સોળ ઇક્વિટી ફંડ 20% થી વધુ સાત વર્ષની SIP XIRR ડિલિવર કરે છે

મુખ્ય ટેકઅવે:

• 191 ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી સોળમાં સાત વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન 20% થી વધુ જનરેટેડ SIP XIRR નું વિશ્લેષણ કરવામાં આવ્યું છે.
• 26.93% XIRR સાથે ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ led સેટ.
• તમામ 191 ફંડોએ સાત વર્ષના SIP રિટર્નમાં પોઝિટિવ રિટર્ન મેળવ્યું છે, જ્યારે 160 માં ડબલ-ડિજિટ XIRR ડિલિવર કરવામાં આવ્યા છે.

સોળ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડએ છેલ્લા સાત વર્ષોમાં 20% થી વધુ વાર્ષિક SIP રિટર્ન જનરેટ કર્યા છે, જેમાં સ્મોલ-કેપ સ્કીમમાં ઉચ્ચ-રિટર્ન ગ્રુપનો નોંધપાત્ર હિસ્સો છે. 

ઇટીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા વિશ્લેષણ તેમના નિયમિત વિકાસ વિકલ્પોનો ઉપયોગ કરીને 191 ઇક્વિટી યોજનાઓને ધ્યાનમાં લેવામાં આવી. તમામ 191 જનરેટેડ પોઝિટિવ સાત વર્ષના SIP રિટર્ન.

આમાંથી, 160 ને ડબલ-ડિજિટ XIRR ડિલિવર કરવામાં આવ્યા, જ્યારે 31 સિંગલ અંકોમાં રહે છે.

સોળ 20% સ્તરને પાર કરે છે.

ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે 26.93% XIRR પર અભ્યાસમાં સૌથી વધુ રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે. આ ગ્રુપના અન્ય ફંડ્સમાં HDFC મિડ કેપ ફંડ, ઈન્વેસ્કો ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ સામેલ છે.

અહીં ઉપયોગમાં લેવાતા માપ મહત્વપૂર્ણ છે.

XIRR નો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે SIP ગણતરી માટે કરવામાં આવે છે કારણ કે વ્યક્તિગત હપ્તાઓ વિવિધ તારીખો પર ફંડ દાખલ કરે છે. તેથી તે સામાન્ય રીતે એક સામટી રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે કહેવાતા સીએજીઆરથી અલગ હોય છે.

સાત વર્ષ પહેલાં ₹10,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને સાત વર્ષમાં ₹10,000 માસિક SIP માં સમાન કૅશ-ફ્લો પેટર્ન નથી, તેથી તેમની રિટર્ન ગણતરીઓની સીધી તુલના કરી શકાતી નથી. 

આ અભ્યાસમાં ટોપ-પરફોર્મિંગ ગ્રુપની બહાર નોંધપાત્ર વિવિધતા પણ દર્શાવવામાં આવી હતી.

SBI મિડકેપ ફંડએ 15.25% ની સાત વર્ષની SIP XIRR બનાવી છે, જ્યારે પરાગ પારિખ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડએ 14.28% ડિલિવર કર્યું છે.

સેમ્પલના નીચલા ભાગમાં, કેટલાક ઇક્વિટી ફંડોએ આ સમયગાળામાં મધ્યમ-એકલ-અંકના વાર્ષિક SIP રિટર્નનું ઉત્પાદન કર્યું.

ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ ડેટા એ સ્થાપિત કરતું નથી કે ભવિષ્યમાં ફંડ શું કમાશે. માર્કેટ સાઇકલ, મૂલ્યાંકન, પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારો અને ફંડ-મેનેજરના નિર્ણયો આગામી પરિણામોમાં ફેરફાર કરી શકે છે.

સાત વર્ષના ડેટાસેટ શું બતાવે છે તે દરેક સ્કીમમાં નમૂનામાં પોઝિટિવ હોવા છતાં ઇક્વિટી ફંડ્સમાં વ્યાપક ફેલાવો છે.

સ્મોલ-કેપ અને મિડ-કેપ વ્યૂહરચનાઓ ખાસ કરીને મજબૂત ઐતિહાસિક પરફોર્મરમાં દેખાય છે.