એડેલ્વાઇસ્સ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓ વિગતો

એડલવાઇઝ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) એક ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ડેબ્ટ ફંડ છે જેનો હેતુ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી-એચએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 દ્વારા રજૂ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે નજીકથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે ટ્રેકિંગની ભૂલોને આધિન છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) અને હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ (એચએફસી) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, જે તેના પોર્ટફોલિયોને ઇન્ડેક્સ ઘટકો સાથે સંરેખિત કરે છે. ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ તરીકે, તેમાં જૂન 2027 ની નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી તારીખ છે, જે રોકાણકારોને અંદાજિત રોકાણ ક્ષિતિજ પ્રદાન કરે છે.

મેચ્યોરિટી સુધી બોન્ડ હોલ્ડ કરીને, ફંડ વ્યાજ દરના જોખમને ઘટાડવા અને રોકાણકારોને સ્થિર વળતર પ્રદાન કરવા માંગે છે. આ માળખું ખાસ કરીને ચોક્કસ રોકાણ સમયસીમા સાથે ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.

એનએફઓની વિગતો: એડેલ્વાઇસ્સ ક્રિસિલ - આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી - એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

યોજનાનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી-એચએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ની નકલ કરવાનો છે, જે ખર્ચ પહેલાં જૂન 2027 ના રોજ અથવા તે પહેલાં મેચ્યોર થતા એએએ રેટેડ એનબીએફસી-એચએફસી કોર્પોરેટ બોન્ડ ઇશ્યુઅર્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને, ટ્રેકિંગની ભૂલોને આધિન છે. 

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

એડલવાઇઝ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) એક પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે, જેનો હેતુ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી-એચએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ની પરફોર્મન્સને નકલ કરવાનો છે. આમાં મુખ્યત્વે નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) અને હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ (એચએફસી) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે જે ઇન્ડેક્સના ઘટકો છે. ફંડ 'ખરીદો અને હોલ્ડ કરો' અભિગમને અનુસરે છે, જૂન 2027 માં ફંડની મેચ્યોરિટી સુધી આ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ જાળવી રાખે છે. આ વ્યૂહરચના ટ્રેકિંગની ભૂલોને આધિન, અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ સાથે નજીકથી સંરેખિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા, એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સને મેચ્યોરિટી માટે રાખીને, ફંડનો હેતુ વ્યાજ દરના જોખમને ઘટાડતી વખતે અંદાજિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે.

એડેલ્વાઇઝ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસીમાં શા માટે રોકાણ કરવું - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ ( જિ)?

એડલવાઇસ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (જિ) માં રોકાણ કરવાથી ઘણા સંભવિત લાભો મળે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: ફંડ ખાસ કરીને નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) અને હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ (એચએફસી) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, જે ટોચના-સ્તરના ક્રેડિટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના એક્સપોઝરની ખાતરી કરે છે.

અંદાજિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હૉરિઝોન: જૂન 2027 ની નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી તારીખ સાથે, ઇન્વેસ્ટર આ સમયસીમા સાથે તેમના ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગને સંરેખિત કરી શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સમયગાળા પર સ્પષ્ટતા પ્રદાન કરે છે.

સ્થિર રિટર્નની સંભાવના: મેચ્યોરિટી સુધી 'ખરીદો અને હોલ્ડ કરો' વ્યૂહરચનાનું પાલન કરીને, ફંડનો હેતુ સ્થિર અને અંદાજિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે વ્યાજ દરના વધઘટની અસરને ઘટાડે છે.

ખર્ચ-અસરકારક રોકાણ: નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તે સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ઓછા ખર્ચ કરે છે, જે રોકાણકારો માટે ચોખ્ખું વળતર વધારી શકે છે.

લિક્વિડિટી: એક ઓપન-એન્ડેડ ફંડ હોવાથી, રોકાણકારો પાસે પ્રવર્તમાન નેટ એસેટ વેલ્યૂને આધિન, તેમની સુવિધા અનુસાર રોકાણ દાખલ કરવા અથવા બહાર નીકળવાની સુવિધા છે.

આ ફંડ ખાસ કરીને ચોક્કસ સમયના ક્ષિતિજ સાથે ઓછા જોખમવાળા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગ શોધતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે, જેનો હેતુ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાંથી અંદાજિત અને સ્થિર રિટર્ન મેળવવાનો છે.

