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शेयर बाजार को समझना
शेयर मार्केट कैसे काम करता है, इस बारे में जानकारी देने से पहले, आइए शेयर मार्केट क्या है इस बारे में चर्चा करें. शेयर मार्केट वह स्थान है जहां खरीदार और विक्रेता दिन के विशिष्ट समय पर सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध शेयरों का ट्रेड करते हैं. जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आप कंपनी का आंशिक स्वामित्व खरीद रहे हैं. उदाहरण के लिए, अगर आपने प्रत्येक को ₹200 के लिए ABC कंपनी के 10 शेयर खरीदे हैं, तो आप ABC शेयरधारक हैं. यह आपको किसी भी समय ABC शेयर बेचने की अनुमति देता है.
जब आप शेयर खरीदते हैं तो आप कंपनी में पैसे इन्वेस्ट करते हैं. कंपनी बढ़ने के साथ आपकी शेयर की कीमत बढ़ जाएगी.
आप मार्केट में शेयर बेचकर लाभ उठा सकते हैं. शेयरों में इन्वेस्ट करने से उच्च शिक्षा, कार, घर आदि जैसे सपनों को फाइनेंस किया जा सकता है. शेयर की कीमतें कई कारकों से प्रभावित होती हैं. कीमतें कभी-कभी बढ़ सकती हैं और घट सकती हैं. हालांकि, लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट की कीमत कम हो जाएगी.
बहुत से लोग 'शेयर मार्केट' को 'स्टॉक मार्केट' से भ्रमित करते हैं'. हालांकि, जबकि पूर्व आपको केवल शेयर ट्रेड करने की अनुमति देता है, वहीं बाद में आपको विभिन्न फाइनेंशियल साधनों जैसे कि बॉन्ड, डेरिवेटिव और फॉरेक्स को ट्रेड करने में मदद मिलती है.
स्टॉक मार्केट का अर्थ इस संगठित एक्सचेंज सिस्टम को दर्शाता है जो पूंजी प्रवाह को सक्षम बनाता है, आर्थिक स्वास्थ्य को दर्शाता है, और निवेशकों को कंपनी की परफॉर्मेंस और मार्केट ट्रेंड के आधार पर रिटर्न अर्जित करने में मदद करता है, यह स्टॉक.
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स्टॉक मार्केट की बुनियादी बातें
संचालन के लिए, हर बिज़नेस को पैसे की आवश्यकता होती है. कभी-कभी, कार्यशील पूंजी की लागत को कवर करने के लिए उत्पादों या सेवाओं की बिक्री से आय अपर्याप्त है. इसलिए, बिज़नेस को प्रभावी रूप से कार्य करने के लिए, वे आपसे और मेरे जैसे नियमित लोगों से उनमें निवेश करने के लिए कहते हैं. इसके बदले, निवेशकों को बिज़नेस द्वारा उत्पादित लाभों में से जो भी कटौती मिलती है.
स्टॉक मार्केट के बुनियादी सिद्धांतों को जानने का यह पहला चरण है. आइए इसे अधिक गहराई से अध्ययन करते हैं.
शेयर मार्केट के प्रकार
शेयर मार्केट की परिभाषा दो प्रकार के स्टॉक मार्केट का उल्लेख किए बिना अपूर्ण है:
● प्राइमरी शेयर मार्केट: कंपनी प्राइमरी मार्केट में प्रवेश करती है, जब यह शेयरों के माध्यम से फंड जुटाने के लिए पहली बार स्टॉक एक्सचेंज में रजिस्टर करती है. इसके बाद कंपनी के शेयर प्रारंभिक पब्लिक ऑफरिंग (IPO) के बाद मार्केट प्रतिभागियों के भीतर ट्रेडिंग के लिए खुले होते हैं.
● द्वितीयक बाजार: कंपनी की प्रतिभूतियां प्राथमिक बाजार में अपनी नई प्रतिभूतियों को बेचने पर माध्यमिक बाजार पर व्यापार के लिए पात्र होती हैं. शेयर प्रचलित बाजार मूल्य पर निवेशकों के बीच ट्रेड किए जाते हैं. ब्रोकर और अन्य मध्यस्थ निवेशकों के लिए इन ट्रांज़ैक्शन की सुविधा प्रदान कर सकते हैं.
शेयर मार्केट में निवेश क्यों करें?
