इन्वेस्ट करने के लिए स्टॉक कैसे चुनें

परिचय

अगर आप स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग में शुरूआत कर रहे हैं, तो स्टॉक चुनना सबसे खराब निर्णय है. विभिन्न उद्योगों और विभिन्न कीमतों की रेंज में कई विकल्पों के साथ, शुरुआतकर्ता के लिए भ्रमित होना आसान है और इस बात का अनुभव करना आसान है. हालांकि, आप उचित अनुसंधान के साथ स्टॉक चुनने के लिए अच्छे विकल्प चुन सकते हैं. 

अगर आप चुने गए स्टॉक के बारे में पर्याप्त समय बिताते हैं और पढ़ते हैं, तो आप बेहतर समझ लेंगे कि आपकी ज़रूरतों के लिए कौन सा अधिक उपयुक्त है. 5paisa आपको अच्छे स्टॉक कैसे चुनने के बारे में एक निश्चित गाइड देता है.

इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक कैसे चुनें - एक निश्चित गाइड

1. अपने फाइनेंशियल लक्ष्य निर्धारित करें
इन्वेस्टमेंट एक साइज़-फिट-सभी ऐक्टिविटी नहीं है. लंबे समय तक युवा इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने से संबंधित हैं. पुराने निवेशक पूंजी संरक्षण में रुचि रखते हैं क्योंकि वे सेवानिवृत्ति आयु तक पहुंचते हैं और अपने होल्डिंग को जीवित रखने की योजना बनाते हैं. इसलिए, कंपनियों को निवेश करने के लिए चुनते समय फाइनेंशियल लक्ष्य महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं.

2. अपनी जोखिम क्षमता की पहचान करें
इन्वेस्टर के पास उनके लिए विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टमेंट विकल्प उपलब्ध हैं. हालांकि, उनके पास अलग-अलग जोखिम और वापसी प्रोफाइल हैं, जिससे उन्हें अलग-अलग बनाया जाता है. किसी भी स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले, आपको अपनी जोखिम क्षमता का विश्लेषण और समझना चाहिए. यह महत्वपूर्ण है कि स्टॉक टिप कैसे चुनें आपकी ज़रूरतों और आवश्यकताओं के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनने में आपकी मदद करेगी. 

3. अगर आप कंपनी को समझते हैं, तो ही स्टॉक खरीदें
वारेन बुफे, हर समय के सबसे बड़े इन्वेस्टर में से एक है, कहते हैं, "आप किसी कंपनी में कभी भी इन्वेस्ट नहीं करते हैं जो आपको नहीं समझते हैं." निवेशकों द्वारा पैसे खोने के सबसे सामान्य तरीकों में से एक है, जिसमें हाइप और मिस होने का डर आधारित होता है.  

स्टॉक की अच्छी समझ आपको किसी भी समय खरीदने, होल्डिंग या बेचने के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकती है. इसलिए, पर्याप्त अनुसंधान करने के बाद ही आपको समझने वाली कंपनियों में इन्वेस्ट करें.

4. फाइनेंशियल अनुपात समझें
आमतौर पर, कंपनी के फाइनेंशियल डिस्क्लोज़र में लाभ और नुकसान का स्टेटमेंट, बैलेंस शीट और कैश फ्लो स्टेटमेंट शामिल हैं. इन डॉक्यूमेंट के आधार पर, इन्वेस्टर कंपनी के मैनेजमेंट, इसकी ऐतिहासिक वृद्धि, लाभप्रदता, फाइनेंशियल अनुपात और फाइनेंशियल स्थिरता की दक्षता निर्धारित कर सकते हैं. पोर्टफोलियो इन्वेस्ट करने के लिए इक्विटी चुनने के लिए अक्सर छह फंडामेंटल रेशियो का उपयोग किया जाता है. इनमें कार्यशील पूंजी अनुपात, तेज़ अनुपात, प्रति शेयर आय (EPS), मूल्य-से-अर्जन (P/E), डेट-टू-इक्विटी अनुपात और इक्विटी पर रिटर्न (ROE) शामिल हैं. विभिन्न वर्षों में इन अनुपातों की तुलना करना और एक ही स्टॉक मार्केट सेक्टर या उद्योग में सहकर्मियों के बीच निवेशकों को बेहतर निवेश निर्णय लेने में मदद करता है. 

5. वैल्यू ट्रैप देखें
'मूल्य स्टॉक कंपनी के मूलभूत सिद्धांतों की तुलना में कम कीमत वाले लोगों को निर्दिष्ट करता है. अधिकांश नए निवेशक कंपनी के मूल्य-नकदी प्रवाह, मूल्य-पुस्तक, मूल्य-आय और मूल्य-बिक्री अनुपात पर ध्यान केंद्रित करते हैं. वे एक ही क्षेत्र में अपने साथियों की तुलना में कितने कम प्रकट होते हैं इसके आधार पर भी निर्णय ले सकते हैं. हालांकि, हमेशा यह संभावना होती है कि कंपनी अपने खराब प्रदर्शन के कारण कम मूल्य देख सकती है. 

