એક વર્ષમાં નિફ્ટી 50 7.88% ઘટ્યા હોવા છતાં સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 17.82% સુધી લાભ મેળવે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• 2 નવેમ્બર, 2026 ના રોજ સમાપ્ત થતાં એક વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન નિફ્ટી 50માં 7.88% નો ઘટાડો થયો હતો, જ્યારે પસંદ કરેલા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પોઝિટિવ રિટર્ન નોંધાયા હતા.
• ટ્રસ્ટએમએફ સ્મોલ કેપ ફંડ 17.82% રિટર્ન કર્યું, ત્યારબાદ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 16.26% અને યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડ 11.31% પર રિટર્ન કર્યું.
• પરફોર્મન્સ સ્ટડીમાં અગ્રણી યોજનાઓ અને તેમના કેટેગરી બેન્ચમાર્ક વચ્ચેના તફાવતો દર્શાવવામાં આવ્યા હતા, પરંતુ આંકડાઓ સંબંધિત કેટેગરીમાં તમામ ફંડ માટે રિટર્નનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા નથી.

પસંદ કરેલ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘટતા બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે

2 નવેમ્બર, 2026 ના રોજ સમાપ્ત થતાં એક વર્ષના સમયગાળા માટે ભારતીય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ની કામગીરીની સમીક્ષા, દર્શાવે છે કે પસંદ કરેલી સ્કીમમાં મુખ્ય માર્કેટ બેન્ચમાર્કમાં ઘટાડો થવા છતાં સકારાત્મક રિટર્ન પ્રદાન કરવામાં આવ્યા છે.

નિફ્ટી 50 આ સમયગાળા દરમિયાન 7.88% ઘટ્યો.

ઇક્વિટી ફંડ કેટેગરીઝની તપાસમાં, કેટલાક સૌથી વધુ રિપોર્ટ કરેલ રિટર્ન સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી આવ્યા છે.

ટ્રસ્ટએમએફ સ્મોલ કેપ ફંડમાં 17.82 % નું એક વર્ષનું રિટર્ન નોંધાયું હતું, જ્યારે બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડે અનુક્રમે 16.26 % અને 11.31 %નું રિટર્ન મેળવ્યું હતું.

પાંચ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં પસંદ કરેલા અગ્રણી પરફોર્મરને અભ્યાસમાં આવરી લેવામાં આવ્યું છે.

સ્મોલ-કેપ ફંડ પરફોર્મન્સ

નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ટોટલ રિટર્ન Index, નિફ્ટી 50 કરતાં વધુ સીધા સંબંધિત કેટેગરી બેન્ચમાર્ક, આ સમયગાળા દરમિયાન 1.28% ઘટ્યો છે.

ટ્રસ્ટએમએફ સ્મોલ કેપ ફંડના રિટર્ન અને સ્મોલ-કેપ બેંચમાર્ક વચ્ચેનો તફાવત આશરે 19.10 ટકા પોઈન્ટ હતો.

આ એક સરળ રિટર્ન તફાવત છે અને કોમ્પ્રિહેન્સિવ રિસ્ક-ઍડજસ્ટ કરેલ આલ્ફા ગણતરી સાથે મૂંઝવણમાં ન આવવી જોઈએ.

મિડ-કેપ અને મલ્ટી-કેપ ફંડોએ પણ રિટર્નમાં તફાવત દર્શાવ્યો છે

વિશ્લેષણમાં સ્મોલ-કેપ કેટેગરીની બહાર પસંદ કરેલા ફંડ્સમાં સકારાત્મક વળતર મળ્યું છે.

એચએસબીસી મિડકેપ ફંડે નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટીઆરઆઇમાં 2.67%ના ઘટાડાની તુલનામાં 10.16%નું એક વર્ષનું રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે.

વ્હાઇટઓક કેપિટલ મિડ કેપ ફંડ 3.73% વળતર આપ્યું હતું, જ્યારે બંધન મિડ કેપ ફંડ 2.78% રેકોર્ડ કર્યું હતું.

મલ્ટી-કેપ કેટેગરીમાં, ગ્રોવ મલ્ટીકેપ ફંડમાં 9.35 % વળતર મળ્યું છે, ત્યારબાદ ટ્રસ્ટએમએફ મલ્ટી કેપ ફંડમાં 8.23 % અને ITI મલ્ટી કેપ ફંડમાં 5.75 % વળતર મળ્યું છે.

સંબંધિત કેટેગરી બેન્ચમાર્કમાં 4.08% નો ઘટાડો થયો છે.

પસંદ કરેલા ફ્લૅક્સી-કેપ ફંડ્સમાં, ITI ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં 6.46% વળતર મળ્યું હતું, જ્યારે નિફ્ટી 500 TRIમાં 5.33% નો ઘટાડો થયો હતો.

પરફોર્મન્સ ડેટા શું દર્શાવે છે

આ તારણો દર્શાવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રિટર્ન વિવિધ સ્કીમમાં અલગ હોઈ શકે છે, ભલે તે સમાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેટેગરીના હોય.

આવા તફાવતો સ્ટૉક પસંદગી, સેક્ટર એક્સપોઝર, પોર્ટફોલિયો એકાગ્રતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનામાં ફેરફારોને પ્રતિબિંબિત કરી શકે છે.

જો કે, અભ્યાસમાં દરેક સ્કીમમાં રિટર્નના સંપૂર્ણ વિતરણને બદલે અગ્રણી પરફોર્મર્સની તપાસ કરવામાં આવી હતી.

આંકડાઓ ઐતિહાસિક એક વર્ષના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એક્સઆઇઆરઆર અથવા રોલિંગ રિટર્ન નથી.

વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં સાતત્ય સ્થાપિત કરવા માટે એક વર્ષના પરિણામો અપૂરતા છે.

ભૂતકાળનું પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી.