એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G): એનએફઓ વિગતો

એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 Index ફંડ શરૂ કર્યું છે, જે એક ઓપન-એન્ડેડ Index ફંડ છે જેનો હેતુ નિફ્ટી એએએ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ બોન્ડ માર્ચ 2028 Index સાથે નજીકથી સંરેખિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગ ભૂલને આધિન છે. આ સ્કીમ ખર્ચ ઓછો રાખતી વખતે ઉચ્ચ ગુણવત્તાની એએએ-રેટેડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસીઝ બોન્ડ્સના પ્રદર્શનને પુનરાવર્તિત કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. નવા ફંડ ઑફર (NFO) ₹5,000 ના ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે ફેબ્રુઆરી 27, 2025 થી માર્ચ 4, 2025 સુધી અને ત્યારબાદ ₹1 ના ગુણાંકમાં સબસ્ક્રિપ્શન માટે ખુલ્લી રહેશે. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ડેબ્ટ index ફંડ તરીકે, તે કોઈ એન્ટ્રી અથવા એક્ઝિટ લોડ વહન કરતું નથી. જોકે, આ વાતની કોઈ ખાતરી નથી કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશ્ય હાંસલ કરવામાં આવશે. આ ફંડ માર્ચ 2028માં મેચ્યોર થનારા હાઇ-રેટેડ ફાઇનાન્શિયલ સેક્ટર બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરીને ઓછા રિસ્ક એક્સપોઝર સાથે સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

એનએફઓની વિગતો: એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી)

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ્ય:

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) નો રોકાણ ઉદ્દેશ ફી અને ખર્ચ પહેલાં રોકાણ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે જે નિફ્ટી એએએ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ બોન્ડ માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ દ્વારા રજૂ કરાયેલ સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી સંબંધિત છે, જે ટ્રેકિંગ એરર/ટ્રૅકિંગ તફાવતને આધિન છે.

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 Index ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ના રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત થશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 Index ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) પેસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરે છે:

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 Index ફંડ એક નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત Index ફંડ છે જે નિફ્ટી એએએ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ બોન્ડ માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમનો ઉપયોગ કરશે.
એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 Index ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરશે જેમાં ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસ સેક્ટર દ્વારા જારી કરાયેલ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવશે સિવાય કે રિડમ્પશન/રિબૅલેન્સિંગ માટે વેચવામાં ન આવે.

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) ઇન્ડેક્સની નકલ કરશે. જો સ્કીમ ઇન્ડેક્સની નકલ કરવામાં સક્ષમ ન હોય તો ફંડ મેનેજર નિર્દિષ્ટ મર્યાદામાં અને સમયાંતરે સુધારેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે માસ્ટર સર્ક્યુલરના પેરા 3.5 દ્વારા નિર્ધારિત શરતોને આધિન અન્ય ઇશ્યૂમાં રોકાણ કરી શકે છે. સામાન્ય સંજોગોમાં, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં સ્કીમનું એક્સપોઝર એસેટ એલોકેશન ટેબલને અનુરૂપ હશે. જો કે, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની મેચ્યોરિટીના કિસ્સામાં, રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ index પદ્ધતિને અનુરૂપ રહેશે.

આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે. એવી અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે કે દૈનિક ધોરણે અનેક સબસ્ક્રિપ્શન અને રિડમ્પશન થશે. પરિણામે, પોર્ટફોલિયોમાં સંભવિત ટર્નઓવરની ચોકસાઈના કોઈપણ વાજબી માપ સાથે અંદાજ કાઢવો મુશ્કેલ છે.

જો વારંવાર ટ્રેડિંગ કરવામાં આવે તો, ચૂકવણી કરેલ બ્રોકરેજ જેવા ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચમાં વધારો થઈ શકે છે. જો કે, યોજનાના કુલ ખર્ચની તુલનામાં ખર્ચ નગણ્ય રહેશે. વારંવાર ટ્રેડિંગ નફો વધારી શકે છે જે ખર્ચમાં વધારાને સરભર કરશે.

ફંડ મેનેજર નફો વધારવા અને તેની સાથે સંકળાયેલા ખર્ચને ધ્યાનમાં રાખીને જોખમોને ઘટાડવા માટે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાનો પ્રયત્ન કરશે. જો કે, યોજનાના પોર્ટફોલિયોમાં સંભવિત ટર્નઓવર, વાજબી ચોકસાઈ સાથે અંદાજ કાઢવો મુશ્કેલ છે. આ સ્કીમ પાસે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર સંબંધિત કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય નથી. જોખમ નિયંત્રણ અને જોખમ ઘટાડવા સંબંધિત વિગતો માટે યોજના માહિતી દસ્તાવેજના સેક્શન II ના પૉઇન્ટ નંબર C ભાગ I નો સંદર્ભ લો.

