સ્મોલ-કેપ SIP ને નકારાત્મક સૌથી ખરાબ 10-વર્ષનું રોલિંગ રિટર્ન, ઍડલવેઇસ ડેટા શો

મુખ્ય ટેકઅવે

• નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI એ ન્યૂનતમ વાર્ષિક 10-વર્ષનું રોલિંગ SIP રિટર્ન -0.13% રેકોર્ડ કર્યું.
• નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટીઆરઆઈએ 17.61% સરેરાશ 10-વર્ષનું રોલિંગ SIP રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું, જે નાના-કેપ્સ માટે 15.01% અને મોટા-કેપ્સ માટે 12.95% છે.
• પાંચ વર્ષના સ્મોલ-કેપ SIP પરિણામોમાં -16.81% થી 38.26% સુધીની વિશાળ શ્રેણી દર્શાવવામાં આવી છે.

એડલવાઇસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંકલિત રોલિંગ-રિટર્ન ડેટા મુજબ, એક દાયકા સુધી ચાલતા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનએ દરેક ઐતિહાસિક સ્મોલ-કેપ સમયગાળામાં સકારાત્મક વળતર આપ્યું નથી.

નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સમાં 30 સપ્ટેમ્બર 2026 સુધીના ડેટાના આધારે ન્યૂનતમ વાર્ષિક 10-વર્ષનું રોલિંગ SIP રિટર્ન -0.13% રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું છે.

તુલનામાં, નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટીઆરઆઇ માટે ન્યૂનતમ 10-વર્ષનું રિટર્ન 6.37% અને નિફ્ટી 100 ટીઆરઆઇ માટે 5.07% હતું.

ગણતરીઓ માત્ર એક પસંદ કરેલી શરૂઆતની તારીખથી એક અંતિમ તારીખ સુધીના રિટર્નને માપવાના બદલે માસિક રોલિંગ SIP સમયગાળાનો ઉપયોગ કરે છે. આ વિવિધ બજારની સ્થિતિઓમાં બહુવિધ ઐતિહાસિક નિરીક્ષણો પ્રદાન કરે છે.

મિડ-કેપ્સ Led સરેરાશ 10-વર્ષનું રિટર્ન

મિડ-કેપ્સએ ડેટાસેટમાં સૌથી વધુ સરેરાશ રિટર્ન રેકોર્ડ કર્યું છે.

નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટ્રાઇએ સરેરાશ વાર્ષિક 10-વર્ષનું રોલિંગ SIP રિટર્ન 17.61% ડિલિવર કર્યું. તેના ઐતિહાસિક નિરીક્ષણો 6.37 % થી 23.60 % સુધીના છે.

નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI એ સરેરાશ 15.01% રેકોર્ડ કર્યું, જેમાં -0.13% થી 22.20% સુધીના પરિણામોનો સમાવેશ થાય છે.

નિફ્ટી 100 ટીઆરઆઇ માટે, સંબંધિત સરેરાશ 12.95% હતી, જેમાં 5.07% અને 17.02% વચ્ચેના રિટર્ન હતા.

હોલ્ડિંગ સમયગાળાને પાંચ વર્ષ સુધી ઘટાડવાના પરિણામે પરિણામોની ઘણી વ્યાપક શ્રેણીમાં પરિણમે છે.

સૌથી ઓછું પાંચ વર્ષનું વાર્ષિક રોલિંગ SIP રિટર્ન - નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 TRI માટે 16.81%, મિડ-કેપ index માટે 6.71% અને નિફ્ટી 100 TRI માટે 3.03% હતું.

ઉપલા સ્તર પર, સ્મોલ-કેપ્સએ મહત્તમ પાંચ વર્ષનું વાર્ષિક SIP રિટર્ન 38.26 % કર્યું છે, જે મિડ-કેપ્સ માટે 36.14 % અને લાર્જ-કેપ્સ માટે 22.95 % છે.

ડેટા માર્કેટ ઇન્ડેક્સ સાથે સંબંધિત છે અને વ્યક્તિગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ સાથે નથી. પોર્ટફોલિયો નિર્માણ, ખર્ચ, રોકડ સ્થિતિ અને રોકાણના નિર્ણયોને કારણે વાસ્તવિક સ્કીમનું વળતર અલગ હોઈ શકે છે.

તે પણ દર્શાવે છે કે શા માટે SIP રોકાણ અને એસેટ-ક્લાસ જોખમને અલગથી ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. સમયાંતરે રોકાણ કરવાથી ખરીદીના સમયમાં ફેરફાર થાય છે, પરંતુ તે બજારના જોખમને દૂર કરતું નથી અથવા સકારાત્મક વળતરની ગેરંટી આપતું નથી.