કલમ 80C સિવાયના અન્ય કર બચતના વિકલ્પો
5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 10 એપ્રિલ, 2024 02:51 PM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- સેક્શન 80D - હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ
- સેક્શન 80DD - વિકલાંગ આશ્રિત તરફનો ખર્ચ
- સેક્શન 80DDB – નિર્દિષ્ટ બીમારીઓની સારવાર માટેના ખર્ચ
- સેક્શન 80E – એજ્યુકેશન લોન માટે વ્યાજની ચુકવણી
- સેક્શન 80EE - પ્રથમ વાર ઘરના માલિકો માટે હોમ લોન વ્યાજની ચુકવણી
- સેક્શન 80G - મંજૂર ચેરિટેબલ સંસ્થાઓને દાન
- સેક્શન 80GG - પગારમાં HRA ઘટક વિના કર્મચારીઓ દ્વારા ચૂકવેલ ભાડું
- સેક્શન 80GGA - નિર્દિષ્ટ સંસ્થાઓને દાન
- સેક્શન 80GGC - રાજકીય પાર્ટીને આપવામાં આવેલા યોગદાન
- સેક્શન 80TTA - સેવિંગ એકાઉન્ટનો વ્યાજ
- સેક્શન 80RRB - પેટન્ટમાંથી રૉયલ્ટી આવક
જ્યારે અમે કમાણી શરૂ કરીએ છીએ, ત્યારે અમને ટેક્સ પ્લાનિંગના મહત્વને સમજીએ છીએ કારણ કે અમે અમારા પગારમાંથી કપાત જોઈએ છીએ. જ્યારે ઘણા લોકો સેક્શન 80C હેઠળ ₹1.5 લાખની કપાત વિશે જાણે છે, ત્યારે અસંખ્ય ઓવરલુક કરેલા માર્ગો છે. આ લેખ કલમ 80C સિવાયના કર-બચતના વિકલ્પોની શોધ કરે છે, જેનો હેતુ બચત વધારવાનો અને કરની જવાબદારીને ઘટાડવાનો છે.
આ વિકલ્પો વિશે જાગૃત હોવું એ અસરકારક કર આયોજન અને નાણાંકીય સુખાકારીને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે આવશ્યક છે. માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લેવા અને તમારા જીવનની પસંદગીઓ અને નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે આ વ્યૂહરચનાઓ જુઓ.
સેક્શન 80D - હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80D મૂલ્યવાન કર પ્રોત્સાહન પ્રદાન કરીને સ્વ-નાણાંકીય હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સને પ્રોત્સાહન આપવા માટે ઉત્પ્રેરક તરીકે કાર્ય કરે છે. આ વિભાગ કરદાતાઓને હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ અને હેલ્થકેર સંબંધિત ખર્ચ માટે કરેલી ચુકવણી માટે તેમની કુલ કરપાત્ર આવકમાંથી કપાતનો ક્લેઇમ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. વ્યક્તિઓ માટે ચુકવેલ પ્રીમિયમ કલમ 80D હેઠળ ટૅક્સ કપાત માટે પાત્ર છે તેની ખાતરી કરવા માટે તેમના પૉલિસી ડૉક્યૂમેન્ટની કાળજીપૂર્વક સમીક્ષા કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.
કલમ 80D હેઠળ કપાતની મર્યાદા વીમાધારક વ્યક્તિઓ અને તેમની ઉંમરની રચનાના આધારે અલગ-અલગ હોય છે, આમ કરદાતાઓની વિવિધ પરિવારની પરિસ્થિતિઓને દર્શાવે છે. આ મર્યાદાઓ ₹25,000 થી ₹1 લાખ સુધીની હોઈ શકે છે, જે કરદાતાઓને તેમની ચોક્કસ પરિસ્થિતિઓના આધારે તેમના કર લાભો મહત્તમ કરવામાં સુવિધા પ્રદાન કરે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસી કોઈ વ્યક્તિ, તેમના જીવનસાથી અને તેમના બાળકોને કવર કરે છે, તો કપાતની મર્યાદા ₹25,000 છે. જો કે, જો કોઈ ઇન્શ્યોર્ડ વ્યક્તિ વરિષ્ઠ નાગરિક હોય તો આ મર્યાદા ₹50,000 સુધી વધે છે. તેવી જ રીતે, જ્યારે પૉલિસી માતાપિતાને શામેલ કરવા માટે કવરેજ આપે છે, ત્યારે વરિષ્ઠ નાગરિક માતાપિતા માટે કપાતની મર્યાદા ₹25,000 રહે છે અને વરિષ્ઠ નાગરિક માતાપિતા માટે ₹50,000 સુધી વધારે છે.