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ સાથે સંકળાયેલ જોખમ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી)

એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) એ નિફ્ટી એએએ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ બોન્ડ માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સની નકલ કરવાની અને શક્ય તેટલી નજીક, ખર્ચ પહેલાં તેની કામગીરી અને ઉપજને ટ્રેક કરવાની નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત સ્કીમ હશે. એક્સિસ નિફ્ટી એએએ બોન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ - માર્ચ 2028 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) પરફોર્મન્સ તેના અંતર્ગત ઇન્ડેક્સ સંબંધિત ભારતીય બજારોની વિક્ષેપ દ્વારા અસર કરી શકે છે. ટ્રેકિંગ એરર/ટ્રૅકિંગ ડિફરન્સ રિસ્ક ફંડ મેનેજર ચોક્કસ પરિબળોને કારણે અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સમાં ચોક્કસ પ્રમાણમાં સંપૂર્ણ કોર્પસને રોકાણ કરી શકશે નહીં જેમ કે ઇન્ડેક્સના ભાગ રૂપે અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ખરીદીમાં વિલંબ અથવા અનુપલબ્ધતા, યોજનાની ફી અને ખર્ચ, કોર્પોરેટ ઍક્શન, કૅશ બૅલેન્સ, અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સમાં ફેરફારો અને નિયમનકારી પ્રતિબંધો, જેના પરિણામે યોજનાના અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ સાથે ટ્રેકિંગ ભૂલ થઈ શકે છે. તેથી સ્કીમનું રિટર્ન તેના અંતર્ગત ઇન્ડેક્સમાંથી અલગ થઈ શકે છે.

“ટ્રેકિંગ એરર" ને અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સના દૈનિક રિટર્ન અને સ્કીમના એનએવી વચ્ચેના તફાવતના સ્ટાન્ડર્ડ વિચલન તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજર ચાલુ ધોરણે સ્કીમની ટ્રેકિંગ ભૂલની દેખરેખ રાખશે અને ટ્રેકિંગ ભૂલને શક્ય તેટલી મહત્તમ હદ સુધી ઘટાડવાનો પ્રયાસ કરશે. નીચેના કારણોસર ટ્રેકિંગ ભૂલ આવી શકે છે:

• ઇન્ડેક્સના ભાગ રૂપે અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ખરીદીમાં વિલંબ અથવા અનુપલબ્ધતા.
• ઇન્ડેક્સ દ્વારા દૂર કરવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝના લિક્વિડેશનમાં વિલંબ.
• ઇન્ડેક્સ પ્રદાતા અને એએમસીના મૂલ્યાંકન પ્રદાતાઓ દ્વારા અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યાંકનમાં તફાવત.
• ફંડ દ્વારા કરવામાં આવેલ ખર્ચ.
• ઉપલબ્ધ ફંડને હંમેશા રોકાણ કરી શકાતા નથી કારણ કે સ્કીમ ફંડનો એક ભાગ રાખી શકે છે
• રિડમ્પશન, અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શન અથવા અન્યથા પૂર્ણ કરવા માટે કૅશ.
• કોર્પોરેટ ક્રિયાઓ જેમ કે ડિબેન્ચર અથવા વૉરન્ટ કન્વર્ઝન, મર્જર, ઘટકોમાં ફેરફાર વગેરે.
• વ્યાજની ચુકવણી.
• Index પ્રદાતાઓ સિક્યોરિટીઝ/સ્ક્રિપ્સની સમયાંતરે સમીક્ષા કરે છે જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે
• અને ક્યાં તો ડ્રોપ થઈ શકે છે અથવા નવી સિક્યોરિટીઝ/ સ્ક્રિપ્સ શામેલ કરી શકે છે.

આવી ઘટનામાં, ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી ફાળવવાનો પ્રયાસ કરશે પરંતુ ઉપલબ્ધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ / પુનઃરોકાણની તક તરત જ સંપૂર્ણ મિરરિંગને મંજૂરી આપી શકશે નહીં. સેબીના નિયમનો (જો કોઈ હોય તો) યોજનાના રોકાણ અને/અથવા વિનિવેશ પ્રવૃત્તિઓ પર પ્રતિબંધો લગાવી શકે છે. આવા પ્રતિબંધો સામાન્ય રીતે AMC ના નિયંત્રણની બહાર હોય છે અને ટ્રેકિંગ ભૂલનું કારણ બની શકે છે અથવા તેમાં વધારો થઈ શકે છે.

ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે સંકળાયેલા જોખમો નીચે મુજબ છે:

ઇન્ટરેસ્ટ-દરનું રિસ્ક: સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને મની જેવી ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ
માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ કિંમત-જોખમ અથવા વ્યાજ-દરનું જોખમ ચલાવે છે. સામાન્ય રીતે, જ્યારે ઇન્ટરેસ્ટ દરો વધે છે, હાલના ભાવો
ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઘટાડો થાય છે અને જ્યારે ઇન્ટરેસ્ટ દરો ઘટે છે, ત્યારે આવા ભાવમાં વધારો થાય છે. નીચે પડવાની અથવા વધવાની મર્યાદા
કિંમતો કૂપન અને સિક્યોરિટીની મેચ્યોરિટી પર આધારિત છે. તે ઊપજના સ્તર પર પણ આધારિત છે
કઈ સિક્યોરીટીનો ટ્રેડ થઈ રહ્યો છે.