સ્ટ્રેન્થ એન્ડ રિસ્ક - એડેલ્વાઇસ્સ ક્રિસિલ - આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી - એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

શક્તિઓ:

એડેલ્વાઇઝ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસીમાં રોકાણ - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) ઘણી શક્તિઓ પ્રદાન કરે છે:

ઉચ્ચ ક્રેડિટ ક્વૉલિટી: ફંડ ખાસ કરીને નૉન-બેન્કિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપનીઓ (એનબીએફસી) અને હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ કંપનીઓ (એચએફસી) દ્વારા જારી કરાયેલ એએએ-રેટેડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, જે ટોચના-સ્તરના ક્રેડિટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના એક્સપોઝરની ખાતરી કરે છે.

નિર્ધારિત મેચ્યોરિટી: જૂન 2027 ની ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી સાથે, ફંડ એક સ્પષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન પ્રદાન કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટરને તે અનુસાર તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પ્લાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.

અંદાજિત રિટર્ન: મેચ્યોરિટી સુધી 'ખરીદો અને હોલ્ડ કરો' વ્યૂહરચનાને અનુસરીને, ફંડનો હેતુ સ્થિર અને અંદાજિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે, જે વ્યાજ દરના વધઘટની અસરને ઘટાડે છે.

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તે સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ઓછો ખર્ચ કરે છે, જે રોકાણકારો માટે ચોખ્ખું વળતર વધારી શકે છે.

લિક્વિડિટી: ઓપન-એન્ડેડ ફંડ હોવાથી, રોકાણકારો પાસે પ્રવર્તમાન નેટ એસેટ વેલ્યૂને આધિન, તેમની સુવિધા મુજબ રોકાણ દાખલ કરવા અથવા બહાર નીકળવાની સુવિધા છે.

આ ગુણધર્મો ચોક્કસ સમયના ક્ષિતિજ સાથે ઓછા જોખમવાળા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગ શોધતા રોકાણકારો માટે ફંડને એક મજબૂત પસંદગી બનાવે છે, જેનો હેતુ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાંથી અંદાજિત અને સ્થિર વળતરનો છે.

જોખમો:

એડલવાઇઝ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ બોન્ડ એનબીએફસી-એચએફસી - જૂન 2027 ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં રોકાણ કરવામાં કેટલાક જોખમોનો સમાવેશ થાય છે જે રોકાણકારોએ વિચારવું જોઈએ:

વ્યાજ દરનું જોખમ: ફંડનું મૂલ્ય વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો માટે સંવેદનશીલ છે. વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાને કારણે બોન્ડના બજાર મૂલ્યમાં ઘટાડો થઈ શકે છે, જે સંભવિત રીતે ફંડના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી)ને અસર કરી શકે છે.

ક્રેડિટ રિસ્ક: જોકે ફંડ AAA-રેટેડ બોન્ડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, પરંતુ હજુ પણ જારીકર્તાઓ દ્વારા ક્રેડિટ ડાઉનગ્રેડ અથવા ડિફૉલ્ટનું ન્યૂનતમ જોખમ છે, જે રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલીક માર્કેટની સ્થિતિઓમાં, અનુકૂળ કિંમતો પર બોન્ડ વેચવું પડકારરૂપ બની શકે છે, જે તરત જ રિડમ્પશનની વિનંતીઓને પૂર્ણ કરવાની ફંડની ક્ષમતાને અસર કરે છે.

ટ્રેકિંગની ભૂલ: ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે, તેનો હેતુ ક્રિસિલ-આઇબીએક્સ એએએ એનબીએફસી-એચએફસી ઇન્ડેક્સ - જૂન 2027 ના પ્રદર્શનને નકલ કરવાનો છે. જો કે, ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ અને કૅશ હોલ્ડિંગ્સ જેવા પરિબળોને કારણે ફંડના રિટર્ન અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચેની વિસંગતિઓ થઈ શકે છે.

કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક: એનબીએફસી અને એચએફસીના બોન્ડ પર ફંડનું ધ્યાન સેક્ટર-વિશિષ્ટ જોખમો તરફ દોરી શકે છે. આ ક્ષેત્રોમાં પ્રતિકૂળ વિકાસ ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે.

રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમના આર્થિક લક્ષ્યો અને જોખમ સહનશીલતાને અનુરૂપ આ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.