સાત એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ 12% પાંચ વર્ષના SIP રિટર્ન માર્કને પાર કરે છે

મુખ્ય ટેકઅવે:

• કેટેગરીના વિશ્લેષણ મુજબ, સાત એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડે વાર્ષિક પાંચ વર્ષના SIP રિટર્નમાં 12% કરતાં વધુ વળતર આપ્યું હતું.
• બેંક ઑફ ઇન્ડિયા એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડે સેટ કર્યું, જ્યારે આક્રમક હાઇબ્રિડ સ્કીમમાં પરફોર્મન્સ નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે.
• આ કેટેગરી ડેબ્ટ ફાળવણી સાથે નોંધપાત્ર ઇક્વિટી એક્સપોઝરને જોડે છે, તેથી વ્યક્તિગત ફંડ રિટર્ન ઇક્વિટી પસંદગી અને એસેટ મિક્સ બંને મુજબ અલગ હોઈ શકે છે.

મિન્ટ દ્વારા રિપોર્ટ કરેલા વિશ્લેષણ મુજબ, એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અંદર પરફોર્મન્સ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં નોંધપાત્ર રીતે અલગ થયું છે, જેમાં સાત સ્કીમ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર 12% વાર્ષિક રિટર્ન માર્કને વટાવી ગઈ છે. 

આ અભ્યાસમાં 29 એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ સ્કીમને આવરી લેવામાં આવી છે અને તેમાં ઉચ્ચ અને ઓછા વળતરવાળા ફંડ વચ્ચે વ્યાપક અંતર જોવા મળ્યું છે.

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ આ સમયગાળામાં મજબૂત પરફોર્મરમાં ઉભરી આવ્યું છે. 

વર્તમાન ફંડ ડેટા પાંચ વર્ષના વાર્ષિક એકસામટી વળતર 13.35% સાથે યોજનાની નિયમિત વૃદ્ધિ યોજના દર્શાવે છે, જ્યારે તેના ત્રણ વર્ષનું વળતર લેટેસ્ટ ઉપલબ્ધ ડેટા મુજબ 16.08% હતું.

રિટર્ન કેટેગરીમાં અન્ય જગ્યાએ નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોય છે.

ઉદાહરણ તરીકે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં પાંચ વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 14.21% દર્શાવવામાં આવ્યું છે, જ્યારે Sundaram એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં 8.11% દર્શાવવામાં આવ્યું છે. ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડની નિયમિત વૃદ્ધિ યોજના પાંચ વર્ષમાં 7.97% હતી.

આ નંબરો એકસામટી સીએજીઆરના આંકડા છે અને તે SIP રિટર્નથી અલગ છે, પરંતુ તે સમાન રેગ્યુલેટરી કેટેગરીમાં સ્કીમ વચ્ચે વ્યાપક પરફોર્મન્સ ડિસ્પર્સનને દર્શાવે છે.

એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના 65-80% ધરાવે છે, બાકીના ભાગમાં મોટાભાગે ડેબ્ટ અને મની-માર્કેટ એસેટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

તે સંયોજન તેમને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઘટક જાળવી રાખતી વખતે સ્ટૉક-માર્કેટ મૂવમેન્ટનું એક્સપોઝર આપે છે.

આ શ્રેણીએ રોકાણકારોના પૈસાને પણ આકર્ષિત કરવાનું ચાલુ રાખ્યું છે.

મિન્ટ દ્વારા ઉલ્લેખિત ઉદ્યોગના ડેટા મુજબ, સંતુલિત અને આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડને ઓગસ્ટ 2025 અને ઓગસ્ટ 2026 વચ્ચે ₹19,554 કરોડનો ચોખ્ખો પ્રવાહ પ્રાપ્ત થયો.

સ્કીમ વચ્ચેનો પરફોર્મન્સ ગેપ એ યાદ અપાવે છે કે કેટેગરી લેબલ એકસમાન પરિણામોનું ઉત્પાદન કરતું નથી.

સ્ટૉકની પસંદગી, ડેબ્ટ પોઝિશનિંગ, પોર્ટફોલિયોનું કૉન્સન્ટ્રેશન, ઇક્વિટી ફાળવણીમાં ફેરફારો અને માર્કેટ સાઇકલનો સમય તમામ એક જ સમયગાળામાં નોંધપાત્ર રીતે અલગ પરિણામો પ્રદાન કરવા માટે બે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનું નેતૃત્વ કરી શકે છે.