એસબીઆઇ ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એનએવી 21 ઑક્ટોબર 2026 ના રોજ ₹43.57 પર સ્લિપ; 3-વર્ષનું સીએજીઆર 31.67% પર

મુખ્ય ટેકઅવે

• SBI ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથમાં 21 ઓક્ટોબર, 2026 ના રોજ ₹43.57 નો NAV નોંધાયો હતો, જે મૂલ્યાંકન દિવસ દરમિયાન 1.49% ઘટ્યો હતો.
• ઐતિહાસિક વળતર એક વર્ષમાં 11.94%, ત્રણ વર્ષમાં 31.67% સીએજીઆર અને પાંચ વર્ષમાં 23.56% સીએજીઆર હતું.
• તાજેતરમાં પ્રદર્શિત AUM ₹17,423 કરોડ હતો, જેમાં 0.25% નો ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો, ₹500 ની ન્યૂનતમ SIP અને ₹5,000 ન્યૂનતમ એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે.
• પોર્ટફોલિયોમાં SBI ગોલ્ડ ETF 100.16%, TREPS 0.29% અને નેટ કરન્ટ એસેટ્સ અને અન્ય 0.45% દેખાડ્યાં છે, જે ગાણિતિક રીતે 100% સુધી મેળ ખાય છે.

SBI ગોલ્ડ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથએ 21 ઑક્ટોબર 2026 ના રોજ ₹43.57 નું એનએવી રેકોર્ડ કર્યું છે, જે દિવસ દરમિયાન 1.49% ઘટ્યું છે. ચોક્કસ NAV અને મૂલ્યાંકનની તારીખ 5paisa પ્રાથમિક કાર્ડ પર એકસાથે બતાવવામાં આવે છે. SBI ગોલ્ડ ફંડ એ ઇક્વિટી સ્કીમને બદલે ઘરેલું ફંડ-ઓફ-ફંડ પ્રૉડક્ટ છે, તેથી તેનું પોર્ટફોલિયો માળખું અને રિટર્ન ડ્રાઇવર્સ વિવિધ સ્ટોક ફંડ્સથી અલગ હોય છે. 

પ્રદર્શિત ઐતિહાસિક રિટર્ન રેકોર્ડ એક વર્ષ માટે 11.94% દર્શાવે છે, 31.67% 21 ઑક્ટોબર સુધી ત્રણ વર્ષ માટે સીએજીઆર અને પાંચ વર્ષ માટે 23.56% સીએજીઆર. આ આંકડાઓ ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનું વર્ણન કરે છે અને ભવિષ્યના ગોલ્ડ અથવા NAV મૂવમેન્ટને ઇન્ફર કરવા માટે તેનો ઉપયોગ કરવો જોઈએ નહીં.

ફંડની લેટેસ્ટ સાઇઝ ₹17,423 કરોડ હતી, જેમાં 0.25% નો ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક્સપેન્સ રેશિયો છે. ન્યૂનતમ SIP રકમ ₹500 હતી અને ન્યૂનતમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ₹5,000 હતું.

આ સ્કીમમાં પોર્ટફોલિયોની રચના ખાસ કરીને મહત્વપૂર્ણ છે. SBI ગોલ્ડ ETF 100.16%, TREPS 0.29% અને નેટ કરન્ટ એસેટ્સ અને અન્ય 0.45% પર પ્રદર્શિત કરવામાં આવ્યું હતું. 100.16% ETF આંકડો અર્થઘટન ન કરવો જોઈએ કે ફંડમાં શાબ્દિક રીતે સોનામાં રોકાણ કરેલી તેની ચોખ્ખી સંપત્તિના 100% કરતાં વધુ છે. પોઝિટિવ ETF અને ટીઆરઇપીએસ એક્સપોઝર નેગેટિવ નેટ કરન્ટ એસેટ પોઝિશન દ્વારા ઑફસેટ કરવામાં આવે છે: 100.16% + 0.29% - 0.45% = 100.00%.

TREPS એ ટૂંકા ગાળાના લિક્વિડિટી એક્સપોઝર છે અને તે અંતર્ગત ગોલ્ડ ETF હોલ્ડિંગથી અલગ છે. તેવી જ રીતે, નકારાત્મક ચોખ્ખી વર્તમાન અસ્કયામતો પોર્ટફોલિયો સ્તરે ચૂકવવાપાત્ર, પ્રાપ્ય અને અન્ય વર્તમાન સ્થિતિ માટે એકાઉન્ટિંગથી ઉદ્ભવી શકે છે.

21 ઓક્ટોબરના એનએવી ચળવળને ગોલ્ડ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ-ઓફ-ફંડ માળખાના સંદર્ભમાં જોવાની જરૂર છે, ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોનાં પગલાં જેમ કે સ્ટૉક કન્સન્ટ્રેશન દ્વારા નહીં.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બજારના જોખમોને આધિન છે, સ્કીમ સંબંધિત તમામ ડૉક્યુમેન્ટ કાળજીપૂર્વક વાંચો.