કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓ વિગતો

કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ સેબીને તેના ભવિષ્યના કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ માટે ડ્રાફ્ટ ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ મોકલ્યું છે. આ ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ પ્લાન ગોલ્ડ અને સિલ્વર માટે ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, સ્ટૉક અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) જેવી કોમોડિટીઝ જેવા વિવિધ એસેટ પ્રકારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે. કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે જે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ તેમજ ગોલ્ડ અને સિલ્વર ઇટીએફ સહિત બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

યોજનાનો પ્રાથમિક રોકાણનો ઉદ્દેશ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનો છે. લાગુ એનએવી પર કોઈપણ બિઝનેસ દિવસ પર યુનિટ ખરીદી અથવા રિડીમ કરી શકાય છે, જો કે તેઓ કોઈપણ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ નથી. રિડમ્પશનની આવક સામાન્ય રીતે ત્રણ કાર્યકારી દિવસોમાં મોકલવામાં આવે છે, જે ચોક્કસ શરતોને આધિન છે. ફંડ 65% BSE 200 TRI, 20% નિફ્ટી શોર્ટ ડ્યૂરેશન ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ, 10% ડોમેસ્ટિક ગોલ્ડ પ્રાઇસ અને 5% ડોમેસ્ટિક સિલ્વર પ્રાઇસ ધરાવતા કમ્પોઝિટ બેન્ચમાર્કને અનુસરે છે, મલ્ટી-એસેટ ફાળવણી યોજનાઓ માટે AMFI ના ટિયર I બેન્ચમાર્ક ફ્રેમવર્ક મુજબ.

એનએફઓની વિગતો: કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

ઉદ્દેશ:

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ઇટીએફ અને સિલ્વર ઇટીએફમાં રોકાણ કરતા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાની મૂડી વધારો કરવાનો છે. કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત થશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એક સક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરશે અને તેનો હેતુ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ઇટીએફ, સિલ્વર ઇટીએફ, આરઇઆઇટી અને ઇન્વિટ્સના એકમો અને સેબી દ્વારા સમયાંતરે નિર્ધારિત કરવામાં આવતા અન્ય એસેટ ક્લાસના મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી વધારો કરવાનો છે. વિવિધ એસેટ ક્લાસ એક જ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણોની તુલનામાં વિવિધ રિસ્ક-રિટર્ન પ્રોફાઇલ અને એકબીજા સાથે પ્રમાણમાં ઓછા સંબંધો પ્રદર્શિત કરે છે. ફંડ મેનેજર નિર્ધારિત એસેટ ફાળવણી મુજબ પ્રવર્તમાન બજાર અને આર્થિક સ્થિતિઓના આધારે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ઇટીએફ, સિલ્વર ઇટીએફ, અન્ય એસેટ ક્લાસ વચ્ચે એસેટ ફાળવણી નક્કી કરશે. કોઈપણ સમયે એસેટ ફાળવણી ઇક્વિટી વેલ્યુએશન, વ્યાજ દરો, એસેટ ક્લાસ અને રિસ્ક મેનેજમેન્ટ વગેરે જેવા વિવિધ પરિબળોનું કાર્ય હશે.

ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો:

યોજના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરશે. સ્ટૉક્સ પસંદ કરતી વખતે, ફંડ મેનેજર કંપનીના ફંડામેન્ટલ્સ, ફાઇનાન્શિયલ અને મેનેજમેન્ટની ક્વૉલિટી, માર્કેટ લીડરશિપ અને અન્ય મુખ્ય પરિબળો પર નજીકથી ધ્યાન આપશે. કોઈ માર્કેટ કેપ અથવા સેક્ટોરલ પૂર્વગ્રહ વિના, યોજના સમગ્ર ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરશે. યોજના ભારતીય ઇક્વિટીમાં આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવાનો પ્રયત્ન કરી શકે છે. ઇક્વિટીમાં ફાળવણી 65% કરતાં વધારે છે તેની ખાતરી કરવાનો પ્રયત્ન કરવામાં આવશે, જે ઇક્વિટી ફંડ ટેક્સેશન સાથે યોજના પ્રદાન કરશે.

ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ:

યોજના ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની વિવિધ શ્રેણીમાં રોકાણ કરશે. યોજનાની સંપત્તિઓને વર્તમાન વ્યાજ દરના વાતાવરણ, ઉપજ વળાંક, ઉપજ ફેલાવો અને વિવિધ સાધનોની લિક્વિડિટીના આધારે ફંડ મેનેજર દ્વારા ફાળવવામાં આવશે. પોર્ટફોલિયોને અસરકારક રીતે સ્થાન આપવા માટે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર વર્તમાન સામાન્ય આર્થિક વાતાવરણ (ખાસ કરીને વ્યાજ દરો અને ફુગાવો), સામાન્ય પ્રવાહિતા, રાજકીય પર્યાવરણ તેમજ અર્થતંત્ર અને બજારોના અન્ય પાસાઓનું સક્રિયપણે વિશ્લેષણ કરશે.

ડેરિવેટિવ્સ: સ્કીમ ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ જેવા ડેરિવેટિવ્સમાં અને સ્ટૉક/ઇન્ડેક્સ ફ્યુચર્સ, વ્યાજ દરના સ્વૅપ્સ, ફોરવર્ડ રેટ એગ્રીમેન્ટ અથવા સેબી દ્વારા સમયાંતરે રજૂ કરવામાં આવેલા અને મંજૂરી આપવામાં આવતા અન્ય ડેરિવેટિવ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરી શકે છે.

યોજના હેજિંગ, પોર્ટફોલિયો બૅલેન્સિંગ અને અન્ય હેતુઓ માટે ડેરિવેટિવ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે જે નિયમનો હેઠળ મંજૂરી આપી શકાય છે. વ્યાજ દર ફ્યુચર્સનો ઉપયોગ કરીને હેજિંગ યોગ્ય અથવા અપૂર્ણ હોઈ શકે છે, જે લાગુ નિયમોને આધિન છે. માર્જિન આવી સિક્યોરિટીઝ/ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ/ડિપોઝિટના રૂપમાં મૂકવામાં આવી શકે છે જે યોજનાની સંપત્તિમાંથી માર્જિન તરીકે મૂકવા માટે પરવાનગી/પાત્ર હોઈ શકે છે. માર્જિન તરીકે મૂકવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ/ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ/ડિપોઝિટને એસેટ ફાળવણીના હેતુઓ માટે એસેટની લાગુ કેટેગરી હેઠળ વર્ગીકૃત કરવામાં આવશે.

કેનેરા રોબેકો મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) સાથે સંકળાયેલા રિસ્ક ?

ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ અસ્થિર છે અને દૈનિક ધોરણે કિંમતના વધઘટની સંભાવના ધરાવે છે. સ્કીમમાં કરેલા રોકાણોની લિક્વિડિટી ટ્રેડિંગ વોલ્યુમ અને સેટલમેન્ટ સમયગાળા દ્વારા પ્રતિબંધિત કરી શકાય છે. અણધારી પરિસ્થિતિઓ દ્વારા સેટલમેન્ટનો સમયગાળો નોંધપાત્ર રીતે વધારી શકાય છે. સેટલમેન્ટની સમસ્યાઓને કારણે, હેતુસર સિક્યોરિટીઝની ખરીદી કરવામાં સ્કીમની અસમર્થતા, કેટલીક રોકાણની તકો ચૂકી શકે છે. તેવી જ રીતે, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં અસમર્થતાના પરિણામે, સ્કીમના સંભવિત નુકસાનમાં, જો સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યમાં આગામી ઘટાડો થાય તો.