આ નોંધપાત્ર છે કે આ કપાતની મર્યાદાઓ ફેમિલી કવરેજ મર્યાદાથી સ્વતંત્ર છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે કરદાતાઓ તેમના પરિવારની રચનાને ધ્યાનમાં લીધા વિના નોંધપાત્ર કર લાભો મેળવી શકે છે. કલમ 80D હેઠળ પ્રદાન કરેલી કર કપાતનો લાભ લઈને, વ્યક્તિઓ તેમની કરની જવાબદારીઓ ઘટાડતી વખતે તેમના સ્વાસ્થ્ય કાળજી ખર્ચને અસરકારક રીતે સંચાલિત કરી શકે છે, જેથી તેમની નાણાંકીય સુખાકારી વધારી શકાય છે.
સેક્શન 80DD - વિકલાંગ આશ્રિત તરફનો ખર્ચ
કલમ 80DD હેઠળ, વિકલાંગ પરિવારના સભ્યોને ટેકો આપતા વ્યક્તિઓ અને હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (HUFs) તેમની સારવાર અને સુખાકારી માટે થયેલા ખર્ચ માટે કર મુક્તિનો દાવો કરી શકે છે. વિકલાંગતાની ડિગ્રી પર કવરેજની મર્યાદા આકસ્મિક છે.
40% થી 80% સુધીની વિકલાંગતાઓ ધરાવતા લોકો ₹75,000 સુધીની કપાત માટે પાત્ર છે. 80% કરતાં વધુ વિકલાંગ વ્યક્તિઓની કાળજી રાખતા પરિવારો ₹1.25 લાખ સુધીનો ક્લેઇમ કરી શકે છે, જેમાં તમામ સંબંધિત ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે. જો કે, આવી છૂટ ખાસ કરીને ગંભીર અપંગતાઓવાળા આશ્રિત વ્યક્તિના પરિવારને લાગુ પડે છે.
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80DD અપંગ આશ્રિતોની સંભાળ માટે જવાબદાર કરદાતાઓને કર કપાત આપે છે, જેનો હેતુ તેમના સમર્થન સાથે સંકળાયેલા નાણાંકીય બોજને દૂર કરવાનો છે.
વિભાગ મુજબ, નિષ્ક્રિય આશ્રિતો, જીવનસાથી, બાળકો, માતાપિતા, ભાઈ-બહેન અથવા હિન્દુ અવિભાજિત પરિવાર (એચયુએફ)ના કોઈપણ સભ્યનો સમાવેશ થાય છે. કપાત માટે પાત્રતા મેળવવા માટે, આશ્રિતએ કલમ 80U હેઠળ લાભોનો દાવો કર્યો ન હોવો જોઈએ, જે કરદાતાની અપંગતાઓ સાથે સંબંધિત છે.
આ જોગવાઈ હેઠળ આવરી લેવામાં આવતી વિકલાંગતાઓમાં અંધત્વ, ઓછું વિઝન, લોકોમોટર વિકલાંગતા, સાંભળવામાં ક્ષતિ, માનસિક મંદતા, માનસિક બીમારી, ઑટિઝમ, મસ્તિષ્ક પક્ષાઘાત વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. પાત્ર તબીબી ખર્ચમાં આવી વિકલાંગતાઓને પૂર્ણ કરતી વિશિષ્ટ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીઓ માટે તબીબી સારવાર, નર્સિંગ, તાલીમ, પુનર્વસન અને પ્રીમિયમ માટેના ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે.
વિકલાંગતાની ગંભીરતાના આધારે કપાતની રકમ અલગ-અલગ હોય છે. જો આશ્રિત વ્યક્તિની ઓછામાં ઓછી 40% વિકલાંગતા હોય તો કરદાતાઓ વાર્ષિક ધોરણે ₹75,000 સુધીનો ક્લેઇમ કરી શકે છે અને જો વિકલાંગતા ગંભીર (80% અથવા વધુ) હોય તો ₹1.25 લાખ સુધીનો ક્લેઇમ કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો ઑટિસ્ટિક બાળકની રકમ માટે ₹35,000 સુધીના તબીબી ખર્ચ, તો પ્રમાણપત્રના આધારે કપાત ₹75,000 અથવા ₹1.25 લાખ હશે.
