એક્સિસ ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3-6 મહિના ડેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ એનએફઓ 18 સપ્ટેમ્બર 2025 ના રોજ ખુલે છે

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિના ડેટ Index ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ Index ફંડ છે જે ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3-6 મહિનાના ડેટ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને પ્રતિબિંબિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે. તેનો હેતુ પ્રમાણમાં ઓછી ક્રેડિટ અને ઇન્ટરેસ્ટ દરના જોખમોને જાળવી રાખીને, ખર્ચ પહેલાં ઇન્ડેક્સને અનુરૂપ વળતર જનરેટ કરવાનો છે. આ ફંડ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરશે, જે રોકાણકારોને ટૂંકા ગાળામાં સ્થિર ઇન્કમ માટે તક પ્રદાન કરશે. કોઈ એક્ઝિટ લોડ, પ્રમાણમાં ઓછું જોખમ અને ₹5,000 ની ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જરૂરિયાત વગર, આ એનએફઓ એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ સક્રિય રીતે સંચાલિત વ્યૂહરચનાઓ વિના ડેટ માર્કેટ એક્સપોઝર દ્વારા સ્થિરતા, લિક્વિડિટી અને અનુમાનિત રિટર્ન મેળવવા માંગે છે.

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેટ Index ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ

• શરૂઆતની તારીખ: સપ્ટેમ્બર 18, 2025
• સમાપ્તિની તારીખ: સપ્ટેમ્બર 23, 2025
• એક્ઝિટ લોડ: શૂન્ય
• ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ: ₹ 5,000 (અને ત્યારબાદ ₹ 1 ના ગુણાંક)

કોટક ક્રિસિલ-IBX ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેટ Index ફંડનો ઉદ્દેશ

કોટક ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેટ Index ફંડ-ડાયરેક્ટ (જી)નો ઉદ્દેશ ખર્ચ પહેલાં ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ દ્વારા રજૂ કરાયેલ સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્નને અનુરૂપ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગ ભૂલોને આધિન છે, જે ખર્ચ પહેલાં 3-6 મહિનાના ડેટ ઇન્ડેક્સને આધિન છે. આ સ્કીમ તેના ઉદ્દેશની ઉપલબ્ધિની ગેરંટી આપતી નથી પરંતુ તેનો હેતુ અંતર્ગત ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને નજીકથી પુનરાવર્તિત કરવાનો છે.

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેબ્ટ Index ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના

• ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3-6 મહિનાના ડેટ ઇન્ડેક્સને અનુરૂપ નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ.
• ઇન્ડેક્સ મેચ્યોરિટી પ્રોફાઇલ સાથે અલાઇનમેન્ટ જાળવવા માટે નિયમિતપણે પોર્ટફોલિયોનું રિબૅલેન્સ કરેલ છે.
• સ્થિર રિટર્ન માટે ટૂંકા ગાળાના ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં એક્સપોઝર.
• રોકાણમાં લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતો માટે મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પણ શામેલ હોઈ શકે છે.
• કાર્યક્ષમ રિપ્લિકેશન અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ દ્વારા ટ્રેકિંગ ભૂલને ઘટાડવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો.

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેટ Index ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

• વ્યાજ દરનું જોખમ: જ્યારે વ્યાજ દરો બદલાય ત્યારે ડેટ સિક્યોરિટીઝની કિંમતમાં વધઘટ.
• ટ્રૅકિંગ એરર રિસ્ક: ખર્ચ અથવા બજારની સ્થિતિને કારણે રિટર્ન ઇન્ડેક્સમાંથી અલગ થઈ શકે છે.
• લિક્વિડિટી રિસ્ક: પ્રતિકૂળ પરિસ્થિતિઓ દરમિયાન બોન્ડ્સ વેચવામાં મુશ્કેલી એનએવી પર અસર કરી શકે છે.
• ક્રેડિટ રિસ્ક: ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝના જારીકર્તાઓ ચુકવણી પર ડિફૉલ્ટ કરી શકે છે.
• પુનઃરોકાણનું જોખમ: પ્રાપ્ત થયેલ વ્યાજને ઓછા દરે ફરીથી રોકાણ કરવું પડી શકે છે, જે એકંદર વળતર ઘટાડે છે.

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેબ્ટ Index ફંડ દ્વારા રિસ્ક ઘટાડવાની વ્યૂહરચના

એનએફઓ તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સને શક્ય તેટલી નજીકથી નકલ કરવા માટે નિષ્ક્રિય વ્યૂહરચના અપનાવે છે, જે ઍક્ટિવ મેનેજમેન્ટના જોખમોને ઘટાડે છે. AMC એ ટ્રેકિંગ ભૂલો અને ક્રેડિટ એક્સપોઝરને ઘટાડવા માટે ઍડવાન્સ્ડ રિસ્ક કંટ્રોલ, મોનિટરિંગ સિસ્ટમ્સ અને કમ્પ્લાયન્સ ચેકનો ઉપયોગ કરે છે. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા નિશ્ચિત ઇન્કમ સાધનો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને અને પ્રમાણમાં ટૂંકા મેચ્યોરિટી પ્રોફાઇલને જાળવી રાખીને, આ યોજનાનો હેતુ ઇન્ટરેસ્ટ દરની વોલેટિલિટીને મર્યાદિત કરવાનો છે. વધુમાં, પોર્ટફોલિયોને સમયાંતરે રિબૅલેન્સ કરવામાં આવે છે, જે રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરતી વખતે બેંચમાર્ક સાથે એલાઇનમેન્ટ સુનિશ્ચિત કરે છે અને માર્કેટમાં વધઘટ અને જારીકર્તા ડિફૉલ્ટ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડે છે.

કયા પ્રકારનાં રોકાણકારોએ કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેબ્ટ Index ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

• પ્રમાણમાં ઓછા જોખમ સાથે સ્થિર આવક ઇચ્છતા રોકાણકારો.
• રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો ઇક્વિટી વોલેટિલિટી કરતાં ડેટ એક્સપોઝર પસંદ કરે છે.
• short-to-medium ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા લોકો અનુમાનિત રિટર્ન શોધી રહ્યા છે.
• ઍક્ટિવ ફંડ મેનેજમેન્ટ વગર index-લિંક્ડ પરફોર્મન્સનું લક્ષ્ય ધરાવતા રોકાણકારો.

કોટક ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 9 થી 12 મહિનાના ડેટ Index ફંડ ક્યાં રોકાણ કરશે?

• ક્રિસિલ-આઈબીએક્સ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ 3-6 મહિનાના ડેટ ઇન્ડેક્સને અનુરૂપ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ.
• લિક્વિડિટી અને સ્થિરતા માટે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ.
• ટૂંકા ગાળાના ડિપોઝિટ.
• ડેટ અને લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના એકમો.
• કોર્પોરેટ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રેપો અને રિવર્સ રેપો ટ્રાન્ઝૅક્શન.