पोर्टफोलिओ विविधता आणि संपत्ती वाढविण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये सहभागी होणे ही एक योग्य स्ट्रॅटेजी आहे. इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटची निवड करणे केवळ वेल्थ जमा होण्यास मदत करत नाही तर फायदेशीर टॅक्स लाभ देखील प्रदान करते. इक्विटी हे विविध इन्व्हेस्टमेंट मार्गांमध्ये टॅक्स-फ्रेंडली पर्यायाचे मुख्य उदाहरण आहे. हे टॅक्स फायदे कसे ऑप्टिमाईज करावे हे ओळखणे महत्त्वाचे टॅक्स सेव्हिंग्ससाठी महत्त्वाचे ठरते. त्यामुळे, चला इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ पाहूया आणि हे फायदे प्रभावीपणे जास्तीत जास्त वाढविण्यात तुम्हाला मदत करण्यासाठी मौल्यवान टिप्स प्रदान करूया.
संपूर्ण आर्टिकल अनलॉक करा - Gmail सह साईन-इन करा!
5paisa आर्टिकल्ससह तुमचे मार्केट नॉलेज वाढवा
इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे काय आहेत?
इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे अनेक लाभ आहेत: -
1. 0% डीडीटी, उच्च लाभांश
मागील काळात, गुंतवणूकदारांना डिव्हिडंड वितरित करण्यापूर्वी देशांतर्गत कॉर्पोरेशन आणि म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी 15 टक्के (अधिक लागू सरचार्ज किंवा सेस) डिव्हिडंड वितरण टॅक्स (डीडीटी) म्हणून कपात केली. तथापि, आर्थिक वर्ष 20-21 मध्ये बदल झाला. डिव्हिडंड हा दुय्यम उत्पन्न स्त्रोत म्हणून काम करणाऱ्या इन्व्हेस्टरला वार्षिक किंवा अर्ध-वार्षिकरित्या वितरित केलेल्या कंपनीच्या नफ्याचा एक भाग आहे.
लक्षणीयरित्या, डीडीटी हटविणे आता इन्व्हेस्टरला उच्च डिव्हिडंड रेट्स प्राप्त करण्याची परवानगी देते. हा बदल सकारात्मक बदल दर्शविते, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला मागील टॅक्स कपातीशिवाय डिव्हिडंडद्वारे त्यांचे इन्कम वाढविण्यास सक्षम बनते.
2. दीर्घकालीन लाभाची चिंता नसावी
डिव्हिडंड हे संभाव्य शेअरहोल्डर्ससाठी एक आकर्षक लाभ आहे, जे त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून अतिरिक्त इन्कम स्ट्रीम ऑफर करतात. जेव्हा तुम्ही तुमचे शेअर्स दुसऱ्या शेअरहोल्डरला जास्त किंमतीत विकता तेव्हा इक्विटी शेअर इन्व्हेस्टमेंटशी लिंक केलेल्या उत्पन्नाचा आणखी एक मार्ग उदयास येतो, परिणामी कॅपिटल गेन होतो. इक्विटी शेअरहोल्डर्ससाठी, कॅपिटल गेन्स त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट प्रवासात महत्त्वाची भूमिका बजावतात. जर तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट एक वर्ष किंवा त्यापेक्षा जास्त काळ टिकवून ठेवली तर ते करमुक्त दीर्घकालीन भांडवली लाभ म्हणून पात्र ठरते. याउलट, 6 महिन्यांच्या आत शेअर्स विकल्यास शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स लागतो.
3. पूर्णपणे टॅक्स-फ्री
शेअर्स पूर्णपणे टॅक्स-फ्री इन्व्हेस्टमेंट म्हणून कसे पात्र आहेत याबद्दल उत्सुक आहात? चला ते ब्रेक करूया: कल्पना करा की तुमच्याकडे XYZ सारख्या कंपनीमध्ये शेअर्स आहेत आणि ही कंपनी तिच्या नफ्याचा एक छोटासा भाग शेअरधारकांना वितरित करण्याचा निर्णय घेते, ज्याला डिव्हिडंड म्हणून ओळखले जाते. अनेक कंपन्या नियमितपणे डिव्हिडंड देतात, ज्यामुळे शेअरधारकांना सातत्यपूर्ण इन्कम मिळते.