કરદાતાઓએ આશ્રિતની અપંગતાની સ્થિતિને માન્ય કરવા માટે યોગ્ય સંસ્થાઓ તરફથી તબીબી પ્રમાણપત્રો પ્રદાન કરવા આવશ્યક છે. ઑટિઝમ, સેરેબ્રલ પાલ્સી અથવા બહુવિધ વિકલાંગતા જેવી પરિસ્થિતિઓ માટે પ્રમાણપત્ર ફોર્મ 10-IA સબમિશનની જરૂર છે.
વધુમાં, કલમ 80DDB કરદાતાઓ અથવા તેમના આશ્રિતો દ્વારા થયેલા ચોક્કસ રોગ સારવારના ખર્ચ માટે કર કપાત પ્રદાન કરે છે. કેન્સર, ન્યુરોલોજિકલ વિકારો (ડિમેન્શિયા, મોટર ન્યુરોન રોગો), એડ્સ જેવા રોગો, કપાત માટે પાત્રતા ધરાવે છે. કરદાતાઓ વરિષ્ઠ નાગરિકો અથવા તેમના આશ્રિતો માટે ₹40,000 સુધી અથવા ખર્ચ કરેલી વાસ્તવિક રકમ (જે ઓછી હોય તે) નો ક્લેઇમ કરી શકે છે.
સેક્શન 80DDB – નિર્દિષ્ટ બીમારીઓની સારવાર માટેના ખર્ચ
કરદાતાઓ કેન્સર, ન્યુરોલોજિકલ વિકારો (ડિમેન્શિયા, મોટર ન્યુરોન રોગો, પાર્કિન્સન રોગ સહિત), અથવા સહાય, જેમાં મોંઘી સારવારની જરૂર હોય, કલમ 80DDB હેઠળ કર કપાતનો લાભ લઈ શકે છે.
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80DDB હેઠળ, વ્યક્તિઓ પોતાના અથવા તેમના આશ્રિતો માટે ચોક્કસ રોગો સંબંધિત તબીબી ખર્ચ માટે કર કપાત મેળવી શકે છે. કપાતની મર્યાદા કરદાતાની ઉંમર અને વાસ્તવિક ખર્ચ પર આકસ્મિક છે:
• 60 વર્ષથી ઓછી ઉંમરના કરદાતાઓ કાં તો વાસ્તવિક ખર્ચ અથવા ₹40,000, જે ઓછું હોય તેનો ક્લેઇમ કરી શકે છે.
• 60 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની ઉંમરના કરદાતાઓ કાં તો થયેલા વાસ્તવિક ખર્ચ અથવા ₹1,00,000, જે ઓછું હોય તેનો ક્લેઇમ કરી શકે છે.
સેક્શન 80E – એજ્યુકેશન લોન માટે વ્યાજની ચુકવણી
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80E હેઠળ, વ્યક્તિઓ ઉચ્ચ અભ્યાસ માટે લેવામાં આવેલ શૈક્ષણિક લોન પર ચૂકવેલ વ્યાજ માટે કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે, જે કરદાતા, તેમના જીવનસાથી અથવા બાળકોને લાગુ પડે છે. આ કપાત માત્ર લોનના વ્યાજ ઘટક પર લાગુ પડે છે અને તે લોનની પુનઃચુકવણીના પ્રારંભિક આઠ વર્ષ માટે ઉપલબ્ધ છે.
આ લાભ મેળવવા માટે પરિવાર અથવા મિત્રો પાસેથી નહીં, માન્ય સંસ્થાઓ પાસેથી લોન મેળવવી આવશ્યક છે. કપાતની રકમની કોઈ મર્યાદા નથી, અને તેનો દાવો આઠ વર્ષ સુધી અથવા જ્યાં સુધી વ્યાજની સંપૂર્ણ ચુકવણી ન થાય ત્યાં સુધી કરી શકાય છે, જે પહેલાં આવે છે. આઠ વર્ષ પછી, વ્યાજની ચુકવણી કરપાત્ર બની જાય છે.
સેક્શન 80EE - પ્રથમ વાર ઘરના માલિકો માટે હોમ લોન વ્યાજની ચુકવણી
પ્રથમ વખત ઘર ખરીદનાર કલમ 80EE હેઠળ ₹50,000 સુધીની ટૅક્સ કપાત મેળવી શકે છે, જો તેઓ લોન મંજૂરીના સમયે કોઈ અન્ય પ્રોપર્ટી ધરાવતા નથી. હોમ લોન વ્યાજની ચુકવણી માટે કલમ 24 હેઠળ આ કપાત ₹2 લાખની મર્યાદાથી વધુ છે.
