इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटचे टॅक्स लाभ

5paisa रिसर्च टीम तारीख: 09 जानेवारी, 2024 04:19 PM IST

banner
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91

सामग्री

पोर्टफोलिओ विविधता आणि संपत्ती वाढविण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये सहभागी होणे हे एक शहाणपणाचे धोरण आहे. इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट निवडणे केवळ संपत्ती जमा करण्यात मदत करत नाही तर फायदेशीर कर लाभ देखील आणते. इक्विटी हा विविध इन्व्हेस्टमेंट मार्गांमध्ये टॅक्स-फ्रेंडली ऑप्शनचा मुख्य उदाहरण आहे. कर बचतीसाठी हे कर फायदे कसे अनुकूल करावे हे समजावून घेणे महत्त्वाचे ठरते. त्यामुळे, चला इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे लाभ पाहूया आणि हे लाभ प्रभावीपणे वाढविण्यासाठी तुम्हाला मदत करण्यासाठी मौल्यवान टिप्स प्रदान करूयात.

इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ काय आहेत?

इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे अनेक लाभ आहेत: -   

1. 0% डीडीटी, जास्त लाभांश

मागील, देशांतर्गत कॉर्पोरेशन्स आणि म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी गुंतवणूकदारांना लाभांश वितरित करण्यापूर्वी लाभांश वितरण कर (डीडीटी) म्हणून 15 टक्के (अधिक लागू अधिभार किंवा उपकर) कपात केले. तथापि, आर्थिक वर्ष 20-21 मध्ये बदल झाला. डिव्हिडंड हे वार्षिक किंवा अर्ध-वार्षिक गुंतवणूकदारांना वितरित कंपनीच्या नफ्याचा एक भाग दर्शविते, जे दुय्यम उत्पन्न स्त्रोत म्हणून काम करते. 

लक्षणीयरित्या, डीडीटी हटविणे आता इन्व्हेस्टरना उच्च लाभांश दर प्राप्त करण्याची अनुमती देते. हा बदल सकारात्मक बदल दर्शवितो, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना मागील कर कपातीशिवाय लाभांशांद्वारे त्यांचे उत्पन्न वाढविण्यास सक्षम होते.

2. दीर्घकालीन नफ्याबद्दल काळजी नसावी

संभाव्य शेअरधारकांसाठी लाभांश हे लाभदायी पर्क आहेत, ज्यामध्ये त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून अतिरिक्त इन्कम स्ट्रीम ऑफर केले जाते. जेव्हा तुम्ही तुमचे शेअर्स दुसऱ्या शेअरधारकाला जास्त किंमतीत विक्री करता तेव्हा इक्विटी शेअर इन्व्हेस्टमेंटशी लिंक केलेल्या उत्पन्नाचा आणखी एक मार्ग उदभवतो, ज्यामुळे कॅपिटल गेन होतो. इक्विटी शेअरहोल्डर्ससाठी, कॅपिटल गेन त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट प्रवासात महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावतात. जर तुम्ही एका वर्ष किंवा त्याहून अधिक कालावधीसाठी तुमची इन्व्हेस्टमेंट ठेवली तर ती लाँग-टर्म कॅपिटल गेन म्हणून पात्र ठरते, टॅक्सेशनमधून सूट मिळते. याव्यतिरिक्त, 6 महिन्यांमध्ये शेअर्सची विक्री करण्यासाठी शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स लागतो.    

3. पूर्णपणे कर-मुक्त

पूर्णपणे टॅक्स-फ्री इन्व्हेस्टमेंट म्हणून शेअर्स कसे पात्र ठरतात याविषयी उत्सुक? चला हे ब्रेक डाउन करूया: कल्पना करा की तुमच्याकडे XYZ सारख्या कंपनीमध्ये शेअर्स आहेत आणि ही कंपनी लाभांश म्हणून ओळखल्या जाणाऱ्या शेअरधारकांना त्याच्या नफ्याचा एक छोटासा भाग वितरित करण्याचा निर्णय घेते. अनेक कंपन्या नियमितपणे लाभांश भरतात, ज्यामध्ये शेअरधारकांना सातत्यपूर्ण उत्पन्न प्रवाह देऊ करतात. 

लक्षणीय बाब म्हणजे डिव्हिडंडद्वारे निर्माण केलेले उत्पन्न पूर्णपणे करमुक्त आहे. सोप्या भाषेत, तुम्ही या प्रकारच्या उत्पन्नावर कर भरण्यास बांधिल नाही. फक्त संबंधित विभागात फॉर्म 16 मधील तपशील घोषित करा. इक्विटी शेअर्स इन्व्हेस्टमेंट म्हणून निवडणे अशा प्रकारे तुम्हाला इतर करपात्र इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांच्या तुलनेत अनुकूल स्थितीत ठेवते.   

4. भांडवली लाभ सेट ऑफ करण्याचा पर्याय

इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे अन्य लाभ कॅपिटल गेन सेट ऑफ करण्याच्या लवचिकतेत आहेत. जर तुम्हाला 6 महिन्यांच्या आत शेअर्स विक्रीपासून शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभ मिळाले असेल तर तुम्ही अन्य इन्व्हेस्टमेंटमधून शॉर्ट-टर्म कॅपिटल नुकसानासाठी हे लाभ ऑफसेट करू शकता. उदाहरणार्थ, जर इन्व्हेस्टमेंटच्या विविध स्वरूपात नुकसान झाले तर तुमच्याकडे या नुकसानासाठी इक्विटी सेल्समधून कॅपिटल गेन बॅलन्स करण्याचा पर्याय आहे. हे धोरणात्मक दृष्टीकोन संभाव्य कर बचतीसाठी अनुमती देते, एकूण कर दायित्वांचा ऑप्टिमाईज करण्यासाठी मौल्यवान यंत्रणा प्रदान करते.  

5. तुमचे टॅक्स सेव्ह करण्यासाठी कॅरी-फॉरवर्ड पर्याय वापरा.

शेअर्सच्या विक्रीमुळे होणारे भांडवली लाभ त्यानंतरच्या वर्षात नेल्या जाण्याचा फायदा देतात. जेव्हा शेअर्सच्या त्रासदायक विक्रीमुळे भांडवली नुकसानाचा सामना करावा लागतो, तेव्हा हे नुकसान फायदेशीर शेअर विक्रीतून भांडवली नफ्यासाठी ऑफसेट केले जाऊ शकते. ऑफसेटिंग यंत्रणा सलग 8 वर्षांपर्यंत लागू राहील. समान इन्व्हेस्टमेंट क्लासशी संबंधित कॅपिटल लाभ आणि नुकसान सुनिश्चित करणे महत्त्वाचे आहे. मूलभूतपणे, जर तुम्हाला शेअर सेल्समधून मिळाले असेल तर तुम्ही त्या नफ्याचा वापर अतिरिक्त शेअर सेल्समधून होणारे नुकसान कमविण्यासाठी करू शकता. हे दुहेरी धोरण केवळ कर कमी करत नाही तर एकाचवेळी नुकसान किंवा लाभ ऑफसेट आणि कॅरी-फॉरवर्ड पर्यायांचे लाभ ऑप्टिमाईज करते.

इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीमसह तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करून अतिरिक्त टॅक्स लाभ मिळवा

• इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) विविध टॅक्स लाभ प्रदान करणारे ड्युअल ॲडव्हान्टेज ऑफर करतात.
ईएलएसएस मधील गुंतवणूक कलम 80सी अंतर्गत कर बचतीसाठी पात्र आहे.
• इन्व्हेस्टर वेतन, बिझनेस किंवा रिअल इस्टेटसह विविध उत्पन्न स्त्रोतांकडून टॅक्स सेव्ह करू शकतात.
• सेक्शन 80C अंतर्गत ईएलएसएस गुंतवणूक वार्षिक रु. 1.5 लाखांपर्यंत कर बचत करण्याची परवानगी देते.
• ईएलएसएसमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्यामुळे प्रति वर्ष ₹46,000 पर्यंत टॅक्स सेव्हिंग होऊ शकते.
• तीन वर्षाचा लॉक-इन कालावधी.
• ₹1.5 लाखांपर्यंतच्या रकमेसाठी सेक्शन 80C अंतर्गत कपात.
• लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स कपात लाभ.
• लाभांश वितरण करापासून (डीडीटी) सूट मिळालेली लाभांश आर्थिक वर्ष 20-21 पासून सुरू होते.

राजीव गांधी इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम

स्टॉक किंवा इक्विटी मार्केटमध्ये प्रवेश करणाऱ्यांसाठी, राजीव गांधी इक्विटी सेव्हिंग स्कीम अधिक अनुकूल पर्याय असल्याचे सिद्ध करते. ही योजना निवडून, गुंतवणूकदार ₹50,000 पर्यंत लक्षणीय कर लाभांचा आनंद घेऊ शकतात. हा पर्याय विशेषत: स्टॉक मार्केट गतिशीलतेमध्ये नवीन असलेल्या व्यक्तींसाठी आकर्षक बनतो, ज्यामुळे अतिरिक्त कर फायद्यांसह इन्व्हेस्टमेंटसाठी लाभदायक मार्ग प्रदान केला जातो.

