સોવરેન ગોલ્ડ બૉન્ડ્સ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ શું છે?

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ (એસજીબી) સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલી નવીન સિક્યોરિટીઝ છે જે ભૌતિક સોનાની માલિકીના વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. આ બોન્ડ્સ ગ્રામ સોનામાં નામાંકિત, રોકાણકારોને ભૌતિક સંપત્તિની જરૂરિયાત વિના કિંમતી ધાતુના સંપર્ક મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. ભારત સરકારની તરફથી ભારતીય રિઝર્વ બેંક દ્વારા જારી કરાયેલ, ભારતમાં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ સોનામાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો અધિકૃત ચૅનલો દ્વારા આ બોન્ડ ખરીદી શકે છે અને તેમને મેચ્યોરિટી સુધી રાખી શકે છે અથવા તેમને સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકે છે, જે સોનાની કિંમતની ગતિવિધિઓથી લાભ મેળવી શકે છે. એસજીબીએસ સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ કર મુક્તિ જેવા વધારાના લાભો પ્રદાન કરે છે, અને તેમને લોન માટે જામીન તરીકે ઉપયોગ કરવાની ક્ષમતા, જે તેમને સોનાના ઉત્સાહીઓ અને પોર્ટફોલિયો વિવિધતા શોધનારાઓ માટે આકર્ષક સોવરેન બોન્ડ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સની વિશેષતાઓ

અહીં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સની વિશેષતાઓ છે 

● ભારત સરકારની તરફથી રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા જારી કરવામાં આવેલ, આ સોનાને જોડાયેલા સાધનો માટે સોવરેન બોન્ડ બૅકિંગ અને વિશ્વસનીયતાની ખાતરી કરે છે.

● ગ્રામ સોનામાં મૂલ્યવાન ધાતુના સીધા જોખમ સાથે રોકાણકારોને પ્રદાન કરવામાં આવે છે, અને સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ રોકાણની રકમમાં સુગમતા માટે 1 ગ્રામના ગુણાંકમાં જારી કરવામાં આવે છે.

● 8 વર્ષની મુદત, 5 મી વર્ષ પછી બહાર નીકળવાના વિકલ્પ સાથે, જો જરૂર પડે તો લિક્વિડિટી અને વહેલી તકે રિડમ્પશન પ્રદાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.

● સંભવિત મૂડી વધારા ઉપરાંત રોકાણકારોને નિયમિત આવકનો પ્રવાહ પ્રદાન કરતો વાર્ષિક 2.50% ના દરે વ્યાજની રકમ અર્ધ-વાર્ષિક ચુકવણી કરવામાં આવે છે.

● જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજના અને મૂડી લાભ કર મુક્તિ માટે પાત્ર છે, જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે કર લાભો પ્રદાન કરે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, લિક્વિડિટી સુનિશ્ચિત કરવી અને લોન માટે કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એસેટ તરીકે તેમની ઉપયોગિતા વધારી શકાય છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ

● ભૌતિક સોના સાથે સંકળાયેલી સંગ્રહ અને સુરક્ષા સંબંધિત ચિંતાઓ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. એસજીબીએસ ભૌતિક સોનાના સુરક્ષિત પાલન અને પરિવહન સંબંધિત જોખમો અને ખર્ચને દૂર કરે છે.

● સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ, એસજીબીએસ ઉચ્ચ સ્તરીય સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે. તેઓ ભારત સરકારની સર્વોપરી ગેરંટી દ્વારા સમર્થિત છે, જે રોકાણકારોને સુરક્ષિત સોવરેન બોન્ડ રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

● વ્યાજની ચુકવણી વાર્ષિક ધોરણે કરવામાં આવે છે, જે નિયમિત આવકનો પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારોને દર છ મહિને ફિક્સ્ડ વ્યાજની ચુકવણી પ્રાપ્ત થાય છે, જે તેમના એકંદર પોર્ટફોલિયો રિટર્નમાં યોગદાન આપી શકે છે.

● જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ કર મુક્તિ. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો તેમની મેચ્યોરિટી તારીખ સુધી એસજીબીને હોલ્ડ કરીને કર લાભોનો આનંદ માણી શકે છે, કારણ કે મૂડી લાભ પર કર મુક્તિ મળે છે.