યોગ્યતા મેળવવા માટે, પ્રોપર્ટીનું મૂલ્ય ₹ 50 લાખથી ઓછું હોવું જોઈએ, અને લોનની રકમ ₹ 35 લાખથી વધુ ન હોવી જોઈએ. 2013-14 માં રજૂ કરવામાં આવ્યું અને 2016-17 થી પુનઃસ્થાપિત કરવામાં આવ્યું, આ જોગવાઈ લોનની સંપૂર્ણ ચુકવણી ન થાય ત્યાં સુધી વાર્ષિક કર લાભ પ્રદાન કરે છે, જે ₹50,000 છે.
સેક્શન 80G - મંજૂર ચેરિટેબલ સંસ્થાઓને દાન
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80G હેઠળ, તમે રજિસ્ટર્ડ ચેરિટેબલ સંસ્થાઓને દાન કરીને કર લાભો મેળવી શકો છો. રોકડ દાનને વાર્ષિક રૂ. 2,000 સુધીની મુક્તિ આપવામાં આવે છે, જ્યારે બેંક ટ્રાન્સફરની કર મુક્તિ પર કોઈ વિશિષ્ટ મર્યાદા નથી. જો કે, ₹2,000 થી વધુના રોકડ દાન કપાત માટે પાત્ર નથી.
તમારે વિશ્વાસ અથવા સંસ્થામાંથી સ્ટેમ્પ કરેલી રસીદ મેળવવી આવશ્યક છે, જેમાં તેમની વિગતો અને PAN શામેલ છે. કપાત દાનની રકમના 50% અથવા 100% હોઈ શકે છે, જે કરદાતાની સમાયોજિત કુલ આવકના 10% સુધી મર્યાદિત છે. કેટલીક પાત્ર મર્યાદા ન હોવા સાથે વિવિધ કેટેગરી ઑફર વિવિધ કપાત ટકાવારી ઑફર કરે છે.
સેક્શન 80GG - પગારમાં HRA ઘટક વિના કર્મચારીઓ દ્વારા ચૂકવેલ ભાડું
આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80જીજીજી હેઠળ, જે કરદાતાઓને તેમના નિયોક્તાઓ પાસેથી હાઉસ ભાડા ભથ્થું (એચઆરએ) પ્રાપ્ત નથી તેઓ ચૂકવેલ ભાડા પર કર કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે.
સેક્શન 80GG હેઠળ કપાતને નીચેનામાંથી સૌથી ઓછા પર મંજૂરી છે:
• રૂ. 5,000 પ્રતિ માસ.
• કુલ વાર્ષિક આવકના 25%.
• મૂળભૂત વાર્ષિક આવકનું વાર્ષિક ભાડું બાદ કરીને 10%.
આ જોગવાઈ એક નાણાંકીય વર્ષમાં પગારદાર વ્યક્તિઓ માટે અનૌપચારિક ક્ષેત્રમાં કામ કરવાને કારણે અથવા સ્વ-રોજગાર ધરાવતા HRA પ્રાપ્ત ન કરવા માટે ₹60,000 સુધીની કપાતની મંજૂરી આપે છે. જો કે, જો કરદાતા એ જ શહેરમાં ઘર ધરાવે છે અથવા અન્ય સંપત્તિ પર હોમ લોન માટે કલમ 24 હેઠળ કર કપાતનો ક્લેઇમ કરે છે તો આ કપાત લાગુ નથી.
સેક્શન 80GGA - નિર્દિષ્ટ સંસ્થાઓને દાન
કલમ 80જીજીએ વૈજ્ઞાનિક સંશોધન અથવા ગ્રામીણ વિકાસ માટે દાન માટે કપાત પ્રદાન કરે છે, જે વ્યવસાય અથવા વ્યાવસાયિક આવક ધરાવતા તમામ કરદાતાઓ માટે ઉપલબ્ધ છે. ₹ 2,000 થી વધુના કૅશ દાન કપાતપાત્ર નથી, અને દાન કરેલી રકમના 100% કપાત માટે પાત્ર છે.
પાત્ર દાનમાં વૈજ્ઞાનિક અથવા સામાજિક સંશોધન, ગ્રામીણ વિકાસને પ્રોત્સાહન આપતી સંસ્થાઓ અને કલમ 35(1)(ii), 35(1)(iii), 35CCA અને 35AC હેઠળ મંજૂર પ્રોજેક્ટ્સ અથવા યોજનાઓનું આયોજન કરનાર સંશોધન સંગઠનોમાં યોગદાનનો સમાવેશ થાય છે. દાતાઓ ચેક, ડ્રાફ્ટ અથવા નૉન-કૅશ મોડ દ્વારા યોગદાન આપી શકે છે.
