એમએફમાં રોકાણ કરીને નિવૃત્તિને સુરક્ષિત કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા છો? આ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં ₹ 5000 ની એસઆઈપી ₹ 1.5 કરોડ પરત કરવાની સંભાવના છે
નાણાંકીય રીતે સુરક્ષિત હોવું એ ઘણા લોકો માટે એક સપનું છે. જો કે, તમે આ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં એસઆઈપી દ્વારા શિસ્ત રોકાણ દ્વારા તેને પ્રાપ્ત કરી શકો છો. આ ફંડ વિશે વધુ જાણવા માટે આગળ વાંચો.
તે ઘણીવાર સ્પષ્ટ હોય છે કે નાણાંકીય સાક્ષરતાના અભાવને કારણે, લોકો નિવૃત્તિ પછી જીવનને ખૂબ જ અસુરક્ષિત રીતે શોધે છે. મેક્સ લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સના ભારતના નિવૃત્તિ અભ્યાસ 2021 રિપોર્ટ મુજબ, 45% લોકો નિવૃત્તિ સહાય માટે બાળકો પર આધારિત રહેશે. લગભગ 56% માને છે કે નિવૃત્તિના 10 વર્ષની અંદર બચત સમાપ્ત થઈ જશે.
નિવૃત્તિ એક ચોક્કસ ઘટના છે, અને નિવૃત્તિ પછી પણ તમે રહો છો તેની સારી તક છે. પરિણામે, તમને રિટાયર થયા પછી લાંબા સમય સુધી ખર્ચ કરવામાં આવશે.
આ કિસ્સામાં, ખર્ચ અપેક્ષિત અને અનપેક્ષિત બંને હોઈ શકે છે. અપેક્ષિત ખર્ચમાં ઘરના ખર્ચ, વિવેકપૂર્ણ ખર્ચ, બાળકોના શાળા અથવા કૉલેજના ખર્ચ, EMI, બચત અને તેથી વધુનો સમાવેશ થાય છે. બીજી તરફ, અનપેક્ષિત ખર્ચમાં, તબીબી ખર્ચ, નોકરી નુકસાન માટે વળતર આપવા માટે ભંડોળ જેવી વસ્તુઓ શામેલ છે.
પરિણામે, આ ખર્ચને આવરી લેવા માટે રિટાયરમેન્ટ પ્લાન હોવું મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે તમે ફ્રેઝ રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ સાંભળો છો, ત્યારે તમારો મન એવા વિચારો સાથે રેસ કરી શકે છે જે તમને એક અથાણામાં મૂકી શકે છે.
એવું કહ્યું કે, 30 વર્ષ માટે યુટીઆઇ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) દ્વારા દર મહિને ₹5,000નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું ₹1.5 કરોડ સુધી એકત્રિત થાય છે અને તે 12% કમ્પાઉન્ડેડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર કમાવે છે. જો કે, પ્રશ્ન એ છે કે આ ભંડોળમાં ખરેખર આ વળતર પેદા કરવાની ક્ષમતા છે? ચાલો જાણીએ.
તેની સાતત્યને સમજવા માટે ભંડોળના રોલિંગ રિટર્નનું વિશ્લેષણ કરવા કરતાં વધુ સારું નથી. તેથી, અહીં અમે ઓગસ્ટ 21, 2012 થી ઓગસ્ટ 17, 2022 સુધી યુટીઆઇ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફંડના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ડેટાનું વિશ્લેષણ કર્યું છે.
યૂટીઆઇ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ |
1-વર્ષ |
3-વર્ષ |
5-વર્ષ |
7-Year |
મીડિયન રોલિંગ રિટર્ન (%) |
12.7 |
11.8 |
12.8 |
11.7 |
ન્યૂનતમ રોલિંગ રિટર્ન (%) |
-33.0 |
-5.0 |
-1.6 |
4.5 |
મહત્તમ રોલિંગ રિટર્ન (%) |
95.0 |
22.6 |
18.5 |
15.1 |
રોલિંગ રિટર્નની સંખ્યા નકારાત્મક હતી (%) |
15.2 |
1.3 |
0.3 |
0.0 |
ઉપરોક્ત ટેબલમાંથી અમે કહી શકીએ છીએ કે મીડિયન રિટર્ન લગભગ 12% થી 13% સુધી કામ કરે છે. વધુમાં, 1 વર્ષની રોલિંગ રિટર્ન અવધિની અવગણના કરવી, અન્ય તમામ સમયગાળામાં નકારાત્મક રિટર્નની શક્યતા ખૂબ ઓછી છે. નકારાત્મક વળતરની સંભાવના સૌથી ઓછી હોવાથી સાત વર્ષ અને તેનાથી વધુ સારી છે.
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ/ટ્રેડિંગ માર્કેટના જોખમને આધિન છે, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ભવિષ્યની પરફોર્મન્સની ગેરંટી નથી. ઇક્વિટ્સ અને ડેરિવેટિવ્સ સહિત સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ્સમાં ટ્રેડિંગ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં નુકસાનનું જોખમ નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે.