SBI MFએ સંતુલિત વૃદ્ધિ માટે ડાયનેમિક એસેટ ફાળવણી સાથે NFO શરૂ કર્યું

એનએફઓ એક ઓપન-એન્ડેડ ફંડ ઑફ ફંડ્સ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને ઇક્વિટી અને ડેટ એક્સપોઝરનું ગતિશીલ મિશ્રણ પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. સક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને, યોજનાનો હેતુ જોખમ અને રિટર્નને સંતુલિત કરતી વખતે લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનો છે. બજારની સ્થિતિઓના આધારે, ફંડ ઇક્વિટી (35-65%), ડેબ્ટ (0-65%) અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં 5% સુધીની ફાળવણીને સુવિધાજનક રીતે શિફ્ટ કરશે. આ "વન-ફંડ સોલ્યુશન" વ્યક્તિગત રીતે એકથી વધુ ફંડ પસંદ કર્યા વિના વિવિધતા મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત, એનએફઓ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે અને નિફ્ટી 50 હાઇબ્રિડ કમ્પોઝિટ ડેબ્ટ 50:50 ઇન્ડેક્સ સામે બેન્ચમાર્ક કરેલ છે.

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે

જુલાઈ 31, 2025 સુધી, SBI MF પાસે લગભગ ₹12.00 લાખ કરોડના મેનેજમેન્ટ હેઠળ સંપત્તિ છે. તે સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (એસબીઆઈ) અને યુરોપના અગ્રણી એસેટ મેનેજર અમુંડી વચ્ચે સંયુક્ત સાહસ તરીકે કામ કરે છે.

એસબીઆઈ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ એફઓએફની મુખ્ય વિશેષતાઓ

• શરૂઆતની તારીખ: ઓગસ્ટ 25, 2025
• અંતિમ તારીખ: સપ્ટેમ્બર 8, 2025
• એક્ઝિટ લોડ: 1% જો 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે છે, તો ત્યારબાદ શૂન્ય
• ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ: ₹5,000 (ત્યારબાદ ₹1 ના બહુવિધ)

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ FoF નો ઉદ્દેશ

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ FoF - ડાયરેક્ટનો ઉદ્દેશ સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ અને ડેટ-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીમાં વૃદ્ધિ કરવાનો છે. જ્યારે ફંડ ડાઇવર્સિફિકેશન અને ડાયનેમિક ફાળવણી પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, ત્યારે તે તેના જણાવેલ ઉદ્દેશની પ્રાપ્તિની ગેરંટી આપતું નથી.

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ એફઓએફની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના

• સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી અને ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સુવિધાજનક મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે.
• ઇક્વિટી ફાળવણી: માર્કેટ ટ્રેન્ડના આધારે 35-65%.
• ડેબ્ટ ફાળવણી: વોલેટિલિટીને સંતુલિત કરવા માટે 0-65%.
• રોકડ અને રેપો જેવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં 5% સુધી મૂકી શકાય છે.
• વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ દરમિયાન રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે ફાળવણીને સક્રિય રીતે બદલાય છે.
• મુખ્યત્વે એક જ ફંડ હાઉસની સ્કીમમાં રોકાણ કરે છે, જ્યારે અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસને ફાળવવાનો વિકલ્પ પણ ધરાવે છે.

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ FoF સાથે સંકળાયેલા જોખમો

• માર્કેટ રિસ્ક: ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ માર્કેટમાં અસ્થિરતાને કારણે રિટર્નમાં વધઘટ થઈ શકે છે.
• ઇન્ટરેસ્ટ દરનું રિસ્ક: વધતા અથવા ઘટતા ઇન્ટરેસ્ટ દરો દ્વારા ડેબ્ટ હોલ્ડિંગ્સ પર અસર થઈ શકે છે.
• લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલીક અંતર્ગત યોજનાઓને ઓછી લિક્વિડિટીનો સામનો કરવો પડી શકે છે, જે પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.
• કેન્દ્રીય રિસ્ક: સમાન ફંડ હાઉસની અંતર્ગત યોજનાઓ પર ભારે નિર્ભરતા વૈવિધ્યકરણને મર્યાદિત કરી શકે છે.
• કોઈ ગેરંટી નથી: આ સ્કીમ રિટર્નની ખાતરી આપતી નથી, અને વાસ્તવિક પરિણામો અપેક્ષાઓથી અલગ હોઈ શકે છે.

રિસ્ક ઘટાડવાની વ્યૂહરચના SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ FoF

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ એફઓએફ - ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી, ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં વૈવિધ્યકરણ દ્વારા જોખમોનું સંચાલન કરવાનો પ્રયાસ કરે છે, જે એક જ એસેટ ક્લાસમાં ઓવર એક્સપોઝર ઘટાડે છે. ડાયનેમિક રીઅલોકેશન સ્કીમને વિકસતી બજારની સ્થિતિઓના આધારે વૃદ્ધિ-કેન્દ્રિત ઇક્વિટી અને સ્થિર ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ વચ્ચે ઍડજસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમને સક્રિય રીતે પસંદ કરીને, ફંડ મેનેજરનો હેતુ રિસ્ક અને રિવૉર્ડને સંતુલિત કરવાનો છે. વધુમાં, કોઈપણ એક ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઓવરકન્સેન્ટ્રેશનને રોકવા માટે એક્સપોઝર લિમિટ હોય છે.

કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ એફઓએફમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

• સક્રિય એસેટ ફાળવણી દ્વારા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણની ઇચ્છા ધરાવતા રોકાણકારો.
• જેઓ બહુવિધ ફંડ પસંદ કરવાને બદલે એક જ, વિવિધ ઉકેલ શોધી રહ્યા છે.
• મધ્યમથી ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા રોકાણકારો બજારની વધઘટ સાથે આરામદાયક હોય છે.
• મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા વ્યક્તિઓ.

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ FoF - ડાયરેક્ટ ઇન્વેસ્ટ ક્યાં કરશે?

• સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો.
• સક્રિય રીતે સંચાલિત ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો.
• કૅશ, રેપો અને સમકક્ષ સહિતના મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં 5% સુધી.
• મુખ્યત્વે તે જ ફંડ હાઉસની સ્કીમમાં, જરૂર મુજબ અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સુવિધા સાથે.

નિષ્કર્ષ

SBI ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ઍક્ટિવ એફઓએફ રોકાણકારોને ઇક્વિટી અને ડેટને સક્રિય રીતે સંતુલિત કરીને સંપત્તિ નિર્માણ માટે માત્ર લવચીક જ નહીં પરંતુ વૈવિધ્યસભર અભિગમ પણ પ્રદાન કરે છે. બહુવિધ SIP વિકલ્પો તેમજ પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ સાથે, તે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે સુવિધાજનક સિંગલ-વિન્ડો સોલ્યુશન પ્રદાન કરે છે.