SBI ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એનએવી 23 સપ્ટેમ્બરના રોજ ₹46.05 સુધી ઘટી; 1-વર્ષનું રિટર્ન 31.29% પર

મુખ્ય ટેકઅવે

• SBI ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથમાં 23 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ ₹46.05 નો એનએવી રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યો છે, જે અગાઉના મૂલ્યાંકનથી 0.21% નો ઘટાડો છે. લાંબા સ્ટાન્ડર્ડ પીરિયડમાં નોંધપાત્ર સકારાત્મક ઐતિહાસિક રિટર્ન સાથે માર્જિનલ વન-ડે ફૉલ.
• ફંડનું એક વર્ષનું રિટર્ન 31.29% હતું, તેનું ત્રણ વર્ષનું CAGR 35.34% અને પાંચ વર્ષનું CAGR 25.42% હતું. ત્રણ વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન ત્રણ રિપોર્ટ કરેલ સમયગાળામાંથી સૌથી વધુ હતું.
• SBI ગોલ્ડ ઇટીએફ એ જાહેર પોર્ટફોલિયોના 100.13% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જેમાં ટીઆરઇપીએસમાં 0.37% અને નેટ કરન્ટ એસેટ્સ અને અન્ય ઘટકોમાં 0.50% છે. 100% થી વધુનું ETF વજન 100% થી વધુ ભૌતિક સોનાની માલિકીને બદલે પોર્ટફોલિયો એકાઉન્ટિંગ માળખાને પ્રતિબિંબિત કરે છે.
• આ સ્કીમ આશરે ₹17,647 કરોડનું સંચાલન કરે છે અને તેમાં 0.24% નો સીધો વૃદ્ધિ ખર્ચનો રેશિયો છે. ન્યૂનતમ SIP ₹500 હતી અને ન્યૂનતમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 હતું.

SBI ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ NAV માં 23 સપ્ટેમ્બર 2026 ના રોજ 0.21% થી ₹46.05 સુધીનો ઘટાડો થયો છે. ફંડની ઐતિહાસિક રિટર્ન પ્રોફાઇલ વ્યાપક સમયગાળા દરમિયાન નોંધપાત્ર રીતે મજબૂત રહી: લેટેસ્ટ એક વર્ષનું રિટર્ન 31.29% હતું, તેનું ત્રણ વર્ષનું સીએજીઆર 35.34% હતું અને પાંચ વર્ષનું સીએજીઆર 25.42% હતું. 

ઇક્વિટી સ્કીમથી વિપરીત, પોર્ટફોલિયોને મુખ્યત્વે અંતર્ગત ગોલ્ડ ઇટીએફ દ્વારા રચવામાં આવે છે. SBI ગોલ્ડ ઇટીએફ એ જાહેર પોર્ટફોલિયોમાં 100.13% રજૂ કરે છે, જેમાં 0.37% ટીઆરઇપી અને નેટ કરન્ટ એસેટ્સ અને અન્ય ઘટકોને -0.50% પર રજૂ કરે છે. ETF વજન 100% થી સહેજ ઉપર હોય છે તેથી 100% થી વધુ ભૌતિક સોનાની માલિકીના ફંડ તરીકે અર્થઘટન ન કરવું જોઈએ. તે નેગેટિવ કરન્ટ-એસેટ ઍડજસ્ટમેન્ટ સાથે પોર્ટફોલિયો એકાઉન્ટિંગને દર્શાવે છે.

આ ફંડ લગભગ ₹17,647 કરોડનું સંચાલન કરે છે, અને ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.24% હતો. ન્યૂનતમ SIP રકમ ₹500 હતી અને ન્યૂનતમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 હતું. 15 દિવસની અંદર રિડમ્પશન માટે 1% નો એક્ઝિટ લોડ લાગુ કરવામાં આવ્યો છે, તે સમયગાળા પછી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.

ઐતિહાસિક રિટર્ન વિન્ડોઝમાં, ત્રણ વર્ષના સીએજીઆર નવીનતમ એક વર્ષના રિટર્નથી 4.05 ટકા પૉઇન્ટ અને પાંચ વર્ષના સીએજીઆરથી 9.92 ટકા પૉઇન્ટ હતા. આ તફાવતો અલગ માપના સમયગાળા અને તે વિન્ડોઝ પર ગોલ્ડ-લિંક્ડ રિટર્નનો માર્ગ દર્શાવે છે.

સ્કીમ પેજ પરના જોખમના આંકડાઓમાં 5.40 નું સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન અને 1.47 નો શાર્પ રેશિયો શામેલ છે. કારણ કે પોર્ટફોલિયો મુખ્યત્વે ઇક્વિટી બાસ્કેટને બદલે અન્ડરલાઇંગ ગોલ્ડ ETF દ્વારા એક્સપોઝર મેળવે છે, ઇક્વિટી-સ્ટાઇલ સેક્ટર અથવા સ્ટૉક-કન્સેન્ટ્રેશન વિશ્લેષણ અહીં ઓછું સંબંધિત છે. ઇટીએફ ફાળવણી, રોકડ સંબંધિત ઘટકો, ખર્ચ અને વળતરના સમયગાળા વધુ સીધી આંકડાકીય ચિત્ર પૂરું પાડે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બજારના જોખમોને આધિન છે, સ્કીમ સંબંધિત તમામ ડૉક્યુમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો.