મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી સ્ટૉક્સમાં સ્વિચ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો

લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી અને ડાયરેક્ટ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરફથી વધુ જ બદલી રહ્યા છે. આવી પરિવર્તન કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની કેટલીક બાબતો અહીં છે.

કોવિડ-અમલમાં મુકવામાં આવેલ લૉકડાઉન પછી ભારતમાં નવા ડિમેટ એકાઉન્ટની સંખ્યામાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે. જોકે વધુ રોકાણકારો રિયલ એસ્ટેટ જેવી મૂર્ત સંપત્તિઓથી તેમનો ધ્યાન બદલવાનો પ્રોત્સાહન આપી રહ્યા છે. 

જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાં રોકાણ ધીમી ગયું છે. આ સંભવિત સૂચવે છે કે કેટલાક રોકાણકારો સીધા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી દૂર થઈ રહ્યા છે. 

એવું કહ્યું કે, સીધા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા માટે ફાયદાઓ અને નીચેની બાબતો છે. અને હવે રોકાણકારો માટે તેઓ તેમના ઇક્વિટી રોકાણોનો સંપર્ક કેવી રીતે મેળવવા માંગે છે તે વિચારવાની ક્ષણ છે, પછી ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સ અથવા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા. આ પોસ્ટમાં, તમારે આવા શિફ્ટ કરતા પહેલાં તમારે કેટલાક પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. 

જમણી બેંચમાર્ક 

જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમે સંબંધિત બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તેમજ તેના સાથીઓના પ્રદર્શનની તુલના કરી શકો છો જેથી તેઓ કેટલું સારી રીતે કરી રહ્યા છે. જો તમે ડાયરેક્ટ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટિંગમાં જઈ રહ્યા હોવ તો પણ, મુખ્ય સૂચકાંકો અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે તમારા સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોની યોગ્ય બેંચમાર્કિંગ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

આ તમને તમારો સ્ટૉક પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે કામ કરી રહ્યો છે તે સમજવામાં મદદ કરશે. યાદ રાખો કે જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને એક અનુભવી ફંડ મેનેજર અને રિસર્ચ ટીમ દ્વારા સપોર્ટ કરવામાં આવે છે. પરંતુ જ્યારે તમે ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને તમારી પોતાની વાંચન અને વિશ્લેષણ દ્વારા સમર્થન આપવામાં આવે છે.

વૈવિધ્યકરણ

મલ્ટી-કેપ ફંડ જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને વિવિધતા સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે. આ વિવિધતા માત્ર ક્ષેત્રો અને સ્ટૉક્સમાં જ નહીં પરંતુ બજારની મૂડીકરણમાં પણ વિસ્તૃત થાય છે. પરિણામે, સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમારે ક્ષેત્રોમાં યોગ્ય વિવિધતા જાળવી રાખવી જોઈએ અને બજારની મૂડીકરણ કરવી જોઈએ.  

વિવિધ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પાસે આવશ્યકતાઓ છે જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેઓ વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સમાં તેમના એક્સપોઝરને મર્યાદિત કરે છે અને સેક્ટરના એક્સપોઝર લેતી વખતે યોગ્ય રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે. પરિણામે, ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, તમારી પાસે જોખમ નિયંત્રણના અસરકારક પગલાં હોવા આવશ્યક છે.

સંપત્તિની ફાળવણી

વધુમાં, ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની વિચારણા કરતી વખતે, આવશ્યક વસ્તુઓને ધ્યાનમાં રાખવાનું યાદ રાખો, જેમ કે તમારી મૂડીને વિવિધ સંપત્તિઓ માટે ફાળવવું. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, હાઇબ્રિડ ફંડ હોય છે જે એસેટ ફાળવણીને સંભાળશે. તમે શ્રેષ્ઠ સંપત્તિ ફાળવણી પ્રાપ્ત કરવા માટે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો, અને રિબૅલેન્સિંગ સરળ છે. પરિણામે, ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સ સાથે વ્યવહાર કરતી વખતે પણ, ખાતરી કરો કે તમે તમારા રિસ્ક સહિષ્ણુતાને અનુરૂપ તમારી એસેટની ફાળવણી રાખો છો. 

ઍક્ટિવ મૅનેજમેન્ટ 

સ્ટૉક્સમાં સીધા રોકાણ માટે ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટની જરૂર છે, જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું સંચાલન ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ દ્વારા કરવામાં આવે છે. વધુમાં, તમારા ડાયરેક્ટ સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોને સતત મેનેજ કરવા માટે પૂર્વ સ્ટૉક પરફોર્મન્સ જેવા મૂળભૂત સાધનોના ઉપયોગને ટાળીને કંપનીઓને ખર્ચ કરવામાં આવેલા પ્રયત્નોની નોંધપાત્ર રકમની માંગ કરે છે. તમારે તમારા વર્તન પક્ષપાતને પણ સંચાલિત કરવું જોઈએ અને ભાવનાત્મક રીતે બદલે બૌદ્ધિક રીતે નિર્ણયો લેવી જોઈએ.