શું SIP શરૂ કરવા માંગો છો? 36 સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છ મહિનામાં 45% સુધીનું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે

રિટેલ રોકાણોની વિશાળ લહેર અને નાણાંકીય વર્ષ 26 માં ભારતના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUM ને 12.2% વધીને US$ 790.07 બિલિયન કરવા માટે એક મુખ્ય માઇલસ્ટોન દ્વારા પ્રેરિત, સ્મોલ-કેપ ફંડે એક શક્તિશાળી પુનરાવર્તન કર્યું છે. મજબૂત Q1 FY27 કમાણીની વૃદ્ધિ 30% સુધી પહોંચી, તેલ અને ગેસ સિવાય, અને માર્ચ 2026 માં બજાર સુધારા પછી મજબૂત રિબાઉન્ડને કારણે.

રસપ્રદ વાત એ છે કે, તમામ 36 સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ છ મહિનાની વિન્ડો પર પ્રભાવશાળી ડબલ-ડિજિટ લાભ પોસ્ટ કર્યા હતા, જે આશરે 25.20% સરેરાશ કરે છે.

સ્વાભાવિક રીતે, આ મજબૂત રેલીમાં રોકાણકારો આશ્ચર્ય પામી રહ્યા છે કે તેઓએ તેમની એસઆઇપી ચાલુ રાખવી જોઈએ કે કેટલાક નફામાં લૉક કરવું જોઈએ, જે પહેલાં કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ શ્રેષ્ઠ પરફોર્મિંગ ફંડ પર નજીકથી નજર રાખે છે.

ટોચના સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છ મહિનામાં 45% સુધીનું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે

ભારતના ટોચના અને નીચેના સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ સમગ્ર કેટેગરીમાં સખત પરફોર્મન્સ વિવિધતા જાહેર કરે છે. સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટીમાં મજબૂત ગતિ દ્વારા સંચાલિત, તમામ સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે છેલ્લા છ મહિનામાં ડબલ-ડિજિટ પોઝિટિવ રિટર્ન આપ્યું છે.

સૌથી વધુ 6-મહિનાના રિટર્નવાળા ટોચના ત્રણ ફંડ નીચે આપેલ છે:

1) બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ

બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 12 ડિસેમ્બર, 2018 ના રોજ શામેલ કરવામાં આવ્યું હતું, જે 8 વર્ષ પૂર્ણ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડીમાં વૃદ્ધિ કરવાનો છે. આ ફંડમાં ઓગસ્ટ 31 ના રોજ કુલ ₹3,307.18 કરોડ AUM છે.

ફંડમાં ઓછામાં ઓછું ₹5,000 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે અને તે એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. તેણે 29.03% પર 44.62%,1-વર્ષના રિટર્ન પર 6 મહિનાના રિટર્ન, 19.98% પર 3-વર્ષનું રિટર્ન અને 18.36% પર 5-વર્ષનું રિટર્ન સાથે મજબૂત રિટર્ન ડિલિવર કર્યું છે, જે સતત તેના બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરે છે. ફંડે 6 મહિનામાં તેના index નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 કરતાં લગભગ 20% વધુ રિટર્ન આપ્યું છે.

2) સ્મોલ કેપ વધારો

Groww સ્મોલ કેપ ફંડ જાન્યુઆરી 8, 2026 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું, અને હવે તે લગભગ 10 મહિનાથી કાર્યરત છે. આ ફંડનો ઉદ્દેશ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળાના લાભ પ્રદાન કરવાનો છે. આ યોજનાના સંચાલન હેઠળની ચોખ્ખી સંપત્તિ ₹764 કરોડ છે, જ્યારે સપ્ટેમ્બર 30 સુધીમાં ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય (એનએવી) ₹12.79 છે.

₹500 ની ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જરૂરિયાત સાથે, ફંડે શ્રેષ્ઠ કામગીરી દર્શાવી છે, જે 6 મહિનામાં 39.02% નું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, અને તે તેના બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI ને 14% કરતાં વધુ ઘટાડ્યું છે.

3) જેએમ સ્મોલ કેપ

27 જૂન, 2024 ના રોજ સ્થાપિત, જેએમ સ્મોલ કેપ ફંડ લગભગ બે વર્ષ જૂનું છે. ફંડ યોજનાનો મુખ્ય ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને મૂડી લાભ અને ઇન્કમ દ્વારા નાણાં બનાવવાનું છે. 31 ઓગસ્ટ સુધી, યોજનાનું કુલ AUM ₹929 કરોડ છે, જેમાં 30 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધીમાં ફંડનું NAV મૂલ્ય ₹11.41 છે.

₹1,000 ના પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છ મહિનામાં 38.8% અને એક વર્ષમાં 16.2% ના રિટર્ન સાથે પ્રભાવશાળી પ્રદર્શન ધરાવે છે, જે તેના બેંચમાર્ક index નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI ને 13% થી વધુ વટાવી ગયું છે.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આઉટપરફોર્મન્સનું કારણ

માર્ચ 2026 માં બજારમાં સુધારા પછી, નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ એ ઝડપી રિકવરી દર્શાવી હતી, જે આગામી છ મહિનામાં આશરે 20.8% વધ્યો હતો. આ વ્યાપક-આધારિત રેલી મુખ્યત્વે Q1 નાણાંકીય વર્ષ 27 માં મજબૂત અન્ડરલાઇંગ કમાણીની વૃદ્ધિ દ્વારા પ્રેરિત હતી, જેમાં રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધ્યો હતો અને મજબૂત મેક્રોઇકોનોમિક ફંડામેન્ટલ્સ હતા.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે તેમના પોર્ટફોલિયોના 65% થી 70% સુધી નાના-કેપ શેરોમાં ફાળવે છે, આ સમયગાળા દરમિયાન કેટેગરીની તમામ 36 યોજનાઓએ પ્રભાવશાળી ડબલ-ડિજિટ લાભ મેળવ્યા છે, અસરકારક સ્ટોક પસંદગી અને વ્યૂહાત્મક એસેટ ફાળવણી દ્વારા આશરે 25.20% સરેરાશ.

નિષ્કર્ષ

ભારતીય શેરબજારને ભૂતકાળમાં મુશ્કેલ સમયનો સામનો કરવો પડ્યો છે; જો કે, તે ક્યારેય નિષ્ફળ રહ્યું છે તે નવી ઊંચાઈઓ સુધી પહોંચવાનું છે. રોકાણકારો માટે એ નોંધવું અગત્યનું છે કે SIP દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લાંબા ગાળાની રમત છે, ખાસ કરીને સ્મોલ-કેપ જેવા અસ્થિર બજારોના કિસ્સામાં, જ્યાં બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ (6 મહિનાના વળતરમાં 44.62%), ગ્રો સ્મોલ કેપ (39.02%) અને જેએમ સ્મોલ કેપ (38.8%) જેવા શ્રેષ્ઠ પરફોર્મર્સ પહેલાથી જ એકંદર ઇન્ડેક્સને વટાવી ચૂક્યા છે. માર્કેટનો સમય ખૂબ જ મુશ્કેલ હોવાથી, બધા રોકાણકારોનો એકમાત્ર ઉદ્દેશ સમયાંતરે ફંડ પુનઃસ્થાપન સાથે નિયમિત SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સુનિશ્ચિત કરવાનો હોવો જોઈએ.