તમારા નાણાંકીય રોકાણોની સમીક્ષા કરતી વખતે યાદ રાખવાની બાબતો

રોકાણ પોર્ટફોલિયોની નિયમિત સમીક્ષા જો રોકાણકારો યોજના મુજબ તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરે છે તો તેની દેખરેખ રાખવામાં મદદ કરે છે. તેથી, તે મહત્વપૂર્ણ છે કે દરેક રોકાણકાર તેમની બચત અથવા રોકાણની તપાસ કરવા અને જરૂર પડે ત્યારે ફેરફારો કરવા માટે અનુશાસન જાળવી રાખે છે. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફરીથી મુલાકાત લેવા માટે પૂરતા સમજવામાં આવ્યું છે? આ આવશ્યક પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

નિયમિત રિવ્યૂની તારીખ સેટ કરો -

નિયમિત રિવ્યૂની તારીખ સેટ કરવાથી રોકાણકારોને તેમના રોકાણોની નિયમિત તપાસ અનુશાસિત રીતે કરવાની મંજૂરી મળે છે. પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે કરી શકાય છે.

તમારી રોકાણની વ્યૂહરચના જાળવી રાખો -

સામાન્ય રીતે, લોકો મિત્રો અથવા સાથીઓ દ્વારા સૂચવેલ કોઈપણ નફાકારક તક/ટિપ પર ઉત્સાહિત થવાનો પ્રયત્ન કરે છે અને તેમની વ્યૂહરચનાઓ માટે સંપૂર્ણપણે નિર્ણયો લેવાનું સમાપ્ત કરે છે. રોકાણકારોને આવા સૂચનોથી દૂર થવું જોઈએ નહીં અને એક વ્યૂહરચના અનુસરવી જોઈએ.

તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને ધ્યાનમાં લો -

રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં રીઍડજસ્ટમેન્ટ હંમેશા રોકાણકારોના જોખમ પ્રોફાઇલ સાથે રહેવું જોઈએ. કેટલીકવાર એક રોકાણ જે તક તરીકે દેખાય છે તે પોર્ટફોલિયોમાં ઘણા વધારાના જોખમ લાવી શકે છે.

ઓછામાં ઓછી ખરીદી અને ઉચ્ચ વેચાણ પર જુઓ -

રિબૅલેન્સિંગ હંમેશા ઓછામાં ઓછી ખરીદી અને ઉચ્ચ વેચાણ વિશે નથી. તેનો અર્થ એવી તકોને ઓળખવાની પણ છે જ્યાં રોકાણકારો યોગ્ય મૂલ્ય પર વધુ સારું સ્ટૉક અથવા કોઈ અન્ય રોકાણ સંપત્તિ શોધી શકે છે.

રિબૅલેન્સિંગને કારણે કર પર અસર -

પોર્ટફોલિયોમાં કોઈપણ ફેરફાર કરતી વખતે કરના અવરોધોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. ઘણી વખત રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલન કરવા માટે ઘણું બધું બનાવે છે. આ મહત્વપૂર્ણ પાસાને ખૂટે છે તેથી નફા પર 30% નો ભારે કર ભાર લાગી શકે છે (જો એક વર્ષ કરતાં ઓછો હોલ્ડિંગ સમયગાળો હોય તો સ્ટૉક્સ અથવા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે).

સલાહકારનો સલાહ લો -

જો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે નવા હો અથવા તમારા પોર્ટફોલિયોમાં જરૂરી ફેરફારો કરવા જટિલ હોય તો સલાહકાર અથવા વ્યાવસાયિક પાસેથી સલાહ લેવી વધુ સારી છે.

તારણ -

વાક્ય - તમારા પૈસાની કાળજી લો અને જ્યારે રોકાણોની સમીક્ષા કરવાની વાત આવે ત્યારે તે તમારી કાળજી લેશે. અમારા બચત અને રોકાણ પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવાથી અમને તેમાં ગરીબ પ્રદર્શન કરતી સંપત્તિઓને ઓળખવામાં અને સમયસર જરૂરી સમાયોજન કરવામાં મદદ મળે છે.