લાંબા ગાળાની SIP એસેટ્સનો ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો વધીને 16.6% થયો

મુખ્ય ટેકઅવે

• સપ્ટેમ્બર 2026માં પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલી SIP એસેટ્સનો 16.6% ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો હતો, જે 6.9% પાંચ વર્ષ અગાઉ હતો.
• નિયમિત પ્લાન હજુ પણ ₹4.77 રાખવામાં આવ્યા છે પાંચ વર્ષથી વધુ સમયથી ચાલતી એસઆઇપીમાં ₹5.73 લાખ કરોડ સંચિત થયા છે.
• one-to-two-year-old ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સહિત નવા SIP કોહર્ટમાં ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો પણ વધ્યો છે.

લાંબા સમય સુધી ચાલતી સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો હિસ્સો છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં બમણોથી વધુ થયો છે, જો કે નિયમિત યોજનાઓ જૂની એસઆઇપીમાં મોટાભાગની અસ્ક્યામતો માટે જવાબદાર છે.

બિઝનેસ સ્ટાન્ડર્ડ દ્વારા રિપોર્ટ કરાયેલા ઉદ્યોગના ડેટા અનુસાર, સપ્ટેમ્બર 2021 માં 6.9% ની સરખામણીમાં, સપ્ટેમ્બર 2026 માં પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલી SIP અસ્કયામતોમાં ડાયરેક્ટ પ્લાન 16.6% નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

પાંચ વર્ષથી વધુ સમયથી ચાલતી એસઆઇપીમાં કુલ સંપત્તિ ₹5.73 લાખ કરોડ હતી. આમાંથી, નિયમિત યોજનાઓ ₹4.77 લાખ કરોડ હતી, જે લાંબા ગાળાના SIP પૂલના હિસ્સાને વિસ્તૃત કરતી હોવા છતાં ઘણી નાની સીધી યોજનાઓ છોડી દીધી છે.

આ ફેરફાર ટૂંકા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળામાં પણ દેખાય છે.

four-to-five-year બ્રેકેટમાં SIP સંપત્તિઓ વચ્ચે, અગાઉ 12.5% ની તુલનામાં ડાયરેક્ટ પ્લાન દ્વારા રાખેલ શેર 23.7 % સુધી વધ્યો છે. ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં પણ three-to-four-year કેટેગરીમાં લગભગ 10 ટકા પૉઇન્ટ વધ્યો છે. 

વધુ તાજેતરમાં, એક થી બે વર્ષ માટે ચાલતી એસઆઇપીમાં ડાયરેક્ટ પ્લાનનો હિસ્સો સપ્ટેમ્બર 2025 માં 27% થી સપ્ટેમ્બર 2026 માં 30.9% સુધી વધી ગયો છે. એક વર્ષથી ઓછી જૂની એસઆઇપી માટે, ડાયરેક્ટ પ્લાન શેર સમાન સમયગાળામાં 30.7% થી વધીને 32.3% થયો.

જૂના અને નવા SIP સમૂહ વચ્ચેનો તફાવત આંશિક રીતે ડાયરેક્ટ પ્લાનના પ્રમાણમાં ટૂંકા ઇતિહાસને દર્શાવે છે. ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓને 2013 માં ભારતમાં રજૂ કરવામાં આવી હતી અને સમય જતાં તેને વ્યાપક રીતે અપનાવી લેવામાં આવી છે, ખાસ કરીને ડિજિટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ડિસ્ટ્રીબ્યુટરની સંડોવણી વિના ટ્રાન્ઝૅક્શન સરળ બન્યું છે.

તેનાથી વિપરીત, નિયમિત યોજનાઓમાં વિતરક અથવા મધ્યસ્થી કમિશનનો તેમના ખર્ચના માળખામાં સમાવેશ થાય છે અને ઐતિહાસિક રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસેટ્સનો મોટો હિસ્સો ધરાવે છે.

તાજેતરના આંકડાઓ દર્શાવે છે કે નિયમિત પ્લાન એવા રોકાણકારો વચ્ચે પ્રભાવશાળી રહે છે જેમણે લાંબા સમયગાળા માટે એસઆઇપી ચાલુ રાખી છે. તે જ સમયે, નવા SIP કોહર્ટમાં ઉચ્ચ ડાયરેક્ટ-પ્લાન શેર સૂચવે છે કે રૂટએ ધીમે ધીમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે એક ચૅનલ તરીકે આધાર મેળવ્યો છે.