SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?

પરિચય

જ્યારે તમે એસઆઈપી રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું તે જાણો છો ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એક આનંદદાયક અનુભવ હોઈ શકે છે. એસઆઈપી અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ કેપિટલ અથવા સેકન્ડરી માર્કેટમાંથી પૈસા કમાવવાની ઓછી જોખમની રીત છે. તમારા ચોખ્ખા રોકાણ ખર્ચને ઘટાડવા માટે તમે રૂપિયાના સરેરાશ ખર્ચથી લાભ મેળવી શકો છો. અને કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ ઝડપી મૂડી વૃદ્ધિને સક્ષમ બનાવે છે. ભારતમાં 4.3 કરોડના SIP એકાઉન્ટ છે, અને ઑગસ્ટ 2021 માં 20 લાખ નવા એકાઉન્ટ ખોલવાની સાથે નંબર બ્રેકનેક સ્પીડ પર વધી રહ્યો છે.

એસઆઈપીમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું તે જુઓ?

તમારું પ્રથમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરવા માટે પાંચ સરળ પગલાંઓ શોધવા માટે વાંચી રાખો. 
 

SIP શું છે?

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટિંગ પ્લાન (એસઆઈપી) એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના છે જેમાં કોઈ વ્યક્તિ સમય જતાં વ્યવસ્થિત રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે, તેઓ કોર્પસ સ્થાપિત કરી શકે છે. આમ એસઆઈપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી અલગ નથી, પરંતુ તેમાંથી એક જરૂરી ઘટક છે.

એસઆઈપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં શિસ્તને પ્રોત્સાહિત કરે છે. એસઆઈપી દ્વારા પસંદ કરેલ યોજનામાં નિયમિત નિશ્ચિત રકમ જમા કરનાર રોકાણકાર દ્વારા આ પૂર્ણ કરવામાં આવે છે. અહીં રોકાણકાર પાસે રોકાણની ફ્રીક્વન્સી પસંદ કરવાનો વિકલ્પ છે, જે દૈનિક, સાપ્તાહિક, માસિક અથવા વાર્ષિક હોઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, ઉપરોક્ત દિનચર્યાનું નિયમિતપણે પાલન કરવામાં આવે છે. એસઆઈપીનો ઉપયોગ કરતી વખતે, મોટાભાગના સંશોધકો રોકાણની કાર્યક્ષમતાને સુરક્ષિત રાખવા માટે એક ઑટો-ડેબિટ સુવિધા પસંદ કરે છે.

એસઆઈપી રોકાણ એ મૂડી અથવા માધ્યમિક બજારોમાંથી નફા મેળવવા માટેની સૌથી સરળ તકનીક છે. તમારે સૌથી મોટા સ્ટૉક્સને શોધવા અથવા નિષ્ક્રિય કલાકોની દેખરેખ રાખવા માટે ડેટાના પર્વતો દ્વારા ટ્રૉલ કરવાની જરૂર નથી. તમારે વૈશ્વિક બૉન્ડની ઊપજ, વ્યાજ દરમાં ફેરફારો અથવા મેક્રોઇકોનોમિક વિકાસની પણ તપાસ કરવાની જરૂર નથી. જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદો છો, ત્યારે પ્રોફેશનલ ફાઇનાન્શિયલ નિષ્ણાતો તમારા વતી વિશ્લેષણ કરે છે. તમારે માત્ર જાણવાની જરૂર છે કે એસઆઈપી રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું અને તમે લાભ મેળવવા માટે તૈયાર છો.
 

ઑનલાઇન SIP કેવી રીતે શરૂ કરવી?

વધુ ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ્સ ઉભરી હોવાથી, રોકાણકારો હવે એક એપ્લિકેશન ફોર્મ ભરવાની વધુ પરંપરાગત પદ્ધતિ દ્વારા ઑનલાઇન SIP એકાઉન્ટ રજિસ્ટર કરવું સરળ બની શકે છે. વાસ્તવમાં, તમારા ઘરે આરામથી, તમે SIP એકાઉન્ટ ઑનલાઇન રજિસ્ટર કરી શકો છો. કૃપા કરીને જાણો કે ઑનલાઇન SIP ખોલવા માટે KYC એક જરૂરી પૂર્વજરૂરી છે. KYC અનુપાલન માટે તમારા ઍડ્રેસનો પુરાવો, PAN કાર્ડ અને અન્ય ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂરિયાતો છે. 
એસઆઈપીમાં રોકાણ કરતા પહેલાં કોઈને નીચે મુજબ પગલાં લેવા જોઈએ:

1. તમારા નાણાંકીય ઉદ્દેશોને ઓળખો

તમારું નાણાંકીય લક્ષ્ય, જે તમે તમારા પૈસા પૂર્ણ કરવા માંગો છો, તેને તમારા રોકાણના લક્ષ્યો તરીકે ઓળખી શકાય છે. નિવૃત્તિ માટે રોકાણ કરવું, ઇમરજન્સી ફંડ સ્થાપિત કરવું, અથવા માત્ર ઘર અથવા કાર જેવી નોંધપાત્ર ખરીદી માટે પૈસા કાઢી નાંખવું આ શ્રેણી હેઠળ આવી શકે છે. આ પ્રથમ પગલું છે જેને તમારે એસઆઈપી દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું વિચારતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ

2. જોખમ માટે તમારી ભૂખ જાણો.

તમે વ્યવસ્થિત રોકાણ વ્યૂહરચનામાં રોકાણ શરૂ કરો તે પહેલાં તમારા જોખમ સહિષ્ણુતાના સ્તરને જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો અને જોખમ સહિષ્ણુતાના આધારે, તમે જોખમ લેવા માંગતા હોવ તે માસિક રકમ આ છે.