● સુવિધાજનક સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ ઑનલાઇન ખરીદી એપ્લિકેશન અને ચુકવણીની પ્રક્રિયા. રોકાણકારો અધિકૃત ચૅનલો દ્વારા સરળતાથી એસજીબી ખરીદી શકે છે, જે રોકાણની પ્રક્રિયાને કોઈપણ સ્થળેથી ઝંઝટ-મુક્ત અને ઍક્સેસિબલ બનાવે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, લિક્વિડિટી અને બહાર નીકળવાની સરળતા પ્રદાન કરે છે. એસજીબીને માન્યતા પ્રાપ્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ખરીદી અને વેચી શકાય છે, રોકાણકારોને લિક્વિડિટી અને જરૂર પડે તો તેમની સ્થિતિમાંથી બહાર નીકળવાની લવચીકતા પ્રદાન કરી શકાય છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજનાઓમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓ રોકાણકારોની વિવિધ શ્રેણીઓને ભૌતિક સંપત્તિની ઝંઝટ વગર સોનાની માહિતી મેળવવાની તક પ્રદાન કરે છે. આ બોન્ડ્સ વિવિધ સેગમેન્ટ્સની રોકાણની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે વ્યક્તિઓ, હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (એચયુએફ), ટ્રસ્ટ્સ, યુનિવર્સિટીઓ અને ચેરિટેબલ સંસ્થાઓ માટે સુલભ છે. 

નોંધપાત્ર રીતે, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓ નિવાસી અને બિન-નિવાસી ભારતીયો બંને માટે ખુલ્લી છે, જે તેમને તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવે છે અને સોનાની કિંમતોની સંભવિત પ્રશંસાથી લાભ મેળવે છે. એસજીબીએસ ભૌતિક સોનાની માલિકી માટે સુવિધાજનક અને સુરક્ષિત વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, સ્ટોરેજ, સુરક્ષા અને પરિવહન ખર્ચ સંબંધિત સમસ્યાઓને દૂર કરે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો કિંમતી ધાતુ ધરાવતા બોજના બોજ વગર ગોલ્ડ માર્કેટમાં ભાગ લઈ શકે છે, જ્યારે સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડેબિલિટી અને મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો સંભવિત કર લાભો જેવા વધારાના લાભોનો આનંદ માણી શકે છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ વર્સેસ ગોલ્ડ ઈટીએફ વર્સેસ ફિઝિકલ ગોલ્ડ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ મેચ્યોરિટી પીરિયડ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડમાં એક 8 વર્ષનો મેચ્યોરિટી સમયગાળો છે. પરંતુ પાંચમી વર્ષમાં શરૂ થતાં, તમારી પાસે બૉન્ડ છોડવાનો વિકલ્પ છે (પરંતુ માત્ર વ્યાજ ચુકવણીના દિવસો વચ્ચે). 

મેચ્યોરિટી પર સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સનું રિડમ્પશન:

SGB 201617 સીરીઝ I, જે ઓગસ્ટ 5, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવ્યું હતું, તે ₹ 3,119 ના ખર્ચ પર, ઓગસ્ટ 2024 ના પ્રથમ અઠવાડિયા દરમિયાન સમાપ્ત થવા માટે સેટ કરવામાં આવ્યું છે. આ અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે કે આ બોન્ડ્સ ઓછામાં ઓછી 12% ની કુલ ઉપજ મેળવશે. 

2016 માં જારી કરેલા બે સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ (એસજીબી) 2024 માં પરિપક્વ થતા હોય ત્યારે અંતિમ રિડમ્પશન માટે પાત્ર છે. SGB 2016 સીરીઝ I, જે ફેબ્રુઆરી 8, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવ્યું હતું, 8 ફેબ્રુઆરી, 2024 ના રોજ પરિપક્વ થયું હતું, જેણે તેની આઠ વર્ષની બોન્ડ ટર્મને સેવા આપી હતી. SGB 2016 સીરીઝ મારી પાસે પ્રતિ ગ્રામ ₹2,600 ની ઈશ્યુ કિંમત હતી, અને દરેક એસજીબી યુનિટને ₹6,271 ની અંતિમ રિડમ્પશન ચુકવણીની જરૂર પડી હતી. 