જો કે, કલમ 80જીજીએ હેઠળ ક્લેઇમ કરેલા ખર્ચની આવકવેરા અધિનિયમની કોઈપણ અન્ય જોગવાઈ હેઠળ કાપ કરી શકાતી નથી. નોંધપાત્ર છે કે આ કપાત નવી કર વ્યવસ્થા (115BAC) હેઠળ લાગુ નથી.
સેક્શન 80GGC - રાજકીય પાર્ટીને આપવામાં આવેલા યોગદાન
સેક્શન 80GGC હેઠળ, વ્યક્તિઓ રજિસ્ટર્ડ રાજકીય પક્ષો અથવા પસંદગીના ટ્રસ્ટમાં કરેલા યોગદાન માટે કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે. આ જોગવાઈનો હેતુ વ્યક્તિઓને રાજકીય પ્રક્રિયામાં ભાગ લેવા અને રાજકીય પક્ષોને ટેકો આપવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવાનો છે.
નોંધાયેલ રાજકીય પક્ષ અથવા પસંદગીના વિશ્વાસમાં યોગદાન આપવામાં આવેલી સંપૂર્ણ રકમ કલમ 80GGC હેઠળ કપાત માટે પાત્ર છે. આ કપાત નાગરિકો માટે રાજકીય પ્રવૃત્તિઓમાં જોડાવા અને દેશની લોકતાંત્રિક પ્રક્રિયામાં યોગદાન આપવા માટે પ્રોત્સાહન તરીકે કાર્ય કરે છે.
સેક્શન 80TTA - સેવિંગ એકાઉન્ટનો વ્યાજ
સેક્શન 80TTA હેઠળ, વ્યક્તિઓ અને હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (HUFs) સેવિંગ એકાઉન્ટમાંથી કમાયેલ વ્યાજ પર ટૅક્સ કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે. આ સેક્શન હેઠળ મહત્તમ કપાતની મર્યાદા વાર્ષિક રૂ. 10,000 છે. આ કપાત વરિષ્ઠ નાગરિક ન હોય તેવા કરદાતાઓ માટે લાગુ પડે છે. જો કમાયેલ વ્યાજ રૂ. 10,000 થી વધુ હોય, તો વધારાની રકમને અન્ય સ્રોતોની આવક તરીકે ગણવામાં આવશે અને તે કરપાત્ર રહેશે.
60 વર્ષથી વધુની ઉંમરના લોકો માટે, સેક્શન 80TTB સેવિંગ એકાઉન્ટ અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ દ્વારા કમાયેલ વ્યાજ પર ₹50,000 ની ઉચ્ચ કપાતને મંજૂરી આપે છે. આ જોગવાઈ વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે વધુ નોંધપાત્ર કર લાભ પ્રદાન કરે છે.
સેક્શન 80RRB - પેટન્ટમાંથી રૉયલ્ટી આવક
ભારતીય આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80RRB એ ભારતીય નિવાસીઓને કર કપાત પ્રદાન કરીને નવીનતાને પ્રોત્સાહિત કરે છે જેઓ પેટન્ટ ધરાવતા કાર્યોમાંથી રોયલ્ટી મેળવે છે. આ કપાત માટે પાત્ર બનવા માટે, વ્યક્તિઓએ ચોક્કસ માપદંડ પૂર્ણ કરવો આવશ્યક છે:
1. ભારતીય નિવાસ: માત્ર ભારતીય નિવાસીઓ જ કલમ 80RRB હેઠળ કર કપાત માટે પાત્ર છે. બિન-નિવાસીઓ અને હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (એચયુએફ) આ લાભ મેળવી શકતા નથી.
2. પેટન્ટની માલિકી: પાત્ર ઉમેદવારો મૂળ પેટન્ટ ધારકો હોવા જોઈએ. જેઓ મૂળ પેટન્ટ ધરાવતા નથી તેઓ કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકતા નથી.
3. પેટન્ટ નોંધણી: પેટન્ટ 1970 ના પેટન્ટ અધિનિયમ હેઠળ નોંધણી કરાવવી આવશ્યક છે, અને નોંધણી એપ્રિલ 1, 2003 ના રોજ અથવા તે પછી થવી આવશ્યક છે.
4. ઇન્કમ ટૅક્સ ફાઇલિંગ: પેટન્ટ ધારકોએ તેમની કમાણીની રૉયલ્ટી સામે કપાતનો ક્લેઇમ કરવા માટે ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન ફાઇલ કરવું આવશ્યક છે.
