નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ - તમારા માટે કયું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ વધુ સારું છે?

નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ બે એએમસી (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ) છે જે ભારતમાં ખૂબ જ વિવિધ પ્રકારના રોકાણકારોને સેવા આપે છે. નવી એમએફ એક નવું, ડિજિટલ-ફર્સ્ટ ફંડ હાઉસ છે જે ultra-low-cost, ઇન્ડેક્સ-આધારિત વ્યૂહરચનાઓ અને એફઓએફ દ્વારા વૈશ્વિક એક્સપોઝર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેનાથી વિપરીત, એક્સિસ એમએફ એક સુસ્થાપિત ખેલાડી છે, જે તેની સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી ફંડ અને શ્રેણીઓમાં મજબૂત પરફોર્મન્સ ટ્રેક રેકોર્ડ માટે જાણીતું છે.

30 સપ્ટેમ્બર 2025 સુધી, નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું AUM લગભગ ₹8,453 કરોડ છે. બીજી તરફ, એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પાસે સમાન તારીખ સુધી ₹3,54,362 કરોડનું નોંધપાત્ર AUM છે.

આ લેખમાં, અમે નવી વિરુદ્ધ એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ - તેમની શક્તિઓ, ફંડ ઑફર અને તેઓ શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તેવા રોકાણકારની તુલના કરીએ છીએ.

એએમસી વિશે - તુલના ટેબલ

ઑફર કરવામાં આવતી ફંડ કેટેગરી

બંને એએમસી દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના પ્રકારોનું ઓવરવ્યૂ અહીં આપેલ છે:

• ઇક્વિટી ફંડ (લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ, મલ્ટી-કેપ)
• ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અને ETF
• ડેબ્ટ ફંડ (લિક્વિડ, શોર્ટ ડ્યૂરેશન, ક્રેડિટ રિસ્ક વગેરે)
• હાઇબ્રિડ ફંડ (એગ્રેસિવ, સંતુલિત)
• Fund-of-Funds (એફઓએફ), વિદેશી/વૈશ્વિક એફઓએફ સહિત
• ટૅક્સ-સેવિંગ ફંડ (ELSS)
• ગોલ્ડ ઈટીએફ (એક્સિસના કિસ્સામાં)

ટોચના ફંડ

અહીં દરેક AMC ના કેટલાક ટોચના ફંડ આપેલ છે

દરેક AMC ની અનન્ય શક્તિઓ

નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શક્તિઓ:

• ખૂબ ઓછા ખર્ચ રેશિયો
  નવીના બિઝનેસ મોડેલને ડિજિટલ રીતે ઑપ્ટિમાઇઝ કરવામાં આવે છે, જે તેને અત્યંત ઓછા ખર્ચે index ફંડ ઑફર કરવાની મંજૂરી આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, તેના નિફ્ટી-50 ઇન્ડેક્સ ફંડમાં એક્સપેન્સ રેશિયો છે જે તેની કેટેગરીમાં સૌથી ઓછો છે.
• Index-ફર્સ્ટ અભિગમ
  નવીની ઘણી ફ્લેગશિપ ઑફર નિષ્ક્રિય પ્રૉડક્ટ છે - નિફ્ટી 50, નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 વગેરે જેવા index ફંડ. આ એવા રોકાણકારોને અનુકૂળ છે જેઓ તેમને હરાવવાનો પ્રયાસ કરવાને બદલે માર્કેટ રિટર્નમાં વિશ્વાસ કરે છે.
• વૈશ્વિક વૈવિધ્યકરણ
  નવી તેના નાસ્ડેક-100 એફઓએફ જેવી ઓવરસીઝ fund-of-funds (એફઓએફ) પ્રદાન કરે છે, જે ભારતીય રોકાણકારોને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારમાં એક્સપોઝર આપે છે.
• ટેક-ફર્સ્ટ અને યૂઝરનો અનુભવ
  ડિજિટલ-ફર્સ્ટ હોવાથી, નવીની રોકાણ યાત્રા સુવ્યવસ્થિત છે. ટ્રાન્ઝૅક્શન, SIP અને એકાઉન્ટ મેનેજમેન્ટ એપ અથવા વેબ દ્વારા થાય છે, જે સુવિધા અને ઝડપ પ્રદાન કરે છે.

એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શક્તિ:

• મજબૂત ઇક્વિટી કુશળતા
  એક્સિસ પાસે ઍક્ટિવ ઇક્વિટી મેનેજમેન્ટમાં સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ છે, જેમાં તેના કેટલાક લાર્જ-કેપ અને સ્ટ્રેટેજી ફંડ સતત પરફોર્મન્સ પ્રદાન કરે છે.
• વિશાળ પ્રૉડક્ટ પૅલેટ
  એક્સિસ ડેબ્ટ અને હાઇબ્રિડથી લઈને મલ્ટી-એસેટ અને ઈટીએફ સુધી ખૂબ જ વ્યાપક સુઇટ પ્રદાન કરે છે. આ તેને ઘણી રિસ્ક પ્રોફાઇલ માટે અનુકૂળ બહુમુખી AMC બનાવે છે.
• હાઇબ્રિડ અને સ્ટ્રેટેજી ફંડ
  એક્સિસ મોમેન્ટમ ફંડ જેવા ફંડ અને મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ વૃદ્ધિ અને રિસ્ક વ્યવસ્થાપનનું મિશ્રણ ઈચ્છતા વધુ અત્યાધુનિક રોકાણકારોને પૂર્ણ કરે છે.
• ઇટીએફ અને પેસિવ વિકલ્પો
  એક્સિસ પાસે પેસિવ/index ઑફર પણ છે (દા.ત., એક્સિસ નિફ્ટી 500 વેલ્યૂ 50 ETF) અને ગોલ્ડ ETF, ઓછા ખર્ચે વૈવિધ્યકરણ પ્રદાન કરે છે.
• વિતરણ નેટવર્ક
  મોટા AMC તરીકે, એક્સિસ પ્લેટફોર્મ અને સલાહકારોમાં મજબૂત હાજરી ધરાવે છે, જે રોકાણકારોને માર્ગદર્શન અથવા સલાહ-આધારિત રોકાણને પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

કોને રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો:

• ઓછા ખર્ચે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરો અને ખર્ચના ગુણોત્તરને ઘટાડવા માંગો છો.
• નિષ્ક્રિય/index રોકાણમાં વિશ્વાસ કરો અને વ્યાપક સૂચકાંકો અથવા વિશિષ્ટ ક્ષેત્રોને ટ્રૅક કરવા માંગો છો.
• વ્યક્તિગત સલાહની જરૂર વગર, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડિજિટલ રીતે મેનેજ કરવાનું આરામદાયક છે.
• FoF દ્વારા વૈશ્વિક એક્સપોઝરની જરૂર છે, ખાસ કરીને જો તમે આંતરરાષ્ટ્રીય બજારો પર તેજી ધરાવો છો.
• નાની શરૂઆત કરી રહ્યા છો અને ઓછા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે પ્રારંભ કરવા માંગો છો.

જો તમે એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો:

• ઍક્ટિવ ઇક્વિટી મેનેજમેન્ટ શોધી રહ્યા છે અને અનુભવી ફંડ મેનેજરો પાસેથી લાભ મેળવવા માંગે છે.
• એક જ AMC હેઠળ ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો જોઈએ છે - ઇક્વિટી, ડેટ, હાઇબ્રિડ, ETF.
• હાઇબ્રિડ અથવા સ્ટ્રેટેજી ફંડની ફ્લેક્સિબિલિટી પસંદ કરો, વૃદ્ધિ અને જોખમનું મિશ્રણ કરો.
• લાંબા સમયથી ચાલતા ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે મોટી AMC ની વેલ્યૂની પ્રતિષ્ઠા અને સ્કેલ.
• ઑફરની પહોળાઈ અને ગુણવત્તાને ધ્યાનમાં રાખીને સંભવિત ઉચ્ચ ફી સાથે બરાબર છે.

નિષ્કર્ષ

નવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરવામાં, એ સ્પષ્ટ છે કે બંને એએમસી મજબૂત છે પરંતુ રોકાણકારની વિવિધ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરે છે. નવી MF ઓછી કિંમત, ડિજિટલ, index-આધારિત વ્યૂહરચનાઓ અને વૈશ્વિક એફઓએફની વાત આવે છે, જે તેને ખર્ચ-સભાન અને ટેક-સેવી રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે જે નિષ્ક્રિય રોકાણમાં વિશ્વાસ કરે છે. એક્સિસ એમએફ, તેના સમૃદ્ધ વારસા, મજબૂત ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ અને ઇક્વિટી, હાઇબ્રિડ, ડેટ અને ઈટીએફમાં વિવિધ ફંડ સ્યુટ સાથે, એવા રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય છે જેઓ સંપૂર્ણ સેવા એએમસી ઈચ્છે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એપ દ્વારા તેમના રોકાણોનું સંચાલન કરવાનું પસંદ કરે છે.

આખરે, પસંદગી તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, જોખમની ક્ષમતા અને રોકાણની શૈલી પર આધારિત છે - અથવા તમે વિવિધ એએમસીમાં વિવિધતા લાવવા માટે બંનેમાં રોકાણ પણ કરી શકો છો.