3. ગણતરી કરવા માટે SIP કૅલ્ક્યૂલેટરનો ઉપયોગ કરો

જો અમને અમારા જોખમ સહિષ્ણુતા વિશે જાણ હોય તો એસઆઈપી કૅલ્ક્યૂલેટર અમને અમારા લક્ષ્ય પોર્ટફોલિયો સાઇઝના આધારે દર મહિને કેટલા પૈસા રોકાણ કરવા જોઈએ તે નિર્ધારિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે. એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર નિર્ધારિત કરે છે કે પ્રારંભિક ડિપોઝિટ રકમ અને નિવૃત્તિ સુધીના વર્ષોની સંખ્યાને ધ્યાનમાં લઈને દર વર્ષે નિવૃત્તિ પહેલાં કેટલા પૈસાનું રોકાણ કરવું પડશે. આ કૅલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવાની સૌથી સારી સુવિધા સમય જતાં માસિક ચુકવણીઓ અને વળતર બંનેને બતાવીને તમારા રોકાણોને ચુકવણી શરૂ કરવામાં કેટલો સમય લાગશે તે ચોક્કસપણે જોઈ શકશે.

4. નાણાંકીય માર્ગદર્શન લો

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટિંગ પ્લાનમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં ફાઇનાન્શિયલ કાઉન્સેલ મેળવવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમે ઘણા નાણાંકીય સલાહકારોની સહાયતા સાથે તમારી જરૂરિયાતો માટે આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ પસંદ કરી શકો છો. તમે તમારા લક્ષ્યો વિશે સ્થાનિક એકાઉન્ટન્ટ અથવા નાણાંકીય સલાહકાર સાથે બોલવા વિશે પણ વિચારી શકો છો અને સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના તમારા માટે યોગ્ય હશે કે નહીં.

તમારે એસઆઈપી દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નીચે આપેલા પગલાંઓ લેવાની જરૂર પડશે:

1. સંબંધિત પેપરવર્ક એકત્રિત કરો: રોકાણકારને jpg અથવા PNG ફોર્મેટમાં પાસપોર્ટ-સાઇઝ ફોટોની જરૂર છે, PAN કાર્ડ, ડ્રાઇવરના લાઇસન્સ, બેંક સ્ટેટમેન્ટ અથવા યુટિલિટી બિલના રૂપમાં ઍડ્રેસનો પુરાવો અને બેંકની માહિતી તપાસો.

2. KYC અનુરૂપ બનવું: એકવાર પેપરવર્ક તૈયાર થયા પછી, રોકાણકાર e-KYC ક્ષમતા ધરાવતી કોઈપણ AMC અથવા RTA વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરીને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરી શકે છે. ઑનલાઇન KYC ને eKYC તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. રોકાણકારએ નામ, જન્મ તારીખ, મોબાઇલ નંબર અને સરનામું સહિત e-KYC માટેની મૂળભૂત માહિતી સબમિટ કરવી આવશ્યક છે, તેમજ તેમના સરનામાના પુરાવા, PAN, ઓળખનો પુરાવો અને પાસપોર્ટ-સાઇઝ ફોટોની કૉપી ઑનલાઇન અપલોડ કરવી જોઈએ.

3. એસઆઇપી માટે સાઇન અપ કરો: સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) માં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરવા માટે, તમારે પ્રથમ ભારતીય બ્રોકર અથવા નાણાંકીય સલાહકાર સાથે રજિસ્ટર કરવું આવશ્યક છે જેની સાથે જોડાવા માંગો છો. રજિસ્ટર કર્યા પછી, તમે તમારી જરૂરિયાતો અને જોખમ સહિષ્ણુતા સાથે મેળ ખાવા માટે વિવિધ રોકાણ કાર્યક્રમોમાંથી પસંદ કરી શકો છો.

4. તમારા માટે શ્રેષ્ઠ વ્યૂહરચના પસંદ કરો: સૌથી મહત્વપૂર્ણ પગલું આ છે. જો તમે યોગ્ય પ્લાન પસંદ ન કરો તો તમારા રોકાણ પર એક મજબૂત રિટર્ન પ્રાપ્ત કરવું મુશ્કેલ રહેશે. દરેક પ્લાન અનન્ય છે અને તેમાં અનન્ય લાભ અને ફાયદાઓ હશે.

5. તમે જે રકમ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરો: તમે પ્લાનમાં કેટલા પૈસા મૂકવા માંગો છો તે નક્કી કરો. તમે દર મહિને અથવા દર અઠવાડિયે કેટલું રોકાણ કરવા માંગો છો તે નક્કી કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ આના પર આધારિત રહેશે કે તમારે કેટલા વારંવાર પૈસાની જરૂર પડશે અને તે એકંદરે કેટલું મૂલ્યવાન હશે.

6. તમારું ફોર્મ સબમિટ કરો: ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન ફોર્મ સબમિટ કરીને, તમે SIP શરૂ કરી શકો છો
જો તમારી પાસે ઑનલાઇન ડિમેટ એકાઉન્ટ છે, તો તમે તમારી SIP ઑનલાઇન સબમિટ કરી શકો છો. તમે પોસ્ટ ઑફિસ અથવા તમારી બેંકમાં જઈને તેને ભૌતિક રીતે સબમિટ કરી શકો છો.
 

તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે વહેલી તકે તમારું SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરો

હવે તમે જાણો છો કે SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું, તેને એક પગલું આગળ વધારવાનો સમય આવી ગયો છે. ચોક્કસ ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ ટોચના ફંડ્સને બ્રાઉઝ કરવા અને પાંચ મિનિટમાં ઇન્વેસ્ટર બનવા માટે 5paisa ની મુલાકાત લો.