કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓ વિગતો

કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ સેબીને તેના ભવિષ્યના કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ માટે ડ્રાફ્ટ ઑફર ડૉક્યુમેન્ટ મોકલ્યો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ પ્લાન ગોલ્ડ અને સિલ્વર માટે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, સ્ટૉક અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) જેવી કોમોડિટીઝ જેવા વિવિધ એસેટ પ્રકારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે. કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ તેમજ ગોલ્ડ અને સિલ્વર ઇટીએફ સહિત બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

યોજનાનો પ્રાથમિક રોકાણનો ઉદ્દેશ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનો છે. લાગુ એનએવી પર કોઈપણ બિઝનેસ દિવસ પર યુનિટ ખરીદી અથવા રિડીમ કરી શકાય છે, જો કે તેઓ કોઈપણ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ નથી. રિડમ્પશનની આવક સામાન્ય રીતે ત્રણ કાર્યકારી દિવસોમાં મોકલવામાં આવે છે, જે ચોક્કસ શરતોને આધિન છે. આ ફંડ 65% BSE 200 TRI, 20% નિફ્ટી શોર્ટ ડ્યૂરેશન ડેટ Index, 10% ઘરેલું સોનાની કિંમત અને 5% ઘરેલું ચાંદીની કિંમત, મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન સ્કીમ માટે AMFI ના ટિયર I બેંચમાર્ક ફ્રેમવર્ક મુજબ સંયુક્ત બેંચમાર્કને અનુસરે છે.

એનએફઓની વિગતો: કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી)

ઉદ્દેશ્ય:

આ યોજનાનો રોકાણ ઉદ્દેશ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ETF અને સિલ્વર ETF માં રોકાણ કરતા પોર્ટફોલિયોમાં લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા ઉત્પન્ન કરવાનો છે. કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત થશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એક ઍક્ટિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાનું પાલન કરશે અને તેનો હેતુ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ઈટીએફ, સિલ્વર ઈટીએફ, આરઇઆઈટી અને આઇએનવીઆઇટીના એકમો અને સમયાંતરે SEBI દ્વારા નિર્ધારિત કરી શકાય તેવા અન્ય એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા બનાવવાનો છે. વિવિધ એસેટ ક્લાસ એક જ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણની તુલનામાં વિવિધ રિસ્ક-રિટર્ન પ્રોફાઇલ અને એકબીજા સાથે પ્રમાણમાં ઓછા સહસંબંધ દર્શાવે છે. ફંડ મેનેજર નિર્ધારિત એસેટ ફાળવણી મુજબ પ્રવર્તમાન બજાર અને આર્થિક પરિસ્થિતિઓના આધારે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, ગોલ્ડ ઇટીએફ, સિલ્વર ઇટીએફ, અન્ય એસેટ ક્લાસ વચ્ચે એસેટ ફાળવણી નક્કી કરશે. કોઈપણ સમયે એસેટ ફાળવણી ઇક્વિટી મૂલ્યાંકન, ઇન્ટરેસ્ટ દરો, એસેટ ક્લાસ અને રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પર મંતવ્યો જેવા વિવિધ પરિબળોનું કાર્ય કરશે.

ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો:

આ સ્કીમ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરશે. સ્ટૉક્સ પસંદ કરતી વખતે, ફંડ મેનેજર કંપનીના ફંડામેન્ટલ્સ, ફાઇનાન્શિયલ અને મેનેજમેન્ટની ગુણવત્તા, માર્કેટ લીડરશીપ અને અન્ય મુખ્ય પરિબળો પર ધ્યાન આપશે. કોઈ માર્કેટ કેપ અથવા સેક્ટરલ પૂર્વગ્રહ વગર, આ સ્કીમ સમગ્ર ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરશે. આ સ્કીમ ભારતીય ઇક્વિટીમાં આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયાસ કરી શકે છે. ઇક્વિટી માટે ફાળવણી 65% કરતા વધારે હોય તે સુનિશ્ચિત કરવાનો પ્રયાસ કરવામાં આવશે, જે સ્કીમને ઇક્વિટી ફંડ ટેક્સેશન સાથે પ્રદાન કરશે.

ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ:

આ સ્કીમ ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની વિવિધ શ્રેણીમાં રોકાણ કરશે. યોજનાની અસ્કયામતો વર્તમાન ઇન્ટરેસ્ટ દરના પર્યાવરણ, યીલ્ડ કર્વ, યીલ્ડ સ્પ્રેડ અને વિવિધ સાધનોની પ્રવાહિતાના આધારે ફંડ મેનેજર દ્વારા ફાળવવામાં આવશે. પોર્ટફોલિયોને અસરકારક રીતે સ્થાપિત કરવા માટે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર વર્તમાન સામાન્ય આર્થિક વાતાવરણ (ખાસ કરીને ઇન્ટરેસ્ટ દરો અને ફુગાવો), સામાન્ય તરલતા, રાજકીય વાતાવરણ તેમજ અર્થતંત્ર અને બજારોના અન્ય પાસાઓનું સક્રિય રીતે વિશ્લેષણ કરશે.

ડેરિવેટિવ: આ સ્કીમ ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ જેવા ડેરિવેટિવ્સ અને સ્ટૉક/index ફ્યુચર્સ, ઇન્ટરેસ્ટ રેટ સ્વેપ, ફોરવર્ડ રેટ એગ્રીમેન્ટ અથવા SEBI દ્વારા સમયાંતરે રજૂ કરવામાં આવતા અને મંજૂર કરવામાં આવતા આવા અન્ય ડેરિવેટિવ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરી શકે છે.

આ સ્કીમ હેજિંગ, પોર્ટફોલિયો બૅલેન્સિંગ અને નિયમો હેઠળ મંજૂરી આપવામાં આવતા અન્ય હેતુઓ માટે ડેરિવેટિવ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. ઇન્ટરેસ્ટ દરના ફ્યુચર્સનો ઉપયોગ કરીને હેજિંગ લાગુ નિયમોને આધિન સંપૂર્ણ અથવા અપૂર્ણ હોઈ શકે છે. માર્જિન આવી સિક્યોરિટીઝ/ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ/ડિપોઝિટના રૂપમાં મૂકી શકાય છે જે સ્કીમની સંપત્તિઓમાંથી માર્જિન તરીકે મંજૂરી/પાત્ર હોઈ શકે છે. માર્જિન તરીકે મૂકવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ/ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ/ડિપોઝિટને એસેટ ફાળવણીના હેતુઓ માટે લાગુ કેટેગરી હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક?

ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ અસ્થિર હોય છે અને દૈનિક ધોરણે કિંમતમાં વધઘટ થવાની સંભાવના હોય છે. સ્કીમમાં કરેલા રોકાણોની લિક્વિડિટી ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ અને સેટલમેન્ટ સમયગાળા દ્વારા પ્રતિબંધિત હોઈ શકે છે. સેટલમેન્ટનો સમયગાળો અણધારી પરિસ્થિતિઓ દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે વિસ્તૃત કરી શકાય છે. પતાવટની સમસ્યાઓને કારણે ઇચ્છિત સિક્યોરિટીઝની ખરીદી કરવા માટે યોજનાની અસમર્થતા, યોજનાને કેટલીક રોકાણની તકો ચૂકી શકે છે. તેવી જ રીતે, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં અસમર્થતાના પરિણામે કેટલીકવાર, સ્કીમના સંભવિત નુકસાનમાં, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યમાં અનુગામી ઘટાડો થશે.

અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝના હોલ્ડિંગને કારણે સ્કીમના રોકાણોની લિક્વિડિટી અને મૂલ્યાંકન પર અસર થઈ શકે છે જો તેમને વિનિવેશની લક્ષ્ય તારીખ પહેલાં વેચવાની જરૂર હોય. તમામ રોકાણોમાં જોખમો સામેલ છે અને યોજનાના કોઈપણ હિસ્સામાં રોકાણના પરિણામે થતા નુકસાન સામે કોઈ બાંયધરી આપી શકાતી નથી, અથવા એવી કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાના એકંદર પ્રદર્શનના સંદર્ભમાં રોકાણના ઉદ્દેશને પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે. અમુક સંજોગોમાં યોજનાના રોકાણકારોનો અધિકાર સ્થગિત કરી શકાય છે. પરિણામે, સ્કીમ હેઠળ જારી કરાયેલ એકમોની એનએવી પર પ્રતિકૂળ અસર થઈ શકે છે.

વધુમાં, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો રિસ્ક મૂડી છે અને તે ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ સહિત અન્ય સિક્યોરિટીઝને ચુકવણીના અધિકારમાં ગૌણ છે, સ્કીમના રોકાણોનું મૂલ્ય ઇન્ટરેસ્ટ દરો, કરન્સી એક્સચેન્જ દરો, સરકારની કાયદા/નીતિઓમાં ફેરફારો, કરવેરા કાયદાઓ અને રાજકીય, આર્થિક અથવા અન્ય વિકાસ દ્વારા અસર કરી શકે છે જે વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ, ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા તમામ ક્ષેત્રો પર પ્રતિકૂળ અસર કરી શકે છે. ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણમાં રિસ્ક રહેલું છે અને રોકાણકારોએ ઇક્વિટી સ્કીમ્સમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ સિવાય કે તેઓ તેમના રોકાણને ગુમાવવાનું રિસ્ક લઈ શકે.

યોજનાના ફંડ મેનેજર નાની, ઓછી જાણીતી કંપનીઓની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ રોકાણોમાં મોટી, વધુ પરિપક્વ અથવા વધુ સારી રીતે જાણીતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરતાં વધુ રિસ્ક અને વધુ પોર્ટફોલિયો કિંમતની વોલેટિલિટીની શક્યતા શામેલ હોઈ શકે છે. નાની કંપનીઓની સિક્યોરિટીઝ અને બિનકારણીય શેરોની વધુ કિંમતની વોલેટિલિટી માટેના અન્ય કારણો પૈકી નાની કંપનીઓની કેટલીક વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ ઓછી છે, આવા શેરો માટે બજારોની લિક્વિડિટીની ઓછી ડિગ્રી અને બદલાતી આર્થિક પરિસ્થિતિઓ માટે નાની કંપનીઓની વધુ સંવેદનશીલતા છે.

ઉદાહરણ તરીકે, આ કંપનીઓ નાના કદ અને મર્યાદિત પ્રૉડક્ટ રેખાઓ, બજારો, વિતરણ ચેનલો અને નાણાકીય અને વ્યવસ્થાપકીય સંસાધનોના વધુ વ્યવસાય જોખમોને કારણે સામાન્ય રીતે મોટી કંપનીઓ સાથે સંકળાયેલા છે તેના કરતાં વધુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક સાથે સંકળાયેલી છે. આવી સિક્યોરિટીઝ, જેમાં નવી અથવા તાજેતરમાં પુનર્રચના કરેલી કંપનીઓ અથવા જે ફાઇનાન્શિયલ મુશ્કેલીઓનો અનુભવ કરી શકે છે, તે મોટા કેપિટલાઇઝ્ડ સ્ટોક્સ કરતાં કિંમતમાં વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે. સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર નોંધાયેલી સિક્યોરિટીઝ સ્વાભાવિક રીતે અતરલ હોય છે અને એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટીઝની તુલનામાં મોટી લિક્વિડિટી રિસ્ક ધરાવે છે અથવા પુટ ઓપ્શન્સ સહિત રોકાણકારોને અન્ય એક્ઝિટ વિકલ્પો ઑફર કરે છે.

આ ફંડ માટે કયા પ્રકારના રોકાણકારો યોગ્ય છે?

1. લાંબા ગાળાની મૂડીમાં વધારો,
2. ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ETF, સિલ્વર ETF, REIT અને INVIT દ્વારા જારી કરાયેલ એકમોમાં રોકાણ.