માર્ચ 29, 2024 સુધી, એક રજા છે, એસજીબી 2016 સીરીઝ II માર્ચ 28, 2024 ના રોજ પરિપક્વતા સુધી પહોંચી ગયું, 8 વર્ષનો સમયગાળો પૂર્ણ થયા પછી. દરેક એસજીબી એકમ માટે અંતિમ રિડમ્પશન રકમ રૂ. 6,601 છે, અને એસજીબી 2016 સીરીઝ II માર્ચ 29, 2016 ના રોજ રિલીઝ કરવામાં આવી હતી. 

આ વર્ષે સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ 2016–17 સીરીઝ II અને 2016–17 સીરીઝ III માટે અંતિમ રિડમ્પશન પણ હશે. SGB 201617 સીરીઝ II સપ્ટેમ્બર 2024 માં રિડીમ કરવામાં આવશે. તે પ્રથમ જારી કરવામાં આવ્યું હતું સપ્ટેમ્બર 30, 2016, ₹ 3,150 ની કિંમત પર. એસજીબી 2016–17 સીરીઝ III, જે નવેમ્બર 17, 2016 ના રોજ રિલીઝ કરવામાં આવ્યું હતું, ₹ 3,007 ની કિંમત પર, નવેમ્બર 2024 માં સંપૂર્ણપણે રિડીમ કરવામાં આવશે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ વ્યાજ દરનું રિટર્ન

તમારા પ્રથમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે, SGB માટે વર્તમાન વ્યાજ દર વાર્ષિક 2.50% છે. તેની ચુકવણી આઠ વર્ષ અથવા મેચ્યોરિટી સુધી વર્ષમાં બે વાર (અર્ધ-વાર્ષિક) કરવામાં આવે છે. રોકાણ કરતી વખતે તમે શેર કરેલા એકાઉન્ટમાં તરત જ વ્યાજ મળશે. રિટર્ન ઘણીવાર માર્કેટ પર સોનાની કિંમત સાથે સંબંધિત હોય છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઑનલાઇન કેવી રીતે ખરીદવું?

લોકો સીધા અથવા એજન્ટ દ્વારા તેમની બેંકો, સ્ટૉક હોલ્ડિંગ દ્વારા સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ માટે અરજી કરી શકે છે

કોર્પોરેશન ઑફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ (એસએચસીઆઇએલ), માન્યતાપ્રાપ્ત પોસ્ટ ઑફિસ અને માન્યતાપ્રાપ્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ જેમ કે રાષ્ટ્રીય સ્ટૉક

એક્સચેન્જ ઑફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ.

એસજીબી વ્યવસાયિક બેંકો દ્વારા ચાલતી વેબસાઇટ્સ દ્વારા ઑનલાઇન ખરીદી માટે પણ ઉપલબ્ધ છે જે તેમને વેચવા માટે લાઇસન્સ આપવામાં આવે છે. ઑનલાઇન બેંક વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરીને એસજીબી ખરીદવાની પ્રક્રિયા નીચે મુજબ છે:

• બેંકનું ઑનલાઇન બેંકિંગ એકાઉન્ટ દાખલ કરો અને લૉગ ઇન કરો.
• "એસર્વિસ" વિકલ્પ પર ક્લિક કર્યા પછી "સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ" પસંદ કરો.
• નિયમો અને શરતો વાંચ્યા પછી, "આગળ વધો" પસંદ કરો."
• રજિસ્ટ્રેશન ફોર્મ પૂર્ણ કર્યા પછી, "સબમિટ" પર ક્લિક કરો."
• ફોર્મ ખરીદવામાં સબ્સ્ક્રિપ્શનની રકમ અને નૉમિનીની વિગતો દાખલ કરો.
• દરેક વિગતોની પુષ્ટિ થયા પછી, "સબમિટ" પસંદ કરો."
   

SGB સ્થિતિ કેવી રીતે ચેક કરવી?

