તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની સમીક્ષા કરતી વખતે યાદ રાખવાની બાબતો

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોની નિયમિત સમીક્ષા, જો ઇન્વેસ્ટર પ્લાન મુજબ તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરી રહ્યા છે તો તેની દેખરેખ રાખવામાં મદદ કરે છે. તેથી, તે મહત્વપૂર્ણ છે કે દરેક રોકાણકાર તેમની બચત અથવા રોકાણો તપાસવા અને જ્યારે પણ જરૂર પડે ત્યારે ફેરફારો કરવા માટે શિસ્ત જાળવે છે. શું તમારા રોકાણોને ફરીથી મુલાકાત લેવા માટે પૂરતી ખાતરી છે? આ આવશ્યક પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

નિયમિત રિવ્યૂની તારીખ સેટ કરો -

નિયમિત સમીક્ષા તારીખ સેટ કરવાથી રોકાણકારોને શિસ્તબદ્ધ રીતે તેમના રોકાણોનું નિયમિત ચેક-અપ કરવાની મંજૂરી મળે છે. પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક ધોરણે કરી શકાય છે.

તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી જાળવી રાખો -

સામાન્ય રીતે, લોકો મિત્રો અથવા સાથીઓ દ્વારા સૂચવેલ કોઈપણ seem-to-be નફાકારક તક/ટિપ પર ઉત્સાહિત થાય છે અને તેમની વ્યૂહરચનાઓથી સંપૂર્ણપણે વિપરીત નિર્ણયો લે છે. રોકાણકારોએ આવા સૂચનો સાથે આગળ વધવું જોઈએ નહીં અને એક વ્યૂહરચનાનું પાલન કરવું જોઈએ નહીં.

તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને ધ્યાનમાં લો -

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં રીડજસ્ટમેન્ટ હંમેશા રોકાણકારોની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે ઇન-લાઇન હોવું જોઈએ. કેટલીકવાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કે જે તક તરીકે દેખાય છે તે પોર્ટફોલિયોમાં ઘણું વધારાનું રિસ્ક લાવી શકે છે.

ઓછી કિંમતે ખરીદી કરો અને વધુ કિંમતે વેચો -

રિબૅલેન્સિંગ હંમેશા ઓછી કિંમતે ખરીદી અને વધુ કિંમતે વેચાણ વિશે નથી. તેનો અર્થ એ પણ છે કે જ્યાં રોકાણકારો વાજબી મૂલ્ય પર વધુ સારા સ્ટોક અથવા અન્ય કોઈ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એસેટ શોધી શકે છે તે તકોની ઓળખ કરવી.

રિબૅલેન્સિંગને કારણે ટૅક્સની અસરો -

પોર્ટફોલિયોમાં કોઈપણ ફેરફાર કરતી વખતે ટૅક્સ અસરોને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. ઘણી વખત રોકાણકારો ફરીથી સંતુલન માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઘણો ફેરફાર કરે છે. આ નિર્ણાયક પાસું ચૂકી જવાથી નફા પર 30% નો ભારે ટૅક્સ બોજ આવી શકે છે (જો એક વર્ષથી ઓછો હોલ્ડિંગ સમયગાળો હોય તો સ્ટૉક અથવા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે).

સલાહકારની સલાહ લો -

જો તમે રોકાણો માટે નવા છો અથવા તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તમને જરૂરી ફેરફારો કરવા માટે જટિલ છે તે શોધવા માટે સલાહકાર અથવા વ્યાવસાયિક પાસેથી સલાહ લેવી વધુ સારું છે.

નિષ્કર્ષ -

શબ્દસમૂહ - તમારા પૈસાની કાળજી લો અને તે તમારી કાળજી લેશે - જ્યારે રોકાણની સમીક્ષા કરવાની વાત આવે ત્યારે તે સાચું છે. અમારા સેવિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવાથી અમને તેમાં ખરાબ પ્રદર્શન કરતી સંપત્તિઓને ઓળખવામાં અને સમયસર જરૂરી એડજસ્ટમેન્ટ કરવામાં મદદ મળે છે.