शेयर मार्केट की परिभाषा द्वारा, शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने का प्राथमिक उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि हर व्यक्ति अपने भविष्य के फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करता है. महंगाई में वृद्धि से लोगों के लिए कमाई और बचत करना अपर्याप्त हो जाता है. मुद्रास्फीति के कारण कीमतों में वृद्धि करने के लिए, निवेश आवश्यक होते हैं. शेयर मार्केट निम्नलिखित कारणों से एक लोकप्रिय इन्वेस्टमेंट एवेन्यू है:
• निवेशकों को उच्च लिक्विडिटी प्रदान करता है क्योंकि औसत वॉल्यूम अधिक होते हैं
• म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, शेयर, डेरिवेटिव आदि जैसे विभिन्न फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट
• स्वामित्व निवेशकों को व्यापार के रणनीतिक आंदोलन में उनके योगदान के अलावा मतदान करने का अधिकार प्रदान करता है
• निवेशक कम समय की फ्रेम में उच्च रिटर्न का लाभ उठा सकते हैं
• ट्रेड डिजिटल प्लेटफॉर्म पर निष्पादित किए जाते हैं जो निवेशकों के लिए सबसे विश्वसनीय अवसर प्रदान करते हैं
इसलिए, शेयर मार्केट इन्वेस्टमेंट कई लाभ प्रदान करते हैं. हालांकि, निवेशकों को हमेशा सावधानी बरतनी चाहिए. आसान शब्दों में, जानकारी प्राप्त करने से आपको इस मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू करने की नींव मिलती है.
स्टॉक एक्सचेंज क्या है?
आसान शब्दों में, स्टॉक एक्सचेंज एक ऐसा फोरम है जहां स्टॉक, बॉन्ड और डेरिवेटिव (या अन्य सिक्योरिटीज़) ट्रेड और खरीदे जाते हैं. स्टॉक एक्सचेंज प्लेटफॉर्म विभिन्न फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट को ट्रेड करता है. यह शेयर और सिक्योरिटीज़ को बेचने या खरीदने की प्रक्रिया को आसान बनाता है. सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया, या सेबी, इन गतिविधियों को नियंत्रित करता है. शेयर मार्केट के अर्थ के अनुसार, प्राथमिक स्टॉक एक्सचेंज इस प्रकार हैं BSE और NSE. लेकिन SEBI के अनुसार, भारत में कुल सात मान्यता प्राप्त एक्सचेंज हैं.
शेयर मार्केट कैसे काम करता है?
स्टॉक मार्केट कैसे काम करता है इस बारे में संक्षिप्त विवरण में:
- ऑर्डर दिया गया है.
- ब्रोकर ऑर्डर के विवरण को एक्सचेंज में ट्रांसमिट करता है.
- एक्सचेंज विक्रेताओं से कन्फर्मेशन की तलाश करते हैं.
- ऑर्डर की पुष्टि करने के लिए, एक्सचेंज ब्रोकर को सूचित करता है.
- ट्रेडिंग होने पर पैसे एक्सचेंज किए जाते हैं.
शेयरधारकों के पास शेयर मूल्य बढ़ने या डिविडेंड भुगतान प्राप्त करने की उम्मीद में कंपनी के शेयर होंगे. स्टॉक एक्सचेंज इस पूंजी जुटाने की प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाते हैं और कंपनियों और फाइनेंशियल पार्टनरों से उनकी सेवाओं के लिए फीस प्राप्त करते हैं. स्टॉक एक्सचेंज पर सिक्योरिटीज़ खरीदने और बेचने के अलावा, इन्वेस्टर पहले से ही अपनी सिक्योरिटीज़ को भी ट्रेड कर सकते हैं.
प्रक्रिया को विस्तारित करने के लिए:
फंड या पूंजी जुटाने के लिए, कंपनियां माध्यमिक या प्राथमिक बाजार में खुद को सूचीबद्ध करती हैं. कंपनी को अपने बिज़नेस, फाइनेंशियल स्टेटस और IPO (शुरुआती पब्लिक ऑफरिंग) के बारे में विवरण प्रदान करने की आवश्यकता है.
इन्वेस्टर सेकेंडरी मार्केट में लिस्ट होने के बाद स्टॉक ट्रेड कर सकते हैं. इस स्थिति में अधिकांश ट्रेडिंग होती है. ट्रेडर और खरीदार इस मार्केट में लाभ या कट नुकसान करने के लिए ट्रांज़ैक्शन करते हैं. लोग फंड के कवरेज को बढ़ाने के लिए स्टॉक ब्रोकर की ओर जाते हैं, क्योंकि हजारों इन्वेस्टर होते हैं. ऑर्डर प्राप्त होने पर, वे इसे एक्सचेंज में भेजते हैं. विक्रेता खोजने के बाद, एक्सचेंज ब्रोकर को कन्फर्मेशन भेजता है, जो अंत में आपके अकाउंट को डेबिट/क्रेडिट करता है.
ट्रेड के रूप में शेयरों की कीमत बदलती है. किसी अन्य अच्छे के रूप में, शेयरों की कीमत उनके द्वारा प्राप्त मूल्य के अनुसार की जाती है. परिणामस्वरूप, स्टॉक की मांग बढ़ जाती है या गिरती है. स्टॉक की मांग बढ़ने के कारण अधिक खरीद ऑर्डर होते हैं. इसके परिणामस्वरूप, स्टॉक की कीमत बढ़ जाती है.