एक वैल्यू ट्रैप तब होता है जब कोई कंपनी वास्तव में अंडरवैल्यू नहीं होती है लेकिन फाइनेंशियल संकट और भविष्य में विकास की संभावनाओं की कमी का अनुभव करती है. वैल्यू ट्रैप से बचने के लिए कंपनी के मैनेजमेंट की प्रभावशीलता, प्रतिस्पर्धी लाभ और संभावित उत्प्रेरक जैसे गुणात्मक कारकों पर विचार करना चाहिए.

6. उच्च उपज का सामना करने से बचें
डिविडेंड इन्वेस्टर अक्सर इन्वेस्ट करने के लिए उच्च डिविडेंड उपज वाले स्टॉक चुनते हैं, लेकिन इस विधि के परिणामस्वरूप अलाभकारी, स्टैग्नेंट कंपनियों की होल्डिंग हो सकती है. लाभांश उपज की गणना शेयर कीमतों द्वारा वार्षिक लाभांश विभाजित करके की जाती है. इसलिए, जब स्टॉक की कीमत कम होने लगती है, तो एक बहुत अधिक उपज हो सकती है.

पेआउट रेशियो चेक करने का एक उपयुक्त तरीका है, जो डिविडेंड पेआउट रेट को अर्जित करके कैलकुलेट किया जाता है. अगर यह 100% से अधिक है, तो कंपनी पूरी तरह से बनी आय के साथ अपने लाभांश का भुगतान करने के लिए पर्याप्त लाभदायक नहीं हो सकती है.

7. निर्धारित करें कि कंपनी का प्रतिस्पर्धी लाभ है या नहीं
स्थायी प्रतिस्पर्धी लाभ या मांस के आधार पर स्टॉक चुनना आवश्यक है - जैसा कि वारेन बुफे इसे कॉल करता है.

एक विशाल आर्थिक मोट एक कंपनी को दशकों से एक उद्योग में प्रमुख रहने की अनुमति देता है. अगर अन्य सभी कारक बराबर हैं, तो यह उच्च मार्जिन और निरंतर कैश फ्लो में अनुवाद करता है, जो समय के साथ कंपनी का मूल्य बढ़ाता है. 

विभिन्न संगठन कंपनी के मोट का आकलन करने के लिए मात्रात्मक तरीके प्रदान करते हैं. हालांकि, गुणात्मक दृष्टिकोण अक्सर उपयुक्त होता है. किसी संगठन (पैमाने की अर्थव्यवस्था), इसकी अमूर्त (पेटेंट, लाइसेंस, ब्रांड मान्यता) और इसकी लागत (लागत लीडरशिप और स्विचिंग लागत) आमतौर पर कंपनी के लाभ के अच्छे संकेत प्रदान करते हैं.

महत्वपूर्ण सुझाव: इंट्राडे ट्रेडिंग के माध्यम से स्टॉक में इन्वेस्ट करने के लिए अलग तरीके की आवश्यकता होती है. चूंकि इंट्राडे ट्रेडिंग वास्तविक समय में होती है, इसलिए इन्वेस्टर को अलर्ट रहना चाहिए और मार्केट खोलने के समय पूरे समय बाजार में उतार-चढ़ाव का पालन करना चाहिए. शुरुआतकर्ता के रूप में, इन्वेस्टर सफल स्टॉक पिक-अप करने में मदद करने के लिए इंट्राडे ट्रेडिंग में स्टॉक कैसे चुनते हैं, विशेष नियमों का पालन करते हैं.
 

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एफएक्यू:

Q1. इंट्राडे ट्रेडिंग क्या है?
उत्तर. इंट्राडे ट्रेडिंग का अर्थ स्टॉक की दैनिक खरीद और बिक्री से है.

Q2. स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग के लिए मौजूदा न्यूज़ का महत्व क्या है?
उत्तर. मौजूदा न्यूज़ रिपोर्ट विभिन्न सेक्टरों और उनके अनुमानों के स्टॉक के बारे में जानकारी प्रदान करती हैं. स्टॉक मार्केट एनालिस्ट पूर्वानुमान करते हैं और स्टॉक, म्यूचुअल फंड और अन्य सिक्योरिटीज़ पर इन्वेस्टमेंट सलाह प्रदान करते हैं. वास्तविक न्यूज़ के आधार पर ट्रेडिंग निर्णय लेने से ट्रेडर को नुकसान से बचने में मदद मिल सकती है.

Q3. वोलाटाइल स्टॉक क्या है?
उत्तर. अस्थिर स्टॉक वे हैं जिनकी कीमतें बढ़ती हैं और अक्सर गिरती हैं. हालांकि इन स्टॉक में अधिक जोखिम होता है, लेकिन वे अधिक रिवॉर्ड भी प्रदान करते हैं.