રિટેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઔમ ઝૂમ H1FY27 માં ₹3 લાખ કરોડ

ભારતના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નાણાંકીય વર્ષ 27 ના પ્રથમ છ મહિનામાં રિટેલ એસેટમાં મજબૂત વૃદ્ધિ જોવા મળી હતી, કારણ કે માર્ચથી સપ્ટેમ્બર 2026 સુધી રિટેલ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) માં ₹2,93,135 કરોડનો વધારો થયો હતો. HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સૌથી વધુ એબ્સોલ્યૂટ એડિશન જોવા મળ્યા, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટેલ ભાગીદારીના વધતા સ્કેલને પ્રતિબિંબિત કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUM: રિટેલ 14.18% સુધી છ મહિનામાં

50 ફંડ હાઉસને ટ્રૅક કરનાર ઉદ્યોગનો ડેટા દર્શાવે છે કે કુલ રિટેલ AUM સપ્ટેમ્બર 2026 માં 14.18% વધીને ₹23,60,798 કરોડ થયું હતું જે માર્ચ 2026 માં ₹20,67,663 કરોડ હતું.

આ વધારો નવા રોકાણોનું મિશ્રણ છે, બજાર પ્રવૃત્તિ અને અસ્કયામતોના મૂલ્યમાં ફેરફાર. મહત્વપૂર્ણ રીતે, ₹2.93 લાખ કરોડનો વધારો એયુએમમાં વધારો છે અને છૂટક રોકાણકારો પાસેથી વાસ્તવિક ચોખ્ખા પ્રવાહમાં નહીં.

Nippon ઇન્ડિયા લીડ રિટેલ એયૂએમ એડિશન

HDFC એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા સંચાલિત HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડે H1FY27 માં રિટેલ એસેટમાં સૌથી વધુ વૃદ્ધિ નોંધાવી છે. તેણે તેના રિટેલ AUM માં 12.69% નો વિકાસ જોયો, જે ₹31,753 કરોડ વધીને ₹2,82,041 કરોડ થયો. નિપ્પોન લાઇફ ઇન્ડિયા એસેટ મેનેજમેન્ટ દ્વારા સંચાલિત નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ₹31,390 કરોડના વધારા સાથે નજીકથી કાર્યરત છે. રિટેલ AUM 16.04% વધીને ₹2,27,148 કરોડ થયો. SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે પણ ₹26,656 કરોડનો મોટો ઉછાળો નોંધાવ્યો છે, જેનાથી તેની રિટેલ એસેટ્સ ₹2,51,030 કરોડ થઈ છે.

H1FY27 દરમિયાન ટોચના રિટેલ AUM એડિશન

ટોચના ચાર ફંડ હાઉસનો ઉદ્યોગના રિટેલ AUM માં લગભગ ₹1.09 લાખ કરોડની વૃદ્ધિ જોવા મળી હતી.

નાના ફંડ હાઉસ ટકાવારીની દ્રષ્ટિએ ઝડપથી વધે છે

સંપૂર્ણ ઉમેરા મુખ્યત્વે સ્થાપિત ફંડ હાઉસ દ્વારા કરવામાં આવ્યા હતા અને નાના ખેલાડીઓએ ટકાવારીની દ્રષ્ટિએ વધુ વૃદ્ધિ દર્શાવી હતી. અબક્કુસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે રિટેલ AUM માં ₹269 કરોડ થી ₹1,309 કરોડ સુધીની 386.62% વૃદ્ધિ નોંધાવી છે. ટ્રસ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં 151% નો વધારો નોંધાયો છે, હેલિયોઝ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં 77.42% નો વધારો થયો છે, જ્યારે ઓલ્ડ બ્રિજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને કેપિટલ માઇન્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અનુક્રમે 70.31% અને 68.33% નો વધારો થયો છે. વ્હાઇટઓક કેપિટલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે પણ તેના રિટેલ એયુએમને ₹12,916 કરોડ સુધી લઈ જવા માટે 48.55% મેળવ્યું છે.

આંકડા દર્શાવે છે કે કેવી રીતે નાના ફંડ હાઉસ એસેટના પ્રમાણમાં ઓછા આધારથી વધુ ટકાવારી વૃદ્ધિ પ્રાપ્ત કરી શકે છે, પરંતુ મોટા ફંડ હાઉસ હજુ પણ સંપૂર્ણ શરતોમાં આગળ વધે છે.

કૅફે મ્યુચ્યુઅલ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં વૃદ્ધિ શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે

મોટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રીએ અસ્થિર બજારની સ્થિતિઓની વચ્ચે પણ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટને જોયું.

એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (એએમએફઆઇ) દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલા ડેટા મુજબ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોમાં સપ્ટેમ્બર 2026 માં ₹38,306.55 કરોડનો ચોખ્ખો પ્રવાહ જોવા મળ્યો હતો, જેમાં 30.61% MoMનો વધારો થયો હતો.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) યોગદાન સપ્ટેમ્બરમાં લગભગ ₹32,490 કરોડ હતું, જે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા સતત ભાગીદારી દર્શાવે છે.

જોકે, માર્કેટ મૂવમેન્ટ અને ડેબ્ટ ફંડ્સમાંથી મોટા આઉટફ્લોના કારણે ઉદ્યોગનું કુલ એયુએમ 5.1% ઘટીને ₹82.64 લાખ કરોડ થઈ ગયું છે.

H1FY27 ના આંકડા દર્શાવે છે કે બજારની નબળાઈ છતાં રિટેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંપત્તિમાં વૃદ્ધિ થઈ રહી છે. ફ્યુચર ઇન્ડસ્ટ્રી AUM અને લિસ્ટેડ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓની ફાઇનાન્શિયલ પરફોર્મન્સ ઇક્વિટી માર્કેટ પરફોર્મન્સ, SIP યોગદાન અને ઇન્વેસ્ટર રિડમ્પશન પર આધારિત રહેશે.