उल्लेखनीय बाब म्हणजे लाभांशांद्वारे मिळणारे उत्पन्न पूर्णपणे करमुक्त आहे. सोप्या भाषेत, तुम्ही या प्रकारच्या उत्पन्नावर टॅक्स भरण्यास बांधील नाही. संबंधित सेक्शन अंतर्गत फॉर्म 16 मध्ये तपशील घोषित करा. इन्व्हेस्टमेंट म्हणून इक्विटी शेअर्सची निवड केल्याने तुम्हाला इतर टॅक्स योग्य इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांच्या तुलनेत अनुकूल स्थितीमध्ये ठेवते.
4. कॅपिटल गेन सेट ऑफ करण्याचा पर्याय
इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे आणखी एक लाभ कॅपिटल गेन सेट ऑफ करण्याची लवचिकता आहे. जर तुम्हाला 6 महिन्यांच्या आत शेअर्स विकून शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन झाला असेल तर तुम्ही इतर इन्व्हेस्टमेंटमधून शॉर्ट-टर्म कॅपिटल नुकसानापासून हे लाभ ऑफसेट करू शकता. उदाहरणार्थ, जर विविध प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नुकसान झाले तर तुमच्याकडे या नुकसानासाठी इक्विटी सेल्समधून कॅपिटल गेन बॅलन्स करण्याचा पर्याय आहे. हा धोरणात्मक दृष्टीकोन संभाव्य टॅक्स बचतीसाठी अनुमती देतो, ज्यामुळे एकूण टॅक्स दायित्वांना अनुकूल करण्यासाठी एक मौल्यवान यंत्रणा प्रदान केली जाते.
5. तुमचे टॅक्स सेव्ह करण्यासाठी कॅरी-फॉरवर्ड ऑप्शन वापरा
शेअर्सच्या विक्रीमुळे कॅपिटल गेन पुढील वर्षात नेण्याचा फायदा देतात. शेअर्सच्या त्रासदायक विक्रीमुळे कॅपिटल लॉसचा सामना करताना, हे नुकसान फायदेशीर शेअर विक्रीतून कॅपिटल गेन सापेक्ष ऑफसेट केले जाऊ शकते. ही ऑफसेटिंग यंत्रणा सलग 8 वर्षांसाठी लागू राहील. कॅपिटल लाभ आणि नुकसान त्याच इन्व्हेस्टमेंट क्लासशी संबंधित असल्याची खात्री करणे महत्त्वाचे आहे. मूलभूतपणे, जर तुम्हाला शेअर विक्रीतून मिळाले असेल तर तुम्ही अतिरिक्त शेअर विक्रीतून होणाऱ्या नुकसानीचा सामना करण्यासाठी त्या नफ्याचा वापर करू शकता. हे दुहेरी धोरण केवळ कर कमी करत नाही तर एकाच वेळी होणारे नुकसान किंवा ऑफसेट्स आणि कॅरी-फॉरवर्ड पर्यायांचे लाभ देखील ऑप्टिमाईज करते.
राजीव गांधी इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम
स्टॉक किंवा इक्विटी मार्केटमध्ये प्रवेश करणाऱ्यांसाठी, राजीव गांधी इक्विटी सेव्हिंग स्कीम हा अधिक अनुकूल पर्याय असल्याचे सिद्ध झाले आहे. या स्कीमची निवड करून, इन्व्हेस्टर महत्त्वाच्या टॅक्स लाभांचा आनंद घेऊ शकतात, संभाव्यपणे ₹50,000 पर्यंत. हा पर्याय स्टॉक मार्केट च्या गतिशीलतेसाठी नवीन व्यक्तींसाठी विशेषत: आकर्षक बनतो, जो अतिरिक्त टॅक्स फायद्यांसह इन्व्हेस्टमेंटसाठी फायदेशीर मार्ग प्रदान करतो.
इक्विटीमध्ये कोण गुंतवणूक करावी?