સેક્શન 80RRB હેઠળ, વ્યક્તિઓ તેમની રૉયલ્ટી આવક સામે ₹ 3,00,000 સુધીની મહત્તમ ટૅક્સ કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકે છે. જો કે, જો રૉયલ્ટીની આવક ₹ 3,00,000 કરતાં ઓછી હોય, તો માત્ર કમાયેલી વાસ્તવિક રકમ કપાત માટે પાત્ર છે. આ જોગવાઈનો હેતુ તેમના પેટન્ટ કરેલા કાર્યો માટે લાભદાયી વ્યક્તિઓ દ્વારા નવીનતા અને રચનાત્મકતાને પ્રોત્સાહિત કરવાનો છે.
કરદાતાઓએ કલમ 80C સિવાયના કર-બચત માર્ગોનું ધ્યાન રાખવું જોઈએ, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેમના નાણાંકીય નિર્ણયો તેમની એકંદર નાણાંકીય સુખાકારી સાથે સંરેખિત છે. ઉદાહરણ તરીકે, માત્ર કર લાભો માટે હોમ લોન લેવાની સલાહ આપવામાં આવતી નથી. તેના બદલે, હાઉસિંગની જરૂર હોય તેવા વ્યક્તિઓએ તેમના લોન પુનઃચુકવણીના બોજને સરળ બનાવવા માટે કર લાભોનો લાભ લેવાનું વિચારવું જોઈએ. કર બચત અને નાણાંકીય સ્થિરતા વચ્ચે સંતુલન રહેવું જરૂરી છે.
આવકવેરા અધિનિયમ કરપાત્ર આવકને ઘટાડવા માટે વિવિધ કાનૂની વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. કરદાતાઓએ ઉપલબ્ધ કપાત પર વળતર દાખલ કરતી વખતે, તેમના નાણાંકીય સ્વાસ્થ્ય સાથે સમાધાન કર્યા વિના તેમની કર જવાબદારીને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવી જોઈએ. આ કપાતનો અસરકારક રીતે લાભ લઈને, વ્યક્તિઓ સાઉન્ડ ફાઇનાન્શિયલ ફૂટિંગ જાળવતી વખતે ટૅક્સ જવાબદારીઓને નેવિગેટ કરી શકે છે.
ટૅક્સ વિશે વધુ
- જીએસટી હેઠળ ધ્યાનમાં લીધા વિના સપ્લાય
- જીએસટી હેઠળ વસ્તુઓ અને સેવાઓની સૂચિ
- GST ઑનલાઇન કેવી રીતે ચુકવણી કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર જીએસટીની અસર
- જીએસટી નોંધણી માટે જરૂરી દસ્તાવેજો
- સ્વ-મૂલ્યાંકન કર ઑનલાઇન કેવી રીતે જમા કરવો?
- ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્નની કૉપી ઑનલાઇન કેવી રીતે મેળવવી?
- વેપારીઓ આવકવેરાની નોટિસને કેવી રીતે ટાળી શકે છે?
- ભવિષ્ય અને વિકલ્પો માટે ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન ફાઇલિંગ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR)
- ગોલ્ડ લોન પર કર લાભો શું છે
- પેરોલ કર
- ફ્રીલાન્સર્સ માટે ઇન્કમ ટૅક્સ
- ઉદ્યોગસાહસિકો માટે કર બચતની ટિપ્સ
- કર આધાર
- 5. આવકવેરાના વડાઓ
- પગારદાર કર્મચારીઓ માટે આવકવેરા મુક્તિઓ
- ઇન્કમ ટૅક્સ નોટિસ સાથે કેવી રીતે ડીલ કરવું
- પ્રારંભિકો માટે ઇન્કમ ટૅક્સ
- ભારતમાં ટૅક્સ કેવી રીતે બચાવવો
- કયા કરમાં GST બદલવામાં આવ્યા છે?
- જીએસટી ઇન્ડિયા માટે ઑનલાઇન નોંધણી કેવી રીતે કરવી
- એકથી વધુ જીએસટીઆઈએન માટે જીએસટી રિટર્ન કેવી રીતે ફાઇલ કરવું
- જીએસટી નોંધણીનું નિલંબન
- GST વર્સેસ ઇન્કમ ટૅક્સ
- એચએસએન કોડ શું છે
- જીએસટી રચના યોજના
- ભારતમાં GSTનો ઇતિહાસ
- GST અને VAT વચ્ચેનો તફાવત
- નીલ આઇટીઆર ફાઇલિંગ શું છે અને તેને કેવી રીતે ફાઇલ કરવું?