शेयर मार्केट में इन्वेस्ट कैसे करें?
आइए शेयर मार्केट इन्वेस्टिंग प्रोसेस के बारे में जानें:
प्राथमिक शेयर बाजार में निवेश
प्राथमिक शेयर बाजार में निवेश करने के लिए प्रारंभिक पब्लिक ऑफरिंग (IPO) का उपयोग किया जाता है. IPO के लिए इन्वेस्टर एप्लीकेशन प्राप्त करने के बाद मांग और उपलब्धता के आधार पर कंपनी की गणना और शेयर आवंटित करती है.
माध्यमिक शेयर बाजार में निवेश
चरण 1: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें
सेकेंडरी मार्केट में इन्वेस्ट करने के लिए, आपको डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से शुरू करना होगा. निर्बाध लेन-देन की सुविधा के लिए, दोनों खातों को पहले से मौजूद बैंक खाते से जोड़ा जाना चाहिए.
चरण 2: शेयर चुनें
अपने ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट से बेचना या खरीदना चाहने वाले शेयर चुनें. उन शेयर खरीदने के लिए, आपके अकाउंट में आवश्यक फंड होने चाहिए.
चरण 3: प्राइस पॉइंट चुनें
आप जिस शेयर को खरीदना या बेचना चाहते हैं, उसके लिए आप कितनी कीमत का भुगतान करना चाहते हैं उसे निर्धारित करें. खरीदार या विक्रेता को अपने अनुरोध का जवाब दें.
चरण 4: ट्रांज़ैक्शन पूरा करें
ट्रांज़ैक्शन के बाद, आपको या तो अपने स्टॉक के लिए शेयर या पैसे प्राप्त होते हैं.
आपको इन्वेस्ट रहने के समय पर ध्यान देना चाहिए, क्योंकि वे उन फाइनेंशियल लक्ष्यों पर निर्भर करते हैं जिन्हें आप पूरा करना चाहते हैं.
शेयर मार्केट के कार्य क्या हैं?
अब जब आप जानते हैं कि शेयर मार्केट क्या है, आइए शेयर मार्केट के कार्यों पर चर्चा करें:
- मौजूदा प्रतिभूतियों के लिए विपणन योग्यता और तरलता का विस्तार: स्टॉक मार्केट सिक्योरिटीज़ खरीदने और बेचने के लिए तैयार और निरंतर मार्केटप्लेस प्रदान करता है. इसके परिणामस्वरूप, खरीदार और विक्रेता प्लेटफॉर्म पर शेयर बेच सकते हैं और खरीद सकते हैं.
- प्रतिभूतियों की कीमत: मांग और आपूर्ति का विश्लेषण करके, स्टॉक मार्केट सिक्योरिटीज़ पर वैल्यू लगाने और खरीदारों और विक्रेताओं दोनों को तुरंत जानकारी प्रदान करने में मदद करते हैं.
- ट्रांज़ैक्शन की सुरक्षा: स्टॉक एक्सचेंज के लिए सभी प्रतिभागियों को रेगुलेटर द्वारा नियंत्रित कानूनी फ्रेमवर्क का पालन करना होता है और सभी नियमों का पालन करना होता है. ऐसे सिस्टम के साथ ट्रांज़ैक्शन सुरक्षित हैं. सेबी भारत में सभी ट्रेडिंग को नियंत्रित करता है.
- इक्विटी संस्कृति का प्रसार: सूचीबद्ध कंपनियों के पास स्टॉक एक्सचेंज के बारे में व्यापक जानकारी है जो लोग एक्सेस कर सकते हैं. इस डेटा के परिणामस्वरूप, लोग सिक्योरिटीज़ इन्वेस्टमेंट के बारे में अधिक जान सकते हैं, जिससे शेयरों के अधिक स्वामित्व का प्रसार होता है.
- कंपनियों का विनियमन और प्रेरणा: एक कंपनी जो स्टॉक एक्सचेंज में अपने शेयरों को सूचीबद्ध करना चाहती है, उसे कुछ नियमों और विनियमों का पालन करना चाहिए. उदाहरण के लिए, हर साल उन्हें सभी संबंधित फाइनेंशियल डेटा स्टॉक एक्सचेंज में सबमिट करना चाहिए. इसके परिणामस्वरूप, लिस्टिंग कंपनियां अपने हितों की सुरक्षा के लिए अपने फाइनेंशियल प्रदर्शन की सावधानीपूर्वक निगरानी करेंगी. इस तरह, स्टॉक एक्सचेंज कंपनियों को अपने फाइनेंशियल प्रदर्शन को बेहतर बनाने के लिए प्रोत्साहित करता है.