इक्विटीमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावी?

विवेकपूर्ण आर्थिक निर्णयांमध्ये समावेश होतो की तुमचा संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट कॉर्पस इक्विटीमध्ये ठेवणे विवेकपूर्ण असू शकत नाही. वय, जोखीम सहनशीलता, परतीच्या अपेक्षा आणि गुंतवणूकीचा कालावधी हे योग्य इक्विटी वाटपावर प्रभावित करणारे महत्त्वपूर्ण घटक आहेत. त्यामुळे, जोखीम कमी करणे, विविध ॲसेट श्रेणी, शेअर्स आणि इक्विटी फंडमध्ये विविधता कमी करणे महत्त्वाचे आहे. केवळ पात्र आर्थिक सल्लागारांकडून मार्गदर्शन घेण्याचा सल्ला दिला जातो, वैयक्तिक आर्थिक ध्येय आणि परिस्थितीसह संरेखित चांगले माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट निर्णय सुनिश्चित करते.

इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी जाणून घेण्याच्या गोष्टी

जर तुम्ही इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची योजना बनवत असाल तर तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटचे बहुतांश लाभ मिळविण्यासाठी काही महत्त्वाचे घटक विचारात घेणे आवश्यक आहे जे तुम्हाला योग्य निर्णय घेण्यास मदत करेल. ते आहेत: -
• तुम्ही इन्व्हेस्ट करू इच्छित असलेल्या फंडची एकूण साईझ
• तुम्ही निवडलेल्या इक्विटी फंडचे प्रकार
• रिस्क रिवॉर्ड रेशिओ.
• खर्च रेशिओ
• कराचे लाभ
• तुम्ही निवडलेल्या इक्विटी फंडचा टॅक्सेशन
• लाभांश
• तुमच्या फायनान्शियल गोलविषयी विचार करा

तुमची इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट कशी सुरू करावी?

स्टॉक मार्केटमध्ये जाण्यासाठी, तुम्ही शोधू शकता अनेक मार्ग आहेत. एक पर्याय कोणत्याही प्रतिष्ठित ब्रोकरेज फर्मसह डिमॅट अकाउंट उघडत आहे, ज्यामुळे स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टमेंटचा थेट ॲक्सेस मिळतो. वैकल्पिकरित्या, फायनान्शियल सल्लागाराकडून मार्गदर्शन हवे हा आणखी एक सर्वोत्तम पर्याय आहे, जिथे ते शिफारशी प्रदान करतात आणि तुमच्या वतीने फंड खरेदी अंमलबजावणी करतात. 

दुसरा मार्ग हा फंड हाऊसकडून थेट इक्विटी फंड प्राप्त करीत आहे. निवडलेल्या पद्धतीशिवाय, कोणतीही इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी KYC (नो युवर कस्टमर) व्हेरिफिकेशन पूर्ण करणे आवश्यक आहे, नियामक आवश्यकतांचे अनुपालन सुनिश्चित करणे आणि इन्व्हेस्टरची ओळख स्थापित करणे आवश्यक आहे.

निष्कर्ष

इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटवर प्रारंभ करणे दीर्घकालीन फायदे देते आणि इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे लक्षणीय लाभ प्रस्तुत करते. तथापि, या कर लाभांशी संबंधित जटिलता आणि अटी समजून घेणे अत्यावश्यक आहे. दीर्घकाळ होल्डिंग, टॅक्स नुकसान हार्वेस्टिंग आणि निवृत्तीच्या बचतीला प्राधान्य देणे यासारख्या बुद्धिमान इन्व्हेस्टमेंट तंत्रांचा वापर करणे तुमच्या टॅक्स दायित्वांना प्रभावीपणे कमी करू शकते आणि सातत्यपूर्ण उत्पन्न निर्मितीसाठी तुमचा पोर्टफोलिओ चांगला ट्यून करू शकते. या धोरणांचा समावेश करून, तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये अंतर्निहित टॅक्स लाभांचा वापर करू शकता, ज्यामुळे तुम्हाला तुमची अधिक कमाई टिकवून ठेवता येईल आणि तुमच्या संपत्तीच्या वाढीस प्रोत्साहित करता येईल.

टॅक्सविषयी अधिक

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91