મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી સ્ટૉકમાં સ્વિચ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની બાબતો

લોકો વધુને વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો અને સીધા સ્ટૉક રોકાણો તરફ શિફ્ટ થઈ રહ્યા છે. આવા ટ્રાન્ઝિશન કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાની કેટલીક બાબતો અહીં આપેલ છે.

કોવિડ- લાગુ લૉકડાઉન પછી ભારતમાં નવા ડિમેટ એકાઉન્ટની સંખ્યામાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે. જોકે તે પ્રોત્સાહિત કરી રહ્યું છે કે વધુ રોકાણકારો રિયલ એસ્ટેટ જેવી મૂર્ત સંપત્તિઓથી તેમનું ધ્યાન બદલી રહ્યા છે.

જોકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ઘટાડો થયો છે. આ સંભવિત સૂચવે છે કે કેટલાક રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી સીધા શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે સ્થળાંતર કરી રહ્યા છે.

એવું કહેવાય છે કે, શેરોમાં સીધા રોકાણ કરવાના ફાયદા અને ગેરફાયદા છે. અને હવે રોકાણકારો માટે વિચારવાની તક છે કે તેઓ તેમના ઇક્વિટી રોકાણમાં કેવી રીતે એક્સપોઝર મેળવવા માંગે છે, પછી ભલે તે ડાયરેક્ટ સ્ટૉક્સ અથવા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા હોય. આ પોસ્ટમાં, આવા બદલાવ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તેવા ઘણા પરિબળોને અમે જોઈશું.

યોગ્ય બેંચમાર્ક 

જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે મેનેજરના પ્રદર્શનની તુલના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક index તેમજ તેના સાથીઓની તુલના કરી શકો છો જેથી તેઓ કેટલી સારી રીતે કરી રહ્યા છે તે નક્કી કરી શકાય. જો તમે ડાયરેક્ટ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટિંગ તરફ આગળ વધી રહ્યા હોવ, તો પણ મુખ્ય સૂચકાંકો અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામે તમારા સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોનું યોગ્ય બેન્ચમાર્કિંગ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

આ તમને સમજવામાં મદદ કરશે કે તમારો સ્ટૉક પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે પ્રદર્શન કરી રહ્યો છે. યાદ રાખો કે જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને અનુભવી ફંડ મેનેજર અને રિસર્ચ ટીમ દ્વારા સમર્થિત કરવામાં આવે છે. પરંતુ જ્યારે તમે સીધા શેરોમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમને તમારા પોતાના વાંચન અને વિશ્લેષણ દ્વારા ટેકો આપવામાં આવે છે.

ડાઇવર્સિફિકેશન

મલ્ટી-કેપ ફંડ જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને વિવિધતા સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે. આ વિવિધતા માત્ર ક્ષેત્રો અને સ્ટૉકમાં જ નહીં પરંતુ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં પણ વિસ્તૃત છે. પરિણામે, સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, તમારે વિવિધ ક્ષેત્રો અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં યોગ્ય વિવિધતા જાળવવી આવશ્યક છે.

ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એવી જરૂરિયાતો હોય છે જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેઓ વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સમાં તેમના એક્સપોઝરને મર્યાદિત કરે છે અને સેક્ટર એક્સપોઝર લેતી વખતે યોગ્ય રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે. પરિણામે, સીધી શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમારી પાસે અસરકારક રિસ્ક નિયંત્રણ પગલાં હોવા આવશ્યક છે.

એસેટ ફાળવણી

વધુમાં, સીધા શેરોમાં રોકાણ કરવાની વિચારણા કરતી વખતે, જરૂરી બાબતોને ધ્યાનમાં રાખો, જેમ કે તમારી મૂડીને વિવિધ સંપત્તિઓમાં ફાળવવી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, ત્યાં હાઇબ્રિડ ફંડ છે જે એસેટ ફાળવણીને સંભાળે છે. શ્રેષ્ઠ એસેટ ફાળવણી પ્રાપ્ત કરવા માટે તમે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો, અને રિબૅલેન્સિંગ સરળ છે. પરિણામે, સીધા શેરો સાથે વ્યવહાર કરતી વખતે, ખાતરી કરો કે તમે તમારી એસેટ ફાળવણીને તમારી રિસ્ક સહનશીલતાને અનુરૂપ રાખો.

ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટ 

સ્ટૉક્સમાં સીધા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટની જરૂર છે, જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે. વધુમાં, તમારા ડાયરેક્ટ સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોનું સતત સંચાલન કરતા પહેલા સ્ટૉક પરફોર્મન્સ જેવા મૂળભૂત સાધનોના ઉપયોગને ટાળીને કંપનીઓના અભ્યાસમાં ખર્ચ કરેલા નોંધપાત્ર પ્રયત્નોની જરૂર છે. તમારે તમારા વર્તણૂકના પૂર્વગ્રહોને પણ મેનેજ કરવા જોઈએ અને ભાવનાત્મક રીતે બદલે બૌદ્ધિક રીતે નિર્ણય કરવા જોઈએ.