જો રોકાણ માટે લક્ષિત તારીખ પહેલાં વેચવાની હોય તો અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝની હોલ્ડિંગને કારણે સ્કીમના રોકાણોની લિક્વિડિટી અને વેલ્યુએશન પર અસર થઈ શકે છે. તમામ રોકાણોમાં જોખમો શામેલ છે અને યોજનાના કોઈપણ શેરમાં રોકાણના પરિણામે થતા નુકસાન સામે કોઈ ગેરેંટી નથી, અથવા કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાના રોકાણનો ઉદ્દેશ તેના એકંદર પ્રદર્શનના સંદર્ભમાં પ્રાપ્ત થશે. અમુક સંજોગોમાં યોજનાના રોકાણકારોના અધિકારને સસ્પેન્ડ કરી શકાય છે. પરિણામે, યોજના હેઠળ જારી કરેલા એકમોની એનએવી પર પ્રતિકૂળ અસર થઈ શકે છે.

વધુમાં, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો રિસ્ક કેપિટલ છે અને ડેટ સિક્યોરિટીઝ સહિત અન્ય સિક્યોરિટીઝને ચુકવણીના અધિકારમાં અધીન છે, સ્કીમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું મૂલ્ય વ્યાજ દરો, કરન્સી એક્સચેન્જ દરો, સરકારના કાયદા/નીતિઓમાં ફેરફારો, કરવેરા કાયદા અને રાજકીય, આર્થિક અથવા અન્ય વિકાસ કે જે વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ, કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા તમામ ક્ષેત્રો પર પ્રતિકૂળ અસર કરી શકે છે તે દ્વારા અસર થઈ શકે છે. ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણમાં જોખમની ડિગ્રી શામેલ છે અને રોકાણકારોએ ઇક્વિટી સ્કીમમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં સિવાય કે તેઓ તેમના રોકાણને ગુમાવવાનો જોખમ લઈ શકે.

સ્કીમના ફંડ મેનેજર નાની, ઓછી જાણીતી કંપનીઓની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ રોકાણોમાં મોટા, વધુ પરિપક્વ અથવા વધુ સારી રીતે જાણીતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરતાં વધુ પોર્ટફોલિયો કિંમતની અસ્થિરતાની સંભાવના અને વધુ જોખમ શામેલ હોઈ શકે છે. નાની કંપનીઓ અને અનસીઝ્ડ સ્ટૉક્સની સિક્યોરિટીઝની વધુ કિંમતની અસ્થિરતા માટેના અન્ય કારણો પૈકી નાની કંપનીઓની ચોક્કસ વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ ઓછી છે, આવા શેરો માટે બજારોની લિક્વિડિટીની ઓછી ડિગ્રી અને આર્થિક સ્થિતિઓ બદલવા માટે નાની કંપનીઓની વધુ સંવેદનશીલતા છે.

ઉદાહરણ તરીકે, આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે નાના કદ અને મર્યાદિત પ્રોડક્ટ લાઇન, બજારો, વિતરણ ચેનલો અને નાણાકીય અને વ્યવસ્થાપકીય સંસાધનોના વધુ વ્યવસાયિક જોખમોને કારણે મોટી કંપનીઓ સાથે સંકળાયેલા રોકાણના જોખમ કરતાં વધુ રોકાણ સાથે સંકળાયેલી છે. નવી અથવા તાજેતરમાં પુનર્ગઠિત કંપનીઓ અથવા જેમને નાણાંકીય મુશ્કેલીઓનો અનુભવ થઈ શકે છે તે સહિતની આવી સિક્યોરિટીઝ મોટા કેપિટલાઇઝ્ડ સ્ટૉક્સ કરતાં કિંમતમાં વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે. સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર ક્વોટ કરવામાં આવતી સિક્યોરિટીઝ સ્વાભાવિક રીતે અપ્રવાહી હોય છે અને એક્સચેન્જો પર લિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝની તુલનામાં મોટા લિક્વિડિટી જોખમ ધરાવે છે અથવા પુટ વિકલ્પો સહિત રોકાણકારોને અન્ય બહાર નીકળવાના વિકલ્પો ઑફર કરે છે.

આ ફંડ માટે કયા પ્રકારના રોકાણકારો યોગ્ય છે?

1. લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ એપ્રિશિયેશન,
2. ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ગોલ્ડ ઇટીએફ, સિલ્વર ઇટીએફ, આરઇઆઈટી અને ઇન્વિટ દ્વારા જારી કરાયેલ એકમોમાં રોકાણ.