ટોચની ત્રણ વસ્તુઓ કે જે તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ આયોજક પાસેથી છુપાવવી જોઈએ નહીં

તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી માહિતી છુપાવવાનું ટાળવું જોઈએ, જેમ કે તમે ડૉક્ટર અથવા વકીલ જેવા કોઈપણ અન્ય નિષ્ણાત પાસેથી કરશો. તેઓ ખરેખર શું છે? ચાલો તપાસ કરીએ.

ફાઇનાન્શિયલ આયોજકની ભરતી વખતે તમારે શક્ય તેટલી પારદર્શક અને અપફ્રન્ટ બનવાનું લક્ષ્ય રાખવું જોઈએ. તમે ફાઇનાન્શિયલ સલાહ અને સહાય માટે ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર ચૂકવો છો, અને જો તમે તેમની સાથે તમારા વિશેની યોગ્ય માહિતી શેર કરો તો જ તેઓ સફળ નોકરી કરી શકે છે.

ફાઇનાન્શિયલ આયોજકનું આઉટપુટ અથવા પરિણામો તમે પૂરા પાડતા ઇનપુટ્સ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. તેથી, અહીં ટોચની ત્રણ વસ્તુઓ છે જે તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનરથી છુપાવવી જોઈએ નહીં.

હાલની પે સ્લિપ અથવા ITR

તમારી સૌથી તાજેતરની પે-સ્લિપ અથવા, જો સ્વ-રોજગાર ધરાવતા હોય, તો તમારું સૌથી તાજેતરનું ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR) મોકલવું સમજદારીભર્યું છે. આ તમારા રોકડ પ્રવાહનું ચોક્કસ આયોજન કરવામાં તેમજ તમારા કરનું આયોજન કરવામાં તમારા નાણાકીય આયોજકને મદદ કરશે.

ખર્ચ

રોકડ પ્રવાહ વ્યવસ્થાપનનો બીજો ભાગ બજેટિંગ છે. નાણાંકીય આયોજકો રોકડ પ્રવાહ પર સલાહ આપતી વખતે રોકડ પ્રવાહના ભાગ રૂપે તમને થતા ખર્ચની માંગ કરે છે. તેથી, તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પાસેથી કોઈપણ ખર્ચ ક્યારેય અવરોધથી છુપાવો નહીં.

તમારા ખર્ચ વિશે સચોટ માહિતી પ્રદાન કરવી શ્રેષ્ઠ છે. આ પ્લાનરને તમને વધુ સારું માર્ગદર્શન પ્રદાન કરવાની મંજૂરી આપશે અને તમારા કૅશફ્લો ક્લટરને સુવ્યવસ્થિત કરવામાં તમારી મદદ કરશે.

ડેબ્ટ

તમારા ફાઇનાન્શિયલ ડેબ્ટ વિશે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર સાથે અગાઉથી અને પ્રામાણિક રહેવું વધુ સારું છે. કોઈપણ દેવું છુપાવશો નહીં, પછી ભલે તે સંબંધીને આપવાના હોય. પરિણામે, તમારી વ્યક્તિગત બૅલેન્સ શીટ મેળ ખાતી નથી. માત્ર એટલું જ નહીં, પરંતુ તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર કાર્યક્ષમ વ્યૂહરચનાઓ લાગુ કરીને તમારા કરજના બોજને ઘટાડવામાં તમારી સહાય કરવામાં અસમર્થ રહેશે. પરિણામે, મહત્તમ સર્વિસ પરફોર્મન્સ માટે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારને તમારા ડેબ્ટ વિશે તમામ તથ્યો આપવા જરૂરી છે.