રિ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણમાં પ્રવર્તમાન ઇન્ટરેસ્ટ દરો તરીકે રિ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક હોય છે
કૂપન પેમેન્ટ અથવા પરિપક્વતા તારીખો બોન્ડના મૂળ કૂપનથી અલગ હોઈ શકે છે.
જોખમના આધારે: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી અથવા સ્વૅપના અન્ડરલાઇંગ બેંચમાર્ક ઓછું ઍક્ટિવ થઈ શકે છે અથવા
અસ્તિત્વમાં રહેતું નથી અને આમ તે ચોક્કસ ઇન્ટરેસ્ટ દરના હલનચલનને કૅપ્ચર કરી શકશે નહીં, જેના કારણે નુકસાન થાય છે
પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય.

સ્પ્રેડ રિસ્ક: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી કૂપનમાં સ્પ્રેડ અથવા માર્ક અપના સંદર્ભમાં વ્યક્ત કરવામાં આવે છે
બેંચમાર્ક રેટ. સુરક્ષાના જીવનમાં આ સ્પ્રેડ પ્રતિકૂળ રીતે આવી શકે છે જેના કારણે નુકસાન થઈ શકે છે
પોર્ટફોલિયો. અન્ડરલાઇંગ બેંચમાર્કની ઉપજમાં ફેરફાર ન થઈ શકે, પરંતુ સુરક્ષાનો ફેલાવો
અન્ડરલાઇંગ બેન્ચમાર્કમાં વધારો થઈ શકે છે જેના કારણે સુરક્ષાના મૂલ્યમાં નુકસાન થઈ શકે છે.

લિક્વિડિટી રિસ્ક: બજારની સ્થિતિઓના આધારે બોન્ડની લિક્વિડિટી બદલાઈ શકે છે જેના કારણે ફેરફારો થઈ શકે છે
બોન્ડની કિંમત સાથે જોડાયેલ લિક્વિડિટી પ્રીમિયમ. સિક્યોરિટી વેચતી વખતે, સિક્યોરિટી કરી શકે છે
અતરલ બનો, જેના કારણે પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં નુકસાન થાય છે.

ક્રેડિટ રિસ્ક: આ ડિબેન્ચર/બોન્ડ અથવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના ઇશ્યુઅર સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક છે
કૂપન ચુકવણી પર ડિફૉલ્ટ કરવું અથવા મેચ્યોરિટી પર મુદ્દલ રકમ પરત ચૂકવવી. જ્યારે પણ હોય
કોઈ ડિફોલ્ટ નથી, ઇશ્યુઅરના ક્રેડિટ રેટિંગમાં અપેક્ષિત ફેરફારો સાથે સિક્યોરિટીની કિંમત બદલાઈ શકે છે. IT
અહીં નોંધ કરવી જોઈએ કે સરકારી સિક્યોરિટી એક સાર્વભૌમ સિક્યોરિટી છે અને તે સૌથી સુરક્ષિત છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ
સરકારી સિક્યોરિટીઝ કરતાં વધુ ક્રેડિટ રિસ્ક સાથે રાખો. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં પણ છે
સલામતીના વિવિધ સ્તરો અને ચોક્કસ રેટિંગ એજન્સી દ્વારા વધુ રેટિંગ ધરાવતી બોન્ડ બોન્ડ રેટ કરાયેલા બોન્ડ કરતાં સલામત છે
સમાન રેટિંગ એજન્સી દ્વારા ઓછું.

અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝના કારણે લિક્વિડિટી રિસ્ક: સ્કીમના રોકાણોની બાકી લિક્વિડિટી અને મૂલ્યાંકન
અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝના તેમના હોલ્ડિંગ પર અસર થઈ શકે છે જો તેમને તેમની લક્ષ્ય તારીખ પહેલાં વેચવાની જરૂર હોય
વિનિવેશ. અસૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટી ડિવિડન્ડની તારીખ અને આના વેચાણ પહેલાં મૂલ્યમાં ઘટાડો કરી શકે છે
વિનિવેશની તારીખ પહેલાં સિક્યોરિટીઝને કારણે પોર્ટફોલિયોમાં નુકસાન થઈ શકે છે.

સેટલમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ સેટલમેન્ટનું રિસ્ક ચલાવે છે જે આની ક્ષમતાને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે
ફંડ હાઉસ ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચનાઓને ઝડપથી અમલમાં મૂકશે જે એનએવીમાં પ્રતિકૂળ હલનચલન તરફ દોરી શકે છે.