ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ 10-વર્ષનો SIP રિટર્ન સ્ટડી 25.64% પર ટોપ્સ કરે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે 25.64 % 10-વર્ષનું SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે, જે અભ્યાસમાં શામેલ ફંડમાંથી સૌથી વધુ છે.
• Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 22.12% પછી, જ્યારે ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ 21.28% નોંધાયું.
• આ અભ્યાસમાં 25 સપ્ટેમ્બર, 2026 ના મૂલ્ય સંશોધનમાંથી ડાયરેક્ટ-પ્લાન ડેટાનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો.

ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ એ વેલ્યૂ રિસર્ચ ડેટાસેટમાં આવરી લેવામાં આવતી વિવિધ ઇક્વિટી સ્કીમમાં સૌથી વધુ 10-વર્ષનું સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું, જે 25.64% નું વાર્ષિક SIP રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. 

આ અભ્યાસ, 29 સપ્ટેમ્બરના રોજ મિન્ટ દ્વારા રિપોર્ટ કરવામાં આવ્યો હતો, 25 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી ડાયરેક્ટ-પ્લાન રિટર્નનો ઉપયોગ કર્યો હતો.

Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 22.12% ના 10-વર્ષના SIP રિટર્ન સાથે આગળ સ્થાન ધરાવે છે, ત્યારબાદ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ 21.28% છે.

ક્વૉન્ટ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડે 21.21% જનરેટ કર્યું, જ્યારે યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડએ સમાન 10-વર્ષીય SIP ક્ષિતિજ કરતાં 20.78% રેકોર્ડ કર્યું.

₹1,000 માસિક SIP ઉદાહરણ

વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે અગ્રણી સ્કીમમાં ₹1,000 માસિક SIP 10-વર્ષના સમયગાળામાં આશરે ₹4.67 લાખ સુધી વધી હશે.

10 વર્ષ માટે ₹1,000 માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹1.20 લાખના કુલ યોગદાનને દર્શાવે છે, જેમાં ઇન્વેસ્ટ કરેલી રકમ અને અંતિમ મૂલ્ય વચ્ચેનો તફાવત આ સમયગાળા દરમિયાન થયેલા ઐતિહાસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લાભને દર્શાવે છે.

આ ડેટા અભ્યાસમાં ઉચ્ચ-રિટર્નિંગ ફંડ્સમાં સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ વ્યૂહરચનાઓની પ્રમાણમાં મજબૂત હાજરી પણ દર્શાવે છે.

રિટર્નના આંકડા એ એકસામટી ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરોના બદલે SIP રિટર્ન છે. SIP માં વિવિધ તારીખો પર બહુવિધ કૅશ ફ્લો શામેલ હોવાથી, તેનું વાર્ષિક રિટર્ન સામાન્ય રીતે એક્સઆઇઆરઆરનો ઉપયોગ કરીને માપવામાં આવે છે.

પરિણામો ઐતિહાસિક 10-વર્ષનો સમયગાળો કવર કરે છે અને આગાહી તરીકે અર્થઘટન કરવું જોઈએ નહીં. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પરફોર્મન્સ માર્કેટ સાઇકલમાં નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોઈ શકે છે, જ્યારે સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ પોર્ટફોલિયો તુલનાત્મક રીતે મોટી વધઘટનો અનુભવ કરી શકે છે.

તેથી આ અભ્યાસ ભવિષ્યમાં આ ભંડોળ જનરેટ કરી શકે તેવા રિટર્નના અનુમાનને બદલે વિવિધ ઇક્વિટી સ્કીમમાં લાંબા ગાળાના SIP પરિણામોની ઐતિહાસિક તુલના પ્રદાન કરે છે.