SIP રિટર્ન માર્કેટના મોટાભાગના પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં 8% ને વટાવી ગયું છે: DSP રિપોર્ટ

30 વર્ષના અને પાંચ વર્ષના માર્કેટ ડેટાના આધારે DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડની નેટ્રા એનાલિસિસ અનુસાર સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ પાંચ વર્ષના મોટાભાગના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળામાં 8% થી વધુનું વળતર આપ્યું છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

રિપોર્ટમાં જણાવવામાં આવ્યું છે કે એસઆઇપી દ્વારા ભારતમાં નોંધાયેલા પાંચ વર્ષના સમયગાળાના 74% થી વધુ સમયમાં 8% થી વધુ રિટર્ન જનરેટ કરવામાં આવ્યા છે. વિશ્લેષણ વિકસિત અને ઉભરતા ઇક્વિટી માર્કેટને કવર કરે છે અને વિવિધ સમયસીમાઓમાં એકસામટી રોકાણ સાથે SIP રિટર્નની તુલના કરે છે.

રિપોર્ટ મુજબ, SIP રોકાણમાં બહુવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં રોકાણોને ફેલાવીને માર્કેટના સમય પર નિર્ભરતામાં ઘટાડો થયો છે. DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડે જણાવ્યું હતું કે SIP એ ખાસ કરીને અસ્થિર તબક્કાઓ દરમિયાન એકસામટી રોકાણની તુલનામાં વળતરની સુસંગતતામાં સુધારો કર્યો છે.

ભારતમાં પાંચ વર્ષના મજબૂત SIP રિટર્ન નોંધાયા

રિપોર્ટમાં દર્શાવવામાં આવ્યું છે કે ભારતમાં પાંચ વર્ષના SIP રિટર્ન લગભગ -11% અને 46% વચ્ચે છે, જેમાં સરેરાશ 13% રિટર્ન છે. બીજી તરફ, લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર સરેરાશ રિટર્ન 12% ની નજીક હતા.

30 વર્ષના લાંબા સમયગાળા માટે, ભારતમાં SIP રિટર્ન 12% પર સ્થિર રહ્યા હતા, જે ફુગાવાને ઍડજસ્ટ કરીને લગભગ 5% વાસ્તવિક રિટર્નમાં રૂપાંતરિત થાય છે. લમ્પસમ રોકાણ પરના વળતરની નજીવી દ્રષ્ટિએ તુલના કરી શકાય છે, જ્યારે વાસ્તવિક વળતર આશરે 4% હતું.

DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ ભારત જેવી ઉભરતી અર્થવ્યવસ્થાઓમાં ફુગાવાના દરને કારણે નજીવા અને વાસ્તવિક રિટર્ન વચ્ચેના અંતરને સમજાવ્યું.

વૈશ્વિક બજારોમાં સતત SIP રિટર્ન

USA માં, લગભગ 6% ના વાસ્તવિક રિટર્ન સાથે લાંબા સમયગાળા દરમિયાન SIP રિટર્ન 8-9% પર સ્થિર હતા. રિપોર્ટ મુજબ, લમ્પસમ રોકાણોએ 5% ની નજીકના વાસ્તવિક રિટર્ન જનરેટ કર્યા છે.

રિપોર્ટમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે યુનાઇટેડ કિંગડમમાં SIP રિટર્ન 4% ની નજીક છે, જ્યારે ફ્રાન્સ અને કેનેડાએ 4% અને 6% વચ્ચે રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે. જાપાનના SIP રિટર્નનો અંદાજ 6-7% હતો, જ્યારે નબળા માર્કેટ સમયગાળા દરમિયાન એકસામટી રકમનું રિટર્ન 2% અને 4% વચ્ચે ઘટ્યું હતું.

ઉભરતા બજારોમાંથી, બ્રાઝિલમાં લગભગ 11% ની SIP રિટર્ન નોંધાયા હતા, જ્યારે ઇન્ડોનેશિયા અને મેક્સિકોએ 9% અને 11% વચ્ચે રિટર્ન પોસ્ટ કર્યા હતા.

ચીન સાથે સંકળાયેલા બજારોમાં વળતરના સંદર્ભમાં નબળા પ્રદર્શન જોવા મળ્યું. ચીનની મુખ્ય જમીનમાં SIP રિટર્ન લગભગ 4-5% હતું, જ્યારે હોંગકોંગ માર્કેટ 2-3% પરત કર્યું હતું. રિપોર્ટમાં જણાવવામાં આવ્યું છે કે બે બજારોમાં એકસામટી રકમના રોકાણોના પરિણામે બહુવિધ સમયગાળામાં નકારાત્મક વાસ્તવિક વળતર મળ્યું છે.

ભારતીય બજારોનું પ્રદર્શન

ભારતમાં બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ 2026 થી વિદેશી રોકાણોના આઉટફ્લો અને પશ્ચિમ એશિયા યુદ્ધ સાથે સંકળાયેલા ભૂ-રાજકીય તણાવને કારણે દબાણમાં છે. 2026 માં, નિફ્ટી 50 અને સેન્સેક્સ અનુક્રમે લગભગ 14% અને 13% ઘટ્યા છે.

બજારમાં અસ્થિરતા હોવા છતાં, એસઆઇપીના રૂપમાં ઘરેલું સંસ્થાકીય રોકાણ સ્થિર રહ્યા છે. એએમએફઆઈ દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલા આંકડાઓ મુજબ, માસિક SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹25,000 કરોડથી વધુ રહ્યું છે.

રિપોર્ટમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે SIP રોકાણએ ઐતિહાસિક રીતે રોકાણકારોને વધતા અને ઘટતા બંને બજારો દરમિયાન ખરીદીના ખર્ચને સરેરાશ કરીને માર્કેટ સાઇકલને નેવિગેટ કરવામાં મદદ કરી છે