સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 10-વર્ષના SIP રિટર્નમાં લગભગ 8-ટકા પૉઇન્ટનો અંતર દર્શાવે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે 10-વર્ષનું વાર્ષિક SIP XIRR 24.98% રેકોર્ડ કર્યું છે, જે 13 સ્મોલ-કેપ ફંડોમાં સૌથી વધુ છે.
• Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ, તેની તુલનામાં એયૂએમ દ્વારા સૌથી મોટી સ્કીમ, 21.13% વાર્ષિક SIP રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
• પાંચ સૌથી મોટી યોજનાઓ તેમના ઉચ્ચતમ અને સૌથી ઓછા 10-વર્ષના SIP રિટર્ન વચ્ચે 7.99 ટકા સુધીનો તફાવત દર્શાવે છે.

દસ વર્ષના SIP રિટર્ન નાના-કૅપ સ્કીમમાં અલગ હોય છે

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે 8 નવેમ્બર 2026 ના રોજ પ્રકાશિત તુલનાત્મક પ્રદર્શન અભ્યાસ મુજબ, લાંબા ગાળાના સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રોકાણકારો માટે વ્યાપક રીતે અલગ વળતર આપ્યું છે.

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે વિશ્લેષણ કરેલી 13 સ્કીમમાં સૌથી વધુ 10-વર્ષનું વાર્ષિક SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે, જે 24.98% નું XIRR ઉત્પન્ન કરે છે.

મૂલ્ય સંશોધન ડેટાના આધારે તારણો એ પણ સૂચવે છે કે એસેટનું કદ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રદર્શન સતત રેન્કિંગનું પાલન કરતું નથી.

પ્રમાણમાં નાની સંપત્તિ ધરાવતી કેટલીક યોજનાઓએ નોંધપાત્ર રીતે મોટા ફંડ કરતાં વધુ ઐતિહાસિક SIP રિટર્ન જનરેટ કર્યા છે.

પાંચ સૌથી મોટી સ્મોલ-કેપ સ્કીમની તુલના

એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ દ્વારા પાંચ સૌથી મોટી યોજનાઓ તેમના રિપોર્ટ કરેલ SIP પરફોર્મન્સમાં નોંધપાત્ર તફાવત દર્શાવે છે.

સ્ત્રોત: 8 નવેમ્બર 2026 ના રોજ વેલ્યૂ રિસર્ચ ડેટા રિપોર્ટ કરવામાં આવ્યો છે. આ આંકડાઓ ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ સાથે સંબંધિત છે.

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડનું 24.98% SIP XIRR HDFC સ્મોલ કેપ ફંડના 16.99% કરતાં 7.99 ટકા વધુ હતું.

Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ, જેણે ₹80,906 કરોડમાં ગ્રુપમાં સૌથી મોટા એસેટ બેઝનું સંચાલન કર્યું, 21.13% રિટર્ન જનરેટ કર્યું.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ અને HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ, જે ₹40,000 કરોડથી વધુનું મેનેજમેન્ટ કરે છે, તેમણે 18% થી ઓછું વાર્ષિક SIP રિટર્ન મેળવ્યું છે.

નાની યોજનાઓ પણ સ્પર્ધાત્મક વળતર આપે છે

પાંચ સૌથી મોટા ફંડથી આગળ, યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડે ₹2,732 કરોડના AUM સાથે 19.82% ની વાર્ષિક SIP XIRR રેકોર્ડ કરી છે.

DSP સ્મોલ કેપ ફંડએ 19.42% ડિલિવર કર્યું, જ્યારે એચએસબીસી સ્મોલ કેપ ફંડએ 18.90% જનરેટ કર્યું.

અન્ય યોજનાઓમાં કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ 17.97 ટકા, Sundaram સ્મોલ કેપ ફંડ 17.64 ટકા અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ સ્મોલ કેપ ફંડ 17.46 ટકા સામેલ છે.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને Aditya Birla સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડે અનુક્રમે 16.54% અને 15.56% ના વાર્ષિક SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યા છે.

એકંદરે, 13 સ્મોલ-કેપ સ્કીમ્સમાંથી છનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવ્યું છે, જે વાર્ષિક SIP XIRR 18% થી વધુ છે.

રિટર્ન મેટ્રિકની સમજૂતી

આ અભ્યાસમાં રિટર્નની ગણતરી એક્સટેન્ડેડ ઇન્ટરનલ રેટ ઑફ રિટર્ન અથવા એક્સઆઇઆરઆર, પદ્ધતિનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવે છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન દ્વારા કરવામાં આવેલા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમય અને મૂલ્ય માટે XIRR એકાઉન્ટ.

તે એકસામટી સંયુક્ત વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરથી અલગ છે કારણ કે SIP રોકાણ એક જ પ્રારંભિક યોગદાનને બદલે બહુવિધ તારીખોમાં થાય છે.

તેથી રિપોર્ટ કરેલા આંકડાઓ વિશ્લેષણ દ્વારા આવરી લેવામાં આવેલા 10-વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન નિયમિત રોકાણોની ઐતિહાસિક કામગીરીનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

સંપત્તિની સાઇઝ અને કામગીરી અલગ પગલાં છે

મેનેજમેન્ટ હેઠળની એસેટ એ સ્કીમ દ્વારા સંચાલિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટના કુલ મૂલ્યને માપે છે.

મોટા એસેટ બેઝ આપમેળે ઉચ્ચ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વળતરમાં રૂપાંતરિત કરતું નથી.

ઐતિહાસિક કામગીરી પોર્ટફોલિયો રચના, રોકાણના નિર્ણયો, બજારની સ્થિતિઓ, ખર્ચ અને રોકાણના સમય પર આધારિત છે.

નવેમ્બર 2026 ની સરખામણીએ સ્મોલ-કેપ કેટેગરીમાં લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળામાં પરિણામોની શ્રેણી દર્શાવી છે, અને એ સ્થાપિત કર્યા વિના કે ભવિષ્યમાં ભંડોળ વધુ સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે.