ટોચની ત્રણ વસ્તુઓ જે તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી છુપાવવી જોઈએ નહીં

તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી માહિતી છુપાવવાનું ટાળવું જોઈએ, જેમ કે તમે અન્ય કોઈપણ નિષ્ણાત, જેમ કે ડૉક્ટર અથવા વકીલ સામે. તેઓ ખરેખર શું છે? ચાલો આપણે તપાસ કરીએ.

નાણાંકીય આયોજકને નિયુક્ત કરતી વખતે તમારું લક્ષ્ય પારદર્શક અને શક્ય તેટલું અગ્રિમ હોવું જોઈએ. તમે ફાઇનાન્શિયલ સલાહ અને સમર્થન માટે ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનરની ચુકવણી કરો છો, અને જો તમે તેમની સાથે પોતાની વિશેની ચોક્કસ માહિતી શેર કરો તો જ તેઓ સફળ નોકરી કરી શકે છે.

ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનરના આઉટપુટ અથવા પરિણામો તમે જે ઇનપુટ્સ સપ્લાય કરો છો તે દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. તેથી, તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી તમારે જે ટોચની ત્રણ બાબતો છુપાવવી જોઈએ તે અહીં છે.

હાલની પે સ્લિપ અથવા ITR

તમારી સૌથી તાજેતરની પેસ્લિપ મોકલવી અથવા, જો સ્વ-રોજગાર ધરાવતા હોય, તો તમારું સૌથી તાજેતરનું ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR). આ તમારા રોકડ પ્રવાહનું ચોક્કસપણે આયોજન કરવામાં તેમજ તમારા કરની યોજના બનાવવામાં તમારા નાણાંકીય આયોજકને સહાય કરશે.

ખર્ચ

રોકડ પ્રવાહ વ્યવસ્થાપનનો અન્ય ભાગ બજેટ બનાવવાનો છે. નાણાંકીય આયોજકો રોકડ પ્રવાહની સલાહ આપતી વખતે તમને રોકડ પ્રવાહના ભાગ રૂપે ખર્ચની માંગ કરે છે. તેથી, તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી કોઈપણ ખર્ચને ક્યારેય છુપાવશો નહીં.

તમારા ખર્ચ વિશે સચોટ માહિતી પ્રદાન કરવી પસંદગીની છે. આ પ્લાનરને તમને વધુ સારી માર્ગદર્શન આપવાની મંજૂરી આપશે અને તમારા કૅશફ્લો ક્લટરને સ્ટ્રીમલાઇન કરવામાં તમારી સહાય કરશે.

ડેબ્ટ 

તમારા ફાઇનાન્શિયલ ડેબ્ટ વિશે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર સાથે અગ્રિમ અને પ્રામાણિક હોવું પસંદ કરવામાં આવે છે. કોઈપણ ઋણને છુપાવશો નહીં, ભલે તે સંબંધીની દેય હોય. પરિણામે, તમારી વ્યક્તિગત બેલેન્સશીટ મૅચ થતી નથી. માત્ર તે જ નહીં, પરંતુ તમારા નાણાંકીય સલાહકાર કાર્યક્ષમ વ્યૂહરચનાઓ લગાવીને તમારા ઋણ ભારને ઘટાડવામાં તમારી સહાય કરવામાં અસમર્થ રહેશે. પરિણામે, તમારા નાણાંકીય સલાહકારને તમારા ઋણ વિશેના તમામ તથ્યો આપવા માટે મહત્તમ સેવા પ્રદર્શન માટે જરૂરી છે.