37 માંથી માત્ર ચાર ફ્લૅક્સી-કેપ ફંડ ત્રણ વર્ષના SIP રિટર્ન સ્ટડીમાં 8% ને પાર કરે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• ડેટાસેટમાં માત્ર 37 ફ્લૅક્સી-કેપ સ્કીમ્સમાંથી માત્ર ચાર જ 8% થી વધુના વાર્ષિક ત્રણ વર્ષના SIP રિટર્ન જનરેટ કરે છે.
• ITI ફ્લેક્સી કેપ ફંડનું નેતૃત્વ 10.16% છે, ત્યારબાદ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા ફ્લૅક્સી કેપ ફંડનું 9.09% છે.
• સમગ્ર કેટેગરીમાં રિટર્ન 10.16% થી -8.42% સુધી હોય છે, જે સમાન સેબી ફંડ કેટેગરીમાં વ્યાપક ઐતિહાસિક ડિસ્પર્સન દર્શાવે છે.

20 ઓક્ટોબર, 2026ના રોજ માપવામાં આવેલા વેલ્યુ રિસર્ચ ડેટા અનુસાર, ત્રણ વર્ષના સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનનું રિટર્ન ભારતની ફ્લેક્સી-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં ઝડપથી બદલાઈ ગયું છે.

ડેટાસેટમાં માત્ર 37 સ્કીમમાંથી ચાર જ 8% થી વધુ વાર્ષિક ત્રણ વર્ષના SIP રિટર્ન જનરેટ કરે છે. આઠ સ્કીમ 7 % લેવલને વટાવી ગઈ છે, જ્યારે 29 તેની નીચે રહી છે.

ITI ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં 10.16% નું ઉચ્ચતમ રિટર્ન રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા ફ્લૅક્સી કૅપ ફંડ 9.09%, જ્યારે 360 એક ફ્લેક્સીકેપ ફંડએ 8.95% ડિલિવર કર્યું અને નવી ફ્લૅક્સી કેપ ફંડએ 8.12% રિટર્ન કર્યા.

Aditya Birla સન લાઇફ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડનું ઉત્પાદન 7.80%, બજાજ ફિનસર્વ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ 7.49% અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ 7.46% થયું. 

લાર્જ ફંડ સાઇઝ ઉચ્ચ રિટર્ન સાથે મેળ ખાતી નથી

કેટેગરીમાંની કેટલીક સૌથી મોટી યોજનાઓ ત્રણ વર્ષની SIP રિટર્ન રેન્જના મધ્ય અથવા નીચેના અંતની આસપાસ મૂકવામાં આવી હતી.

પરાગ પારિખ ફ્લેક્સી કેપ ફંડે આશરે ₹1.45 લાખ કરોડની મિલકતો સાથે 4.22%નું ત્રણ વર્ષનું SIP વળતર આપ્યું છે.

HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ, લગભગ ₹1.09 લાખ કરોડના AUM સાથે, 5.21% પરત કર્યું.

કોટક ફ્લૅક્સી કેપ ફંડએ 2.07%, UTI ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ 2.36% અને SBI ફ્લેક્સીકેપ ફંડ 0.34% ની ડિલિવરી કરી છે. ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં 0.01% રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે.

ડેટાસેટમાં ત્રણ સ્કીમમાં નેગેટિવ ત્રણ વર્ષનું SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે. સેમ્કો ફ્લેક્સી કેપ ફંડ -8.42%, શ્રીરામ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ -2.89% અને NJ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ -1.87% હતું.

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ સમાન વ્યાપક શ્રેણી હેઠળ કાર્ય કરે છે પરંતુ મોટા, મધ્યમ અને નાના-કેપ કંપનીઓ વચ્ચે તેમના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને વિભાજિત કરવાની નોંધપાત્ર સ્વતંત્રતા છે.

સ્ટૉકની પસંદગી, માર્કેટ-કેપ ફાળવણી, સેક્ટર એક્સપોઝર અને પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરમાં તફાવતોને કારણે યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર ફેરફાર થઈ શકે છે.

આ આંકડાઓ એક ચોક્કસ ત્રણ વર્ષની માપ વિન્ડોમાં ઐતિહાસિક વાર્ષિક SIP રિટર્નને દર્શાવે છે. તેમને આગાહી તરીકે અથવા ભવિષ્યમાં ભંડોળ વધુ સારું પ્રદર્શન કરશે તે રેન્કિંગ તરીકે ગણવું જોઈએ નહીં.