योग्य फायनान्शियल निर्णय घेण्यासाठी हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की तुमचा संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट कॉर्पस इक्विटीमध्ये ठेवणे विवेकपूर्ण असू शकत नाही. वय, रिस्क सहनशीलता, रिटर्न अपेक्षा आणि इन्व्हेस्टमेंट कालावधी हे योग्य इक्विटी वाटपावर प्रभाव टाकणारे महत्त्वाचे घटक आहेत. त्यामुळे, जोखीम कमी करण्यासाठी, विविध ॲसेट क्लास, शेअर्स आणि इक्विटी फंडमध्ये विविधता महत्त्वाची आहे. केवळ पात्र फायनान्शियल सल्लागारांकडून मार्गदर्शन घेण्याचा सल्ला दिला जातो, ज्यामुळे वैयक्तिक फायनान्शियल लक्ष्य आणि परिस्थितीशी संरेखित चांगले माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय सुनिश्चित होतात.
इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी जाणून घेण्याच्या गोष्टी
जर तुम्ही इक्विटी फंड मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची योजना बनवत असाल तर तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटचे बहुतांश लाभ मिळविण्यासाठी काही महत्त्वाच्या घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे जे तुम्हाला योग्य निर्णय घेण्यास मदत करेल. ते आहेत: -
- तुम्ही इन्व्हेस्ट करू इच्छित असलेल्या फंडची एकूण साईझ
- तुम्ही निवडलेल्या इक्विटी फंडचे प्रकार
- रिस्क रिवॉर्ड रेशिओ.
- खर्चाचा रेशिओ
- टॅक्सचे लाभ
- तुम्ही निवडलेल्या इक्विटी फंडचे टॅक्सेशन
- डिव्हिडंड
- तुमच्या फायनान्शियल लक्ष्यांविषयी विचार करा
इक्विटी गुंतवणूक कशी सुरू करावी?
स्टॉक मार्केटमध्ये जाण्यासाठी, तुम्ही शोधू शकता असे अनेक मार्ग आहेत. एक पर्याय म्हणजे कोणत्याही प्रतिष्ठित ब्रोकरेज फर्मसह डिमॅट अकाउंट उघडणे, ज्यामुळे स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टमेंटचा थेट ॲक्सेस मिळतो. वैकल्पिकरित्या, फायनान्शियल सल्लागाराकडून मार्गदर्शन मिळवणे हा आणखी एक सर्वोत्तम पर्याय आहे, जिथे ते शिफारशी प्रदान करतात आणि तुमच्या वतीने फंड खरेदी अंमलात आणतात.
आणखी एक मार्ग म्हणजे फंड हाऊसकडून थेट इक्विटी फंड घेणे. निवडलेल्या पद्धतीचा विचार न करता, कोणतीही इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी KYC (नो युवर कस्टमर) पडताळणी पूर्ण करणे आवश्यक आहे, नियामक आवश्यकतांचे अनुपालन सुनिश्चित करणे आणि गुंतवणूकदाराची ओळख स्थापित करणे आवश्यक आहे.
निष्कर्ष
इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट सुरू केल्याने दीर्घकालीन फायदे मिळतात आणि इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे लक्षणीय लाभ सादर करतात. तथापि, या टॅक्स फायद्यांशी संबंधित जटिलता आणि शर्ती समजून घेणे आवश्यक आहे. दीर्घकाळ होल्डिंग, टॅक्स लॉस हार्वेस्टिंग आणि रिटायरमेंट सेव्हिंग्सला प्राधान्य देणे यासारख्या बुद्धिमान इन्व्हेस्टमेंट धोरणांचा वापर केल्याने तुमचे टॅक्स दायित्व प्रभावीपणे कमी होऊ शकते आणि सातत्यपूर्ण इन्कम निर्मितीसाठी तुमचा पोर्टफोलिओ उत्कृष्ट बनवू शकतो. या धोरणांचा समावेश करून, तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये अंतर्निहित टॅक्स लाभ वापरू शकता, ज्यामुळे तुम्हाला तुमची अधिक कमाई टिकवून ठेवण्यास आणि तुमच्या संपत्तीची वाढ वाढविण्यास सक्षम होईल.
