2026 માં ટોચના સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: આ 3 ફંડ 1 વર્ષમાં 25% થી વધુ ડિલિવર કરે છે

સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ કરવું એ લાભદાયી હોઈ શકે છે, પરંતુ યોગ્ય કંપનીઓ પસંદ કરવી હંમેશા સરળ નથી. રોકાણકારોએ બિઝનેસનો અભ્યાસ કરવો, તેમની ફાઇનાન્શિયલ કામગીરીને ટ્રૅક કરવી અને બજારની બદલાતી સ્થિતિઓ પર નજર રાખવી જરૂરી છે. ઘણા લોકો માટે, આ નિયમિતપણે કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

આ જગ્યાએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સરળ બનાવી શકે છે. વ્યક્તિગત શેરોમાં પૈસા મૂકવાને બદલે, રોકાણકારો એવા ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે જે તેમના નાણાંને સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોમાં ફેલાવે છે. પોર્ટફોલિયોને ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉદ્દેશ્યના આધારે પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટી સંખ્યામાં રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને ઇક્વિટી, બોન્ડ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ જેવી સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરે છે. દરેક રોકાણકાર રોકાણ કરેલી રકમના આધારે ફંડના એકમો ધરાવે છે. આ એકમોનું મૂલ્ય અંતર્ગત રોકાણોના પ્રદર્શન સાથે બદલાય છે.

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે જુઓ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ક્ષેત્રમાં, સ્મોલ-કેપ ફંડ્સે ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના શોધી રહેલા રોકાણકારોનું ધ્યાન આકર્ષિત કર્યું છે. આ ભંડોળ મુખ્યત્વે નાની સૂચિબદ્ધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં વધુ સ્થાપિત વ્યવસાયોની તુલનામાં વિસ્તરણ માટે વધુ જગ્યા હોઈ શકે છે.
જો કે, ઉચ્ચ વિકાસની સંભાવના પણ ઉચ્ચ જોખમ સાથે આવે છે. સ્મોલ-કેપ શેરો તીવ્ર કિંમતના હલનચલન જોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે બજારની ભાવના નબળા બની જાય છે.

2026 માં શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આને ધ્યાનમાં રાખીને, અમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ધ્યાન આપ્યું હતું જે પાછલા વર્ષમાં મજબૂત રિટર્ન આપે છે. આ સૂચિમાંથી, અમે સ્મોલ-કેપ ફંડની ઓળખ કરી છે જેણે તેમની કેટેગરીના સરેરાશ પહેલાં કર્યું છે.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં ડેટાના આધારે સરેરાશ 1-વર્ષનું રિટર્ન 14.3% નોંધાયું છે. નીચે ચર્ચા કરેલ તમામ ત્રણ ફંડ ડિલિવર કરેલ રિટર્ન આ સરેરાશ કરતાં વધુ છે.

*4 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધીનો ડેટા, સિવાય કે અન્યથા જણાવેલ ન હોય. ભૂતકાળનું પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના રિટર્નની ગેરંટી આપતું નથી.

1. ટ્રસ્ટએમએફ સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

ટ્રસ્ટએમએફ સ્મોલ કેપ ફંડ ધ્યાનમાં લેવામાં આવતા ત્રણ ફંડમાં સૌથી વધુ 1-વર્ષનું રિટર્ન ડિલિવર કરે છે, જે સમયગાળા દરમિયાન 33.87 % મેળવે છે. આ ફંડમાં 0.45% ના ખર્ચ રેશિયો સાથે ₹2,860 કરોડનું AUM હતું.

પોર્ટફોલિયો મોટાભાગે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરતું રહ્યું. ઓગસ્ટ 15, 2026 સુધીમાં, ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોના 96.2% હતી, જ્યારે ડેબ્ટ અને રોકડ બાકીના 3.8% જેટલા હતા. સ્મોલ-કેપ શેરોમાં પોર્ટફોલિયોનો 71.9% હતો, ત્યારબાદ મિડ-કેપનો હિસ્સો 21.9% હતો.

ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ 28.5% પર સૌથી મોટી સેક્ટર ફાળવણી હતી. ઔદ્યોગિક અને મૂળભૂત સામગ્રીઓ અનુસરવામાં આવે છે, દરેક પોર્ટફોલિયોમાં 16.9% હિસ્સો ધરાવે છે.

2. બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડએ 28.83 % 1-વર્ષનું રિટર્ન ડિલિવર કર્યું, જે તેને સ્મોલ-કેપ કેટેગરી સરેરાશ કરતાં આગળ રાખે છે. ફંડમાં 3-વર્ષ અને 5-વર્ષના રિટર્ન અનુક્રમે 22.35% અને 21% સાથે લાંબા પરફોર્મન્સ રેકોર્ડ પણ છે.

આ ફંડમાં ₹2,819 કરોડનું AUM અને 0.44% નો ખર્ચ રેશિયો હતો. ઓગસ્ટ 15, 2026 સુધી, પોર્ટફોલિયોના 88% ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું, જ્યારે ડેબ્ટ અને રોકડ 12% માટે જવાબદાર હતા.

સ્મોલ-કેપ શેરો પોર્ટફોલિયોના 75% બનાવે છે. મિડ-કેપ અને લાર્જ-કેપ શેરોમાં અનુક્રમે 8.1% અને 2.8% નો હિસ્સો હતો. સેક્ટર સ્તરે, ઔદ્યોગિક શેરોમાં સૌથી વધુ ફાળવણી 22.4% હતી, ત્યારબાદ ગ્રાહક ચક્રીય 19.7% અને નાણાકીય સેવાઓ 17.6% હતી.

3. મોતિલાલ ઓસ્વાલ સ્મોલ કેપ ફન્ડ ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

મોતીલાલ ઓસવાલ સ્મોલ કેપ ફંડ 25.65% 1-વર્ષનું રિટર્ન પોસ્ટ કર્યું, જે 14.3% ની કેટેગરી સરેરાશથી પણ આરામદાયક રીતે વધુ હતું.
આ ફંડમાં ₹7,605 કરોડમાં ત્રણમાંથી સૌથી મોટું AUM હતું. તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર 0.85% હતો. પોર્ટફોલિયોને ઇક્વિટી તરફ ભારે ઝુકાવ આપવામાં આવ્યો હતો, જે ઓગસ્ટ 15, 2026 સુધીમાં ફંડના 97.1% હિસ્સો ધરાવે છે.

ફંડમાં ત્રણ ફંડમાં સૌથી વધુ સ્મોલ-કેપ ફાળવણી હતી, જે 85.2% હતી. મિડ-કેપ શેરો 8.2% હતા, જ્યારે લાર્જ-કેપ શેરોમાં 1.5% નો વધારો થયો હતો.

કન્ઝ્યુમર ચક્રીય 26.1% પર સૌથી મોટી સેક્ટર ફાળવણી હતી. ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ અને ઔદ્યોગિક શેરો અનુક્રમે 20.4% અને 15.1% ની ફાળવણી સાથે અનુસરે છે.

ભૂતકાળના રિટર્ન એકમાત્ર પરિબળ ન હોવું જોઈએ

તાજેતરના મજબૂત રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આકર્ષક બનાવી શકે છે, પરંતુ તે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું એકમાત્ર કારણ ન હોવું જોઈએ. એક ફંડ કે જેણે પાછલા વર્ષમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે તે ભવિષ્યમાં સમાન વળતર આપી શકતું નથી.

રોકાણકારોએ ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી, પોર્ટફોલિયો કમ્પોજિશન, એક્સપેન્સ રેશિયો, AUM, વોલેટિલિટી અને લાંબા ગાળાની પરફોર્મન્સ પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ. જોખમનું સ્તર તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ક્ષિતિજ અને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને અનુરૂપ છે કે નહીં તે સમજવું પણ એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે.