19 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 3, 5 અને 7 વર્ષમાં 15% કરતાં વધુ સીએજીઆર ડિલિવર કરે છે

ઓગણીસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ ઇટીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા અભ્યાસ કરવામાં આવેલા ત્રણ, પાંચ અને સાત વર્ષના સમયગાળામાં 15% થી વધુ સીએજીઆર ડિલિવર કર્યું.

આ વિશ્લેષણમાં 189 ઇક્વિટી સ્કીમ્સનો સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે, જેણે ઓછામાં ઓછા સાત વર્ષ પૂર્ણ કર્યા હતા.

19 સ્કીમમાં નવ મિડ-કેપ, સાત સ્મોલ-કેપ, બે large-and-mid-cap અને એક ELSS ફંડ શામેલ છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના અભ્યાસમાં શામેલ 189 માંથી માત્ર 19 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ ત્રણ, પાંચ અને સાત વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન 15% થી વધુ વાર્ષિક રિટર્ન જનરેટ કર્યા છે. 

આ વિશ્લેષણ ઇક્વિટી ફંડ્સ સુધી મર્યાદિત હતું જેણે ઓછામાં ઓછા સાત વર્ષનું અસ્તિત્વ પૂર્ણ કર્યું હતું, જે ત્રણ સમયના તમામ ક્ષિતિજોમાં સમાન યોજનાઓની તુલના કરવાની મંજૂરી આપે છે.

મિડ-કેપ ફંડોએ 19 ક્વોલિફાઇંગ સ્કીમમાં સૌથી મોટા જૂથનું ગઠન કર્યું, જે નવ ફંડ માટે જવાબદાર છે.

અન્ય સાત સ્મોલ-કેપ સ્કીમ્સ હતા, જ્યારે બે large-and-mid-cap કેટેગરીના હતા અને એક ELSS ફંડ હતું.

ઇક્વિટી કેટેગરીમાં ફેલાયેલ પરફોર્મન્સ

બંધન લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ એવી યોજનાઓ પૈકીનું એક હતું જેણે ત્રણેય સમયગાળામાં 15% થ્રેશોલ્ડને મંજૂરી આપી હતી.

અભ્યાસ મુજબ, તેણે ત્રણ વર્ષમાં 16.38 % સીએજીઆર, પાંચ વર્ષમાં 15.04 % અને સાત વર્ષમાં 17.74 % સીએજીઆર રેકોર્ડ કર્યું છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને ડીએસપી સ્મોલ કેપ ફંડ પણ ત્રણ માપના સમયગાળા દરમિયાન 15% કરતાં વધુ સીએજીઆર રેકોર્ડ કરતી યોજનાઓમાં હતા.

અભ્યાસ SIP-રિટર્ન વિશ્લેષણથી અલગ છે. સીએજીઆર સમયસર બે પૉઇન્ટ વચ્ચે એકસામટી રકમના રોકાણની વાર્ષિક વૃદ્ધિને માપે છે, જ્યારે SIP રિટર્નમાં એકથી વધુ રોકડ પ્રવાહનો સમાવેશ થાય છે અને સામાન્ય રીતે એક્સઆઈઆરઆરનો ઉપયોગ કરીને માપવામાં આવે છે.

સ્ક્રીનિંગ કવાયત એ પણ દર્શાવે છે કે એક પસંદ કરેલ ક્ષિતિજ પર તેને પાર કરવા કરતાં ઘણા સમયગાળા દરમિયાન ચોક્કસ રિટર્ન થ્રેશોલ્ડ જાળવવું ઓછું સામાન્ય છે. 189 પાત્ર ઇક્વિટી સ્કીમમાંથી 170 એ ત્રણેય ગાળામાં એક સાથે ઉપરના 15% માપદંડોને પૂર્ણ કર્યા નથી.

જો કે, ઐતિહાસિક રિટર્ન ગણતરીમાં ઉપયોગમાં લેવાતી શરૂઆત અને અંતિમ તારીખો પર ભારે આધારિત છે. વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ ત્રણ, પાંચ- અને સાત વર્ષના નંબરને ભૌતિક રીતે બદલી શકે છે.

તેથી પરિણામો સ્થાપિત ઇક્વિટી યોજનાઓમાં ભૂતકાળના પ્રદર્શનનો વાસ્તવિક સ્નૅપશૉટ પ્રદાન કરે છે, જેના સંકેતને બદલે ભંડોળ ભવિષ્યમાં સમાન વળતર આપી શકે છે.