એસજીબી જારી કર્યા પછી, તમે ઑનલાઇન ખરીદેલ સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં બતાવશે. જો ખરીદી ઑફલાઇન કરવામાં આવી હતી, તો જારીકર્તા બેંક, નિયુક્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ, પોસ્ટ ઑફિસ, SHCIL ઑફિસ અથવા એજન્ટ પર હોલ્ડિંગનું SGB સર્ટિફિકેટ પિક કરી શકાય છે. હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટની ડિજિટલ કૉપી RBI દ્વારા અરજી પર પ્રદાન કરેલા ઇમેઇલ ઍડ્રેસ પર મેઇલ કરવામાં આવશે.

એસજીબીના લાભો

સંપૂર્ણ સુરક્ષા: બજારની ચિંતાઓ સિવાય, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સમાં વાસ્તવિક સોના સાથે જોડાયેલા કોઈપણ જોખમો હોતા નથી. અહીં, કોઈ વધુ ડિઝાઇન અથવા કચરાની ફી નથી. વધુમાં, વાસ્તવિક સોનાના વિપરીત એસજીબીએસ વ્યાજ પ્રદાન કરે છે, જે એક યોગ્ય રોકાણ છે.

અતિરિક્ત આવક: સૌથી વર્તમાન ફિક્સ્ડ દર 2.50% છે, જે ગેરંટીડ વાર્ષિક વ્યાજ દર છે (ઇશ્યૂ કિંમતના આધારે).
ઇન્ડેક્સેશન લાભ: જ્યારે ઇન્વેસ્ટર્સ ઇન્ડેક્સેશન લાભો માટે પાત્ર બોન્ડ્સ ટ્રાન્સફર કરે છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભનું પરિણામ. સરકારી ગેરંટી પણ પ્રિન્સિપલ અને વ્યાજ બંને માટે હાજર છે.

ટ્રેડેબિલિટી: ચોક્કસ સમયસીમાની અંદર (જારીકર્તાની પસંદગી પર), ગોલ્ડ સોવરેન બોન્ડ્સ સ્ટૉક માર્કેટ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, એકવાર તમારું પાંચ વર્ષનું રોકાણ વધી જાય તે પછી, તમે તેમને રાષ્ટ્રીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ અથવા બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર અન્ય એક્સચેન્જ વચ્ચે સ્વેપ કરી શકો છો.

લોન માટે કોલેટરલ: જ્યારે ડિમેટ ફોર્મમાં લોન પ્રતિબદ્ધ હોય, ત્યારે કેટલીક બેંકો એસજીબીને સિક્યોરિટી અથવા કોલેટરલ તરીકે સ્વીકારે છે. તેથી, સોનાના મૂલ્યને પ્રતિબિંબિત કરવા માટે લોન્ટો વેલ્યૂ (એલટીવી) રેશિયોને ઍડજસ્ટ કર્યા પછી, તેઓ તેને ગોલ્ડ લોન તરીકે સંભાળી લેશે. આ ઇન્ડિયા બુલિયન અને જ્વેલર્સ એસોસિએશન લિમિટેડ દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.
 

SGB સર્ટિફિકેટ કેવી રીતે ડાઉનલોડ કરવું?

SGB જારી કર્યાના દિવસે, ગ્રાહકોને હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટ આપવામાં આવશે. જો પ્રાપ્તકર્તા તેને ભૌતિક સ્વરૂપમાં પ્રાપ્ત કરવાનું પસંદ કર્યું હોય તો રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ ઍડ્રેસ પર પ્રમાણપત્ર મેઇલ કરવામાં આવશે; જો નહીં, તો તે SGB જારી કરવાની તારીખે ડિમેટ એકાઉન્ટમાં દેખાશે. વધુમાં, ગ્રાહકો બેંકની શાખામાં હોલ્ડિંગ પ્રમાણપત્ર પિક કરી શકે છે.

તારણ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજના ભારતીય રોકાણકારો માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા અને સોનાને એક્સપોઝર મેળવવા માંગતા લોકપ્રિય રોકાણ વિકલ્પ તરીકે ઉભરી છે. તેની આકર્ષક સુવિધાઓ અને સરકારના સમર્થન સાથે, આ બોન્ડ્સ વધારાના લાભોનો આનંદ માણતી વખતે કિંમતી ધાતુમાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને ઝંઝટ મુક્ત રીત પ્રદાન કરે છે.