આ ફંડમાં દરરોજ ₹ 300 નું રોકાણ કરવાથી તમને 5 વર્ષમાં ₹ 5 લાખ મળશે
છેલ્લે અપડેટ કરેલ: 10 ડિસેમ્બર 2022 - 11:34 am
શું તમે ક્યારેય વિચાર્યું છે કે ફંડમાં દરરોજ નાની રકમ ઇન્વેસ્ટ કરી છે અને પાંચ વર્ષમાં ₹5 લાખ સાથે સમાપ્ત થાય છે? રસપ્રદ લાગે છે? વધુ જાણવા માટે વાંચો.
સફળ રોકાણ હંમેશા શિસ્તનું પરિણામ છે. જેમ કે વોરન બફેએ યોગ્ય રીતે કહ્યું છે, "આપણે બાકીના કરતાં વધુ સ્માર્ટ રહેવાની જરૂર નથી. આપણે બાકીના કરતાં વધુ શિસ્તબદ્ધ રહેવું પડશે.” તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણમાં સફળ થવા માટે શિસ્તની જરૂર છે.
સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી) એવી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યોજના છે, જેમાં રોકાણકાર નિશ્ચિત અંતરે, અનુશાસિત રીતે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે. SIP એ એક સાધન છે જે તમને નિયમિતપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (હવે શેરોમાં સારી રીતે) માં રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. તમે SIP દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં દૈનિક, સાપ્તાહિક, પખવાડિયે, માસિક, ત્રિમાસિક અથવા વાર્ષિક રોકાણ કરી શકો છો.
જો તમે રિટર્ન વિશે વાત કરો છો તો ઇક્વિટી ફંડ શ્રેષ્ઠ પસંદગી લાગે છે. જો કે, તેઓ નિશ્ચિત આવકની તુલનામાં વધુ રિસ્ક પણ ધરાવે છે. પરંતુ આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ માત્ર દૈનિક ધોરણે ₹300 નું રોકાણ કરીને 5 વર્ષમાં ₹5 લાખ એકત્રિત કર્યા છે. અમે જે ફંડ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ તે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ છે.
જો તમે ઓગસ્ટ 10, 2017 થી આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં દરરોજ ₹ 300 નું રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું હોત, તો તમે આજ સુધી ₹ 5.05 લાખ જમા કરાવ્યું હોત જે રોકાણ કરેલી કુલ રકમના લગભગ 1.4 ગણા છે. આ ફંડમાં દૈનિક SIP માં 12.36 ટકા XIRR મળ્યું છે.
હકીકતમાં, નિફ્ટી 50માં સમાન રીતે રોકાણ કરવાથી પણ સમાન પરિણામોની નજીક જ ઉત્પન્ન થયા છે. વધુમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના કિસ્સામાં, તે નિફ્ટી 50 ની તુલનામાં ઓછું રિસ્ક સાથે આવ્યું હતું. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ડેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે.
|
ટ્રેલિંગ રિટર્ન (%) |
વાયટીડી |
1-Year |
3-Year |
5-Year |
7-Year |
|
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ |
4.81 |
9.26 |
13.79 |
11.02 |
10.88 |
|
કેટેગરી સરેરાશ |
1.97 |
6.55 |
13.01 |
9.11 |
9.36 |
રિટર્નના સંદર્ભમાં, એવું લાગે છે કે તે સારા માર્જિન દ્વારા તમામ ટ્રેલિંગ સમયગાળામાં સરેરાશ કેટેગરીને હરાવે છે.
|
રિસ્ક મેટ્રિક્સ (%) |
મીન |
સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન |
શાર્પ |
સોર્ટિનો |
બીટા |
આલ્ફા |
|
આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફન્ડ |
13.72 |
13.85 |
0.74 |
0.75 |
0.72 |
1.43 |
|
કેટેગરી સરેરાશ |
12.76 |
12.47 |
0.76 |
0.94 |
0.62 |
1.64 |
જો કે, જ્યારે રિસ્ક મેટ્રિક્સની વાત આવે છે, ત્યારે ફંડ કેટેગરીના સરેરાશની તુલનામાં જોખમમાં વધુ સાબિત થાય છે.
અગાઉ જણાવ્યા મુજબ, રોકાણ શિસ્તની રમત છે અને SIP દ્વારા રોકાણ કરવા કરતાં વધુ સારું કંઇ નથી. જો કે, પ્રથમ તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલનું મૂલ્યાંકન કરવું અને તે ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે મૅચ થવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે.
- 0 ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ
- ક્યુરેટેડ ફંડ લિસ્ટ
- 4000+ MF સ્કીમ
- સરળતાથી SIP શરૂ કરો
5paisa પર પ્રચલિત
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત ડૉક્યૂમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને અહીં ક્લિક કરો.