- ફ્રીલાન્સર માટે ITR કેવી રીતે ફાઇલ કરવું
- ITR માટે ફાઇલ કરતી વખતે પ્રથમ વખત કરદાતાઓ માટે 10 ટિપ્સ
- કલમ 80C સિવાયના અન્ય કર બચતના વિકલ્પો
- ભારતમાં લોનના કર લાભો
- હોમ લોન પર કર લાભ
- છેલ્લી મિનિટમાં ટૅક્સ ફાઇલિંગ ટિપ્સ
- મહિલાઓ માટે ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ
- માલ અને સેવા કર હેઠળ સ્ત્રોત પર કપાત (ટીડીએસ)
- GST ઇન્ટરસ્ટેટ વર્સેસ GST ઇન્ટ્રાસ્ટેટ
- GSTIN શું છે?
- GST માટે એમ્નેસ્ટી સ્કીમ શું છે
- જીએસટી માટે પાત્રતા
- ટૅક્સ લૉસ હાર્વેસ્ટિંગ શું છે?
- પ્રગતિશીલ ટૅક્સ
- ટૅક્સ લખવું બંધ છે
- કન્ઝમ્પશન ટૅક્સ
- ઋણને ઝડપી ચુકવણી કેવી રીતે કરવી
- ટૅક્સ રોકવામાં શું છે?
- ટૅક્સ ટાળવું
- માર્જિનલ ટૅક્સ દર શું છે?
- GDP રેશિયો પર ટૅક્સ
- બિન કર આવક શું છે?
- ઇક્વિટી રોકાણના કર લાભો
- ફોર્મ 61A શું છે?
- ફોર્મ 49B શું છે?
- ફોર્મ 26Q શું છે?
- ફોર્મ 15 કૅશબૅક શું છે?
- ફોર્મ 15CA શું છે?
- ફોર્મ 10F શું છે?
- આવકવેરામાં ફોર્મ 10E શું છે?
- ફોર્મ 10BA શું છે?
- ફોર્મ 3CD શું છે?
- સંપત્તિ કર
- GST હેઠળ ઇનપુટ ટેક્સ ક્રેડિટ (ITC)
- SGST – રાજ્ય માલ અને સેવા કર
- પેરોલ કર શું છે?
- ITR 1 vs ITR 2
- 15h ફોર્મ
- પેટ્રોલ અને ડીઝલ પર એક્સાઇઝ ડ્યુટી
- ભાડા પર GST
- જીએસટી રિટર્ન પર વિલંબ ફી અને વ્યાજ
- કોર્પોરેટ કર
- આવકવેરા અધિનિયમ હેઠળ ઘસારા
- રિવર્સ ચાર્જ મિકેનિઝમ (આરસીએમ)
- જનરલ એન્ટી-એવોઇડન્સ રૂલ (GAAR)
- કર બહાર નીકળવા અને કર ટાળવા વચ્ચેનો તફાવત
- એક્સાઇઝ ડ્યુટી
- સીજીએસટી - કેન્દ્રીય માલ અને સેવા કર
- ટૅક્સ બગાડ
- આવકવેરા અધિનિયમ હેઠળ રહેણાંક સ્થિતિ
- 80eea ઇન્કમ ટૅક્સ
- સીમેન્ટ પર GST
- પટ્ટા ચિટ્ટા શું છે
- ગ્રેચ્યુટી એક્ટ 1972 ની ચુકવણી
- એકીકૃત માલ અને સેવા કર (IGST)
- TCS ટેક્સ શું છે?
- પ્રિયતા ભથ્થું શું છે?
- TAN શું છે?
- ટીડીએસ ટ્રેસ શું છે?
- NRI માટે ઇન્કમ ટૅક્સ
- છેલ્લી તારીખ FY 2022-23 (AY 2023-24) ITR ફાઇલિંગ
- ટીડીએસ અને ટીસીએસ વચ્ચેનો તફાવત
- પ્રત્યક્ષ કર વર્સેસ પરોક્ષ કર વચ્ચેનો તફાવત
- GST રિફંડની પ્રક્રિયા
- GST બિલ
- જીએસટી અનુપાલન
- કલમ 87A હેઠળ આવકવેરાની છૂટ
- સેક્શન 44ADA
- ટૅક્સ સેવિંગ FD
- સેક્શન 80CCC
- સેક્શન 194I શું છે?
