સેબીએ 34 થી 100 વર્ષની ઉંમરના 'આશ્રિત બાળકો' તરીકે સૂચિબદ્ધ 1,103 ગ્રાહકો સાથે સ્ટૉક બ્રોકરને દંડિત કરે છે

માર્કેટ રેગ્યુલેટરને 34 અને 100 વર્ષની વચ્ચે હોવા છતાં, "આશ્રિત બાળકો" તરીકે સૂચિબદ્ધ સ્ટૉક બ્રોકરના 1,100 થી વધુ ગ્રાહકો સાથે એક ખાસ કેસનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.

સ્ટૉક બ્રોકરોએ દરેક રોકાણકારને એક અનન્ય ક્લાયન્ટ કોડ (UCC) સોંપવો અને દરેક UCC માટે વ્યક્તિગત સંપર્ક વિગતો જાળવવી જરૂરી છે. આ વિગતો એક્સચેન્જોને તેમના એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્ઝૅક્શન વિશે દૈનિક રોકાણકારોને સૂચિત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે કોઈ અનધિકૃત ટ્રેડ ન થાય. જ્યારે બહુવિધ UCC સંપર્કની માહિતી શેર કરી શકે છે-જેમ કે ફોન નંબર અથવા ઇમેઇલ-જ્યારે તેઓ એક જ પરિવારના હોય, ત્યારે સંબંધ નિર્દિષ્ટ કરવો આવશ્યક છે (દા.ત., સ્વયં, જીવનસાથી, આશ્રિત બાળકો અથવા આશ્રિત માતાપિતા).

સ્ટોક હોલ્ડિંગ સર્વિસિસ લિમિટેડના નિરીક્ષણ દરમિયાન, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI) એ શોધી કાઢ્યું હતું કે 1,103 યુસીસીએ "આશ્રિત બાળકો" ને તેમના સંબંધો તરીકે સૂચિબદ્ધ કર્યા છે, તેમ છતાં તેમની ઉંમર 34 અને 100 વર્ષની વચ્ચે છે.

સેબીએ 7 જાન્યુઆરીના રોજ કંપની પર વિવિધ નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરવા માટે ₹9 લાખનો દંડ ફટકાર્યો હતો, મુખ્યત્વે સંપર્કની વિગતો સહિત તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) માહિતીની સચોટ કલેક્શન અને જાળવણીને લગતા.

કથિત ઉલ્લંઘનમાં રિલેશનશિપ ડેટા રેકોર્ડ કરતી વખતે યોગ્ય ચકાસણી કરવામાં, એક્સચેન્જમાં અસંગત સંપર્ક માહિતી સબમિટ કરવામાં, અમાન્ય સંપર્ક વિગતો અપલોડ કરવી, ગ્રાહકોની વિગતોને બદલે અધિકૃત વ્યક્તિઓ (APs) ની માહિતી સૂચિબદ્ધ કરવી અને ગ્રાહકો માટે ખોટી બેંક માહિતી સબમિટ કરવામાં નિષ્ફળતાનો સમાવેશ થાય છે.

1,103 યુસીસી સાથે વિસંગતિ સંબંધિત, સ્ટૉક બ્રોકરએ આ સમસ્યાને ક્લાયન્ટ મૂંઝવણ અને નિયમનકારી ધોરણોને બદલવાનું કારણ આપ્યું છે. સેબીના આદેશ મુજબ બ્રોકરને સમજાવ્યું કે એવું લાગે છે કે ક્લાયન્ટ્સને મોબાઇલ નંબર, ઇમેઇલ આઇડી અને સંબંધની વિગતો પ્રદાન કરવા વિશે સ્પષ્ટતા નથી. અમારી પાસે વરિષ્ઠ નાગરિકો દ્વારા લાંબા સમયથી ચાલતા ઘણા એકાઉન્ટ પણ છે, જેમની પાસે આ નિયમનકારી આવશ્યકતાઓ અસ્તિત્વમાં હોય તે પહેલાં વ્યક્તિગત ઇમેઇલ આઇડી અથવા મોબાઇલ નંબર ન હતા. તેથી, સુધારાઓ માટે સમય લાગ્યો."

ત્યાર બાદ બ્રોકર દ્વારા 947 ગ્રાહકોની KYC વિગતો અપડેટ કરવામાં આવી હતી અને બાકીના 156 એકાઉન્ટને સસ્પેન્ડ કરવામાં આવ્યા હતા.

તેમના ચુકાદામાં SEBI ના નિર્ણય અધિકારી અમર નવલાનીએ સ્વીકાર્યું હતું કે બ્રોકરએ રેગ્યુલેટરની મોટાભાગની ટિપ્પણીઓનું સમાધાન કર્યું છે. જો કે, નવલાનીએ એ બાબત પર પ્રકાશ પાડ્યો હતો કે ઉલ્લંઘનમાં ""અસ્થાયી પાલન અને સતત સામગ્રીની દેખરેખની ચિંતાઓ"" દર્શાવવામાં આવી હતી, જેમાં ઉલ્લંઘનને ""સિસ્ટમિક અને પુનરાવર્તિત"" તરીકે વર્ણવવામાં આવ્યું હતું

તેમણે KYC નિયમોનું પાલન કરવાના મહત્વ પર ભાર મૂક્યો, જે ગ્રાહકની ઓળખને વેરિફાઇ કરવા, ગ્રાહક સંબંધોની પ્રકૃતિને વ્યાખ્યાયિત કરવા અને કાયદેસરતા અને પારદર્શિતાને પ્રોત્સાહન આપતી વખતે ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓના જોખમને ઘટાડવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે.