સોવરેન ગોલ્ડ બૉન્ડ્સ

5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 15 મે, 2024 06:43 PM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

ભારત સરકારે તેમના પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવા અને કિંમતી ધાતુ સોનાના સંપર્કમાં આવવા માંગતા લોકો માટે આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પ તરીકે સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ રજૂ કર્યા છે. આ બોન્ડ્સ ગ્રામના સોનામાં મૂલ્યવાન છે અને રોકાણકારોને બિન-ભૌતિક સોનામાં રોકાણ કરવાની તક પ્રદાન કરે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ શું છે?

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ (એસજીબી) સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલી નવીન સિક્યોરિટીઝ છે જે ભૌતિક સોનાની માલિકીના વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. આ બોન્ડ્સ ગ્રામ સોનામાં નામાંકિત, રોકાણકારોને ભૌતિક સંપત્તિની જરૂરિયાત વિના કિંમતી ધાતુના સંપર્ક મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. ભારત સરકારની તરફથી ભારતીય રિઝર્વ બેંક દ્વારા જારી કરાયેલ, ભારતમાં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ સોનામાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને સુવિધાજનક રીત પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો અધિકૃત ચૅનલો દ્વારા આ બોન્ડ ખરીદી શકે છે અને તેમને મેચ્યોરિટી સુધી રાખી શકે છે અથવા તેમને સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકે છે, જે સોનાની કિંમતની ગતિવિધિઓથી લાભ મેળવી શકે છે. એસજીબીએસ સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ કર મુક્તિ જેવા વધારાના લાભો પ્રદાન કરે છે, અને તેમને લોન માટે જામીન તરીકે ઉપયોગ કરવાની ક્ષમતા, જે તેમને સોનાના ઉત્સાહીઓ અને પોર્ટફોલિયો વિવિધતા શોધનારાઓ માટે આકર્ષક સોવરેન બોન્ડ રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સની વિશેષતાઓ

અહીં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સની વિશેષતાઓ છે 

● ભારત સરકારની તરફથી રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા જારી કરવામાં આવેલ, આ સોનાને જોડાયેલા સાધનો માટે સોવરેન બોન્ડ બૅકિંગ અને વિશ્વસનીયતાની ખાતરી કરે છે.

● ગ્રામ સોનામાં મૂલ્યવાન ધાતુના સીધા જોખમ સાથે રોકાણકારોને પ્રદાન કરવામાં આવે છે, અને સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ રોકાણની રકમમાં સુગમતા માટે 1 ગ્રામના ગુણાંકમાં જારી કરવામાં આવે છે.

● 8 વર્ષની મુદત, 5 મી વર્ષ પછી બહાર નીકળવાના વિકલ્પ સાથે, જો જરૂર પડે તો લિક્વિડિટી અને વહેલી તકે રિડમ્પશન પ્રદાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.

● સંભવિત મૂડી વધારા ઉપરાંત રોકાણકારોને નિયમિત આવકનો પ્રવાહ પ્રદાન કરતો વાર્ષિક 2.50% ના દરે વ્યાજની રકમ અર્ધ-વાર્ષિક ચુકવણી કરવામાં આવે છે.

● જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજના અને મૂડી લાભ કર મુક્તિ માટે પાત્ર છે, જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે કર લાભો પ્રદાન કરે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, લિક્વિડિટી સુનિશ્ચિત કરવી અને લોન માટે કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એસેટ તરીકે તેમની ઉપયોગિતા વધારી શકાય છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ

● ભૌતિક સોના સાથે સંકળાયેલી સંગ્રહ અને સુરક્ષા સંબંધિત ચિંતાઓ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. એસજીબીએસ ભૌતિક સોનાના સુરક્ષિત પાલન અને પરિવહન સંબંધિત જોખમો અને ખર્ચને દૂર કરે છે.

● સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ, એસજીબીએસ ઉચ્ચ સ્તરીય સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે. તેઓ ભારત સરકારની સર્વોપરી ગેરંટી દ્વારા સમર્થિત છે, જે રોકાણકારોને સુરક્ષિત સોવરેન બોન્ડ રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

● વ્યાજની ચુકવણી વાર્ષિક ધોરણે કરવામાં આવે છે, જે નિયમિત આવકનો પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારોને દર છ મહિને ફિક્સ્ડ વ્યાજની ચુકવણી પ્રાપ્ત થાય છે, જે તેમના એકંદર પોર્ટફોલિયો રિટર્નમાં યોગદાન આપી શકે છે.

● જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ કર મુક્તિ. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો તેમની મેચ્યોરિટી તારીખ સુધી એસજીબીને હોલ્ડ કરીને કર લાભોનો આનંદ માણી શકે છે, કારણ કે મૂડી લાભ પર કર મુક્તિ મળે છે.

● સુવિધાજનક સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ ઑનલાઇન ખરીદી એપ્લિકેશન અને ચુકવણીની પ્રક્રિયા. રોકાણકારો અધિકૃત ચૅનલો દ્વારા સરળતાથી એસજીબી ખરીદી શકે છે, જે રોકાણની પ્રક્રિયાને કોઈપણ સ્થળેથી ઝંઝટ-મુક્ત અને ઍક્સેસિબલ બનાવે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, લિક્વિડિટી અને બહાર નીકળવાની સરળતા પ્રદાન કરે છે. એસજીબીને માન્યતા પ્રાપ્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ખરીદી અને વેચી શકાય છે, રોકાણકારોને લિક્વિડિટી અને જરૂર પડે તો તેમની સ્થિતિમાંથી બહાર નીકળવાની લવચીકતા પ્રદાન કરી શકાય છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજનાઓમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓ રોકાણકારોની વિવિધ શ્રેણીઓને ભૌતિક સંપત્તિની ઝંઝટ વગર સોનાની માહિતી મેળવવાની તક પ્રદાન કરે છે. આ બોન્ડ્સ વિવિધ સેગમેન્ટ્સની રોકાણની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે વ્યક્તિઓ, હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (એચયુએફ), ટ્રસ્ટ્સ, યુનિવર્સિટીઓ અને ચેરિટેબલ સંસ્થાઓ માટે સુલભ છે. 

નોંધપાત્ર રીતે, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓ નિવાસી અને બિન-નિવાસી ભારતીયો બંને માટે ખુલ્લી છે, જે તેમને તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવે છે અને સોનાની કિંમતોની સંભવિત પ્રશંસાથી લાભ મેળવે છે. એસજીબીએસ ભૌતિક સોનાની માલિકી માટે સુવિધાજનક અને સુરક્ષિત વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, સ્ટોરેજ, સુરક્ષા અને પરિવહન ખર્ચ સંબંધિત સમસ્યાઓને દૂર કરે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ યોજનાઓમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો કિંમતી ધાતુ ધરાવતા બોજના બોજ વગર ગોલ્ડ માર્કેટમાં ભાગ લઈ શકે છે, જ્યારે સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડેબિલિટી અને મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો સંભવિત કર લાભો જેવા વધારાના લાભોનો આનંદ માણી શકે છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ વર્સેસ ગોલ્ડ ઈટીએફ વર્સેસ ફિઝિકલ ગોલ્ડ

 

સુવિધા

સોવરેન ગોલ્ડ બૉન્ડ્સ ગોલ્ડ ETF ભૌતિક સોનું
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહન સરકારી સિક્યોરિટીઝ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો ફિઝિકલ ગોલ્ડ ખરીદવું
આમાં મૂલ્યવાન છે ગ્રામ સોનું સોનાનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા એકમો ભૌતિક સોનું
વ્યાજ/ડિવિડન્ડ અર્ધ-વાર્ષિક ચૂકવેલ ફિક્સ્ડ વ્યાજ વાર્ષિક ડિવિડન્ડ ચૂકવવામાં આવે છે કોઈ વ્યાજ/ડિવિડન્ડ નથી
મૂડી લાભ કર મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મુક્તિ લાગુ લાગુ
સંગ્રહ/સુરક્ષા સ્ટોરેજ અથવા સુરક્ષાની કોઈ જરૂર નથી સ્ટોરેજ અથવા સુરક્ષાની કોઈ જરૂર નથી સંગ્રહ અને સુરક્ષાની સમસ્યાઓ
લિક્વિડિટી સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે લિમિટેડ લિક્વિડિટી
બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ 5 વર્ષ પછી કોઈપણ સમયે બહાર નીકળી શકાય છે કોઈપણ સમયે વેચી શકાય છે
લોનની સુવિધા કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે

તારણ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ યોજના ભારતીય રોકાણકારો માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા અને સોનાને એક્સપોઝર મેળવવા માંગતા લોકપ્રિય રોકાણ વિકલ્પ તરીકે ઉભરી છે. તેની આકર્ષક સુવિધાઓ અને સરકારના સમર્થન સાથે, આ બોન્ડ્સ વધારાના લાભોનો આનંદ માણતી વખતે કિંમતી ધાતુમાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને ઝંઝટ મુક્ત રીત પ્રદાન કરે છે.

સ્ટૉક/શેર માર્કેટ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

હા, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ સ્ટૉક માર્કેટ્સ પર ટ્રેડેબિલિટી ઑફર કરે છે, જે ખરીદદારો માટે લિક્વિડિટીની ખાતરી કરે છે. આ સુવિધા એક સરળ બહાર નીકળવાનો વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, જો ખરીદદારોને પરિપક્વતા પહેલાં તેમના રોકાણો છોડી દેવાની જરૂર હોય તો આ બોન્ડ્સને સેકન્ડરી માર્કેટમાં ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે.

ભારતમાં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ લાંબા ગાળાના ખરીદદારો માટે ટૅક્સ લાભ પ્રદાન કરે છે. જો બૉન્ડ્સને મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ કર રાહત શક્ય છે. જો કે, આ બોન્ડ્સ પર કરવામાં આવેલી વ્યાજની આવક રોકાણકારના કર સ્લેબના આધારે લાગુ કર દરોને આધિન છે. તેથી, જ્યારે મૂડી લાભ મફત છે, ત્યારે પ્રાપ્ત થયેલ માસિક વ્યાજની ચુકવણી પર કર વસૂલવામાં આવશે.

મેચ્યોરિટી પર, ખરીદદારો પાસે ભારતમાં તેમના સંપ્રભુત્વના ગોલ્ડ બોન્ડને બદલવા માટે બે પસંદગીઓ છે; તેઓ કૅશ રિડમ્પશન, કૅશ સમાન મૂલ્ય મેળવવા અથવા વાસ્તવિક સોનાની ડિલિવરી લેવાનો વિકલ્પ પસંદ કરી શકે છે. રોકડ અથવા ભૌતિક સોના માટે રિડમ્પશન પ્રક્રિયા, અધિકૃત બેંકો અને કંપનીઓ દ્વારા સરળ બનાવવામાં આવે છે જે આ બોન્ડને સંભાળે છે, જે ખરીદદારો માટે સરળ રિફંડ અનુભવની ખાતરી કરે છે.

ભારતમાં સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ લિક્વિડિટી ઑફર કરે છે કારણ કે તેઓ સ્ટૉક માર્કેટમાં ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. આ ખરીદદારોને આ બોન્ડ્સને સેકન્ડરી માર્કેટમાં ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે, જો જરૂર પડે તો મેચ્યોરિટી પહેલાં તેમના રોકાણને સમાપ્ત કરવાની ક્ષમતા આપે છે, જે તેમના રોકાણ માટે લિક્વિડિટીની ખાતરી કરે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સને એક યોગ્ય માલિક પાસેથી બીજા પાસે ખસેડી શકાય છે, જે ભારતીય રિઝર્વ બેંક અને આ બોન્ડ્સને સંભાળતી મંજૂર સંસ્થાઓ દ્વારા મૂકવામાં આવેલી કેટલીક શરતો અને પ્રક્રિયાઓને આધિન છે. ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયામાં સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલા સ્ટૉક્સના માલિકીના ટ્રાન્સફરને માર્ગદર્શન આપનારા વિશિષ્ટ નિયમો અને કાયદાઓને અનુસરવાનો સમાવેશ થાય છે.