स्टॉक मार्केट के लाभ
अब जब आप समझते हैं कि शेयर मार्केट क्या है, तो आइए इसके कुछ लाभों की जांच करते हैं:
1. विकास के लिए पथ: कंपनी के शेयरों को बेचकर लॉन्ग-टर्म, निरंतर फाइनेंशियल ग्रोथ प्रदान की जाती है. बिज़नेस इन लाभों का विस्तार और समृद्धि के लिए उपयोग कर सकते हैं.
2. प्रवेश की आसानी और बाहर निकलना: आप किसी भी फर्म के शेयर को उस विशिष्ट शेयर की आपूर्ति और मांग द्वारा निर्धारित कीमत पर खरीदकर और बेचकर आसानी से स्टॉक मार्केट में प्रवेश कर बाहर निकल सकते हैं.
3. मॉनिटर्ड और रेगुलेटेड प्रोसेस: सूचीबद्ध कंपनियां स्टॉक एक्सचेंज और मार्केट अथॉरिटी द्वारा लगाए गए कड़ी डिस्क्लोज़र आवश्यकताओं और नियामक सीमाओं के अधीन हैं, जिससे इन्वेस्टर को सुरक्षित स्वर्ग प्रदान किया जाता है. SEBI के दिशानिर्देशों का पालन करने वाले स्टॉकब्रोकर पीछे नहीं हैं.
4.सुरक्षित क्लीयरिंग प्रक्रिया: स्टॉक एक्सचेंज उन निवेशकों को प्रदान करते हैं, जिन्हें विश्वसनीय और सुरक्षित क्लियरिंग प्रोसेस के अपने डीमैट अकाउंट में ट्रांसफर किया जाएगा.
शेयर मार्केट पर क्या ट्रेड किया जाता है?
स्टॉक एक्सचेंज चार प्रकार के फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट को ट्रेड करता है. इनमें शामिल हैं
शेयर
इक्विटी शेयर कंपनी की स्वामित्व को दर्शाता है. जब कोई कंपनी लाभ अर्जित करती है तो शेयरधारकों को लाभांश वितरित किए जाते हैं. इसके अलावा, शेयरधारक कंपनी के नुकसान को वहन करते हैं.
बॉन्ड्स
किसी कंपनी को दीर्घकालिक और लाभदायक प्रोजेक्ट लेने में महत्वपूर्ण पूंजी लगती है. बॉन्ड पूंजी जुटाने का एक तरीका है. यह बॉन्ड कंपनी के "लोन" को दर्शाता है. कूपन के रूप में, बॉन्डधारकों को समय पर कंपनी से ब्याज का भुगतान प्राप्त होता है.
म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड का उद्देश्य बड़ी संख्या में इन्वेस्टर के पैसे को पूल करना है ताकि सामूहिक पूंजी को विभिन्न प्रकार के फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट किया जा सके. विभिन्न फाइनेंशियल साधन म्यूचुअल फंड के रूप में उपलब्ध हैं, जिनमें इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंड शामिल हैं.
म्यूचुअल फंड स्कीम शेयरों के समान एक निश्चित मूल्य के साथ यूनिट जारी करती हैं. जब आप उनमें इन्वेस्ट करते हैं, तो आप ऐसे फंड में यूनिट-होल्डर बन जाते हैं.
डेरिवेटिव
डेरिवेटिव सिक्योरिटी एक इन्वेस्टमेंट एवेन्यू है जो अंतर्निहित सिक्योरिटी से अपना मूल्य प्राप्त करता है. डेरिवेटिव में शेयर, बॉन्ड, करेंसी, कमोडिटी आदि शामिल हैं. डेरिवेटिव कॉन्ट्रैक्ट एक ऐसा एग्रीमेंट है जिसमें खरीदार और विक्रेता एसेट की कीमत की अलग-अलग अपेक्षाएं रखते हैं और इसलिए, इसकी कीमत के बारे में "बेटिंग कॉन्ट्रैक्ट" में प्रवेश करते हैं.
ETF
एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक म्यूचुअल फंड स्कीम के समान है जो सेंसेक्स, निफ्टी 50, निफ्टी बैंक, निफ्टी नेक्स्ट 50 आदि जैसे स्टॉक मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक और मिरर करने के लिए बनाया गया है. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को निष्क्रिय रूप से मैनेज किया जाता है क्योंकि पोर्टफोलियो मैनेजर आउटपरफॉर्म करने की कोशिश नहीं करते हैं, बल्कि अंतर्निहित स्टॉक मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को मिरर करते हैं.
निष्कर्ष
आज के युग में, शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करना संपत्ति जनरेट करने का एक रिवॉर्डिंग तरीका है. लेकिन आपको लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए स्ट्रेटेजिक इन्वेस्टमेंट टैक्टिक का पालन करना होगा.
