ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત

ETF એટલે શું?

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહન છે જેમાં બોન્ડ્સ અને સ્ટૉક્સ જેવી સંપત્તિઓનું મિશ્રણ હોય છે અને સીધા માર્કેટ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. વધુમાં, તેને સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસ જેવા વિવિધ માર્કેટ સેગમેન્ટના એક્સપોઝર ઑફર કરવા માટે તૈયાર કરી શકાય છે.

તેમનો મુખ્ય ઉદ્દેશ માર્કેટ સેગમેન્ટના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરવાનો છે, અથવા, તમે ઇન્ડેક્સ કહી શકો છો, જે વિવિધતાના લાભ સાથે માર્કેટ રિટર્ન શોધી રહેલા સરેરાશ ઇન્વેસ્ટર્સ માટે તેમની અપીલને વધારવામાં મદદ કરે છે. વધુમાં, ઇટીએફ બજારને અનુસરે છે, પરંતુ અન્ય રોકાણો, જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, બજારને હરાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે.

જો તમે અન્ય ફંડ પર ઈટીએફના લાભ વિશે વાત કરો છો, તો તેમને સ્ટૉક્સ જેવા ટ્રેડ કરી શકાય છે. એકવાર અમલ માટે સબમિટ કર્યા પછી આ ટ્રેડેડ ફંડને શક્ય તેટલી વહેલી તકે ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવામાં આવે છે. તેના ઉપર, તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે અને ઓછા સંચાલન ખર્ચ ધરાવે છે જે લગભગ દરેક રોકાણકારને ઉચ્ચ વળતર આપે છે. 

વધુમાં, ETF vs ઇન્ડેક્સ ફંડ ઉચ્ચ લિક્વિડના હોય છે અને જ્યાં પણ તે લાગુ થાય ત્યાં ટૅક્સનો લાભ પ્રદાન કરે છે. 
 

શું ઇન્ડેક્સ ફંડને વ્યાખ્યાયિત કરવું છે?

ઇન્ડેક્સ ફંડ એ પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં આવેલ એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે સ્ટાન્ડર્ડ અને ગરીબના 500 ઇન્ડેક્સ જેવા ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટ ઇન્ડેક્સના વિવિધ ઘટકો સાથે સંપૂર્ણપણે મેળ ખાય અથવા ટ્રેક કરે છે. સમય સાથે, આ ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યાપક બજાર એક્સપોઝર, ઓછું પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર અને ઓછા સંચાલન ખર્ચ પ્રદાન કરે છે. 

આ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સને મુખ્ય પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ્સ જેમ કે રિટાયરમેન્ટ એકાઉન્ટ્સ, જેમ કે વ્યક્તિગત રિટાયરમેન્ટ એકાઉન્ટ્સ અને 401 (k) એકાઉન્ટ્સ માટે શ્રેષ્ઠ માનવામાં આવે છે. પ્રખ્યાત રોકાણકાર વોરન બફેટ મુજબ, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ પછીના વર્ષો માટે બચત માટે એક મહાન સ્વર્ગ છે. તેમણે કહ્યું કે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ માટે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પસંદ કરવાના બદલે, સરેરાશ રોકાણકાર માટે ખૂબ ઓછા ખર્ચે તમામ એસ એન્ડ પી 500 કંપનીઓ ખરીદવું શ્રેષ્ઠ છે. 

ઇન્ડેક્સ ફંડ એ એક પ્રકારની નિષ્ક્રિય ફંડ મેનેજમેન્ટ સિસ્ટમ છે જેમાં ફંડ મેનેજર એક પોર્ટફોલિયો બનાવે છે જેની હોલ્ડિંગ્સ કોઈપણ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટીઝને અરીસા કરે છે. વધુમાં, જ્યારે તેમના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ બદલે ત્યારે ઇન્ડેક્સ ફંડના પોર્ટફોલિયો અચાનક બદલાય છે. 

તેનો અર્થ એ છે કે જો કોઈપણ ભંડોળ વજન નિર્ધારિત સૂચકાંકનું પાલન કરે, તો તેના મેનેજર સમયાંતરે વિવિધ સિક્યોરિટીઝની એકંદર ટકાવારીને રિબૅલેન્સ કરશે જે બેંચમાર્કમાં તેમની હાજરીના વજનને દર્શાવે છે.
 

ઇન્ડેક્સ ફંડ અને ઇટીએફ સામાન્ય રીતે શું કરે છે?

બંને ઇન્ડેક્સ વર્સેસ ETF એક જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જેવા સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સ જેવા ઘણા વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં એકસાથે બંડલ કરવામાં આવે છે. આ મુખ્ય કારણ છે કે તે રોકાણકારોમાં ઘણા કારણોસર લોકપ્રિય પસંદગીઓમાંથી એક છે. તેઓ છે: -

● ETF વર્સેસ ઇન્ડેક્સ ફંડ સારી રીતે વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં મદદ કરે છે.
● તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે ફંડની અંદર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સીધા એસએન્ડપી 500 જેવા ઇન્ડેક્સ પર આધારિત છે. 
● તેઓ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે કારણ કે તેઓ સક્રિય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને વધારે કામ કરે છે. કોઈ શંકા નથી કે તેઓ ટ્રેકિંગ દરમિયાન ઇન્ડેક્સના ઉતાર-ચઢાવને અનુસરે છે પરંતુ એકંદરે સકારાત્મક વળતર બતાવે છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે હંમેશા ટૂંકા ગાળામાં સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે કારણ કે ફંડ મેનેજર્સ વર્તમાન બજારની સ્થિતિઓના આધારે અને તેમના અનુભવ મુજબ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના શ્રેષ્ઠ નિર્ણયો લે છે. 
 