- રેસ્ટોરન્ટ પર GST
- GST ના ફાયદાઓ અને નુકસાન
- આવકવેરા પર ઉપકર
- કલમ 16 IA હેઠળ માનક કપાત
- પ્રોપર્ટી પર કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- કંપની અધિનિયમ 2013 ની કલમ 186
- કંપની અધિનિયમ 2013 ની કલમ 185
- આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 115 બેક
- જીએસટીઆર 9C
- એસોસિએશનનું મેમોરેન્ડમ શું છે?
- આવકવેરા અધિનિયમની 80સીસીડી
- ભારતમાં કરના પ્રકારો
- ગોલ્ડ પર GST
- જીએસટી સ્લેબ દરો 2023
- લીવ ટ્રાવેલ અલાઉન્સ (LTA) શું છે?
- કાર પર GST
- સેક્શન 12A
- સ્વ મૂલ્યાંકન કર
- જીએસટીઆર 2B
- જીએસટીઆર 2એ
- મોબાઇલ ફોન પર GST
- મૂલ્યાંકન વર્ષ અને નાણાંકીય વર્ષ વચ્ચેનો તફાવત
- ઇન્કમ ટૅક્સ રિફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે ચેક કરવી
- સ્વૈચ્છિક ભવિષ્ય ભંડોળ શું છે?
- પરક્વિઝિટ શું છે
- વાહન ભથ્થું શું છે?
- આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80ડીડીબી
- કૃષિની આવક શું છે?
- સેક્શન 80u
- સેક્શન 80gg
- 194n ટીડીએસ
- 194c શું છે
- 50 30 20 નિયમ
- 194એચ ટીડીએસ
- કુલ પગાર શું છે?
- જૂના વિરુદ્ધ નવી કર વ્યવસ્થા
- 80TTA કપાત શું છે?
- ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ 2023
- ફોર્મ 26AS - ફોર્મ 26AS કેવી રીતે ડાઉનલોડ કરવું
- વરિષ્ઠ નાગરિકો માટે આવકવેરા સ્લેબ: નાણાંકીય વર્ષ 2023-24 (એવાય 2024-25)
- નાણાંકીય વર્ષ શું છે?
- વિલંબિત કર
- સેક્શન 80G - સેક્શન 80G હેઠળ પાત્ર દાન
- સેક્શન 80EE- હોમ લોન પર વ્યાજ માટે આવકવેરાની કપાત
- ફોર્મ 26QB: પ્રોપર્ટીના વેચાણ પર TDS
- સેક્શન 194J - પ્રોફેશનલ અથવા ટેક્નિકલ સેવાઓ માટે ટીડીએસ
- સેક્શન 194H – કમિશન અને બ્રોકરેજ પર ટીડીએસ
- ટીડીએસ રિફંડની સ્થિતિ કેવી રીતે ચેક કરવી?
- સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝૅક્શન ટૅક્સ
- રોકાણ વગર ભારતમાં ટૅક્સ કેવી રીતે બચાવવો?
- પરોક્ષ કર શું છે?
- રાજકોષીય ખામી શું છે?
- ડેબ્ટ-ટુ-ઇક્વિટી (D/E) રેશિયો શું છે?
- રિવર્સ રેપો રેટ શું છે?
- રેપો રેટ શું છે?
- વ્યવસાયિક કર શું છે?
- મૂડી લાભ શું છે?
- પ્રત્યક્ષ કર શું છે?
- ફોર્મ 16 શું છે?
- TDS શું છે? વધુ વાંચો
મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો
5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
ચોક્કસપણે.! પોસ્ટ ઑફિસ જાહેર ભવિષ્ય નિધિ, સુકન્યા સમૃદ્ધિ એકાઉન્ટ, રાષ્ટ્રીય બચત પ્રમાણપત્ર, વરિષ્ઠ નાગરિક બચત યોજના (એસસીએસએસ), પોસ્ટ ઑફિસ બચત ખાતું અને 5-વર્ષની સમય જમા સહિતની વિવિધ કર-બચત યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે.
તમે સેક્શન 80E હેઠળ એજ્યુકેશન લોનના વ્યાજ પર કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકો છો. લોનની ચુકવણીની શરૂઆતથી અથવા સંપૂર્ણ વ્યાજની ચુકવણી પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી 8 વર્ષ સુધી કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકાય છે.
આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80D હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ પર વાર્ષિક ધોરણે ₹ 25,000 સુધીની ટૅક્સ કપાતની મંજૂરી આપે છે. આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ દાવો કરેલા લોકો પાસેથી આ કપાત સમાપ્ત થઈ ગઈ છે.