર કરાયેલા ક્ષેત્ર મિશ્રણમાં ડેબ્ટ 32.01% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. બેંકોનો હિસ્સો 16.29% હતો, ત્યારબાદ ફાઇનાન્સ 5.83%, પેટ્રોલિયમ ઉત્પાદનો 4.40% અને બાંધકામ 4.17% હતો. આ સ્કીમ કાયમી ધોરણે નિશ્ચિત મિશ્રણને જાળવવાને બદલે તેના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફ્રેમવર્કને અનુરૂપ ઇક્વિટી અને ડેટના એક્સપોઝરને ગતિશીલ રીતે બદલી શકે છે.

સૌથી મોટી જાહેર ઇક્વિટી પોઝિશનમાં ICICI બેન્ક 5.32%, HDFC બેન્ક 4.13%, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ 3.74%, SBI 3.46% અને ભારતી Airtel 2.93% ધરાવે છે. સંયુક્ત રીતે, તે પાંચ ઇક્વિટી એકંદર પોર્ટફોલિયોના 19.58% રજૂ કરે છે.

ઐતિહાસિક બીટા 0.71 હતો અને સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન 3.05 હતું. આલ્ફા 6.64 હતો અને શાર્પ રેશિયો 0.72 હતો. આ સ્કીમ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને અન્ય અસ્કયામતોને જોડે છે, તેથી આ ઐતિહાસિક રિસ્ક રીડિંગનું અર્થ શુદ્ધ ઇક્વિટી માળખાને બદલે હાઇબ્રિડ પોર્ટફોલિયોના સંદર્ભમાં થવું જોઈએ.