ઇટીએફ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેના તફાવતો

ઇટીએફ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ વિશે ઉપરોક્ત પોસ્ટ વાંચ્યા પછી, તમને તે શું છે તેનો વિચાર મળી શકે છે. પરંતુ વધુ જાણવા માટે, અન્ય ઘણા તફાવતો છે જે તમને બંનેને વધુ સારી રીતે સમજવામાં મદદ કરશે. તેઓ છે: -

1. આવશ્યક ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ઇન્ડેક્સ ફંડની તુલનામાં ઇટીએફ ખૂબ ઓછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધરાવે છે. કારણ એ છે કે તેઓ સ્ટૉક્સ જેવા ટ્રેડ કરવામાં આવે છે અને સંપૂર્ણ શેર તરીકે ખરીદવામાં આવે છે. તેનો અર્થ એ છે કે તમે માત્ર એક શેરની કિંમત માટે ETF ખરીદી શકો છો, જેને ETF માર્કેટ કિંમત તરીકે ઓળખાય છે. 

પરંતુ જો તમે ઇન્ડેક્સ ફંડ વિશે વાત કરો છો, તો બ્રોકર્સ ભાગ્યે કોઈપણ સામાન્ય શેર કિંમત કરતાં થોડી વધુ કિંમત ઑફર કરે છે. તેથી, જો તમે ન્યૂનતમ રકમનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો, તો હંમેશા તમારી પોતાની શેર કિંમત સાથે ઇન્ડેક્સ ફંડ પર ETF ખરીદો જે વ્યાજબી છે. વધુમાં, ઇન્ડેક્સ ફંડ સાથે જવા માંગતા પણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વગરનો એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. 

2. તમે ચૂકવશો તે મૂડી લાભ કર

જો તમે ETF વિશે વાત કરો છો, તો તે ઇન્ડેક્સ ફંડની તુલનામાં કર લાભો આપે છે, અને આ ક્રેડિટ તેના માળખાને જાય છે. તેનો અર્થ એ છે કે જો તમે કોઈ અન્ય રોકાણકારને ETF આપવાની યોજના બનાવો છો, તો તે રોકાણકાર પાસેથી પૈસા સીધા જ આવશે. ટૂંકમાં, ઇટીએફના વેચાણ સાથે મૂડી લાભ ટેક્સ તમારી રહેશે.

પરંતુ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં માલિકે આ કૅશને મેનેજર પાસેથી સીધા રિડીમ કરવું પડશે અને તેઓ તમારા માટે પૈસા ઉત્પન્ન કરવા માટે તમારી સિક્યોરિટીઝ લેશે. આ પ્રક્રિયામાં, તમારા ફંડમાં શેર ધરાવતા દરેક ઇન્વેસ્ટરને નેટ ગેઇન પાસ કરવામાં આવે છે. તેનો અર્થ એ છે કે, તમને એક જ શેર પણ વેચાણ કર્યા વગર મૂડી લાભના પૈસા મળશે નહીં. 

એકંદરે, ETF ઇન્ડેક્સ ફંડ કરતાં વધુ લાભો આપે છે.

3. તેમની માલિકીની કિંમત

ખર્ચના સંદર્ભમાં, ETF અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ બંને ખર્ચ રેશિયોના સંદર્ભમાં માલિકી ધરાવવા માટે ખૂબ જ સરળ અને વ્યાજબી છે. તેનો અર્થ એ છે કે તે તમને વાર્ષિક કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના 0.05% કરતાં ઓછામાં ઓછી રકમનો ખર્ચ કરી શકે છે. 

પરંતુ એક અન્ય ખર્ચ છે જે તમારે ટ્રેડિંગ કમિશનમાં ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ ખરીદતી વખતે ચૂકવવો પડશે. પરંતુ, જો તમને ETF માં રુચિ હોય, તો બ્રોકર જ્યારે તમે ETF ખરીદો અથવા વેચો ત્યારે ટ્રેડ માટે કમિશન તરીકે થોડો શુલ્ક લેશે, જે જો તમે નિયમિતપણે ટ્રેડ કરી રહ્યા હોવ તો ફરીથી રિટર્નમાં બદલાશે.

કોઈ શંકા નથી, ઇન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં પણ તમારે ખરીદતી વખતે અથવા વેચતી વખતે કેટલીક ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી ચૂકવવી પડશે, પરંતુ ખર્ચમાં તફાવત છે, જેને તમારે પસંદ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવું પડશે. ટૂંકમાં, બંને અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં ઓછી કિંમતના વિકલ્પો છે, પરંતુ તમારે એક પસંદ કરતા પહેલાં બંનેના ખર્ચના ગુણોત્તરની તુલના કરવી પડશે. 
 

તારણ

ETF vs ઇન્ડેક્સ ફંડ તમારા ભવિષ્યને સુરક્ષિત અને સલામત બનાવવા માટે ઇન્વેસ્ટ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો છે કારણ કે તેઓ ઓછા ખર્ચ, જાળવણી અને જોખમ છે જે સમય સમાપ્ત થવા સાથે સ્થિર રિટર્ન આપે છે. પરંતુ બીજી બાજુ, તમારે બંને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે અનુકૂળ નથી તે ધ્યાનમાં રાખવું પડશે. 

તેથી, જ્યારે તમે કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ પસંદ કરો છો, ત્યારે તમારે તપાસવું જોઈએ કે કોઈ ચોક્કસ ફંડ ફૉલો કરી રહ્યું છે અને સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે તમે ફંડની અંદર જતા વિવિધતા સાથે આરામદાયક છો. એકવાર તમે આ કરો પછી, ફંડના ખર્ચ રેશિયો અને અન્ય ફીની સંખ્યા બંનેની તુલના કરો જેની તમારે ચુકવણી કરવી પડશે.